流動性質押代幣正成為去中心化金融的核心組成部分，讓使用者在保有資金運用彈性的同時賺取質押獎勵。
2026 年，流動性質押代幣正推動 DeFi 資產運用邁向更高效率。使用者不再需要鎖定資金，質押的同時仍能將資本部署於借貸、交易與流動性協議。
本文根據普及程度、基礎設施以及在加密生態系中的整合情況，精選出 2026 年最值得關注的流動性質押代幣。
什麼是流動性質押代幣？
流動性質押代幣是質押資產的代幣化表示。
當使用者透過流動性質押協議質押資產時，會取得一枚代表其質押部位的衍生代幣。這枚代幣接著便可用於各類去中心化金融應用。
流動性質押代幣讓使用者能夠
- earn staking rewards
- 保有流動性
- 同時參與多種 DeFi 策略
再質押（Restaking）進一步延伸此模式，讓質押資產得以保護額外的網路或服務，使資金效率更上一層樓。
2026 年最值得關注的流動性質押代幣
Lido DAO（LDO）
Lido 是 Ethereum 生態系中最大的流動性質押協議，也是推動流動性質押代幣普及的主要力量。
使用者透過 Lido 質押 ETH 並取得 stETH，stETH 代表其質押的 ETH 並持續累積質押獎勵。stETH 已廣泛整合至各類 DeFi 平台，包括借貸協議、流動性池與衍生性商品平台。
Lido 的主導地位源於其深厚的流動性、廣泛的整合以及易用性，使它成為許多使用者踏入流動性質押時的預設選擇。
為何在 2026 年值得關注： 擁有深厚 DeFi 整合的領先流動性質押協議
Watchpoint: stETH 使用量增加，以及去中心化程度提升 validator set
Rocket Pool（RPL）
Rocket Pool 是一個去中心化的流動性質押協議，著重於降低對中心化營運者的依賴。
它讓使用者質押 ETH 並取得 rETH，同時讓節點營運者以較低的資金門檻參與，進而打造更為分散的驗證者網路。
Rocket Pool 吸引重視去中心化的使用者，同時仍提供與 DeFi 應用的整合。
為何在 2026 年值得關注： 大型質押服務商的去中心化替代方案
Watchpoint: 節點營運者的擴展與 rETH 的普及
Frax Ether（frxETH / sfrxETH）
Frax Ether 推出雙代幣流動性質押系統，旨在將流動性與收益分離。
使用者取得 frxETH 作為流動代幣，可用於各類 DeFi，並能將其轉換為 sfrxETH 以賺取質押獎勵。這在持有流動資產與追求收益最大化之間提供了彈性。
Frax 將此系統整合進更廣泛的 DeFi 生態系，讓使用者能在借貸與流動性協議中執行進階策略。
為何在 2026 年值得關注： 結合流動性與收益的彈性流動性質押模式
Watchpoint: 雙代幣質押策略的普及
EigenLayer（EIGEN）
EigenLayer 推出再質押（Restaking），這是流動性質押代幣的一大進化。
它讓使用者重複運用已質押的 ETH，以保護 Ethereum 之外的額外協議與服務，提升質押資產的效用。
這在區塊鏈生態系中建立了一層全新的經濟安全機制，讓資金能夠同時部署於多個系統。
為何在 2026 年值得關注： 擴展質押資產效用的再質押層
Watchpoint: 再質押普及與生態系參與的成長
Marinade Finance（MNDE）
Marinade Finance 是 Solana 生態系中領先的流動性質押協議。
它讓使用者質押 SOL 並取得 mSOL，可用於各類基於 Solana 的 DeFi 應用。
Marinade 是將流動性質押代幣擴展至 Ethereum 之外的重要推手，支撐起更廣泛的多鏈質押環境。
為何在 2026 年值得關注： 將流動性質押代幣擴展至 Solana 生態系
Watchpoint: 流動性質押在非 Ethereum 網路上的成長
Jito（JTO）
Jito 是 Solana 上的流動性質押協議，將最大可提取價值（MEV）策略整合進質押機制。
使用者取得 JitoSOL，這是一種同時擷取質押獎勵與 MEV 收益的流動性質押代幣，相較於標準質押方式能提升報酬。
Jito 代表流動性質押的一種較新演進，結合了質押、收益最佳化與網路層級的價值擷取。
為何在 2026 年值得關注： 將流動性質押與 MEV 驅動的收益相結合
Watchpoint: 整合 MEV 的質押模式的成長
Pendle（PENDLE）
Pendle 推出收益代幣化，為流動性質押代幣增添一個進階層次。
它讓使用者將未來收益與底層資產分離並獨立交易，圍繞質押獎勵、利率與 DeFi 布局開創出全新策略。
Pendle 將流動性質押從被動收益轉變為可主動交易的金融工具。
為何在 2026 年值得關注： 讓質押收益得以交易與結構化
Watchpoint: 收益代幣化策略的普及
Conclusion
流動性質押代幣正在改變去中心化金融中資金的運用方式。
透過釋放流動性並實現進階策略，它們讓使用者能同時賺取、部署並最佳化資產。
隨著 DeFi 不斷演進，流動性質押代幣預期仍將是生態系的核心組成部分。
在 Zypto App 中使用流動性質押代幣
流動性質押代幣被廣泛運用於各類去中心化應用，例如質押平台、借貸協議與流動性池。
Zypto App 透過內建的 Web3 瀏覽器與原生 WalletConnect 功能，讓使用者存取這些 DeFi 環境，直接連接至質押、借貸與流動性平台。
使用者可建立多個多鏈錢包，並在單一行動介面中管理 20 多條區塊鏈上的資產。
支援超過 24,000 種資產以及超過 100 萬 cross-chain swap routes，Zypto App 讓使用者在與流動性質押生態系互動的同時，跨網路高效地移轉並部署資金。
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常見問題
什麼是流動性質押代幣？
流動性質押代幣是代表已質押加密貨幣的數位資產，讓使用者在 DeFi 中運用資產的同時仍能賺取質押獎勵。
流動性質押代幣如何運作？
當使用者透過流動性質押協議質押加密貨幣時，會取得質押資產的代幣化版本，可用於各類 DeFi 平台。
加密貨幣中的再質押是什麼？
再質押讓使用者重複運用已質押的資產，以保護額外的網路或服務，提升資金效率與潛在報酬。
流動性質押代幣安全嗎？
流動性質押代幣的安全性取決於底層協議。成熟的平台著重於去中心化與智能合約安全，但使用者參與前應始終先做好研究。
