השבוע בקריפטו: Google (גוגל) מהמרת על נתונים, ספרד מוכרת BTC, ו-Zypto משחררת את ETN

ברוכים הבאים לסיפורי הקריפטו של השבוע: גוגל פונה לשווקי תחזיות, ספרד מממשת ביטקוין ישן, ו-Pi Network משיקה את שדרוג שולחן העבודה האחרון שלה.

בנק אנגליה מציב מגבלות חדשות על מטבעות יציבים, הונג קונג מרחיבה את הצעת אגרות החוב מבוססות הבלוקצ'יין שלה, וZypto משיקה תשלומי ETN בכל האקוסיסטם שלה, ומביאה לעולם עסקאות בלוקצ'יין מהירות, זולות וידידותיות לסביבה.

נתחיל.

Google (גוגל) Finance משלבת נתוני שווקי תחזיות

גוגל משלבת בתוצאות החיפוש שלה נתוני שווקי תחזיות מ-Kalshi (קלשי) ומ-Polymarket (פולימרקט) כחלק משדרוג מבוסס בינה מלאכותית, ומאפשרת למשתמשים לראות הסתברויות בזמן אמת לאירועים עתידיים בשווקים.

לפי הודעה שפורסמה ביום חמישי, נתוני שוק התחזיות יהיו זמינים בתוך שבועות ספורים. התכונה היא חלק משדרוג מבוסס בינה מלאכותית של Google (גוגל) Finance, שמציג גם את Deep Search, המופעל על ידי מודלי Gemini (ג'מיני) של החברה, לצד תכונות חדשות של דוחות רווחים בזמן אמת.

הצירוף מאפשר למשתמשים לראות את סיכויי השוק לאירועים מרכזיים, כמו בחירות, אינפלציה ותוצאות רגולטוריות בנכסים דיגיטליים ומסורתיים, ולעקוב אחר השינויים בתחזיות לאורך זמן, פשוט על ידי הקלדת שאלה ישירות בשורת החיפוש של גוגל.

Kalshi (קלשי) פועלת בפיקוח הרשות האמריקאית לקידום סחר בסחורות עתידיות (CFTC), ואילו Polymarket (פולימרקט) פועלת על תשתית בלוקצ'יין (Polygon) מחוץ למרחב המכשירים הנגזרים המוסדר.

הופעתם ב-Google (גוגל) Finance מרמזת שמשקיעים מוסדיים וספקי נתונים מתחילים להתייחס לחוזי אירועים כאל מדדי סנטימנט בעלי ערך, ולא כאל חידושים ספקולטיביים.

השילוב מטשטש את הקו בין נתונים פיננסיים מסורתיים לבין זרמי מידע מבוזרים. במשך שנים נותרו שווקי התחזיות פלטפורמות נישה בתוך קהילות הקריפטו. כעת, כשהנתונים האלה מוצגים דרך Google (גוגל) Finance, תובנות מבוססות תחזיות הופכות לחלק רגיל לצד מידע על מניות וסחורות.

אנליסטים פיננסיים אומרים שהמהלך עשוי לסייע בחידוד ניתוח סנטימנט השוק. חוזי תחזיות מגיבים לעיתים קרובות מהר יותר ממניות או אגרות חוב לאותות פוליטיים או מקרו-כלכליים, ומעניקים לסוחרים הצצה מוקדמת לשינוי בציפיות. כתוצאה מכך, מערכי הנתונים האלה עשויים בקרוב להשלים מדדים כלכליים מקובלים, כמו תחזיות מדד המחירים לצרכן ותשואות איגרות חוב אמריקאיות.

המהלך מגיע בעוד הרגולטורים בארה״ב ממשיכים לדון באופן סיווג חוזי האירועים. המודל המוסדר של Kalshi (קלשי) מנוגד בחדות לפעילות המבוזרת של Polymarket (פולימרקט), שעמדה בעבר בפני צעדי אכיפה של ה-CFTC. ועם זאת, שתי הפלטפורמות צוברות תאוצה, במיוחד כשמשקיעים ילידי קריפטו בוחנים מסחר באירועים כגידור מפני אי-ודאות מקרו-כלכלית.

יתרה מכך, חברות נוספות שילבו שווקי תחזיות בפלטפורמות שלהן. במרץ השיקה Robinhood (רובינהוד) מוקד שווקי תחזיות ישירות בתוך האפליקציה שלה. באוקטובר שילבה World App את Polymarket (פולימרקט), ואילו MetaMask (מטאמסק) הודיעה על תוכניות לעשות את אותו הדבר.

אם פלטפורמות מרכזיות כמו גוגל ימשיכו לשלב נתוני שווקי תחזיות, הדבר עשוי להניע את הרגולטורים להבהרות מדיניות נוספות. הוא עשוי גם להאיץ את קבלתם של שווקים מבוזרים כרכיב לגיטימי בנוף המידע הפיננסי. התפתחות שמשקפת את השתלבותו ההדרגתית של הביטקוין בלוחות המחוונים של שווקים מסורתיים בעשור האחרון.

ספרד מתכננת למכור מלאי ביטקוין בן 13 שנה

המכון הספרדי לטכנולוגיות ואנרגיות מתחדשות (ITER) מתכונן למכור רזרבת ביטקוין בשווי מיליוני דולרים, כך לפי דיווחים בתקשורת הספרדית.

מכון המחקר הציבורי, שמושבו בטנריף, רכש בעבר 97 BTC תמורת 10,000 דולר בלבד במסגרת מחקר בלוקצ'יין. כעת שווים הביטקוינים האלה יותר מ-10 מיליון דולר.

שלוש עשרה שנים אחר כך, מועצת האי טנריף משלימה את המכירה באמצעות מוסד פיננסי ספרדי המורשה על ידי הבנק של ספרד ועל ידי הרשות הלאומית לניירות ערך (CNMV).

הביטקוין של המכון מעולם לא נועד להיות השקעה אלא כלי למחקר טכנולוגי. עם זאת, העלייה הדרמטית בערך הנכס הפכה אותו לרווח הון בלתי צפוי עבור מגזר המחקר הציבורי של האי. 

לאחר השלמת המימוש, התמורה תתמוך בחדשנות מדעית. הכספים ממכירת הביטקוין יופנו לתוכניות המחקר הקרובות של ITER, בדגש מיוחד על טכנולוגיות קוונטיות. 

המהלך של ספרד מגיע על רקע פיקוח רגולטורי הולך וגובר על תחום הקריפטו.

ממשלת ספרד החריפה לאחרונה את מאמצי הפיקוח שלה על קריפטו, והחילה דרישות מחמירות יותר לדיווח מס ולגילוי, הן על יחידים והן על מוסדות. האמצעים האלה הם חלק ממאמץ רחב יותר של ספרד להתיישר עם מסגרת MiCA (Markets in Crypto-Assets) של האיחוד האירופי.

לפי הכללים החדשים, מחזיקי קריפטו נדרשים להצהיר על כל העסקאות והיתרות, ואילו חברות המציעות שירותי נכסים דיגיטליים יעמדו בפני פיקוח מוגבר מצד הבנק של ספרד ומצד ה-CNMV.

העמדה הרגולטורית המחמירה הזו משקפת דאגה גוברת מפשעים פיננסיים ומשימוש לרעה במטבעות קריפטו. במקרה בולט מוקדם יותר השנה, רשויות ספרדיות, בשיתוף פעולה עם Europol, פירקו רשת הונאות קריפטו בהיקף של 540 מיליון דולר.

על רקע זה, מכירת הביטקוין הקרובה של ITER מקבלת משמעות נוספת.

החלטת המכון לממש את אחזקותיו בנות העשור באמצעות ערוצים פיננסיים מורשים עולה בקנה אחד עם הגישה הזהירה של ספרד כלפי נכסים דיגיטליים. אם העסקה תושלם, היא תהיה אחת ממימושי הקריפטו הבולטים ביותר של המגזר הציבורי במדינה.

Pi Network משיקה שדרוג חדש

צוות הליבה של Pi הודיע ב-6 בנובמבר על שחרור גרסה 0.5.4 של Pi Node. היישום גם שונה לשם “Pi Desktop” כדי לשקף את הפונקציונליות הרחבה יותר שלו. כעת המשתמשים יכולים לגשת ל-Node, לאפליקציית הכרייה ול-Pi App Studio דרך ממשק אחד מאוחד.

השדרוג מביא כמה שיפורים מרכזיים, ובהם תיקונים לבעיות שדווחו על ידי הקהילה בנוגע לתגמולי כריית Node, עדכונים אוטומטיים ויצירת מכולות בלוקים. הוא גם מציג מערכת חדשה לאימות פורטים פתוחים, כדי להבטיח חישוב מדויק של בונוסי Node.

יתרה מכך, Pi Desktop מאפשר כעת קישורים חיצוניים מאושרים, כך שמשתמשים יכולים לגשת לבלוגים ולמשאבים ישירות מאפליקציית הכרייה ומ-Pi App Studio. השיפורים האלה מגבירים יחד את הביצועים ואת חוויית המשתמש הכוללת עבור מפעילי Pi Node.

הצוות כתב: 

“כפי שהוכרז בעדכון האחרון, Pi App Studio נגיש כעת ישירות מסרגל הניווט העליון ב-Pi Desktop, לצד אפליקציית הכרייה של Pi וה-Node. נפתרה בעיית תצוגה ב-App Studio שבה אפליקציות שנפרסו לא הציגו תצוגות מקדימות כראוי.”

המהדורה הזו נשענת על פרויקט הפיילוט של OpenMind, שהדגים את היכולת של Pi Network לאמן בינה מלאכותית באופן מבוזר. OpenMind דיווחה שיותר מ-350,000 צמתים פעילים השתתפו בהוכחת ההיתכנות והשלימו עומסי עבודה של זיהוי תמונות.

יתרה מכך, השותפות הזו סימנה את ההשקעה הראשונה של Pi Network Ventures, ומאותתת על מעבר לשימושים בעולם האמיתי של בלוקצ'יין.

בנק אנגליה מגביל את החזקות הפרט במטבעות יציבים ל-20,000 ליש״ט

בנק אנגליה חשף תקנות מקיפות למטבעות יציבים שיגבילו את החזקות הפרט ל-20,000 ליש״ט. המגבלה הזמנית נועדה להגן על הבנקאות המסורתית ככל שהאימוץ של כסף דיגיטלי גדל, אם כי יש צורך בהבהרות מסוימות.

לעסקים מוטל תקרה של 10 מיליון ליש״ט, אך קיימים פטורים לחברות גדולות יותר. עם זאת, הכללים חלים רק על מטבעות יציבים “מערכתיים” הנקובים בלירות שטרלינג ומשמשים לתשלומים, ולא על מסחר בקריפטו. בנק אנגליה ידרוש מהמנפיקים האלה לגבות את הטוקנים שלהם בנכסים ספציפיים.

המנפיקים נדרשים להחזיק 60% מנכסי הגיבוי שלהם בחוב ממשלתי בריטי לטווח קצר, ואילו 40% הנותרים יוחזקו בחשבונות ללא ריבית בבנק. מנפיקים חדשים שנחשבים מערכתיים בעת ההשקה רשאים להחזיק עד 95% בחוב הממשלתי הבריטי.

הבנק שוקל גם הסדרי נזילות לשעת חירום עבור מנפיקי מטבעות יציבים מערכתיים. בתקופות של לחץ בשוק, הבנק המרכזי יספק נזילות אם המנפיקים לא יוכלו למכור את נכסי הגיבוי שלהם בשווקים פרטיים. רשת הביטחון הזו מחזקת את חוסר היציבות הפיננסית.

בריטניה תחלק את הפיקוח על מטבעות יציבים בין שני רגולטורים. 

רשות ההתנהלות הפיננסית (FCA) תפקח על הגנת הצרכן, על סוגיות התנהלות ועל מטבעות יציבים שאינם מערכתיים ומשמשים בעיקר למסחר בקריפטו. בנק אנגליה יטפל ברגולציה זהירותית, בסיכוני יציבות פיננסית ובהסדרה של מטבעות יציבים מערכתיים לאחר שאוצר הוד מלכותה יגדיר אותם ככאלה.

בסך הכול, הרגולטורים יפרסמו בשנת 2026 מסמך גישה משותף שיסביר כיצד החלוקה פועלת בפועל.

מדוע חשובות מגבלות ההחזקה על מטבעות יציבים?

תקרת 20,000 הליש״ט ליחיד נועדה להתמודד עם החשש מבריחה מהירה של פיקדונות מהבנקים המסורתיים. אם מיליוני אנשים יעבירו פתאום חסכונות למטבעות יציבים, הבנקים יאבדו מימון הנדרש להלוואות לכלכלה הריאלית.

בנק אנגליה ניתח את הסיכונים האלה, ולכן מגבלות ההחזקה נשארות זמניות. הן יוסרו לאחר שהמערכת הפיננסית תסתגל לכסף דיגיטלי בלי לאיים על זמינות האשראי.

המגבלות אינן חלות על מטבעות יציבים המשמשים לסליקה בשוק הפיננסי הסיטונאי בארגז החול לניירות ערך דיגיטליים של הבנק ושל ה-FCA.

הונג קונג מנפיקה הצעה שלישית של אגרות חוב בלוקצ'יין 

הונג קונג משווקת את הצעת אגרות החוב השלישית שלה מבוססות הבלוקצ'יין בארבעה מטבעות, כשהעיר מגבירה את מאמציה להפוך למרכז הקריפטו המוביל של אסיה.

הממשלה מתכננת למכור אגרות חוב ירוקות מוטבעות כטוקנים, הנקובות בדולר אמריקאי, בדולר הונג קונגי, באירו וביואן חוץ-ימי. זוהי מכירת אגרות החוב השלישית של הונג קונג מבוססת בלוקצ'יין מאז 2023.

הונג קונג משתמשת באגרות חוב בלוקצ'יין כדי להראות שטכנולוגיית הלדג'ר המבוזר יכולה להניע פיננסים ברמה מוסדית. האסטרטגיה חורגת מעבר לחדשנות ילידת קריפטו.

העיר מבצעת דיגיטציה של מוצרים פיננסיים מסורתיים כדי להראות למוסדות המיינסטרים שתשתית בלוקצ'יין יעילה עבור ניירות ערך מוסדרים. הגישה הזו משתלמת.

שישה מנפיקים תאגידיים גייסו מיליארד דולר באמצעות אגרות חוב מוטבעות כטוקנים בהונג קונג השנה. כמו כן, חברות סיניות בבעלות המדינה, Shenzhen Futian Investment Holdings ו-Shandong Hi-Speed Holdings, תימחרו לאחרונה אגרות חוב בלוקצ'יין בעיר.

הצעת אגרות החוב מבוססות הבלוקצ'יין משתלבת במהלך המקיף של הונג קונג להשתלט על נוף הקריפטו באסיה. העיר השיקה יוזמות רבות בתחום הנכסים הדיגיטליים לאורך 2025. 

באוגוסט השיקה רשות המטבע של הונג קונג (HKMA) משטר רישוי למנפיקי מטבע יציב. הכללים החדשים מחייבים כל גוף שמנפיק מטבעות יציבים הצמודים לפיאט לקבל את אישור ה-HKMA.

הונג קונג אישרה באפריל 2024 את קרנות הסל הראשונות באסיה על ביטקוין ואת'ריום במחיר ספוט. באוקטובר היא אישרה גם את קרן הסל על סולאנה במחיר ספוט, לפני ארה״ב. קרנות הסל מעניקות למשקיעים פרטיים ומוסדיים גישה מוסדרת לקריפטו בלי להחזיק בטוקנים ישירות.

קובעי מדיניות באסיה ממהרים להשוות את עצמם למדיניות התומכת בקריפטו של נשיא ארה״ב דונלד טראמפ, שהפכה את אמריקה לאטרקטיבית יותר ויותר עבור עסקים בנכסים דיגיטליים. לעיר יש יתרונות משכנעים. הונג קונג שומרת על מס רווחי הון של 0% על קריפטו עבור יחידים.

כמו כן, הממשלה ויתרה לאחרונה על מסים על רווחי השקעות בקריפטו עבור קרנות גידור וקרנות פרייבט אקוויטי.

אף שאגרות החוב המוטבעות כטוקנים משתמשות בתשתית בלוקצ'יין פרטית ולא ברשתות ציבוריות כמו את'ריום, הן מקנות לגיטימציה לטכנולוגיית הלדג'ר המבוזר עבור פיננסים מסורתיים. 

הצלחה עם אגרות חוב בלוקצ'יין ממשלתיות עשויה להאיץ את הטוקניזציה של נכסי עולם אמיתי נוספים.

שכר ב-USDC הופך למיינסטרים 

Paystand, פלטפורמת תשלומי B2B המעבדת 20 מיליארד דולר בשנה, רכשה את Bitwage, שירות שכר בקריפטו שטיפל ביותר מ-400 מיליון דולר בשכר דיגיטלי ב-200 מדינות מאז 2014.

הרכישה משלבת יכולות תשלום שכר ב-USDC וב-USDT בתהליכי עבודה ארגוניים. התשתית של Bitwage משרתת יותר מ-90,000 עובדים ופרילנסרים באמצעות המרת משכורות פיאט למטבעות יציבים דרך הפלטפורמות של Circle (סירקל) וTether (טתר). בסיס הלקוחות הקיים של Paystand, 1,000 ארגונים, יקבל גישה ליכולת הזו.

הפלטפורמה המשולבת מבטלת את עיכובי העיבוד של ACH, את מועדי הסגירה בסופי שבוע ואת עמלות המרת המט״ח בין-לאומיות הכרוכות במערכות שכר מסורתיות. אף ש-Bitwage תמכה היסטורית בביטקוין ובאת'ריום, הישות המאוחדת תעדיף פתרונות שכבה 2 ואת Solana לסליקה מהירה יותר. 

חברות יכולות ליזום עסקאות שכר מחוץ לשעות הבנקאות המסורתיות, וכך עובדים מקבלים USDC להמרה למטבע מקומי דרך בורסות או שירותי בנקאות דיגיטלית. Bitwage מדווחת על אפס אירועי אבטחה לאורך 11 שנות פעילותה.

הרכישה מתרחשת על רקע התפתחויות רגולטוריות בארצות הברית. ממשל טראמפ הביע תמיכה ביוזמות קריפטו, ואילו ה-SEC פרסמה הנחיות בנוגע לדרישות משמורת על מטבעות יציבים.

יתרה מכך, חברות נוספות שיתפו פעולה עם תעשיית הקריפטו השנה. 

Visa השלימה רכישה של Bridge, פלטפורמת מטבע יציב, בהיקף מיליארד דולר. ל-Mastercard יש תוכנית סליקה ב-USDC להכנסת עסקאות דולר על גבי הבלוקצ'יין. לאחר מכן יוכלו ארגונים יפניים לשלב את JPYC לאחר השקת שער ה-API של מערכת All Banking.

שוק שכר הקריפטו כולל פלטפורמות כמו Deel ו-Rippling, ושתיהן מציעות אפשרויות תשלום בקריפטו. לפי DataIntelo, צפוי השוק להגיע ל-6.38 מיליארד דולר עד 2023.

תשלומי Electroneum עולים לאוויר בכל האקוסיסטם של Zypto

Zypto שילבה רשמית תשלומי ETN בכל האקוסיסטם שלה, והרחיבה את התועלת בעולם האמיתי עבור משתמשי Electroneum. כעת אפשר להשתמש ב-ETN בתוך Zypto App (אפליקציית Zypto) ובאתר Zypto.com כדי לשלם עבור כרטיסי קריפטו, טעינות סלולר, תשלומי חשבונות ואפילו עסקאות מ-USDC למזומן.

השילוב מספק עסקאות כמעט מיידיות וזולות, המופעלות על ידי הבלוקצ'יין היעיל של Electroneum, ומסמן צעד משמעותי נוסף בחיבור קהילת ETN אל מגוון מוצרי ה-DeFi המלא של Zypto.

מידע נוסף כאן.

הערת סיום

התכונה של Google (גוגל) Finance מדגישה את הרלוונטיות הגוברת של תחזיות מבוססות קהל במערכת הפיננסית הרחבה. פוטנציאל הצמיחה והשימושיות הגלובלית של הביטקוין מוכחים בפעולות של המכון הספרדי לטכנולוגיות ואנרגיות מתחדשות.

הניתוח של בנק אנגליה מסמן צעד משמעותי לקראת יישום משטר המטבעות היציבים של בריטניה. הדחיפה המואצת של הונג קונג להפוך למרכז קריפטו משיבה לדינמיקה העולמית המשתנה ומציבה אותה כשחקנית מרכזית בתעשייה.

היקף העברות המטבעות היציבים ב-2025 הגיע ל-9 טריליון דולר, וסקר מצביע על כך שרוב המשיבים רואים במטבעות יציבים יתרון תחרותי. זה מבשר טובות לתעשיית הקריפטו על רקע סביבה רגולטורית נוחה יותר.

ולסיום, תשלומי Electroneum פעילים כעת בכל האקוסיסטם של Zypto, ומחברים את אחד מהבלוקצ'יינים המהירים ביותר בקריפטו עם מערך כלי התשלום בעולם האמיתי ההולך ומתרחב של Zypto.

וזה סיכום המאמר של השבוע, אז מה דעתכם? ספרו לנו למטה!