7 sources de revenu passif en DeFi à connaître

Imaginez un monde où vous pouvez générer un revenu passif sans banques ni intermédiaires centralisés, rien que vous et la puissance de la finance décentralisée (DeFi). Ce concept majeur offre une alternative nouvelle aux systèmes financiers traditionnels.

La DeFi regroupe un ensemble de produits et de services offrant des opportunités de revenu passif. En engageant vos actifs dans des protocoles à haut rendement, vous pouvez valider des transactions blockchain, maintenir le réseau actif et, en retour, recevoir des récompenses.

Ce guide explore en détail sept moyens de générer des revenus depuis le confort de votre domicile. Sans plus attendre, examinons chacun d’entre eux.

yield farming

Comme le dit l’adage, « Faites travailler votre argent pendant que vous dormez. » Le rendement DeFi illustre bien cette expression, car il vous permet de gagner davantage d’actifs crypto avec peu d’effort. Comment ? En déposant vos avoirs dans un pool de liquidité ou un Automated Market Maker (AMM).

Les AMM fixent automatiquement le prix des actifs via des contrats intelligents et fonctionnent au sein de pools de liquidité, la destination finale de vos fonds. Ces pools de liquidité alimentent les exchanges décentralisés et utilisent vos actifs crypto investis pour fournir de la liquidité et faciliter les échanges.

Vous serez récompensé par une part des frais générés par ces pools. Votre gain dépend du nombre de jetons investis et des rendements intégrés dans le contrat intelligent. C’est comme planter des graines et regarder votre jardin crypto pousser.

Contrairement au maigre taux de rendement annuel (APY) des banques traditionnelles, le yield farming DeFi offre un potentiel de rendements plus élevés. 

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Le Staking DeFi

Le staking DeFi offre une autre voie passionnante pour générer un revenu passif en conservant simplement des actifs crypto sur une période prolongée. Comme le yield farming, cette stratégie consiste à verrouiller votre crypto et à devenir validateur de la blockchain. Vous engagez ainsi vos jetons pour une durée déterminée et, en retour, percevez des récompenses.

Pour devenir validateur, vous devez répondre aux exigences spécifiques définies par le réseau blockchain choisi. Par exemple, Ethereum, depuis son passage à un consensus Proof-of-Stake, exige qu’un utilisateur détienne un minimum de 32 ETH pour devenir validateur. Plus la durée du staking est longue, plus les gains tirés du processus de validation sont importants.

De plus, le staking contribue à sécuriser les réseaux décentralisés et à améliorer leurs performances. Alors, si vous êtes prêt à contribuer au bien commun, mettez vos actifs crypto au travail. Vous bénéficiez ainsi de rendements impressionnants tout en soutenant un écosystème blockchain plus robuste.

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Participez à la Gouvernance

Avoir votre mot à dire sur l’avenir de votre projet numérique préféré peut être une avancée majeure dans votre parcours crypto. C’est exactement ce que les jetons de gouvernance offrent à leurs détenteurs et investisseurs. Ils font bien plus que rester dans votre portefeuille ; ils vous donnent une voix dans la prise de décision de divers projets DeFi.

En participant à des projets exploitant des organisations autonomes décentralisées (DAO), vous rejoignez une communauté qui vote sur des propositions et des décisions importantes. Si vous détenez les jetons du projet, vous pouvez voter sur les ajustements et mises à jour du protocole, les modifications de frais et le lancement de nouvelles fonctionnalités au sein de l’écosystème.

Au-delà de l’influence que vous exercez, participer à la gouvernance est aussi financièrement gratifiant. Certains projets offrent des incitations aux participants actifs, ce qui signifie que vous pouvez gagner de l’argent tout en contribuant à orienter le projet. 

Vous pouvez commencer par acheter les jetons de gouvernance du projet qui vous passionne. Rejoignez les discussions de la communauté, votez, et observez comment vos contributions aident à orienter l’avenir du projet DeFi.

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Le prêt DeFi

Une autre manière de générer un revenu passif consiste à laisser d’autres emprunter vos actifs crypto. Le prêt en finance décentralisée vous permet de prêter directement vos actifs à des emprunteurs via des contrats intelligents, éliminant ainsi les intermédiaires et augmentant vos rendements.

Voici comment cela fonctionne : vous répertoriez vos jetons crypto sur des plateformes de prêt décentralisées. Au fil du temps, des emprunteurs peuvent contracter des prêts avec vos actifs listés et vous verser des intérêts sur une période donnée. Fait remarquable, les contrats intelligents gèrent tout, garantissant des transactions fluides et sans risque, avec ou sans garantie.

Contrairement à la finance traditionnelle, le prêt DeFi ne nécessite pas de vérifications approfondies, ce qui le rend plus accessible et plus efficace. C’est un service pair à pair (P2P) où vous pouvez prêter à n’importe qui et percevoir des intérêts. Ainsi, si vous cherchez un moyen intelligent de rentabiliser vos avoirs crypto, le prêt DeFi offre une voie simple vers le revenu passif et une place de choix pour accéder à votre liberté financière. 

À lire aussi : Qu'est-ce que le prêt DeFi ? Le guide du débutant sur les prêts crypto décentralisés

Lancez-vous dans les jeux Play-to-Earn (P2E)

Pour les joueurs passionnés, les jeux play-to-earn offrent une occasion incroyable de transformer votre passion pour le jeu en source de revenus. Ces jeux basés sur la blockchain vous permettent de gagner des récompenses en crypto tout en vous amusant, transformant ainsi vos heures de jeu en loisir lucratif.

Fait intéressant, les jeux P2E se multiplient partout, chacun avec sa particularité. Depuis le bull run de 2020, des dizaines de projets P2E ont vu le jour. Des titres populaires comme Axie Infinity et Decentraland ont rassemblé une large communauté et offert des rendements considérables à leurs premiers soutiens.

Fait notable, ces jeux sont devenus une véritable bouée de sauvetage durant la pandémie de COVID-19, offrant un revenu indispensable à celles et ceux ayant perdu leur emploi.

Voici comment cela fonctionne : en jouant, vous gagnez des actifs intégrés au jeu qui peuvent être revendus contre de l’argent réel. Ainsi, plus vous jouez et atteignez des classements élevés, plus vous pouvez gagner. Ces jeux disposent souvent de communautés solides et d’une tokenomics robuste, offrant d’innombrables opportunités de participer et de profiter.

Ainsi, que vous soyez joueur occasionnel ou passionné, les jeux play-to-earn offrent un moyen passionnant d’allier votre passion pour le jeu au potentiel de gagner de l’argent réel.

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Exploitez les jetons non fongibles 

Imaginez posséder une œuvre d’art numérique intemporelle qui n’est pas seulement esthétique, mais qui a une réelle valeur monétaire. C’est le concept des NFT (jetons non fongibles), où la propriété numérique rencontre la technologie blockchain.

Depuis leur apparition, les NFT ont transformé la manière dont les utilisateurs perçoivent l’art, le jeu vidéo et les objets de collection. Ils représentent des actifs numériques, tels que des œuvres d’art, des objets de jeu, de la musique ou des biens immobiliers virtuels stockés sur une blockchain, rendant chacun unique et vérifiable.

Les artistes peuvent créer (mint) leurs œuvres sous forme de NFT et les vendre sur des plateformes comme OpenSea ou Rarible. Chaque vente peut également générer des royalties continues. Vous pouvez aussi acheter des NFT rares et populaires issus de collections comme CryptoPunks ou Bored Ape Yacht Club. Vous pourrez ensuite les conserver ou les revendre avec profit lorsque leur valeur augmente. Pour obtenir des NFT de valeur, vous pouvez jouer à des jeux comme Axie Infinity. Ces actifs intégrés au jeu peuvent être revendus contre de l’argent réel.

Les NFT fractionnés peuvent également vous procurer un revenu considérable. Les créateurs divisent la propriété de leur œuvre ou de leurs actifs en parts plus petites et les vendent sous forme de fractions. Ainsi, de nombreux investisseurs peuvent posséder une part de ces actifs numériques. 

Par exemple, ces NFT permettent aux investisseurs de posséder une fraction d’actifs de luxe tels que des hôtels, des complexes touristiques, voire une île. Une fois que vous possédez une part, vous pouvez la louer à d’autres utilisateurs et générer un revenu passif. Si vous le souhaitez, vous pouvez les revendre lorsque la valeur de ces actifs augmente à l’avenir. 

À lire aussi : Comment générer un revenu passif grâce aux NFT : guide pour débutants

Misez sur les récompenses en jetons et les Airdrops

Que se passe-t-il si vous détenez des cryptos de valeur dans votre portefeuille ou si vous êtes un adepte de la première heure des projets de finance décentralisée ? Les airdrops constituent une autre voie vers la richesse dans cet univers. De nombreux projets récompensent leurs détenteurs fidèles avec des jetons supplémentaires. Les projets plus récents organisent des airdrops pour les membres actifs de leur communauté, qui doivent accomplir de simples tâches sociales.

Conserver certains jetons de grande valeur dans votre portefeuille vous rend éligible pour recevoir des récompenses ou participer à de futurs airdrops. Des plateformes existantes invitent également les utilisateurs à accomplir des tâches simples comme trader, en échange de jetons crypto. 

Ce fut le cas avec Uniswap, un DEX très performant. En 2020, la plateforme d’échange a distribué 400 jetons UNI à tous les utilisateurs ayant effectué au moins une transaction durant une période donnée. Chaque UNI valait alors environ 3 $, ce qui représentait près de 1 200 $ gratuits pour les utilisateurs.

Cependant, ceux qui ont conservé leurs jetons pendant un an ont vu le prix grimper à 42 $ par UNI, transformant leur cadeau initial en une somme impressionnante de 17 000 $. Cet airdrop est devenu l’un des plus impressionnants en termes de profit potentiel et a illustré les incroyables opportunités de gains au sein de la DeFi.

Au-delà de leurs opportunités de revenu passif, les airdrops encouragent la détention à long terme et l’engagement communautaire. Ils permettent aux projets DeFi de remercier leurs soutiens tout en renforçant la croissance et la stabilité de leur écosystème. Quelle que soit votre expérience en trading crypto, participer aux récompenses en jetons et aux airdrops est une stratégie gagnante pour renforcer votre portefeuille. 

À lire aussi : Que sont les airdrops crypto et comment les obtenir ?

Libérez votre potentiel financier grâce à la finance décentralisée

La finance décentralisée ouvre de nombreuses possibilités de croissance et de liberté financière. De la génération de revenu passif à la participation à des projets majeurs, la DeFi a transformé notre façon de penser la finance. Il est toutefois essentiel de rester prudent ; la DeFi n’est pas sans risques.

Ces risques, tels que les vulnérabilités des contrats intelligents, les fluctuations du marché et les évolutions réglementaires, peuvent affecter les investissements. Pour les limiter, les utilisateurs doivent diversifier leur portefeuille, étudier la viabilité des projets, rester informés et s’adapter à la dynamique du marché crypto.

Notamment, Zypto propose des outils complets et des analyses pertinentes pour vous aider à prendre des décisions éclairées et à optimiser vos investissements DeFi. Elle offre une application crypto moderne vous permettant de détenir, d’échanger et de swapper en multichaîne plus de 25 000 actifs numériques en toute sécurité. Vous pouvez également accepter des paiements en crypto via des intégrations eCommerce et point de vente grâce à la Zypto Pay Crypto Payment Gateway avancée.

Ainsi, que vous cherchiez à générer un revenu passif ou à explorer de nouveaux horizons financiers, Zypto est là pour simplifier votre parcours.