این هفته در کریپتو – تصویب صندوق اتر ETF و FIT21 و جریمه‌های نقض امنیت سایبری چشم‌انداز کریپتو را لرزاند

چشم‌انداز ارزهای دیجیتال شاهد مجموعه‌ای از تحولات مهم بود، چرا که کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) اسپات اتر را تأیید کرد و این رویداد نقطه عطفی برای پذیرش نهادی بود.

هم‌زمان نظارت نهادهای ناظر شدت گرفت، چرا که نهاد ناظر حریم خصوصی هنگ‌کنگ به دلیل نگرانی‌های مربوط به داده‌های بیومتریک به Worldcoin سخت گرفت و دولت بایدن پیش از رأی‌گیری مهم مجلس نمایندگان با لایحه کریپتویی FIT21 مخالفت کرد. 

در میان این رویدادها، جریمه 10 میلیون دلاری SEC برای Intercontinental Exchange (ICE) به دلیل تأخیر در گزارش نفوذ سایبری، هوشیاری نهاد ناظر را نشان داد، در حالی که صنعت خود را برای تصمیم‌هایی آماده می‌کرد که ممکن است چشم‌انداز را تغییر دهند و آینده دارایی‌های دیجیتال را شکل دهند.

SEC تأیید ETFهای اسپات اتر را صادر کرد

کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) تصمیمی بی‌سابقه گرفته و تأیید نظارتی برای فهرست و معامله ETFهای اسپات اتر در ایالات متحده را صادر کرده است.

صادرکنندگان تأییدشده ETF

SEC در پرونده‌ای به تاریخ 23 مه به چند شرکت برجسته از جمله VanEck (ون‌اک)، BlackRock (بلک‌راک)، Fidelity (فیدلیتی)، Grayscale (گری‌اسکیل)، Franklin Templeton (فرانکلین تمپلتون)، ARK 21Shares، Invesco Galaxy (اینوسکو گلکسی) و Bitwise (بیت‌وایز) چراغ سبز نشان داد تا ETFهای اسپات اتر را راه‌اندازی کنند.

طبقه‌بندی احتمالی اتر به‌عنوان اوراق بهادار

این اقدام با وجود گمانه‌زنی‌ها مبنی بر اینکه SEC بررسی می‌کرد آیا اتر (ETH) را باید اوراق بهادار طبقه‌بندی کند، انجام شده است.

گام‌های بعدی برای معامله

با اینکه پرونده‌های 19b-4 شرکت‌ها تأیید شده است، SEC همچنان باید بیانیه‌های ثبت S-1 هر یک را امضا کند تا ETFها رسماً معامله را آغاز کنند. به گفته کارشناسان صنعت، این فرایند ممکن است از چند روز تا چند ماه طول بکشد. گفتنی است گزارش شده SEC در 20 مه به متقاضیان دستور داده پرونده‌های 19b-4 خود را سریع‌تر ارائه دهند و حذف استیکینگ اصلاحیه‌ای شاخص در چند پرونده بوده است.

وضعیت درخواست ETF شرکت Hashdex (هش‌دکس)

جالب اینجاست که SEC تأیید درخواست ETF اسپات اتر Hashdex (هش‌دکس) را اعلام نکرد، در حالی که مهلت پرونده مدیر دارایی 30 مه تعیین شده بود، یعنی پیش از شرکت‌هایی مانند Grayscale (گری‌اسکیل)، Invesco Galaxy (اینوسکو گلکسی)، BlackRock (بلک‌راک) و Fidelity (فیدلیتی). هنوز معلوم نیست SEC در نهایت ETF شرکت Hashdex (هش‌دکس) را تأیید کند یا نه.

شفافیت نظارتی و تأثیر بر بازار

این تصمیم SEC یک روز پس از آن آمد که مجلس نمایندگان ایالات متحده به قانون نوآوری مالی و فناوری برای قرن بیست‌ویکم رأی مثبت داد؛ قانونی که با تعیین نقش‌های SEC و کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) در پی ایجاد شفافیت نظارتی برای صنعت ارز دیجیتال است.

پس از اعلام SEC، قیمت ETH ابتدا به بیش از 3,900 دلار جهش کرد و سپس در زمان انتشار حدود 3,759 دلار تثبیت شد، به گزارش داده‌های Cointelegraph Markets Pro (کوین‌تلگراف مارکتس پرو).

اهمیت برای صنعت کریپتو

تأیید ETFهای اسپات اتر نقطه عطفی مهم برای صنعت کریپتو است و می‌تواند راه را برای پذیرش نهادی بیشتر و پذیرش عمومی اتر و سایر دارایی‌های دیجیتال هموار کند.

نهاد ناظر حریم خصوصی هنگ‌کنگ علیه جمع‌آوری داده‌های بیومتریک Worldcoin حکم داد

دفتر کمیسر حریم خصوصی داده‌های شخصی (PCPD) هنگ‌کنگ تحقیق خود درباره پروژه Worldcoin را به پایان رسانده و تشخیص داده است که فعالیت‌های آن در هنگ‌کنگ ناقض آیین‌نامه داده‌های شخصی (حریم خصوصی) (PDPO) بوده است.

اخطار اجرایی و توقف عملیات

کمیسر حریم خصوصی، آدا چونگ لای‌لینگ، در اخطاری به تاریخ 22 مه، اخطار اجرایی به Worldcoin صادر کرد و دستور داد همه عملیات پروژه در هنگ‌کنگ که شامل اسکن و جمع‌آوری تصاویر عنبیه و چهره عموم با دستگاه‌های اسکن عنبیه است فوراً متوقف شود.

تحقیق و یافته‌ها

PCPD تحقیق خود علیه پروژه Worldcoin را در ژانویه 2024 آغاز کرد تا مشخص کند آیا روش‌های احراز هویت ریسک‌های جدی برای حریم خصوصی داده‌های شخصی شهروندان ایجاد می‌کنند و الزامات PDPO را نقض کرده‌اند یا خیر.

این تحقیق شامل 10 بازدید پنهانی از شش محل مرتبط با فعالیت پروژه Worldcoin از دسامبر 2023 تا ژانویه 2024 بود.

به گفته PCPD، جمع‌آوری تصاویر چهره برای تأیید انسان بودن شرکت‌کنندگان ضروری نبود، چون اپراتورهای دستگاه اسکن عنبیه خودشان قادر بودند این تأیید را حضوری در محل‌های عملیاتی انجام دهند و به همین دلیل اسکن یا جمع‌آوری تصاویر چهره مرحله‌ای غیرضروری بود.

نبود شفافیت و رضایت آگاهانه

PCPD همچنین اشاره کرد که Worldcoin اطلاعات کافی ارائه نکرده و مانع تصمیم‌گیری آگاهانه و رضایت واقعی شده است.

تحقیق نشان داد اطلاعیه حریم خصوصی Worldcoin به زبان چینی در دسترس نبوده است، یعنی شرکت‌کنندگانی که انگلیسی‌زبان نبودند نمی‌توانستند سیاست‌ها، رویه‌ها و شرایط و ضوابط پروژه را بفهمند. PCPD اعلام کرد:

«[…] اپراتورهای دستگاه اسکن عنبیه در محل‌های عملیاتی نیز هیچ توضیحی درباره اسناد یادشده ارائه نکردند و از درک شرکت‌کنندگان اطمینان حاصل نکردند. آن‌ها همچنین ریسک‌های احتمالی افشای داده‌های بیومتریک را به شرکت‌کنندگان اطلاع ندادند و به پرسش‌هایشان هم پاسخی ندادند.»

نگهداری غیرموجه از داده‌های بیومتریک

PCPD حکم کرد که نگهداری داده‌های بیومتریک حساس Worldcoin، از جمله تصاویر چهره و عنبیه، تا 10 سال فقط برای آموزش مدل هوش مصنوعی غیرموجه بوده است.

Worldcoin تأیید کرد که در دوره فعالیتش در هنگ‌کنگ، چهره و عنبیه 8,302 نفر برای احراز هویت اسکن شده است.

نظارت نهادهای ناظر و نگرانی‌های حریم خصوصی

پروژه Worldcoin که در سال 2021 اعلام شد، به دلیل نگرانی‌های حریم خصوصی توجه نهادهای ناظر در کشورهای بسیاری را جلب کرده است و این امر به تعلیق خدمات در کنیا و توقف اسکن عنبیه در هند انجامیده است. 

بیش از دو میلیون نفر پیش از راه‌اندازی رسمی پروژه در ژوئیه 2023 ثبت‌نام کرده بودند.

یافته‌های تحقیق PCPD هنگ‌کنگ نگرانی‌های فزاینده درباره جمع‌آوری و استفاده از داده‌های بیومتریک را برجسته می‌کند، به‌ویژه در زمینه فناوری‌های نوظهور و پروژه‌هایی که با حریم خصوصی داده‌های شخصی سروکار دارند.

مجلس نمایندگان آمریکا لایحه کریپتویی FIT21 را با حمایت دوحزبی تصویب کرد

در تحولی مهم برای صنعت ارز دیجیتال، مجلس نمایندگان ایالات متحده با حمایت دوحزبی به قانون نوآوری مالی و فناوری برای قرن بیست‌ویکم، که با نام قانون FIT21 شناخته می‌شود، رأی مثبت داد.

رأی‌گیری دوحزبی و جزئیات کلیدی

لایحه H.R.4763 در 22 مه با رأی 279 به 136 تصویب شد و 71 دموکرات به 208 جمهوری‌خواه در حمایت از این قانون پیوستند. اگر سنا آن را تصویب کند و امضا شود، قانون FIT21 با تعیین نقش‌های کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) و کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) در نظارت بر صنعت کریپتو، به دنبال ایجاد شفافیت نظارتی درباره دارایی‌های دیجیتال است.

حامیان بر نوآوری و شفافیت نظارتی تأکید می‌کنند

حامیان این لایحه، مانند نماینده پاتریک مک‌هنری، استدلال کردند که چارچوب نظارتی فعلی مانع پتانسیل نوآوری در دارایی‌های دیجیتال است. مک‌هنری پیش از رأی‌گیری مجلس گفت: «متأسفانه چارچوب نظارتی فعلی ما مانع از آن می‌شود که نوآوری دارایی‌های دیجیتال به پتانسیل کامل خود برسد. SEC و CFTC در حال حاضر بر سر کنترل این دسته‌های دارایی درگیر یک دعوای تمام‌عیارند.»

مخالفان نگرانی‌هایی درباره مقررات‌زدایی مطرح می‌کنند

با این حال این لایحه با مخالفت قانون‌گذارانی مانند نماینده ماکسین واترز روبه‌رو شد که نگرانی‌هایش را درباره مقررات‌زدایی احتمالی و بی‌ثباتی بازار ابراز کرد. واترز گفت: «این [لایحه] شاید بدترین و زیان‌بارترین پیشنهادی باشد که در مدت‌ها دیده‌ام. این لایحه کریپتو و برخی اوراق بهادار سنتی را تا حدی مقررات‌زدایی می‌کند که من و دیگر کارشناسان نگرانی‌های جدی داریم که این لایحه ممکن است باعث سقوط بازار و رکود شود.»

قانون‌گذاری تکمیلی درباره ارزهای دیجیتال بانک مرکزی (CBDC)

علاوه بر قانون FIT21، مجلس لایحه‌ای را هم تصویب کرد که فدرال رزرو را از انتشار ارز دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) از طریق واسطه‌ها منع می‌کند.

تصویب قانون FIT21 در مجلس گامی مهم به‌سوی ایجاد شفافیت نظارتی برای صنعت ارز دیجیتال در ایالات متحده است. با این حال لایحه هنوز باید از سنا عبور کند و امضای رئیس‌جمهور را بگیرد تا قانون شود. حمایت دوحزبی در مجلس نشان‌دهنده شناخت فزاینده اهمیت دارایی‌های دیجیتال و نیاز به چارچوب نظارتی کاملاً تعریف‌شده است.

SEC به دلیل گزارش ندادن حمله سایبری، ICE را 10 میلیون دلار جریمه کرد

Intercontinental Exchange (ICE)، شرکتی که پشت بزرگ‌ترین شبکه بورس‌ها و اتاق‌های پایاپای جهان از جمله بورس نیویورک (NYSE) قرار دارد، از سوی کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) به دلیل اطلاع‌رسانی نکردن به‌موقع به مقامات درباره یک نفوذ سایبری، 10 میلیون دلار جریمه شده است.

نفوذ و واکنش ICE

این نفوذ سایبری که در آوریل 2021 کشف شد، شامل کد مخربی بود که در یک دستگاه VPN جاسازی شده بود و دسترسی غیرمجاز به شبکه شرکتی ICE را ممکن می‌کرد. با اینکه ICE تهدید را سریع شناسایی کرد، SEC ادعا می‌کند شرکت چند روز مقامات حقوقی و انطباق زیرمجموعه‌هایش، از جمله NYSE، را مطلع نکرد.

مقررات یکپارچگی و انطباق سیستم‌ها (Regulation SCI) در SEC شرکت‌ها را ملزم می‌کند هرگونه حادثه امنیت سایبری مهم را فوراً به این نهاد اطلاع دهند. مدیر اجرایی SEC، گوربیر اس. 

گروال بر اهمیت گزارش‌دهی به‌موقع تأکید کرد و گفت: «وقتی بحث امنیت سایبری است، به‌ویژه رویدادهای مربوط به واسطه‌های حیاتی بازار، هر ثانیه اهمیت دارد و چهار روز می‌تواند یک ابدیت باشد.»

زیرمجموعه‌های متأثر و جریمه‌ها

اقدام اجرایی SEC چند زیرمجموعه ICE را در بر گرفت، از جمله Archipelago Trading Services, Inc.، New York Stock Exchange LLC، NYSE American LLC، NYSE Arca (نایس آرکا), Inc.، ICE Clear Credit LLC، ICE Clear Europe Ltd.، NYSE Chicago, Inc. و NYSE National, Inc. 

علاوه بر این، شرکت Securities Industry Automation Corporation علاوه بر جریمه مالی، با یک دستور توقف و خودداری نیز موافقت کرد.

صداهای مخالف و انتقادها

در واکنش به جریمه‌ها، کمیسرهای SEC هستر پیرس و مارک اویدا بیانیه‌ای منتشر کردند و این جریمه را «واکنش بیش از حد» به یک «حادثه ناچیز» خواندند. 

آن‌ها استدلال کردند «جریمه نامتناسب سنگین برای گزارش ندادن به‌موقع حادثه‌ای که زیرمجموعه‌های ICE SCI در نهایت آن را ناچیز تشخیص دادند، به نظر ما نشان می‌دهد کمیسیون بیشتر نگران صدور جریمه‌های بزرگ است تا اطمینان از اینکه نهادهای مهم بازار به آسیب‌پذیری‌های فناورانه رسیدگی کنند.»

پیرس و اویدا از رویکرد SEC بیشتر انتقاد کردند و گفتند این جریمه به این برداشت دامن می‌زند که «رژیم جریمه‌های کمیسیون بیشتر ابزاری برای تولید عدد برای آمار پایان سال است و کمتر وسیله‌ای برای دستیابی به نتایجی که یکپارچگی بازار را ارتقا دهند.» این کمیسرها پیش‌تر هم از رویکرد SEC در قبال شرکت‌های کریپتویی انتقاد کرده بودند.

پیامدها و نکات کلیدی

اقدام اجرایی SEC علیه ICE بر تأکید این نهاد بر گزارش‌دهی به‌موقع حوادث امنیت سایبری، به‌ویژه برای واسطه‌های حیاتی بازار، تأکید می‌کند. 

با اینکه کمیسرهای مخالف نسبت به تناسب جریمه ابراز نگرانی کردند، این پرونده اهمیت اقدامات قوی امنیت سایبری و رعایت الزامات نظارتی در صنعت مالی را نشان می‌دهد.

سخن پایانی

در حالی که دنیای کریپتو با تأیید ETFهای تازه سفری نو را آغاز می‌کند، پایبندی به انطباق و رسیدگی به نگرانی‌ها درباره حمایت از مصرف‌کننده، حریم خصوصی و امنیت بسیار مهم خواهد بود. 

یافتن توازن درست میان نوآوری و نظارت همچنان بزرگ‌ترین چالش صنعت است، چرا که در آینده‌ای نامطمئن حرکت می‌کند که جریان‌های سیاسی در حال تغییر و نظارت فزاینده ناظران جهانی آن را شکل می‌دهند. 

پیامدهای احکام و اقدامات پیش رو سال‌ها طنین‌انداز خواهد بود و تاب‌آوری و انعطاف‌پذیری کریپتو را محک خواهد زد.

به گفت‌وگو بپیوندید

از گلوگاه‌های بانکی و کارمزدهای سرسام‌آور خلاص شوید. قدرت پرداخت‌های بدون مرز بلاک چین را با Zypto آزاد کنید. به‌راحتی از مشتریان سراسر جهان کریپتو بپذیرید، آن را فوراً به ارز محلی تبدیل کنید و با کارت‌های کریپتویی مجازی خرج کنید، بدون دردسرهای منسوخ بین‌مرزی.