7 nguồn thu nhập thụ động trong DeFi bạn nên biết

Hãy tưởng tượng một thế giới nơi bạn có thể kiếm thu nhập thụ động mà không cần đến ngân hàng hay các bên trung gian tập trung, chỉ có bạn và sức mạnh của tài chính phi tập trung (DeFi). Khái niệm quan trọng này mang đến một giải pháp thay thế mới mẻ cho các hệ thống tài chính truyền thống.

DeFi bao gồm nhiều sản phẩm và dịch vụ mang lại cơ hội kiếm thu nhập thụ động. Bằng cách gửi tài sản của mình vào các giao thức lợi suất cao, bạn có thể xác nhận các giao dịch blockchain, giúp mạng lưới tiếp tục vận hành và nhận lại phần thưởng.

Bài hướng dẫn này sẽ đi sâu vào bảy hướng đi có thể giúp bạn kiếm tiền ngay tại nhà. Không chần chừ thêm nữa, hãy cùng xem xét từng hướng đi một.

Yield Farming

Như câu nói vẫn thường được nhắc đến, “Hãy để tiền của bạn làm việc trong khi bạn ngủ.” Lợi suất DeFi thể hiện đúng tinh thần đó, khi nó cho phép bạn kiếm thêm tài sản crypto mà không tốn nhiều công sức. Bằng cách nào? Bạn có thể làm điều này bằng cách gửi tài sản của mình vào một hồ thanh khoản hoặc Automated Market Maker (AMM).

AMM tự động thiết lập giá tài sản thông qua hợp đồng thông minh và hoạt động trong các hồ thanh khoản, nơi là điểm đến cuối cùng cho tài sản của bạn. Các hồ thanh khoản này cung cấp năng lượng cho các sàn giao dịch phi tập trung và sử dụng tài sản crypto bạn đã đầu tư để tạo thanh khoản và hỗ trợ giao dịch.

Bạn sẽ được thưởng một phần phí phát sinh từ các hồ đó. Khoản thanh toán của bạn phụ thuộc vào số lượng token bạn đã đầu tư và mức lợi nhuận được tích hợp trong hợp đồng thông minh. Điều này giống như gieo hạt và chứng kiến khu vườn crypto của bạn lớn lên.

Không giống như mức Lãi suất phần trăm hằng năm (APY) ít ỏi từ các ngân hàng truyền thống, yield farming trong DeFi có tiềm năng mang lại lợi nhuận cao hơn. 

Xem thêm: Automated Market Maker trong giao dịch phi tập trung

DeFi Staking

DeFi staking mang đến một hướng đi thú vị khác để kiếm thu nhập thụ động, chỉ đơn giản bằng cách nắm giữ tài sản crypto trong thời gian dài. Giống như yield farming, chiến lược này liên quan đến việc khóa crypto và trở thành một validator của blockchain. Theo đó, bạn cam kết token của mình trong một khoảng thời gian nhất định và nhận lại phần thưởng.

Để trở thành validator, bạn phải đáp ứng các yêu cầu cụ thể mà mạng blockchain mong muốn đưa ra. Ví dụ, Ethereum, sau khi chuyển sang cơ chế đồng thuận Proof-of-Stake, yêu cầu người dùng nắm giữ tối thiểu 32 ETH để trở thành validator. Người dùng stake càng lâu, họ càng nhận được nhiều lợi ích từ quá trình xác thực.

Ngoài ra, staking còn giúp bảo vệ các mạng lưới phi tập trung và tăng cường hiệu năng của chúng. Vì vậy, nếu bạn sẵn sàng đóng góp cho lợi ích chung, hãy để tài sản crypto của bạn làm việc. Bạn sẽ được hưởng lợi nhuận ấn tượng và góp phần xây dựng một hệ sinh thái blockchain vững mạnh hơn.

Xem thêm: Crypto Yield Farming – Đó là gì & Nó hoạt động như thế nào?

Tham gia Quản trị

Có tiếng nói trong tương lai của dự án số yêu thích có thể là một cột mốc lớn trong hành trình crypto của bạn. Đó chính là điều mà token quản trị mang lại cho người nắm giữ và nhà đầu tư. Chúng không chỉ đơn thuần nằm trong ví của bạn; chúng còn cho bạn tiếng nói trong việc ra quyết định của nhiều dự án DeFi khác nhau.

Bằng cách tham gia vào các dự án vận hành theo mô hình Tổ chức tự trị phi tập trung (DAO), bạn trở thành một phần của cộng đồng biểu quyết cho các đề xuất và quyết định quan trọng. Nếu bạn nắm giữ token của dự án, bạn có thể bỏ phiếu cho các điều chỉnh và nâng cấp giao thức, thay đổi mức phí, cũng như việc ra mắt các tính năng mới trong hệ sinh thái.

Bên cạnh sức ảnh hưởng bạn tạo ra, việc tham gia quản trị còn mang lại lợi ích tài chính. Một số dự án cung cấp ưu đãi cho những người tham gia tích cực, nghĩa là bạn có thể kiếm được thu nhập trong khi định hình hướng đi của dự án. 

Bạn có thể bắt đầu bằng cách mua token quản trị của dự án mà bạn yêu thích. Hãy tham gia thảo luận cộng đồng, bỏ phiếu và xem đóng góp của bạn giúp định hướng tương lai của dự án DeFi như thế nào.

Xem thêm: Vai trò của token quản trị trong các giao thức DeFi

Cho vay DeFi

Một cách khác để kiếm thu nhập thụ động là cho người khác vay tài sản crypto của bạn. Cho vay trong tài chính phi tập trung cho phép bạn cho người vay mượn tài sản trực tiếp thông qua hợp đồng thông minh, qua đó loại bỏ hiệu quả các bên trung gian và tăng lợi nhuận của bạn.

Cách thức hoạt động như sau: bạn niêm yết token crypto của mình trên các nền tảng cho vay phi tập trung. Theo thời gian, người vay có thể vay bằng tài sản bạn đã niêm yết và trả lãi cho bạn trong một khoảng thời gian nhất định. Đáng chú ý, hợp đồng thông minh xử lý mọi thứ, đảm bảo các giao dịch diễn ra suôn sẻ, không rủi ro, dù có hay không có tài sản thế chấp.

Không giống như tài chính truyền thống, cho vay DeFi không yêu cầu kiểm tra lý lịch nghiêm ngặt, giúp việc tiếp cận trở nên dễ dàng và hiệu quả hơn. Đây là một dịch vụ ngang hàng (P2P), nơi bạn có thể cho bất kỳ ai vay và kiếm lãi. Vì vậy, nếu bạn đang tìm một cách thông minh để kiếm tiền từ tài sản crypto của mình, cho vay DeFi mang đến một con đường dễ dàng để có thu nhập thụ động và mở ra cánh cửa tự do tài chính. 

Xem thêm: Cho vay DeFi là gì? Hướng dẫn cho người mới về các khoản vay tiền mã hóa phi tập trung

Tham gia các trò chơi Play-to-Earn (P2E)

Đối với những game thủ đam mê, các trò chơi play-to-earn mang đến cơ hội tuyệt vời để biến niềm đam mê chơi game thành nguồn thu nhập. Những trò chơi dựa trên blockchain này cho phép bạn kiếm phần thưởng crypto trong khi giải trí, biến những giờ chơi game của bạn thành một sở thích sinh lời.

Thú vị là, các trò chơi P2E đang xuất hiện khắp nơi, mỗi trò chơi lại có một điểm nhấn riêng. Kể từ đợt bull run năm 2020, hàng chục dự án P2E đã ra đời. Các tựa game nổi tiếng như Axie Infinity và Decentraland đã thu hút lượng người theo dõi khổng lồ và mang lại lợi nhuận lớn cho những người ủng hộ sớm.

Đáng chú ý, những trò chơi này đã trở thành cứu cánh trong đại dịch COVID-19, mang lại nguồn thu nhập rất cần thiết cho những người mất việc làm.

Cách thức hoạt động như sau: khi bạn chơi, bạn kiếm được các tài sản trong game có thể bán lấy tiền thật. Do đó, bạn chơi càng nhiều và đạt thứ hạng càng cao, bạn càng kiếm được nhiều hơn. Những trò chơi này thường có cộng đồng vững mạnh và tokenomics, mang lại vô số cơ hội để tham gia và kiếm lời.

Vì vậy, dù bạn là game thủ giải trí hay chuyên nghiệp, các trò chơi play-to-earn đều mang đến một cách thú vị để kết hợp niềm đam mê chơi game với tiềm năng kiếm tiền thật.

Xem thêm: Hướng dẫn toàn diện về game blockchain

Tận dụng Non-Fungible Token 

Hãy tưởng tượng bạn sở hữu một tác phẩm nghệ thuật số vượt thời gian, không chỉ đẹp mắt mà còn có giá trị tiền tệ thực sự. Đó chính là khái niệm về NFT (Non-fungible tokens), nơi quyền sở hữu số gặp gỡ công nghệ blockchain.

Kể từ khi ra đời, NFT đã thay đổi cách người dùng nhìn nhận về nghệ thuật, game và đồ sưu tầm. Chúng đại diện cho các tài sản số, chẳng hạn như tác phẩm nghệ thuật, vật phẩm trong game, âm nhạc hoặc bất động sản ảo được lưu trữ trên blockchain, khiến mỗi tài sản trở nên độc nhất và có thể xác minh.

Các nghệ sĩ có thể mint tác phẩm của mình thành NFT và bán trên các nền tảng như OpenSea hoặc Rarible. Mỗi lần bán cũng có thể mang lại tiền bản quyền liên tục. Ngoài ra, bạn có thể mua các NFT hiếm và nổi tiếng từ những bộ sưu tập như CryptoPunks hay Bored Ape Yacht Club. Sau đó, bạn có thể nắm giữ hoặc bán chúng để kiếm lời khi giá trị tăng lên. Để sở hữu những NFT có giá trị, bạn có thể chơi các trò chơi như Axie Infinity. Những tài sản trong game này có thể được bán lấy tiền thật.

NFT phân mảnh cũng có thể mang lại cho bạn nguồn thu nhập đáng kể. Người sáng tạo chia quyền sở hữu tác phẩm nghệ thuật hoặc tài sản của họ thành nhiều phần nhỏ hơn và bán theo từng đơn vị phân mảnh. Nhờ đó, nhiều nhà đầu tư có thể sở hữu một phần của những tài sản số này. 

Chẳng hạn, những NFT này cho phép nhà đầu tư sở hữu một phần của các tài sản xa xỉ như khách sạn, khu nghỉ dưỡng, thậm chí cả một hòn đảo. Khi đã sở hữu một phần, bạn có thể cho người dùng khác thuê lại và kiếm thu nhập thụ động. Nếu muốn, bạn có thể bán chúng khi tài sản tăng giá trị trong tương lai. 

Xem thêm: Cách kiếm thu nhập thụ động từ NFT – Hướng dẫn dành cho người mới bắt đầu

Tận dụng phần thưởng token và Airdrop

Điều gì sẽ xảy ra nếu bạn đang nắm giữ những đồng crypto có giá trị trong ví hoặc là người ủng hộ sớm các dự án tài chính phi tập trung? Airdrop là một con đường khác dẫn đến sự giàu có trong lĩnh vực này. Nhiều dự án thưởng cho những người nắm giữ trung thành bằng token bổ sung. Các dự án mới hơn thường tổ chức airdrop cho các thành viên cộng đồng tích cực khi họ thực hiện các nhiệm vụ xã hội đơn giản.

Việc giữ các token có giá trị cao trong ví giúp bạn đủ điều kiện nhận thưởng hoặc tham gia các đợt airdrop trong tương lai. Các nền tảng hiện có cũng mời người dùng thực hiện các nhiệm vụ đơn giản như giao dịch để nhận thưởng bằng token crypto. 

Đây chính là trường hợp của Uniswap, một sàn DEX hoạt động hàng đầu. Vào năm 2020, sàn giao dịch này đã tặng 400 token UNI cho tất cả người dùng đã thực hiện ít nhất một giao dịch trong một khoảng thời gian nhất định. Mỗi UNI khi đó có giá trị khoảng 3 đô la, vì vậy người dùng đã nhận được khoảng 1.200 đô la miễn phí.

Tuy nhiên, những ai giữ token trong một năm đã chứng kiến giá tăng vọt lên 42 đô la mỗi UNI, biến món quà ban đầu thành con số đáng kinh ngạc 17.000 đô la. Đợt airdrop này trở thành một trong những đợt ấn tượng nhất về tiềm năng lợi nhuận và cho thấy cơ hội kiếm tiền đáng kinh ngạc trong DeFi.

Bên cạnh cơ hội thu nhập thụ động, airdrop còn khuyến khích việc nắm giữ lâu dài và sự gắn kết cộng đồng. Chúng là cách để các dự án DeFi tri ân những người ủng hộ, đồng thời thúc đẩy sự phát triển và ổn định của hệ sinh thái. Dù bạn có kinh nghiệm giao dịch crypto đến đâu, việc tham gia nhận phần thưởng token và airdrop là một chiến lược hiệu quả để gia tăng danh mục đầu tư của bạn. 

Xem thêm: Crypto Airdrop là gì & Làm thế nào để nhận được?

Khai phá tiềm năng tài chính của bạn với tài chính phi tập trung

Tài chính phi tập trung mở ra vô số khả năng cho sự tăng trưởng và tự do tài chính. Từ việc kiếm thu nhập thụ động đến tham gia vào các dự án lớn, DeFi đã thay đổi hoàn toàn cách chúng ta nhìn nhận về tài chính. Tuy nhiên, cần phải thận trọng; DeFi không phải là không có rủi ro.

Những rủi ro này, chẳng hạn như lỗ hổng trong hợp đồng thông minh, biến động thị trường và thay đổi về quy định, có thể ảnh hưởng đến các khoản đầu tư. Để giảm thiểu rủi ro, người dùng cần đa dạng hóa danh mục đầu tư, nghiên cứu các dự án khả thi, luôn cập nhật thông tin và thích nghi với thị trường crypto luôn biến động.

Đáng chú ý, Zypto cung cấp các công cụ và thông tin toàn diện giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt và tối ưu hóa các khoản đầu tư DeFi của mình. Zypto mang đến một ứng dụng crypto hiện đại, nơi bạn có thể nắm giữ, giao dịch và hoán đổi đa chuỗi hơn 25.000 tài sản số một cách an toàn, bảo mật. Bạn cũng có thể chấp nhận thanh toán bằng crypto qua các tích hợp thương mại điện tử và điểm bán hàng thông qua Cổng thanh toán crypto Zypto Pay tiên tiến.

Vì vậy, dù bạn đang tìm cách kiếm thu nhập thụ động hay khám phá những chân trời tài chính mới, Zypto luôn sẵn sàng đồng hành và đơn giản hóa hành trình của bạn.