Esta semana em cripto – ETF de Ether e FIT21 aprovados, e multas por violações cibernéticas abalam o cenário cripto

O cenário das criptomoedas registrou uma série de acontecimentos importantes quando a Securities and Exchange Commission (SEC) dos EUA aprovou ETFs (fundos negociados em bolsa) de Ether à vista, marcando um marco para a adoção institucional.

Ao mesmo tempo, a fiscalização regulatória se intensificou: o órgão de proteção da privacidade de Hong Kong agiu contra a Worldcoin por preocupações com dados biométricos, e o governo Biden se opôs ao projeto de lei cripto FIT21 antes de uma votação decisiva na Câmara. 

Em meio a esses acontecimentos, a multa de US$ 10 milhões aplicada pela SEC à Intercontinental Exchange (ICE) por atraso na comunicação de uma violação cibernética reforçou a vigilância do regulador, enquanto o setor se preparava para decisões potencialmente transformadoras que moldarão o futuro dos ativos digitais.

SEC aprova ETFs de Ether à vista

A Securities and Exchange Commission (SEC) dos EUA tomou uma decisão histórica ao conceder aprovação regulatória para que ETFs (fundos negociados em bolsa) de Ether à vista sejam listados e negociados nos Estados Unidos.

Emissores de ETFs aprovados

Em um documento datado de 23 de maio, a SEC deu sinal verde para que várias empresas de destaque, incluindo VanEck, BlackRock, Fidelity, Grayscale, Franklin Templeton, ARK 21Shares, Invesco Galaxy e Bitwise, lancem ETFs de Ether à vista.

Possível classificação do Ether como valor mobiliário

A medida vem apesar das especulações de que a SEC estaria investigando se deveria classificar o Ether (ETH) como um valor mobiliário.

Próximos passos para a negociação

Embora os pedidos 19b-4 das empresas tenham sido aprovados, a SEC ainda precisa aprovar as respectivas declarações de registro S-1 antes que os ETFs possam começar oficialmente a ser negociados. Segundo especialistas do setor, esse processo pode levar de dias a meses. Vale destacar que a SEC teria orientado os requerentes a acelerar seus pedidos 19b-4 em 20 de maio, sendo a remoção do staking uma alteração notável em vários deles.

Situação do pedido de ETF da Hashdex

Curiosamente, a SEC não anunciou a aprovação do pedido de ETF de Ether à vista da Hashdex, apesar de o prazo da gestora ter sido fixado para 30 de maio, antes de outras empresas como Grayscale, Invesco Galaxy, BlackRock e Fidelity. Ainda não se sabe se a SEC dará sinal verde ao ETF da Hashdex.

Clareza regulatória e impacto no mercado

Essa decisão da SEC vem um dia depois de a Câmara dos Representantes dos EUA votar a favor da Lei de Inovação Financeira e Tecnologia para o Século 21, que busca trazer clareza regulatória para o setor de criptomoedas ao delimitar os papéis da SEC e da Commodity Futures Trading Commission.

Após o anúncio da SEC, o preço do ETH disparou inicialmente para mais de US$ 3.900 antes de se estabilizar em torno de US$ 3.759 no momento da publicação, segundo dados da Cointelegraph Markets Pro.

Importância para o setor cripto

A aprovação de ETFs de Ether à vista marca um marco importante para o setor cripto, podendo abrir caminho para maior adoção institucional e aceitação do Ether e de outros ativos digitais pelo público geral.

Órgão de privacidade de Hong Kong decide contra a coleta de dados biométricos da Worldcoin

O Escritório do Comissário de Privacidade de Dados Pessoais (PCPD) de Hong Kong concluiu sua investigação sobre o projeto Worldcoin, determinando que suas operações em Hong Kong violaram a Portaria de Dados Pessoais (Privacidade) (PDPO).

Notificação de execução e suspensão das operações

Em uma notificação de 22 de maio, a Comissária de Privacidade Ada Chung Lai-ling emitiu uma notificação de execução à Worldcoin, ordenando a suspensão imediata de todas as operações do projeto em Hong Kong que envolvam o escaneamento e a coleta de imagens da íris e do rosto do público por meio de dispositivos de escaneamento de íris.

Investigação e conclusões

O PCPD iniciou sua investigação contra o projeto Worldcoin em janeiro de 2024 para determinar se os métodos de verificação de identidade representavam riscos graves à privacidade dos dados pessoais dos cidadãos e violavam as exigências da PDPO.

A investigação envolveu 10 visitas sigilosas a seis locais envolvidos na operação do projeto Worldcoin, entre dezembro de 2023 e janeiro de 2024.

Segundo o PCPD, a coleta de imagens do rosto era desnecessária para verificar se os participantes eram humanos, já que os operadores dos dispositivos de escaneamento de íris já eram capazes de realizar essa verificação pessoalmente nos locais de operação, o que tornava o escaneamento ou a coleta de imagens do rosto uma etapa desnecessária.

Falta de transparência e de consentimento informado

O PCPD também apontou que a Worldcoin não forneceu informações suficientes, impedindo decisões informadas e um consentimento genuíno.

A investigação revelou que o aviso de privacidade da Worldcoin não estava disponível em chinês, o que significava que participantes que não falam inglês não conseguiam entender as políticas, práticas, termos e condições do projeto. O PCPD declarou:

“[…] os operadores dos dispositivos de escaneamento de íris nos locais de operação também não ofereceram nenhuma explicação nem confirmaram se os participantes haviam entendido os documentos mencionados. Eles também não informaram aos participantes os possíveis riscos relacionados à divulgação de seus dados biométricos, nem responderam às perguntas deles.”

Retenção injustificada de dados biométricos

O PCPD decidiu que a retenção, pela Worldcoin, de dados biométricos sensíveis por até 10 anos exclusivamente para o treinamento de modelos de IA, incluindo imagens do rosto e da íris, era injustificada.

A Worldcoin confirmou que 8.302 pessoas tiveram o rosto e a íris escaneados para verificação durante sua operação em Hong Kong.

Fiscalização regulatória e preocupações com a privacidade

O projeto Worldcoin, anunciado em 2021, chamou a atenção de reguladores em vários países por preocupações com a privacidade, levando à suspensão de serviços no Quênia e à pausa dos escaneamentos de íris na Índia. 

O projeto teve mais de dois milhões de pessoas cadastradas antes de seu lançamento oficial, em julho de 2023.

As conclusões da investigação do PCPD de Hong Kong destacam as preocupações crescentes em torno da coleta e do uso de dados biométricos, especialmente no contexto de tecnologias emergentes e de projetos que envolvem a privacidade de dados pessoais.

Câmara dos EUA aprova o projeto de lei cripto FIT21 com apoio bipartidário

Em um avanço significativo para o setor de criptomoedas, a Câmara dos Representantes dos Estados Unidos votou pela aprovação da Lei de Inovação Financeira e Tecnologia para o Século 21, conhecida como Lei FIT21, com apoio bipartidário.

Votação bipartidária e principais detalhes

O projeto, H.R.4763, foi aprovado por 279 votos a 136 em 22 de maio, com 71 democratas se unindo a 208 republicanos a favor da legislação. Se for aprovada pelo Senado e sancionada, a Lei FIT21 busca estabelecer clareza regulatória sobre os ativos digitais ao delimitar os papéis da Securities and Exchange Commission (SEC) e da Commodity Futures Trading Commission (CFTC) na supervisão do setor cripto.

Defensores destacam inovação e clareza regulatória

Os defensores do projeto, como o deputado Patrick McHenry, argumentaram que o atual arcabouço regulatório está impedindo que o potencial da inovação em ativos digitais seja plenamente alcançado. “Infelizmente, nosso atual arcabouço regulatório está impedindo que a inovação em ativos digitais alcance todo o seu potencial”, afirmou McHenry antes da votação na Câmara. “A SEC e a CFTC estão atualmente em uma briga pelo controle dessas classes de ativos.”

Oposição levanta preocupações com a desregulamentação

No entanto, o projeto enfrentou oposição de parlamentares como a deputada Maxine Waters, que manifestou preocupações com uma possível desregulamentação e instabilidade do mercado. “Esta [lei] é talvez a pior e mais prejudicial proposta que vejo em muito tempo”, disse Waters. “Este projeto desregulamentaria o cripto e certos valores mobiliários tradicionais a ponto de eu e outros especialistas termos manifestado sérias preocupações de que ele possa causar uma queda do mercado e uma recessão.”

Legislação adicional sobre moedas digitais de bancos centrais (CBDCs)

Além da Lei FIT21, a Câmara também aprovou um projeto que proíbe o Federal Reserve de emitir uma moeda digital de banco central (CBDC) por meio de intermediários.

A aprovação da Lei FIT21 na Câmara representa um passo significativo para trazer clareza regulatória ao setor de criptomoedas nos Estados Unidos. No entanto, o projeto ainda precisa passar pelo Senado e receber a assinatura do presidente para virar lei. O apoio bipartidário na Câmara destaca o reconhecimento crescente da importância dos ativos digitais e da necessidade de um arcabouço regulatório bem definido.

ICE é multada em US$ 10 milhões pela SEC por não reportar ataque cibernético

A Intercontinental Exchange (ICE), empresa por trás da maior rede de bolsas e câmaras de compensação do mundo, incluindo a New York Stock Exchange (NYSE), foi multada em US$ 10 milhões pela Securities and Exchange Commission (SEC) dos Estados Unidos por não informar prontamente as autoridades sobre uma invasão cibernética.

A violação e a resposta da ICE

A violação cibernética, descoberta em abril de 2021, envolveu um código malicioso inserido em um dispositivo de VPN, permitindo acesso não autorizado à rede corporativa da ICE. Embora a ICE tenha identificado rapidamente a ameaça, a SEC alega que a empresa deixou de notificar os responsáveis jurídicos e de compliance de suas subsidiárias, incluindo a NYSE, por vários dias.

O Regulation Systems Compliance and Integrity (Regulation SCI) da SEC exige que as empresas informem imediatamente a agência sobre qualquer incidente significativo de cibersegurança. O diretor de fiscalização da SEC, Gurbir S. 

Grewal enfatizou a importância de reportar a tempo, afirmando: “Quando se trata de cibersegurança, especialmente em eventos envolvendo intermediários críticos do mercado, cada segundo conta, e quatro dias podem ser uma eternidade.”

Subsidiárias afetadas e penalidades

A ação de fiscalização da SEC afetou várias subsidiárias da ICE, incluindo Archipelago Trading Services, Inc., New York Stock Exchange LLC, NYSE American LLC, NYSE Arca, Inc., ICE Clear Credit LLC, ICE Clear Europe Ltd., NYSE Chicago, Inc. e NYSE National, Inc. 

Além disso, a Securities Industry Automation Corporation concordou com uma ordem de cessar e desistir, além da penalidade monetária.

Vozes dissidentes e críticas

Em resposta às multas, os comissários da SEC Hester Peirce e Mark Uyeda divulgaram uma declaração chamando a multa de “reação exagerada” a um “incidente mínimo”. 

Eles argumentaram que a “penalidade desproporcionalmente grande por deixar de reportar prontamente um incidente que as subsidiárias SCI da ICE acabaram determinando ser insignificante sugere que a Comissão está mais preocupada em gerar grandes penalidades do que em garantir que entidades importantes do mercado enfrentem vulnerabilidades tecnológicas.”

Peirce e Uyeda criticaram ainda a abordagem da SEC, afirmando que a multa contribui para a percepção de que o “regime de penalidades da Comissão é mais uma ferramenta para gerar números para as estatísticas de fim de ano e menos um meio de alcançar resultados que aprimorem a integridade do mercado”. Os comissários já haviam criticado anteriormente a abordagem da SEC em relação às empresas de cripto.

Implicações e principais conclusões

A ação de fiscalização da SEC contra a ICE destaca a ênfase da agência na comunicação oportuna de incidentes de cibersegurança, especialmente para intermediários críticos do mercado. 

Embora os comissários dissidentes tenham levantado preocupações com a proporcionalidade da penalidade, o caso ressalta a importância de medidas robustas de cibersegurança e do cumprimento das exigências regulatórias no setor financeiro.

Considerações finais

À medida que o mundo cripto embarca em uma nova jornada com as aprovações de novos ETFs, manter a conformidade e abordar as preocupações com proteção do consumidor, privacidade e segurança será fundamental. 

Encontrar o equilíbrio certo entre inovação e supervisão continua sendo o maior desafio do setor, que navega por um futuro incerto, influenciado por mudanças no cenário político e pela fiscalização cada vez mais intensa de órgãos reguladores globais. 

As implicações das próximas decisões e ações vão reverberar por anos, testando a resiliência e a capacidade de adaptação do cripto.

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