2025 年值得關注的 7 大 DeFi 代幣

有人說加密貨幣是貨幣的未來，而我們已經能透過去中心化金融（DeFi）看到某些跡象。DeFi 是一套運用區塊鏈技術打造的金融服務，讓使用者能完全掌控自己的資金。

隨著金融科技主導著傳統世界，DeFi 運用去中心化平台與功能，打造出建立在區塊鏈上的金融科技。因此，希望在區塊鏈上把握金融機會的投資人，紛紛追捧 DeFi代幣。本文將介紹 2025 年值得關注的頂尖 DeFi 代幣。

什麼是去中心化金融（DeFi）？

去中心化金融是區塊鏈延伸出的一個領域，創造出人們可以投資的金融機會。多數加密貨幣投資人的獲利，來自積極交易Bitcoin、Tether（USDT）與Ethereum等數位資產。不過，DeFi 也為他們開闢了發掘其他投資機會的途徑。

這些機會包括質押、流動性挖礦、DeFi 借貸，以及去中心化保險。許多投資人將這些功能作為被動收入來源，因為不需要頻繁買賣加密貨幣。

什麼是 DeFi 代幣？

DeFi 代幣是去中心化金融生態系統的動力來源，它們是與去中心化應用程式（dApps）相關聯的加密貨幣，並運用智能合約在區塊鏈上運作。

DeFi 代幣的目標，是讓使用者能不透過中間人或第三方，直接使用區塊鏈金融產品。換句話說，它們希望消除銀行、交易所，以及其他與中心化金融（CeFi）相關的金融體系。 

除了讓持有者能使用 DeFi 平台，這些代幣也能在交易所上交易。因此，活躍的交易者可以買賣它們以追求潛在獲利，投資人也可以長期持有，期待價格上漲。 

目前最值得考慮的 7 大 DeFi 代幣

以下是 2025 年表現亮眼、前景看好的 7 大 DeFi 代幣： 

Avalanche（AVAX） 

Avalanche 堪稱目前規模最大的 DeFi 項目。Avalanche 平台讓開發者能建構並推出 dApps、金融產品與數位資產，其區塊鏈也讓使用者能進行加密貨幣交易與投資。 

AVAX 是該網路的實用型代幣，為 Avalanche 的智能合約提供動力，以速度快且具擴充性著稱。除了項目本身穩健之外，AVAX 在 2024 年的表現也相當亮眼。截至本文撰寫時，這個 DeFi 加密貨幣的價格約在 39 美元左右，較去年同期上漲約 30%。

Chainlink（LINK）

Chainlink 是另一個支援 DeFi 協議的項目，協助這些協議連結並支援各種不同的加密貨幣。透過這種方式，跨鏈的協議便能藉由智能合約溝通並執行交易。

您也可以將 Chainlink 視為一種預言機（Oracle）解決方案，透過鏈下資料交換來消除人工溝通環節，並確保整個生態系統的安全。 

LINK 是該平台的原生加密貨幣。這個 DeFi 代幣的價格較去年也呈現不錯的上升趨勢。隨著整體加密貨幣市場的多頭走勢，LINK 在 2024 年較 2023 年的價格上漲逾 40%。 

Zypto（ZYPTO TOKEN）

Zypto Token 是 Zypto 生態系統的原生代幣，由 Zypto Foundation 及其社群治理。它與獨立營運的 Zypto 公司維持著相輔相成的關係，該公司提供一系列服務，包括 Zypto Pay加密貨幣支付閘道、虛擬與實體加密卡、「用加密貨幣繳費」、透過 MoneyGram 提供的 USDC 兌現金與現金兌 USDC 服務、以加密貨幣購買禮品卡，以及Vault Key Card硬體錢包。

Zypto Token 建構於 Ethereum 區塊鏈之上，並以獨特的獎勵模式脫穎而出：Zypto 公司將部分營收回饋給 Zypto Foundation，再以此獎勵代幣持有者，鼓勵社群主導的推廣行銷。持有者可將代幣存放在Zypto App的錢包中，或連結外部錢包，在 Zyptopia 版面每日領取獎勵。

Zypto Token 目前價格約在 0.009 美元左右，隨著生態系統持續擴展，具備良好的成長潛力。

Uniswap（UNI）

對資深交易者來說，Uniswap 幾乎無需多做介紹。它是最早期的 DeFi 應用程式之一，讓使用者能在平台上交易各種資產，包括非同質化代幣（NFT）以及在 Uniswap去中心化交易所（DEX）上交易的加密貨幣。

除了擁有規模最大、DeFi 機會多元的 DEX 之外，UNI 代幣也讓持有者能透過質押取得被動收入。此外，UNI 在 2024 年表現亮眼，目前價格約在 13 美元左右，一年漲幅超過 180%。 

Stacks（STX）

Stacks 是另一個支援 DeFi 智能合約、NFT 與 dApps 的區塊鏈平台。不過，它以 Bitcoin第二層（Layer 2）解決方案的定位在 DeFi 領域中獨樹一格，充分運用 Bitcoin 的安全性與高知名度，同時也擁有如 Bitcoin 閃電網路般的高速表現。

STX 代幣是 Stacks 生態系統的原生幣，這個 DeFi 加密貨幣為其智能合約提供動力，並由於採用工作量證明機制，會獎勵網路中的礦工。該代幣在 DeFi 市值排行中名列前茅，目前處於整理階段，去年漲幅超過 180%。

Aave（AAVE）

Aave 是我們 2025 年值得關注的 DeFi 代幣清單中倒數第二名。首先，它在 Ethereum 及其他 12 條以上的區塊鏈上，擁有規模龐大的 DeFi 協議。這個去中心化金融協議讓人們能借出與借入加密貨幣，出借人則能透過智能合約維持流動性、確保平台安全，藉此獲得獎勵。 

如同本文提到的其他項目，Aave 也擁有自己的原生代幣 AAVE。這個 DeFi 代幣可作為抵押品，用來換取折扣後的貸款與交易手續費。 

此外，這個代幣目前在交易所上的價格約為每枚 300 美元。今年表現也相當亮眼，較去年同期上漲約 280%。 

Fantom（FTM）

接下來是我們清單上最後一個 DeFi 代幣，Fantom，一個為投資人提供 DeFi 服務的智能合約平台。除了 DeFi 之外，這套協議還支援 dApps、NFT、GameFi 去中心化應用程式，以及包括 Fantom Wallet 在內的其他應用。 

截至本文撰寫時，FTM 的價格使其成為一個值得關注的 DeFi 代幣。它目前價格僅約 0.73 美元，屬於偏低的價位，但過去一年漲幅已超過 300%。 

Conclusion 

DeFi 代幣為加密貨幣愛好者開闢了一個獨特的投資領域，協助使用者運用區塊鏈金融世界，進行 DeFi 質押、借貸與各種應用。由於 DeFi 領域仍處於發展初期，我們在本文精選出 2025 年表現不錯的頂尖 DeFi 加密貨幣。 

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