دنیایی را تصور کنید که در آن میتوانید بدون بانکها یا واسطههای متمرکز، تنها با خودتان و قدرت مالی غیرمتمرکز (DeFi)، درآمد غیرفعال کسب کنید. این مفهوم مهم جایگزینی تازه برای سیستمهای مالی سنتی ارائه میدهد.
DeFi شامل طیفی از محصولات و خدماتی است که فرصتهایی برای کسب درآمد غیرفعال فراهم میکنند. با اختصاص دادن داراییهای خود به پروتکلهای با بازده بالا، میتوانید تراکنشهای بلاکچین را تأیید کنید، شبکه را فعال نگه دارید و در ازای آن پاداش دریافت کنید.
این راهنما بهطور عمیق هفت مسیر را بررسی میکند که میتوانند از راحتی اتاقخوابتان برایتان درآمد ایجاد کنند. بدون معطلی بیشتر، بیایید نگاهی به هر یک از آنها بیندازیم.
ییلد فارمینگ
همانطور که میگویند، «بگذار پولت وقتی خوابیدهای کار کند.» بازده DeFi همین مفهوم را به تصویر میکشد، چون به شما امکان میدهد با تلاش کمی داراییهای رمزارزی بیشتری کسب کنید. چطور؟ میتوانید این کار را با سپردن داراییهای خود در یک استخر نقدینگی یا سازنده بازار خودکار (AMM) انجام دهید.
AMMها قیمت داراییها را بهطور خودکار از طریق قراردادهای هوشمند تعیین میکنند و در استخرهای نقدینگی فعالیت میکنند که مقصد نهایی وجوه شما هستند. این استخرهای نقدینگی، صرافیهای غیرمتمرکز را تغذیه میکنند و از داراییهای رمزارزی سرمایهگذاریشده شما برای تأمین نقدینگی و تسهیل معاملات استفاده میکنند.
شما با سهمی از کارمزدهای تولیدشده از این استخرها پاداش میگیرید. میزان پرداختی شما به مقدار توکنهایی که سرمایهگذاری کردهاید و بازدهی تعبیهشده در قرارداد هوشمند بستگی دارد. این کار مانند کاشتن بذر و تماشای رشد باغ کریپتوی شماست.
برخلاف نرخ بازده سالانه (APY) ناچیز بانکهای سنتی، ییلد فارمینگ DeFi پتانسیل بازدهی بالاتری دارد.
مرتبط: سازندگان بازار خودکار در معاملات غیرمتمرکز
DeFi استیکینگ
استیکینگ DeFi مسیر هیجانانگیز دیگری برای کسب درآمد غیرفعال ارائه میدهد، تنها با نگه داشتن داراییهای رمزارزی برای مدت طولانی. مانند ییلد فارمینگ، این استراتژی شامل قفل کردن رمزارز و تبدیل شدن به یک اعتبارسنج بلاکچین است. بنابراین، توکنهای خود را برای مدتی مشخص متعهد میکنید و در ازای آن پاداش دریافت میکنید.
برای تبدیل شدن به اعتبارسنج، باید نیازمندیهای خاصی را که شبکه بلاکچین موردنظر مشخص کرده، برآورده کنید. برای مثال، Ethereum پس از گذار به اجماع اثبات سهام، از کاربر میخواهد حداقل 32 ETH داشته باشد تا بتواند اعتبارسنج شود. هرچه کاربر مدت بیشتری استیک کند، سود بیشتری از فرآیند اعتبارسنجی میبرد.
علاوه بر این، استیکینگ به تأمین امنیت شبکههای غیرمتمرکز کمک میکند و عملکرد آنها را بهبود میبخشد. پس اگر آمادهاید برای منفعت بزرگتر مشارکت کنید، بگذارید داراییهای رمزارزی شما به کار بیفتند. شما از بازدهی چشمگیر بهرهمند میشوید و از اکوسیستم بلاکچینی قویتری حمایت میکنید.
مرتبط: ییلد فارمینگ کریپتو – چیست و چگونه کار میکند؟
مشارکت در حاکمیت
داشتن حق اظهارنظر درباره آینده پروژه دیجیتال موردعلاقهتان میتواند دستاوردی بزرگ در مسیر کریپتوی شما باشد. این همان چیزی است که توکنهای حاکمیتی به دارندگان و سرمایهگذاران خود ارائه میدهند. آنها فراتر از نشستن در کیفپول شما عمل میکنند؛ به شما صدایی در تصمیمگیری پروژههای مختلف DeFi میدهند.
با مشارکت در پروژههایی که سازمانهای خودگردان غیرمتمرکز (DAO) را اداره میکنند، بخشی از جامعهای میشوید که به پیشنهادها و تصمیمات مهم رأی میدهد. اگر توکنهای پروژه را داشته باشید، میتوانید به تغییرات و ارتقاهای پروتکل، تعدیل کارمزدها و راهاندازی ویژگیهای تازه در اکوسیستم رأی دهید.
صرفنظر از نفوذی که به دست میآورید، مشارکت در حاکمیت از نظر مالی هم سودآور است. برخی پروژهها به مشارکتکنندگان فعال مشوقهایی ارائه میدهند، یعنی میتوانید همزمان با شکلدادن به مسیر پروژه، درآمد کسب کنید.
میتوانید با خرید توکنهای حاکمیتی پروژهای که به آن علاقه دارید شروع کنید. در بحثهای جامعه شرکت کنید، رأی خود را ثبت کنید و ببینید مشارکت شما چگونه به هدایت آینده پروژه DeFi کمک میکند.
مرتبط: نقش توکنهای حاکمیتی در پروتکلهای DeFi
وامدهی DeFi
روش دیگر برای کسب درآمد غیرفعال، این است که به دیگران اجازه دهید داراییهای رمزارزی شما را قرض بگیرند. وامدهی مالی غیرمتمرکز به شما امکان میدهد داراییهای خود را مستقیماً از طریق قراردادهای هوشمند به وامگیرندگان قرض دهید، که بهطور مؤثر واسطهها را حذف کرده و بازدهی شما را افزایش میدهد.
نحوه کارکرد آن اینگونه است: توکنهای کریپتوی خود را در پلتفرمهای وامدهی غیرمتمرکز فهرست میکنید. با گذشت زمان، وامگیرندگان میتوانند با داراییهای فهرستشده شما وام بگیرند و در بازهای مشخص به شما سود بپردازند. جالب اینجاست که قراردادهای هوشمند همهچیز را مدیریت میکنند و تراکنشهایی روان و بدون ریسک، با یا بدون وثیقه، تضمین میکنند.
برخلاف مالی سنتی، وامدهی DeFi نیازی به بررسیهای سختگیرانه سابقه ندارد و همین موضوع آن را قابلدسترستر و کارآمدتر میکند. این یک سرویس همتا-به-همتا (P2P) است که میتوانید به هر کسی وام دهید و سود کسب کنید. پس اگر بهدنبال روشی هوشمندانه برای کسب درآمد از داراییهای رمزارزی خود هستید، وامدهی DeFi مسیری آسان بهسوی درآمد غیرفعال و جایگاهی برای دستیابی به آزادی مالی شما فراهم میکند.
مرتبط: وامدهی دیفای چیست؟ راهنمای مبتدیان برای وامهای کریپتویی غیرمتمرکز
در بازیهای Play-to-Earn (P2E) مشارکت کنید
برای بازیکنان پروپاقرص، بازیهای play-to-earn فرصتی فوقالعاده برای تبدیل علاقه شما به بازی به منبعی درآمدزا فراهم میکنند. این بازیهای مبتنی بر بلاکچین به شما امکان میدهند همزمان با لذت بردن، پاداشهای رمزارزی کسب کنید و ساعات بازیتان را به سرگرمیای پرسود تبدیل کنید.
جالب اینجاست که بازیهای P2E همهجا در حال ظهور هستند، هرکدام با ویژگی منحصربهفرد خود. از زمان آخرین بازار صعودی سال 2020، دهها پروژه P2E پدیدار شدهاند. عناوین محبوبی مانند Axie Infinity و Decentraland طرفداران زیادی به دست آورده و بازدهی چشمگیری برای حامیان اولیه خود به همراه داشتهاند.
شایان ذکر است، این بازیها در دوران همهگیری کووید-19 به طناب نجاتی تبدیل شدند و درآمدی بسیار موردنیاز برای کسانی که شغل خود را از دست داده بودند فراهم کردند.
نحوه کارکرد آن اینگونه است: همانطور که بازی میکنید، داراییهای درونبازی کسب میکنید که میتوان آنها را به پول واقعی فروخت. بنابراین، هرچه بیشتر بازی کنید و رتبههای بالاتری کسب کنید، درآمد بیشتری خواهید داشت. این بازیها معمولاً جوامعی قدرتمند و توکنومیکس پویا دارند که فرصتهای بیپایانی برای مشارکت و کسب سود فراهم میکنند.
پس، چه یک بازیکن گاهبهگاه باشید و چه یک بازیکن حرفهای، بازیهای play-to-earn راهی هیجانانگیز برای ترکیب اشتیاق شما به بازی با پتانسیل کسب درآمد واقعی ارائه میدهند.
مرتبط: راهنمای کامل بازیهای بلاکچینی
از توکنهای غیرمثلی بهره ببرید
تصور کنید صاحب یک اثر هنری دیجیتال بیزمان هستید که نهتنها ظاهری جذاب دارد بلکه ارزش پولی واقعی هم دارد. این همان مفهوم NFT (توکنهای غیرمثلی) است، جایی که مالکیت دیجیتال با فناوری بلاکچین تلاقی میکند.
از زمان پیدایش خود، NFT ها نحوه نگاه کاربران به هنر، بازی و کلکسیونها را دگرگون کردهاند. آنها نمایانگر داراییهای دیجیتالی مانند آثار هنری، آیتمهای بازی، موسیقی یا املاک مجازی ذخیرهشده روی بلاکچین هستند که هرکدام را منحصربهفرد و قابلتأیید میسازند.
هنرمندان میتوانند آثار خود را بهصورت NFT مینت کنند و در پلتفرمهایی مانند OpenSea یا Rarible بفروشند. هر فروش همچنین میتواند حق امتیاز مستمر به همراه داشته باشد. همچنین میتوانید NFT های کمیاب و محبوب را از کلکسیونهایی مانند CryptoPunks یا Bored Ape Yacht Club بخرید. سپس میتوانید هنگام افزایش ارزش، آنها را نگه دارید یا برای کسب سود بفروشید. برای بهدستآوردن NFT های ارزشمند، میتوانید بازیهایی مانند Axie Infinity انجام دهید. این داراییهای درونبازی را میتوان به پول واقعی فروخت.
NFT های تکهشده نیز میتوانند درآمد قابلتوجهی برای شما ایجاد کنند. سازندگان، مالکیت آثار هنری یا داراییهای مثلی خود را به بخشهای کوچکتر تقسیم میکنند و آنها را در واحدهای کسری میفروشند. بدینترتیب، بسیاری از سرمایهگذاران میتوانند بخشی از این داراییهای دیجیتال را در اختیار داشته باشند.
برای مثال، این NFT ها به سرمایهگذاران امکان میدهند بخشی از داراییهای لوکس مانند هتلها، استراحتگاهها و حتی یک جزیره را در اختیار داشته باشند. بهمحض اینکه صاحب سهمی شدید، میتوانید آن را به کاربران دیگر اجاره دهید و بهصورت غیرفعال درآمد کسب کنید. اگر بخواهید، میتوانید هنگامی که ارزش داراییها در آینده افزایش یابد، آنها را بفروشید.
مرتبط: چگونه از NFT ها درآمد غیرفعال کسب کنیم – راهنمای مبتدیان
پاداشهای توکنی و ایردراپها را در آغوش بگیرید
اگر رمزارزهای ارزشمندی در کیفپول خود نگه دارید یا از علاقهمندان اولیه پروژههای مالی غیرمتمرکز باشید چه؟ ایردراپها مسیر دیگری بهسوی ثروت در این عرصه هستند. بسیاری از پروژهها به دارندگان وفادار خود توکنهای اضافی پاداش میدهند. پروژههای تازهتر برای اعضای فعال جامعه که وظایف اجتماعی سادهای انجام میدهند، ایردراپ برگزار میکنند.
نگه داشتن توکنهای باارزش خاص در کیفپول شما را واجد شرایط دریافت پاداش یا مشارکت در ایردراپهای آینده میکند. پلتفرمهای موجود نیز کاربران را به انجام وظایف سادهای مانند معامله دعوت میکنند و در ازای آن توکنهای رمزارزی پاداش میدهند.
این دقیقاً همان اتفاقی بود که برای Uniswap، یکی از پرعملکردترین DEXها، افتاد. در سال 2020، این صرافی به همه کاربرانی که حداقل یک معامله در بازه زمانی مشخصی انجام داده بودند، 400 توکن UNI اهدا کرد. در آن زمان هر UNI حدود 3 دلار ارزش داشت، پس کاربران حدود 1,200 دلار رایگان دریافت کردند.
با این حال، کسانی که توکنهای خود را برای یک سال نگه داشتند، شاهد جهش قیمت به 42 دلار برای هر UNI بودند و هدیه اولیه خود را به مبلغ حیرتانگیز 17,000 دلار تبدیل کردند. این ایردراپ به یکی از چشمگیرترین موارد از نظر سود بالقوه تبدیل شد و فرصتهای درآمدزایی باورنکردنی درون DeFi را به نمایش گذاشت.
جدا از فرصتهای درآمد غیرفعال، ایردراپها نگهداری بلندمدت و مشارکت جامعه را تشویق میکنند. آنها راهی برای پروژههای DeFi هستند تا از حامیان خود تشکر کنند و درعینحال رشد و پایداری اکوسیستم خود را تقویت کنند. صرفنظر از تجربه شما در معاملات کریپتو، مشارکت در پاداشهای توکنی و ایردراپها استراتژیای سودمند برای تقویت پورتفولیوی شماست.
مرتبط: ایردراپهای کریپتو چیستند و چگونه میتوان آنها را دریافت کرد؟
پتانسیل مالی خود را با مالی غیرمتمرکز آزاد کنید
مالی غیرمتمرکز امکانات فراوانی برای رشد مالی و آزادی باز میکند. از کسب درآمد غیرفعال تا مشارکت در پروژههای بزرگ، DeFi نحوه نگاه ما به مالی را دگرگون کرده است. با این حال، احتیاط ضروری است؛ DeFi بدون ریسک نیست.
این ریسکها، مانند آسیبپذیری قراردادهای هوشمند، نوسانات بازار و تغییرات نظارتی، میتوانند بر سرمایهگذاریها تأثیر بگذارند. برای کاهش آنها، کاربران باید پورتفولیوی خود را متنوع کنند، پروژههای معتبر را بررسی کنند، آگاه بمانند و خود را با بازار پویای کریپتو تطبیق دهند.
گفتنی است، Zypto ابزارها و بینشهای جامعی ارائه میدهد که به شما کمک میکند تصمیمات آگاهانه بگیرید و سرمایهگذاریهای DeFi خود را بهینه کنید. این اپ کریپتویی مدرن به شما امکان میدهد بیش از 25,000 دارایی دیجیتال را بهصورت امن نگه دارید، معامله کنید و بهشکل چندشبکهای سواپ کنید. همچنین میتوانید از طریق ادغامهای تجارت الکترونیک و نقطه فروش با درگاه پرداخت کریپتوی Zypto Pay پیشرفته، پرداختهای کریپتویی را بپذیرید.
پس، چه بهدنبال کسب درآمد غیرفعال باشید و چه در جستجوی افقهای مالی تازه، Zypto اینجاست تا مسیر شما را ساده کند.
سوالات متداول
چگونه میتوانم در DeFi درآمد غیرفعال کسب کنم؟
کسب درآمد غیرفعال در DeFi شامل استفاده از پلتفرمهای غیرمتمرکز برای بازدهیسازی داراییهای رمزارزی شماست. میتوانید توکنها را استیک کنید، به صرافیهای غیرمتمرکز نقدینگی بدهید یا در ییلد فارمینگ مشارکت کنید.
روشهای کسب درآمد غیرفعال در DeFi کداماند؟
روشهای درآمد غیرفعال در DeFi شامل استیکینگ، ییلد فارمینگ، تأمین نقدینگی، وامدهی غیرمتمرکز، سازندگان بازار خودکار و پاداشهای حاکمیتی میشوند. هر روش راهی برای کسب درآمد منظم ارائه میدهد. بنابراین، میتوانید پورتفولیوی رمزارزی خود را متنوع کنید تا از این مسیرها بیشترین بهره را ببرید.
کدام رمزارز برای درآمد غیرفعال بهترین است؟
بهترین رمزارزها برای درآمد غیرفعال شامل Ethereum (ETH) برای استیکینگ، Aave (AAVE) برای وامدهی و Uniswap (UNI) برای تأمین نقدینگی میشوند.
بهترین پلتفرم DeFi برای کسب درآمد غیرفعال کدام است؟
پلتفرمهای پیشرو DeFi برای درآمد غیرفعال شامل Aave، Compound، Uniswap و Yearn Finance میشوند. این پلتفرمها خدمات گوناگونی از وامدهی و وامگیری تا تأمین نقدینگی ارائه میدهند و بدینترتیب پتانسیل درآمدزایی شما را به حداکثر میرسانند.
DeFi از نظر درآمد غیرفعال چقدر پرداخت میکند؟
درآمد DeFi بسته به پلتفرم، نوع سرمایهگذاری و شرایط بازار متفاوت است. بازدهی سالانه میتواند از 5% تا بیش از 100% متغیر باشد. گفتنی است، ایجاد تعادل میان ریسک و پاداش برای دستیابی به جریانی پایدار از درآمد غیرفعال حیاتی است.
موضوعات مرتبط
