Cette semaine dans la crypto – Pi s'intensifie, Gen Z pour BTC, l'avenir tokenisé et plus…

Juin se termine sur une grande semaine d'actualités crypto.

Pi Network intègre de nouvelles fonctions, Gemini lance des actions tokenisées dans l'UE, tandis que la SEC progresse vers l'approbation de l'ETF Solana. Nous examinons aussi comment le mécontentement social pourrait pousser la génération Z vers le BTC, ainsi que les implications de la Trust Bank de Circle pour les stablecoins.

Entrons dans le vif du sujet.

Pi Network intègre deux nouvelles fonctions pour Pi2Day

Pi Network a marqué la célébration Pi2Day de cette année le week-end dernier avec une série de nouvelles annonces visant à développer son écosystème et à approfondir l'engagement des utilisateurs.

Les annonces de cette année s'articulent autour de deux mises à jour stratégiques : une plateforme de création d'applications par IA sans code et un utilitaire de staking conçu pour décentraliser la découverte des applications au sein de l'écosystème.

Cette approche donne aux personnes sans compétences en programmation les moyens de transformer leurs idées en applications fonctionnelles au sein de l'écosystème Pi. 

L'équipe a expliqué : 

« Créer des applications via Pi App Studio signifie donc que vous pouvez posséder et gérer une entreprise et un produit entièrement construits autour de vos connaissances et de vos idées, ce qui est rendu possible par l'utilisation de l'IA et soutenu par l' blockchain écosystème de Pi. »

Au lancement, l'app studio comprend deux fonctions clés :

• Les utilisateurs peuvent créer des chatbots IA spécialisés par sujet, qui reflètent leurs connaissances et fournissent des réponses adaptées aux utilisateurs finaux.
• Un créateur d'applications libre qui permet aux utilisateurs de décrire ce qu'ils veulent qu'une application fasse, puis la construit.

Selon Pi Network, cet outil permet aux utilisateurs de posséder et d'exploiter des entreprises numériques façonnées par leurs idées, en utilisant l'IA comme moteur et la blockchain comme fondation. Par ailleurs, l'accès bêta au créateur d'applications plus large devrait être déployé progressivement.  

En plus du déploiement de l'IA, Pi Network a aussi lancé l'Ecosystem Directory Staking lors de Pi2Day. La nouvelle fonction permet aux utilisateurs de staker des jetons Pi pour renforcer la visibilité des applications qu'ils apprécient, dès aujourd'hui.

Cette approche s'éloigne de la promotion traditionnelle par la publicité et des algorithmes de classement centralisés. Le modèle de staking est simple : plus il y a de Pi stakés sur une application, plus elle apparaît haut dans l'annuaire du navigateur Pi. Ce changement donne aux utilisateurs une influence directe sur les applications qui gagnent du terrain, en récompensant la qualité et l'impact communautaire plutôt que les dépenses de marketing.

L'équipe a déclaré :

« En plus de l'utilité de Pi dans le staking, cela vise aussi à donner plus de visibilité aux applications de meilleure qualité et qui favorisent un engagement communautaire significatif. »

L'équipe de Pi a souligné que ce système de staking aligne la visibilité sur l'engagement réel et l'innovation. Il renforce aussi la mission du réseau : décentraliser la participation numérique et réduire la dépendance aux modèles Web2 traditionnels.

Cet utilitaire de staking s'éloigne des modèles de classement centralisés courants dans le Web2, en créant une boucle de rétroaction dans laquelle la communauté répartit l'attention, la valeur et la visibilité.

En outre, Pi Network a aussi annoncé plusieurs mises à niveau techniques. Elles comprennent la sortie d'une nouvelle version de Node et une migration Mainnet améliorée qui a accueilli plus de 500 000 nouveaux utilisateurs.

Parmi les autres mises à jour figurent des enchères prolongées pour les domaines .pi jusqu'au 30 septembre et l'intégration d'une passerelle d'entrée fiat tierce qui simplifierait la participation à l'écosystème Mainnet.

Par ailleurs, le 2 juillet, Zypto a été ajouté au site web de Pi, qui présente les partenaires officiels vérifiés KYB.

Gemini lance des actions tokenisées dans l'UE

La plateforme d'échange crypto Gemini a lancé le trading d'actions tokenisées dans l'Union européenne, en commençant par des actions de Strategy (anciennement MicroStrategy). Cela a été annoncé sur son compte de réseau social.

Selon la publication, cette décision ouvre une nouvelle façon pour les utilisateurs européens de l'entreprise de s'exposer aux actions traditionnelles grâce à la technologie blockchain.

Ce déploiement est rendu possible par un partenariat avec Dinari, une entreprise spécialisée dans la conversion d'actifs du monde réel en jetons basés sur la blockchain. Dinari a récemment obtenu aux États-Unis une autorisation réglementaire en tant que courtier-négociant, ce qui lui donne la base juridique pour proposer des versions tokenisées d'actions américaines aux marchés mondiaux.

Tyler Winklevoss, PDG de Gemini, a déclaré :

« Chez Gemini, nous avons toujours cru en une approche axée sur la sécurité, une philosophie qui consiste à demander la permission, pas le pardon. Le partenariat avec Dinari s'aligne parfaitement sur cette vision. Nous sommes fiers de proposer à nos utilisateurs une option d'une grande intégrité pour accéder on-chain aux marchés financiers du monde réel. »

Ainsi, en introduisant l'action Strategy, Gemini permet aux clients de l'UE d'investir dans l'un des plus grands détenteurs d'entreprise de Bitcoin via des rails numériques plutôt que des courtiers traditionnels.

Le jeton est disponible sur Arbitrum, un réseau de couche 2 d'Ethereum, et Gemini prévoit de s'étendre bientôt à d'autres réseaux blockchain. Gemini a indiqué que le déploiement européen marque une première étape vers une disponibilité mondiale plus large, avec un lancement américain prévu prochainement.

Par ailleurs, la démarche de Gemini reflète une tendance croissante à relier les actifs financiers traditionnels au trading basé sur la blockchain dans le secteur crypto. Notamment, la tokenisation d'actifs du monde réel (RWA), comme les actions et les obligations, gagne du terrain dans tout le secteur.

Certains analystes estiment que les actifs tokenisés pourraient représenter jusqu'à 4 000 milliards de dollars de valeur de marché d'ici la fin de la décennie. Kyle Reidhead de Milk Road Daily a fait remarquer que la frontière entre la crypto et la finance traditionnelle s'estompe rapidement.

Il a suggéré que les entreprises financières les mieux placées pour réussir seront celles qui utilisent la technologie blockchain en coulisses pour fournir des services plus rapides, meilleurs et plus rentables.

La SEC proche d'approuver des ETF Solana avec staking

REX Shares semble proche de lancer un ETF Solana avec staking après avoir reçu une réponse clé de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis. Cela a été révélé dans une publication sur les réseaux sociaux.

L'entreprise a écrit à la SEC pour confirmer si elle avait levé toutes les préoccupations concernant ses projets d'ETF de staking Solana et Ethereum. La SEC a répondu sans autre commentaire, ce qui a suscité l'optimisme quant à un lancement proche.

Des analystes du secteur estiment que cela pourrait permettre à REX Shares de lancer le premier ETF crypto du pays qui suit les récompenses de staking sur la blockchain Solana.

Eric Balchunas, expert ETF chez Bloomberg, a indiqué que l'absence d'objections de la SEC est significative. Selon lui, cela signifie que la proposition recevra probablement bientôt une approbation. 

« Rex a aussi déposé un prospectus mis à jour, entièrement complété. Additionnez le tout et tout semble indiquer un feu vert pour un lancement imminent. »

Fait intéressant, REX Shares a commencé à commercialiser le produit comme le tout premier ETF crypto avec staking aux États-Unis. Selon l'entreprise, le produit suivra la performance de Solana tout en générant du rendement grâce au staking on-chain.

Par ailleurs, la SEC n'a pas encore émis d'approbation formelle pour le produit. Si elle est accordée, cela placerait l'entreprise en position d'être la première à proposer un ETF crypto basé sur le staking, devant des concurrents qui visent encore des produits Solana au comptant.

Pendant ce temps, Nate Geraci, président de l'ETF Store, a souligné qu'une telle démarche pourrait être un catalyseur pour le secteur. Il a fait remarquer que cela pourrait encourager d'autres candidats à explorer des offres crypto avec staking.

Il a déclaré :

« On dirait qu'ils pensent que les commentaires ont été résolus… l'été des ETF crypto commence. »

Cette évolution fait suite aux avancées réglementaires notables de la SEC le mois dernier. L'agence avait alors indiqué que les modèles de staking seuls ne relèvent pas automatiquement des lois sur les valeurs mobilières.

Elle précise aussi que des fonctions supplémentaires comme des services groupés ou des options de rachat anticipé ne changent pas nécessairement ce statut. Par conséquent, cette orientation a encouragé plusieurs gestionnaires d'actifs à revoir leurs stratégies d'ETF.

Beaucoup ont désormais soumis de nouvelles propositions axées sur des actifs numériques générateurs de revenus.

Comment le mécontentement social pourrait pousser la génération Z vers le BTC

Alors que des actifs comme Bitcoin, l'or et les actions technologiques montent, les jeunes (génération Z) font face à un paysage financier difficile et à un avenir incertain. Cela alimente une frustration croissante chez eux.

Pourtant, ce dilemme offre aussi des opportunités exceptionnelles pour les générations précédentes.

Différents experts financiers et investisseurs institutionnels se sont exprimés sur la question.

Jody Visser, vétéran de Wall Street avec 30 ans d'expérience, a souligné que les actifs mentionnés ont atteint des records. Dans l'entretien avec Anthony Pompliano, il a expliqué que l'intelligence artificielle (IA) est le principal moteur de cette croissance. Surtout dans des secteurs comme la technologie et l'énergie.

Toutefois, Visser a averti que cet essor s'accompagne de défis considérables. Il prévoit que des « employés numériques » et des robots humanoïdes remplaceront une grande partie de la main-d'œuvre traditionnelle. Ce changement conduira à une profonde restructuration de l'emploi et de la productivité.

« Ils disent simplement qu'ils ne vont pas embaucher autant, ce qui signifie qu'à l'avenir, les personnes qui seront embauchées seront des employés numériques. »

En outre, Visser a soutenu que la pression politique sur la Réserve fédérale pour qu'elle baisse les taux d'intérêt pourrait compromettre l'indépendance de la banque centrale. À long terme, cela pourrait éroder la confiance dans la Fed et dans le dollar américain.

« Je pense que la Fed pourrait baisser les taux… Le taux d'inflation leur a donné la possibilité de baisser les taux… et le fait que le gouvernement dise qu'il ne croit pas à l'indépendance de la Fed. »

En réalité, les jeunes d'aujourd'hui font face à une dure vérité : le rêve américain traditionnel, avec un emploi stable, une évolution de carrière et l'accès à la propriété, semble de plus en plus hors de portée. La hausse du coût de la vie, la dette étudiante et la concurrence de l'IA sur le marché du travail font que beaucoup ont le sentiment que le système économique actuel n'est plus conçu pour eux.

En raison de ces facteurs, Visser estime que Bitcoin profitera de l'instabilité sociale et de la baisse de confiance dans la monnaie fiat.

Il a déclaré : 

« Les jeunes investisseurs évitent désormais les actions et l'immobilier, des actifs liés à l'ancien système, et choisissent plutôt Bitcoin. Ils voient Bitcoin comme une nouvelle classe d'actifs qu'ils peuvent emporter facilement, gérer directement et utiliser sans banque. »

Partageant le point de vue de Visser, Changpeng Zhao, ancien PDG de Binance, a prédit que posséder seulement 0,1 BTC (environ 10 800 $ au moment de la rédaction) pourrait bientôt valoir plus que l'achat d'une maison aux États-Unis. Michael Saylor, président de Strategy, a soutenu ce point de vue.

Jeff Park, gestionnaire de portefeuille chez Bitwise, a aussi fait remarquer que le rêve américain évolue pour les jeunes générations. Il a expliqué que posséder un Bitcoin entier commence à remplacer l'accès à la propriété comme symbole de liberté financière pour les millennials et la génération Z.

Par ailleurs, Pulte, directeur de la Federal Housing Finance Agency (FHFA), a annoncé que les prêts hypothécaires américains commenceront à examiner les demandes de prêt immobilier en tenant compte d'actifs crypto comme Bitcoin.

Ce que la Trust Bank de Circle signifie pour les stablecoins

Circle, l'émetteur du stablecoin USDC, vient de demander à devenir une banque fiduciaire nationale américaine. Alors que le Congrès avance pour réguler les stablecoins avec le GENIUS Act, la démarche de Circle pourrait signaler un prochain transfert de pouvoir de l'USDT vers l'USDC sur le marché américain.

Si elle est approuvée, la nouvelle entité de Circle, First National Digital Currency Bank, permettrait à l'entreprise d'assurer la conservation de ses réserves. Elle serait aussi autorisée à détenir des actifs numériques comme des obligations et des actions tokenisées pour le compte de clients institutionnels.

Toutefois, la licence de banque fiduciaire ne permettra pas à Circle de prendre des dépôts ni d'accorder des prêts. C'est une étape réglementaire stratégique à la suite de l'introduction en bourse de Circle plus tôt ce mois-ci, qui valorisait l'entreprise à près de 18 milliards de dollars.

Plus important encore, cela signale l'intention de Circle de s'aligner sur la future réglementation américaine des stablecoins. L'USDT de Tether domine toujours le marché mondial des stablecoins, avec une part de 62,5 %. Une grande partie de cet usage se situe hors des frontières américaines, notamment en Asie.

En général, la popularité de l'USDT vient de sa liquidité et de ses profondes intégrations avec les plateformes d'échange. Mais aux États-Unis, le paysage réglementaire évolue. Le Congrès s'apprête à faire adopter le GENIUS Act. Cette loi historique sur les stablecoins oblige les émetteurs à détenir des réserves entièrement adossées et à obtenir des licences fédérales.

Une fois la loi adoptée, seules les entreprises titulaires d'une licence, comme les National Trust Banks, seraient autorisées à émettre des stablecoins à grande échelle. Cela donne à Circle un avantage de pionnier. En devenant une banque fiduciaire nationale, Circle positionne l'USDC comme un stablecoin entièrement conforme et réglementé aux États-Unis, ce qui en fait le choix privilégié des banques et des fintechs qui veulent intégrer des stablecoins.

À l'inverse, Tether opère sous un enregistrement au Salvador et n'est pas réglementé par les cadres fédéraux américains. Cet écart pourrait devenir un problème si les plateformes d'échange américaines devaient retirer de la cote ou restreindre l'accès aux stablecoins sans licence. 

La stratégie de Circle va au-delà de la réglementation. Elle vise à contrôler une plus grande part de son infrastructure en gérant directement les réserves d'USDC, plutôt que de s'appuyer sur des dépositaires. De plus, la licence de fiducie permettrait aussi à Circle de servir des clients institutionnels qui cherchent à conserver des actions et des obligations, et pas seulement de la crypto.

Cela place Circle en position de mener la prochaine phase d'adoption des stablecoins, à mesure que les actifs tokenisés et les applications concrètes se développent. Pour les utilisateurs au quotidien, cela pourrait signifier une intégration plus large de l'USDC dans les portefeuilles, les applications de paiement et les services financiers.

À mesure que la réglementation se durcit, les plateformes basées aux États-Unis pourraient faire passer leur préférence de l'USDT à l'USDC. En résumé, l'USDC pourrait :

• Être davantage utilisé dans la finance tokenisée (immobilier, actions).
• Bénéficier d'une meilleure intégration avec les applications bancaires et les néobanques.
• Offrir de meilleures protections aux consommateurs en vertu du droit américain.

Globalement, Tether conserve sa domination mondiale, mais la demande de Circle pour une banque fiduciaire pourrait faire basculer l'équilibre sur les marchés américains. Dans les mois à venir, les États-Unis pourraient devoir choisir entre liquidité offshore et conformité onshore.

Le modèle de parrainage de Zypto prend de l'ampleur

Le programme de parrainage de Zypto continue de gagner du terrain et récompense les utilisateurs qui font grandir l'écosystème.

Les nouveaux utilisateurs qui s'inscrivent via des liens de parrainage reçoivent, ainsi que le parrain, un bonus de bienvenue, tandis que les parrains gagnent des récompenses continues, sous forme de revenu passif, tant que leurs filleuls restent actifs. Le programme soutient à la fois l'engagement à court terme et la croissance à long terme du réseau, sans exigences compliquées pour commencer.

En savoir plus ici.

Mot de la fin

Plusieurs plateformes de trading crypto entrent désormais dans l'univers des actifs tokenisés. Ces entreprises se précipitent pour répondre à la demande croissante des investisseurs pour une plateforme unifiée qui prend en charge à la fois le trading de crypto et d'actions.

Avec Pi App Studio, les utilisateurs peuvent créer et déployer des applications à l'aide d'instructions en langage naturel plutôt que d'une programmation complexe. L'absence de plainte de la SEC est de bon augure pour une éventuelle approbation des ETF Solana avec staking.  

Pour les jeunes, des problèmes répandus comme la stabilité de l'emploi et l'évolution de carrière ont accru la demande de Bitcoin. Ils voient le BTC comme une nouvelle classe d'actifs qu'ils peuvent emporter facilement, gérer directement et utiliser sans banque.

Enfin, la communauté Zypto gagne en grandissant, grâce à un modèle de parrainage innovant conçu pour des récompenses passives à court et à long terme.