您應該認識的7種DeFi被動收入來源

想像一個世界，您無需仰賴銀行或集中式中介機構，僅憑去中心化金融（DeFi）的力量，就能賺取被動收入。這項重要概念，為傳統金融體系提供了一個嶄新的替代方案。

DeFi涵蓋一系列能帶來被動收入機會的產品與服務。透過將您的資產投入高收益協議，您能協助確認區塊鏈交易、維持網路的運作，並因此獲得獎勵做為回報。

本指南將深入探討七種讓您舒適待在家中也能賺錢的途徑。廢話不多說，讓我們逐一來看看。

Yield Farming

俗話說：「讓您的錢在您睡覺時也能工作。」DeFi收益正體現了這句話，讓您只需付出少許心力，就能賺取更多加密資產。具體該怎麼做？您可以將持有的資產存入流動性池或自動做市商（AMM）。

AMM透過智能合約自動設定資產價格，並在流動性池中運作，這正是您資金的最終去處。這些流動性池為去中心化交易所提供動力，運用您投入的加密資產來提供流動性並促成交易。

您將能獲得這些資金池所產生手續費的一部分做為獎勵。您的收益取決於您投入的代幣數量，以及智能合約中內建的報酬率。這就像播下種子，看著您的加密貨幣花園逐漸茁壯成長。

與傳統銀行少得可憐的年化收益率（APY）不同，DeFi流動性挖礦具備更高報酬的潛力。 

相關文章：去中心化交易中的自動做市商

DeFi質押

DeFi質押提供了另一種令人期待的被動收入途徑，只需長期持有加密資產即可。與流動性挖礦類似，這種策略涉及鎖定加密貨幣，並成為區塊鏈驗證者。因此，您將代幣鎖定一段設定的期間，並獲得獎勵做為回報。

要成為驗證者，您必須符合所選區塊鏈網路所訂定的特定條件。舉例來說，Ethereum在轉換為權益證明共識後，要求使用者至少持有32枚ETH才能成為驗證者。使用者質押的時間愈長，從驗證流程中獲得的收益也愈多。

此外，質押有助於保障去中心化網路的安全，並提升其效能。因此，若您準備好為更廣泛的利益貢獻一份心力，就讓您的加密資產發揮作用吧。您能享有可觀的報酬，同時支持更穩健的區塊鏈生態系統。

相關文章：加密貨幣流動性挖礦：是什麼？如何運作？

參與治理

能對自己喜愛的數位專案的未來發表意見，是您加密貨幣旅程中的一大成就。這正是治理代幣為持有者與投資人所提供的價值。它們的作用不僅止於靜靜躺在您的錢包裡，更能讓您在各種DeFi專案的決策中擁有發言權。

透過參與運作去中心化自治組織（DAO）的專案，您將成為社群的一份子，能對重要提案與決策進行投票。若您持有該專案的代幣，便能針對協議調整與升級、手續費調整，以及生態系統中新功能的推出進行投票。

除了您所發揮的影響力之外，參與治理在財務上也相當划算。部分專案會提供獎勵給積極參與者，意味著您能在形塑專案方向的同時獲得收益。 

您可以先購買您熱衷的專案的治理代幣，做為起點。加入社群討論、投下您的一票，見證您的貢獻如何協助引導這個DeFi專案的未來走向。

相關文章：治理代幣在 DeFi 協議中的角色

DeFi Lending

另一種賺取被動收入的方式，是讓其他人借用您的加密資產。去中心化金融借貸讓您能透過智能合約，直接將資產借給借款人，有效省去中間人，並提升您的報酬。

運作方式是這樣的：您將加密貨幣代幣上架至去中心化借貸平台。隨著時間推移，借款人便能借用您上架的資產，並在設定的期間內支付利息給您。值得注意的是，一切都由智能合約處理，確保交易無論是否有抵押品，都能順暢且無風險地進行。

與傳統金融不同，DeFi借貸不需要嚴格的背景審查，讓它更容易使用且更有效率。這是一種點對點（P2P）服務，您能借給任何人並賺取利息。因此，若您正在尋找運用加密貨幣持倉獲利的聰明方法，DeFi借貸提供了一條通往被動收入的簡單途徑，也讓您得以親身體驗財務自由的實現。 

相關閱讀： 什麼是 DeFi 借貸？去中心化加密借貸新手指南

參與邊玩邊賺（P2E）遊戲

對熱愛遊戲的玩家而言，邊玩邊賺遊戲提供了絕佳的機會，能將您對遊戲的熱愛轉化為收入來源。這些以區塊鏈為基礎的遊戲，讓您在享受樂趣的同時賺取加密貨幣獎勵，將您的遊戲時光轉變為一項有利可圖的興趣。

有趣的是，P2E遊戲正如雨後春筍般出現，各有其獨特之處。自2020年那波牛市以來，已有數十個P2E專案問世。Axie Infinity與Decentraland等熱門作品，都吸引了龐大的追隨者，並為早期支持者帶來了可觀的報酬。

值得注意的是，這些遊戲在COVID-19疫情期間成為了一條生命線，為失業的人們提供了急需的收入。

運作方式是這樣的：在遊戲過程中，您會獲得能兌換成真實現金的遊戲內資產。因此，您玩得愈多、排名愈高，能賺取的收益也愈多。這類遊戲通常擁有活躍的社群與代幣經濟模型，提供源源不絕的參與及獲利機會。

因此，無論您是休閒玩家還是硬核玩家，邊玩邊賺遊戲都提供了一種令人興奮的方式，讓您將對遊戲的熱情，與賺取真實金錢的潛力結合在一起。

相關文章：區塊鏈遊戲終極指南

運用非同質化代幣 

想像您擁有一件永恆的數位藝術品，不僅外觀吸睛，還具備實際的金錢價值。這正是NFT（非同質化代幣）的概念，數位所有權在此與區塊鏈技術相遇。

自問世以來，NFT已經改變了使用者對藝術、遊戲與收藏品的看法。它們代表儲存於區塊鏈上的數位資產，例如藝術品、遊戲道具、音樂或虛擬房地產，讓每一件都獨一無二且可供驗證。

藝術家能將自己的作品鑄造成NFT，並在OpenSea或Rarible等平台上銷售，每次銷售也能持續賺取版稅。此外，您也能購買CryptoPunks或Bored Ape Yacht Club等系列中稀有又熱門的NFT，之後可選擇持有，或在其價值上漲時出售獲利。若想取得有價值的NFT，您也能透過玩Axie Infinity等遊戲來獲得，這些遊戲內資產能兌換成真實金錢。

分割式NFT同樣能為您帶來可觀的收入。創作者會將其藝術品或同質化資產的所有權，拆分成較小的單位並以份額形式出售，讓許多投資人都能持有這些數位資產的一部分。 

舉例來說，這類NFT讓投資人能持有飯店、度假村，甚至一座島嶼等豪華資產的部分份額。一旦您擁有其中一份，便能將其出租給其他使用者，被動賺取收入。若您願意，也能在未來這些資產增值時將其出售。 

相關文章：如何從NFT賺取被動收入：新手指南

擁抱代幣獎勵與空投

若您的錢包裡持有高價值的加密貨幣，或是去中心化金融專案的早期愛好者，情況又會如何呢？空投是這個領域中另一條致富途徑。許多專案會以額外代幣獎勵忠實持有者。較新的專案則會向積極的社群成員發放空投，只需完成簡單的社群任務即可。

在錢包中持有特定高價值代幣，能讓您有資格獲得獎勵，或參與未來的空投活動。現有平台也會邀請使用者完成交易等簡單任務，藉此獲得加密貨幣代幣做為獎勵。 

頂尖去中心化交易所Uniswap便是如此。2020年，該交易所向在特定期間內至少完成一筆交易的所有使用者，發放400枚UNI代幣。當時每枚UNI價值約3美元，因此使用者免費獲得了約1,200美元。

然而，那些持有代幣長達一年的人，眼見價格飆升至每枚UNI 42美元，讓當初獲贈的禮物搖身一變，成為驚人的17,000美元。這次空投，成為了潛在獲利最為驚人的案例之一，展現出DeFi領域中令人難以置信的獲利機會。

除了被動收入機會之外，空投也能激勵長期持有與社群參與。對DeFi專案而言，這是一種感謝支持者，同時促進生態系統成長與穩定的方式。無論您在加密貨幣交易上的經驗如何，參與代幣獎勵與空投都是提升投資組合的有效策略。 

相關文章：什麼是加密貨幣空投？如何獲得？

透過去中心化金融釋放您的財務潛力

去中心化金融為財務成長與自由開啟了無數可能。從賺取被動收入到參與重大專案，DeFi已經改變了我們對金融的看法。然而，謹慎行事至關重要，DeFi並非毫無風險。

智能合約漏洞、市場波動及法規變化等風險，都可能影響投資。為降低這些風險，使用者必須分散投資組合、研究可行的專案、持續掌握最新資訊，並隨時因應瞬息萬變的加密貨幣市場做出調整。

值得一提的是，Zypto提供全面的工具與洞見，協助您做出明智決策並優化您的DeFi投資。它提供一款現代化的加密貨幣應用程式，讓您能安全地持有、交易並跨鏈兌換超過25,000種數位資產。您也能透過先進的Zypto Pay加密貨幣支付閘道，在電子商務與收銀機整合中接受加密貨幣付款。

因此，無論您是想賺取被動收入，還是探索全新的財務視野，Zypto都能協助您簡化這段旅程。