هذا الأسبوع في الكريبتو: الموافقة على Ether ETF وFIT21، وغرامات الاختراقات السيبرانية تهزّ مشهد الكريبتو

شهد مشهد العملات المشفرة سلسلة من التطورات المهمة مع موافقة هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) على صناديق Ether الفورية المتداولة في البورصة (ETFs)، مما يمثل محطة بارزة للتبني المؤسسي.

وفي الوقت نفسه، تصاعد التدقيق التنظيمي مع تشديد الجهة الرقابية على الخصوصية في هونغ كونغ إجراءاتها ضد Worldcoin بسبب مخاوف بشأن البيانات البيومترية، ومعارضة إدارة بايدن لمشروع قانون الكريبتو FIT21 قبيل تصويت حاسم في مجلس النواب. 

وسط هذه الأحداث، أكدت غرامة الهيئة البالغة 10 ملايين دولار على Intercontinental Exchange (ICE) بسبب التأخر في الإبلاغ عن اختراق إلكتروني يقظة الجهة التنظيمية، بينما استعد القطاع لقرارات قد تغير المشهد وتشكل مستقبل الأصول الرقمية.

الهيئة تمنح الموافقة على صناديق Ether الفورية المتداولة

اتخذت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) قرارًا غير مسبوق بمنح موافقة تنظيمية لإدراج صناديق Ether الفورية المتداولة في البورصة (ETFs) وتداولها في الولايات المتحدة.

الجهات المصدرة للصناديق المعتمدة

في إيداع بتاريخ 23 مايو، منحت الهيئة الضوء الأخضر لعدة شركات بارزة، منها VanEck وBlackRock وFidelity وGrayscale وFranklin Templeton وARK 21Shares وInvesco Galaxy وBitwise، لإطلاق صناديق Ether الفورية المتداولة.

احتمال تصنيف Ether كورقة مالية

وتأتي هذه الخطوة رغم التكهنات بأن الهيئة كانت تبحث ما إذا كانت ستصنّف Ether (ETH) كورقة مالية.

الخطوات التالية للتداول

ورغم الموافقة على طلبات 19b-4 المقدمة من الشركات، لا تزال الهيئة بحاجة إلى المصادقة على بيانات التسجيل S-1 الخاصة بها قبل أن تبدأ الصناديق التداول رسميًا. وبحسب خبراء في القطاع، قد تستغرق هذه العملية من أيام إلى أشهر. ومن اللافت أن الهيئة وجّهت، بحسب التقارير، مقدمي الطلبات إلى تسريع طلبات 19b-4 في 20 مايو، مع كون إزالة التخزين تعديلًا بارزًا في عدة طلبات.

حالة طلب صندوق Hashdex

ومن اللافت أن الهيئة لم تعلن الموافقة على طلب صندوق Ether الفوري المتداول من Hashdex، رغم أن الموعد النهائي لطلب مدير الأصول حُدد في 30 مايو، قبل شركات أخرى مثل Grayscale وInvesco Galaxy وBlackRock وFidelity. ولا يزال من غير المؤكد ما إذا كانت الهيئة ستمنح في النهاية الضوء الأخضر لصندوق Hashdex.

الوضوح التنظيمي وتأثيره في السوق

يأتي قرار الهيئة هذا بعد يوم من تصويت مجلس النواب الأمريكي لصالح قانون الابتكار المالي والتكنولوجيا للقرن الحادي والعشرين، الذي يهدف إلى توفير الوضوح التنظيمي لقطاع العملات المشفرة عبر تحديد أدوار الهيئة ولجنة تداول السلع الآجلة.

في أعقاب إعلان الهيئة، ارتفع سعر ETH في البداية إلى أكثر من 3,900 دولار قبل أن يستقر عند نحو 3,759 دولار وقت النشر، بحسب بيانات Cointelegraph Markets Pro.

الأهمية بالنسبة إلى قطاع الكريبتو

تمثل الموافقة على صناديق Ether الفورية المتداولة محطة بارزة لقطاع الكريبتو، وقد تمهد الطريق لزيادة التبني المؤسسي والقبول السائد لـ Ether والأصول الرقمية الأخرى.

الجهة الرقابية على الخصوصية في هونغ كونغ تصدر حكمها ضد جمع Worldcoin للبيانات البيومترية

أنهى مكتب مفوض الخصوصية للبيانات الشخصية في هونغ كونغ (PCPD) تحقيقه في مشروع Worldcoin، وخلص إلى أن عملياته في هونغ كونغ انتهكت أمر البيانات الشخصية (الخصوصية) (PDPO).

إشعار الإنفاذ ووقف العمليات

في إشعار صدر في 22 مايو، أصدرت مفوضة الخصوصية آدا تشونغ لاي-لينغ إشعار إنفاذ إلى Worldcoin، تأمر فيه بالوقف الفوري لجميع عمليات المشروع في هونغ كونغ التي تتضمن مسح صور القزحية والوجه للجمهور وجمعها باستخدام أجهزة مسح القزحية.

التحقيق والنتائج

بدأ المكتب تحقيقه في مشروع Worldcoin في يناير 2024 لتحديد ما إذا كانت أساليب التحقق من الهوية تشكل مخاطر جسيمة على خصوصية البيانات الشخصية للمواطنين وتنتهك متطلبات الأمر.

شمل التحقيق 10 زيارات سرية إلى ستة مواقع مرتبطة بتشغيل مشروع Worldcoin في الفترة من ديسمبر 2023 إلى يناير 2024.

وبحسب المكتب، لم يكن جمع صور الوجه ضروريًا للتحقق من الصفة البشرية للمشاركين، إذ كان مشغلو أجهزة مسح القزحية قادرين بالفعل على إجراء هذا التحقق شخصيًا في مواقع التشغيل، مما جعل مسح صور الوجه أو جمعها خطوة غير ضرورية.

غياب الشفافية والموافقة المستنيرة

وأشار المكتب أيضًا إلى أن Worldcoin لم تقدم معلومات كافية، مما حال دون اتخاذ قرارات مستنيرة وتوفر موافقة حقيقية.

كشف التحقيق أن إشعار الخصوصية الخاص بـ Worldcoin لم يكن متاحًا بالصينية، مما يعني أن المشاركين غير الناطقين بالإنجليزية لم يتمكنوا من فهم سياسات المشروع وممارساته وشروطه وأحكامه. وذكر المكتب:

«[…] كما لم يقدم مشغلو أجهزة مسح القزحية في مواقع التشغيل أي شرح ولم يتأكدوا من فهم المشاركين للوثائق المذكورة. ولم يبلغوا المشاركين أيضًا بالمخاطر المحتملة المتعلقة بالإفصاح عن بياناتهم البيومترية، ولم يجيبوا عن أسئلتهم.»

الاحتفاظ غير المبرر بالبيانات البيومترية

قضى المكتب بأن احتفاظ Worldcoin بالبيانات البيومترية الحساسة، ومنها صور الوجه والقزحية، لمدة تصل إلى 10 سنوات لغرض تدريب نماذج الذكاء الاصطناعي فقط أمر غير مبرر.

وأكدت Worldcoin أن 8,302 شخصًا خضعوا لمسح وجوههم وقزحياتهم للتحقق أثناء عملها في هونغ كونغ.

التدقيق التنظيمي ومخاوف الخصوصية

لفت مشروع Worldcoin، الذي أُعلن عنه في عام 2021، انتباه الجهات التنظيمية في بلدان كثيرة بسبب مخاوف تتعلق بالخصوصية، مما أدى إلى تعليق الخدمات في كينيا وإيقاف مسح القزحية مؤقتًا في الهند. 

سجل أكثر من مليوني شخص في المشروع قبل إطلاقه الرسمي في يوليو 2023.

تسلط نتائج تحقيق مكتب مفوض الخصوصية في هونغ كونغ الضوء على المخاوف المتزايدة بشأن جمع البيانات البيومترية واستخدامها، خصوصًا في سياق التقنيات الناشئة والمشاريع التي تتعلق بخصوصية البيانات الشخصية.

مجلس النواب الأمريكي يمرر مشروع قانون الكريبتو FIT21 بدعم من الحزبين

في تطور مهم لقطاع العملات المشفرة، صوّت مجلس النواب الأمريكي لصالح تمرير قانون الابتكار المالي والتكنولوجيا للقرن الحادي والعشرين، المعروف عادةً باسم قانون FIT21، بدعم من الحزبين.

التصويت من الحزبين وأبرز التفاصيل

أُقر مشروع القانون H.R.4763 بأغلبية 279 صوتًا مقابل 136 في 22 مايو، إذ انضم 71 ديمقراطيًا إلى 208 جمهوريين لتأييد التشريع. وإذا أقره مجلس الشيوخ ووقّعه الرئيس ليصبح قانونًا، يهدف قانون FIT21 إلى إرساء وضوح تنظيمي بشأن الأصول الرقمية عبر تحديد أدوار هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) ولجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) في الإشراف على قطاع الكريبتو.

المؤيدون يبرزون الابتكار والوضوح التنظيمي

رأى مؤيدو مشروع القانون، ومنهم النائب باتريك ماكهنري، أن الإطار التنظيمي الحالي يعوق إمكانات ابتكار الأصول الرقمية. وقال ماكهنري قبل التصويت في المجلس: «للأسف، يمنع إطارنا التنظيمي الحالي ابتكار الأصول الرقمية من بلوغ إمكاناته الكاملة. فالهيئة ولجنة تداول السلع الآجلة في صراع عنيف حاليًا للسيطرة على فئات الأصول هذه.»

المعارضة تثير مخاوف بشأن رفع القيود التنظيمية

غير أن مشروع القانون واجه معارضة من مشرعين مثل النائبة ماكسين ووترز، التي أعربت عن مخاوفها بشأن احتمال رفع القيود التنظيمية وعدم استقرار السوق. وقالت ووترز: «ربما يكون هذا [المشروع] أسوأ اقتراح وأكثره ضررًا رأيته منذ وقت طويل. فهذا المشروع سيرفع القيود التنظيمية عن الكريبتو وبعض الأوراق المالية التقليدية إلى حد دفعني ودفع خبراء آخرين إلى الإعراب عن مخاوف جدية من أن يتسبب المشروع في انهيار محتمل للسوق وركود.»

تشريعات إضافية بشأن العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDCs)

إضافة إلى قانون FIT21، أقر المجلس أيضًا مشروع قانون يحظر على الاحتياطي الفيدرالي إصدار عملة رقمية للبنك المركزي (CBDC) عبر وسطاء.

يمثل إقرار قانون FIT21 في مجلس النواب خطوة مهمة نحو توفير الوضوح التنظيمي لقطاع العملات المشفرة في الولايات المتحدة. غير أن مشروع القانون لا يزال بحاجة إلى المرور عبر مجلس الشيوخ والحصول على توقيع الرئيس ليصبح قانونًا. ويبرز الدعم من الحزبين في المجلس تنامي الاعتراف بأهمية الأصول الرقمية والحاجة إلى إطار تنظيمي واضح المعالم.

هيئة SEC تغرّم ICE مبلغ 10 ملايين دولار لعدم الإبلاغ عن هجوم إلكتروني

غُرّمت إنتركونتيننتال إكستشينج (ICE)، الشركة التي تقف وراء أكبر شبكة من البورصات ومراكز المقاصة في العالم، ومنها بورصة نيويورك (NYSE)، مبلغ 10 ملايين دولار من هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) لعدم إبلاغها السلطات فورًا عن اختراق إلكتروني.

الاختراق واستجابة ICE

تضمن الاختراق الإلكتروني، الذي اكتُشف في أبريل 2021، شيفرة خبيثة أُدخلت في جهاز VPN، مما أتاح وصولًا غير مصرح به إلى الشبكة الداخلية لـ ICE. ورغم أن ICE حددت التهديد بسرعة، تزعم الهيئة أن الشركة لم تُبلغ المسؤولين القانونيين ومسؤولي الامتثال في شركاتها التابعة، ومنها NYSE، لعدة أيام.

تُلزم لائحة الهيئة بشأن امتثال الأنظمة وسلامتها (Regulation SCI) الشركات بإبلاغ الهيئة فورًا بأي حادث أمن سيبراني كبير. وشدد مدير الإنفاذ في الهيئة غوربير س. 

غريوال على أهمية الإبلاغ في الوقت المناسب، قائلًا: «عندما يتعلق الأمر بالأمن السيبراني، وخصوصًا الأحداث التي تقع في الوسطاء الحيويين في السوق، فإن كل ثانية مهمة، وأربعة أيام قد تكون دهرًا.»

الشركات التابعة المتأثرة والعقوبات

طال إجراء الهيئة التنفيذي عدة شركات تابعة لـ ICE، منها Archipelago Trading Services, Inc. وNew York Stock Exchange LLC وNYSE American LLC وNYSE Arca, Inc. وICE Clear Credit LLC وICE Clear Europe Ltd. وNYSE Chicago, Inc. وNYSE National, Inc. 

إضافة إلى ذلك، وافقت Securities Industry Automation Corporation على أمر بالكف عن المخالفة إلى جانب العقوبة المالية.

أصوات معارضة وانتقادات

ردًا على الغرامات، أصدر مفوضا الهيئة هيستر بيرس ومارك أويدا بيانًا وصفا فيه الغرامة بأنها «ردة فعل مبالغ فيها» على «حادث ضئيل». 

وذكروا أن «العقوبة الكبيرة بشكل غير متناسب على التأخر في الإبلاغ عن حادث خلصت الشركات التابعة لـ ICE SCI في النهاية إلى أنه ضئيل الأهمية توحي لنا بأن اللجنة معنية بفرض عقوبات كبيرة أكثر من عنايتها بضمان معالجة كيانات السوق المهمة للثغرات التقنية.»

وانتقد بيرس وأويدا نهج الهيئة أكثر، قائلين إن الغرامة تسهم في الانطباع بأن «نظام العقوبات في اللجنة هو أداة لتوليد أرقام للإحصاءات السنوية أكثر منه وسيلة لتحقيق نتائج تعزز نزاهة السوق.» وكان المفوضان قد انتقدا في السابق نهج الهيئة تجاه شركات الكريبتو.

الدلالات والاستنتاجات

يبرز إجراء الهيئة التنفيذي ضد ICE تركيزها على الإبلاغ في الوقت المناسب عن حوادث الأمن السيبراني، وخصوصًا لدى الوسطاء الحيويين في السوق. 

وفي حين أثار المفوضان المعارضان مخاوف بشأن تناسب العقوبة، تؤكد القضية أهمية إجراءات الأمن السيبراني القوية والامتثال للمتطلبات التنظيمية في القطاع المالي.

ملاحظة ختامية

ومع انطلاق عالم الكريبتو في رحلة جديدة مع الموافقات على صناديق ETF الجديدة، سيكون الحفاظ على الامتثال ومعالجة المخاوف المتعلقة بحماية المستهلك والخصوصية والأمان أمرًا بالغ الأهمية. 

يظل تحقيق التوازن الصحيح بين الابتكار والرقابة أكبر تحدٍّ للقطاع وهو يشق طريقه نحو مستقبل غير مؤكد تتأثر به التحولات السياسية وتصاعد تدقيق الجهات الرقابية العالمية. 

ستتردد تداعيات القرارات والإجراءات المقبلة لسنوات، لتختبر مرونة الكريبتو وقدرته على التكيف.

انضم إلى النقاش

تخلّ عن اختناقات العمل المصرفي والرسوم المتصاعدة. أطلق العنان لقوة مدفوعات البلوكتشين العابرة للحدود مع Zypto. اقبل العملات المشفرة بسهولة من العملاء حول العالم، وحوّلها إلى العملة المحلية فورًا، وأنفق باستخدام بطاقات كريبتو افتراضية، دون مزيد من متاعب التحويلات العابرة للحدود القديمة.