크립토 사기와 피하는 방법 

가상자산 거래와 투자는 수익을 낼 수 있습니다. 하지만 비트코인과 이더리움 같은 가상자산이 위험하다는 사실은 시간이 지나며 확인되었습니다. 시장의 변동성이 큰 것 외에도 가상자산 사기는 업계의 또 다른 중대한 위험입니다.

이러한 사기는 다양한 형태로 나타나지만 목적은 하나, 바로 여러분의 가상자산을 훔치는 것입니다. 그러므로 사기가 닥쳐올 수 있는 순간을 알아차리고, 가상자산 사기범의 표적이 되고 있다고 의심될 때 무엇을 할 수 있는지 알기 위해 사기의 작동 방식을 이해해야 합니다. 

이 상세 가이드는 가상자산 사기를 피하고 사이버 범죄자로부터 자신을 보호하는 데 필요한 모든 것을 다룹니다. 이제 시작해 보겠습니다!

가상자산 사기란 무엇인가요? 

가상자산 사기는 사이버 범죄자가 의심하지 않는 트레이더와 투자자를 속여 돈을 잃게 만드는 다양한 수법을 말합니다. 이러한 사기는 대개 어떤 수단을 써서든 다른 사람의 가상자산을 훔치려는 전문가들이 온라인에서 꾸밉니다. 

가상자산의 가치가 오르면서 오늘날 비트코인 사기가 더 흔해졌습니다. 모두가 수익을 기대하며 강세장에 투자하려는 동안, 일부 사기꾼은 다양한 가상자산 투자 사기로 그 수익을 가로채려고 노리고 있습니다.

Chainalysis 보고서에 따르면 2023년 사기꾼들이 가짜 주소와 가상자산 해킹으로 훔친 가상자산의 총가치는 240억 달러가 넘었습니다.

2024년 가상자산 시장이 상승세를 보이며 비트코인(BTC)와 Binance Coin(BNB) 같은 주요 자산이 사상 최고가를 새로 썼다는 점을 고려하면, 가상자산 범죄의 규모도 커질 것입니다.

많은 투자자, 특히 초보자가 수익을 내는 데만 집중하고, 많은 사기꾼이 그들의 경험 부족을 악용하기 때문입니다. 또한 많은 투자자가 가상자산 투자를 지키기 위한 충분한 보안 조치를 갖추지 않습니다.

흔한 가상자산 투자 사기 유형

가상자산 분야에서 사기를 당하지 않도록 자신을 보호하는 방법을 알기 전에, 이러한 사기가 어떻게 작동하는지 아는 것이 중요합니다. 사기꾼은 보통 어떤 방식으로 가상자산 사기를 저지를까요? 아래에서 살펴보겠습니다. 

피싱 

피싱 사기는 온라인에서만 이루어집니다. 이메일과 SMS로 악성 링크를 보내, 보통 사용자의 개인 키를 온라인에 저장하는 소프트웨어 지갑을 노립니다. 링크를 클릭하면 가짜 웹사이트로 연결되고, 사기범은 자산을 암호화하는 개인 키(지갑 비밀번호와 비슷한 것)에 접근할 수 있게 됩니다.

지갑에 접근하고 나면 자금을 빼돌려 지갑을 텅 비워 놓을 수 있습니다. 

가짜 앱과 웹사이트 

사기꾼이 가상자산 사용자를 노리는 또 다른 방법은 가짜 웹사이트와 앱입니다. 때로는 가짜 가상자산 거래소를 만들거나, URL이 비슷한 정상 거래소의 모조 버전을 만들기도 합니다. 

가짜 웹사이트와 앱은 진짜처럼 보이고 투자자도 즐겨 쓰는 거래 플랫폼의 사용자 인터페이스에 익숙하기 때문에, 가짜 사이트나 모바일 앱에 들어와 있다는 사실을 초기에 알아채지 못할 수 있습니다. 

사기범은 로그인 정보와 지갑 비밀번호를 포함해 웹사이트에 입력된 모든 정보를 수집하고, 결국 이를 이용해 사기용 지갑으로 자금을 인출합니다. 

러그 풀 

사기꾼은 투자자의 소외 공포(FOMO)를 이용해 러그 풀을 저지르는 경우가 많습니다. 펌프 앤 덤프 수법이라고도 하는 러그 풀은 가상자산 또는 대체 불가능 토큰(NFT) 개발자가 투자자를 끌어들이기 위해 온라인에서 가짜 프로젝트를 홍보하는 방식입니다.

대개 이러한 신규 토큰은 인기를 얻도록 소셜 미디어에서 과열되고, 기회를 놓치고 싶지 않은 트레이더들이 빠르게 투자합니다. 

코인의 수요와 가격이 오르면(펌핑) 사기꾼은 보유 물량을 재빨리 팔아 치우고(덤핑) 사라져, 투자자에게는 가치 없는 코인만 남깁니다. 

가짜 경품 이벤트 

가상자산 업계에 익숙하다면 유명인이 결국 사기로 드러난 가상자산 프로젝트를 홍보하는 모습을 본 적이 있을 것입니다. 이러한 프로젝트는 공인, 특히 연예인과 가상자산 인플루언서의 인기를 이용해 인지도를 높입니다. 

또한 초기 투자자에게 무료 혜택을 주겠다고 약속하는데, 유명인이 진짜처럼 보이게 해 주므로 더 많은 사람이 요구된 활동을 서둘러 하게 됩니다. 일부는 실제 유명인을 이용하지만, 많은 경우 가짜 소셜 미디어 계정으로 이들을 사칭합니다. 

이벤트를 위해 사기범의 지갑이나 안내된 다른 경로로 자금을 보내고 나면 돈을 돌려받을 수 없습니다. 

클라우드 채굴 사기

탈중앙화 금융(DeFi) 플랫폼의 인기가 높아지면서 많은 가상자산 투자자가 이제 클라우드 채굴 플랫폼을 이용해 비트코인과 다른 작업 증명(PoW) 가상자산을 채굴합니다.

개별 채굴 장비를 소유하는 대신, 클라우드 채굴 플랫폼은 채굴자가 수수료를 내고 장비를 임대해 전체 채굴 수익의 일정 몫을 받을 수 있게 합니다. 클라우드 채굴이 비용 절감에 도움이 되는 것은 사실이지만, 원격 채굴 서비스를 제공하는 많은 업체가 사기꾼에 의해 운영됩니다. 

채굴 장비를 임대하기 위해 구독료를 내고 나면 돈을 잃게 되고, 채굴 수익은 전혀 얻지 못할 수 있습니다. 

가짜 초기 코인 공개(ICO)

초기 코인 공개(ICO)는 투자자가 신규 가상자산 프로젝트를 할인된 가격에 일찍 접할 수 있도록 돕습니다. 하지만 더 중요한 점은 프로젝트 소유자, 대개 스타트업이 프로젝트를 계속 개발하기 위한 자금을 조달하는 데 사용한다는 것입니다. 

하지만 ICO가 반드시 사기인 것은 아니더라도 사기꾼이 투자자를 속이는 데 악용할 수 있습니다. 예를 들어 일부 ICO는 활용 사례도 로드맵도 없는 가짜 프로젝트입니다. 이들은 돈만 모으고 시장에서 사라집니다. 

마찬가지로 일부 ICO는 고객이 비트코인 같은 다른 가상자산을 특정 지갑으로 보내면 보상을 주겠다고 약속합니다. 가상자산을 보내고 나면 돈은 사라집니다. 

폰지 사기 

폰지 사기는 오래전부터 있었지만 여전히 효과적인 가상자산 사기 수법입니다. 사기꾼은 이러한 투자 수법으로 위험 없이 짧은 기간에 큰돈(수익률)을 벌 수 있다고 약속해 사용자를 속입니다. 

보통 이러한 사기꾼은 신뢰를 쌓고 더 많은 돈을 투자하도록 유인하기 위해 처음 몇 번은 약속한 수익을 지급하기도 합니다. 하지만 사기 운영자는 결국 대부분의 자금을 챙기고, 다음 지급을 충당할 신규 투자자가 없어지면 사기 구조는 무너집니다.  

로맨스 스캠 

로맨스 스캠도 사기꾼이 의심하지 않는 피해자를 속이는 데 쓰는 오래된 사기 수법입니다. 가상자산 세계에서 이러한 악의적인 행위자는 인간관계를 찾는 사람들과 연결되기 위해 데이팅 웹사이트를 운영합니다. 

이들은 지속적인 소통으로 시간을 들여 신뢰를 쌓지만 목표는 변함없이 피해자에게서 돈을 얻는 것입니다. 보통 사기꾼은 피해자에게 수익성 높은 가상자산 투자를 소개하고 가짜 가상자산 계정이나 지갑으로 자금을 이체하라고 요구합니다. 

가상자산 협박

협박은 새로운 수법이 아니며, 가상자산 사기꾼은 투자자에게서 돈을 뜯어내기 위해 이를 자주 사용합니다. 보통 이메일이나 다이렉트 메시지로 개인에게 접근해, 방문한 성인 사이트를 알고 있다거나 음란한 사진을 가지고 있다고 주장합니다. 

이후 피해자가 가상자산으로 뇌물을 주거나 개인 키를 보내지 않으면 정보를 폭로하겠다고 위협합니다. 결국 피해자는 대개 두려움 때문에 요구에 응하고 갈취를 당합니다. 

가짜 일자리와 구직 사이트 

최근에는 사기꾼이 가상자산 일자리를 찾는 사람들을 노리기 시작했습니다. 일부는 Web3 스타트업의 채용 담당자를 사칭하지만, 이러한 일자리는 악성 구직 사이트와 링크를 통해 지원하도록 요구합니다. 

마찬가지로 다른 사기꾼은 일을 시작하기 전에 가상자산으로 수수료를 내라고 요구합니다. 더 그럴듯해 보이도록 다른 회사 “이해관계자”와 면접을 잡는 경우도 있습니다. 일자리를 얻으리라는 기대로 돈을 보내고 나면 그 돈은 사라집니다. 

가상자산 사기를 알아보는 방법

사기꾼이 가상자산 투자자를 속일 영리한 방법을 고안하고 있는 만큼, 피해자가 되지 않으려면 이러한 사기를 어떻게 알아볼 수 있을까요? 주의해야 할 위험 신호는 다음과 같습니다.

보장된, 비현실적인 수익을 약속합니다

가상자산 가격은 불안정하므로, 수익을 보장한다거나 반드시 돈을 벌 수 있다고 광고하는 프로젝트는 사기일 가능성이 큽니다. 

백서가 부실하거나 아예 없습니다

합법적인 가상자산 프로젝트, 특히 ICO 단계의 프로젝트는 작동 방식과 로드맵을 설명하는 백서를 갖추고 있습니다. 백서가 없거나 계획이 설명되지 않거나 문법 오류가 많은 프로젝트는 신중하게 살펴봐야 합니다. 

과열된 홍보가 넘쳐납니다

기업이 마케팅 활동을 하는 것은 당연하지만, 특히 가상자산 분야에서 과도한 광고는 위험 신호입니다. 많은 가상자산 사기 프로젝트가 과도한 마케팅으로 러그 풀을 성공시킵니다. 자금을 모은 뒤에는 시장에서 사라집니다. 

공짜 돈을 약속합니다

무료 경품이 있다고 말하는 투자 수법은 대개 가짜입니다. 사기 프로젝트는 보통 공짜 돈을 받을 수 있다는 가능성으로 사용자를 유인해 속입니다. 

프로젝트 팀원에 대한 정보를 거의 또는 전혀 제공하지 않습니다

특히 신규 가상자산 프로젝트라면 그 뒤에 있는 사람들을 확인할 수 있어야 합니다. LinkedIn과 소셜 미디어 프로필을 통해 신원과 이력을 검증할 수 있습니다. 

가상자산 투자 사기를 피하는 방법

가상자산 사기는 치밀하게 계획될 수 있지만, 아래 팁으로 자신을 보호할 수 있습니다. 

하드웨어 지갑 마련하기

가상자산 하드웨어 지갑은 개인 키를 오프라인에 저장해 해커가 자산에 접근하기 어렵게 만듭니다. 하드웨어 지갑에는 비용이 들지만 시장에서 자산을 안전하게 보관할 수 있는 저렴한 옵션도 찾을 수 있습니다. 

강력하고 고유한 비밀번호를 우선하세요 

비밀번호를 설정하는 것은 가장 기본적인 보안 수칙이지만, 비밀번호를 더 강력하고 고유하게 만들어 추측하기 어렵게 할 수 있습니다. 예를 들어 생년월일 같은 쉬운 비밀번호 대신 대문자와 소문자, 특수문자, 숫자를 조합하세요. 

2단계 인증 사용하기 

2단계 인증(2FA)을 사용하면 앱과 지갑의 보안을 한 단계 더 높일 수 있습니다. 기기, 지갑 앱, 가상자산 거래소 계정에서 2FA를 활성화해 무단 접근으로부터 보호하세요.

모르는 이메일과 링크를 피하세요

모르는 사람이 특정 가상자산 프로젝트나 투자에 관해 이메일을 보낸다면 무시하는 것이 가장 좋습니다. 돈을 불려 주겠다는 투자 매니저이거나 연락해 온 유명인일 수 있습니다. 진짜 유명인은 가상자산을 보내 달라거나 링크로 연락하라고 요구하지 않습니다. 

공식 플랫폼에서 앱을 받으세요 

Google Play 스토어나 Apple App Store 같은 공식 플랫폼에서 모바일 앱을 내려받는 것이 더 안전합니다. 앱이 출시되기 전에 심사하기 때문입니다. 다운로드하기 전에 앱 리뷰와 평점을 훑어보고 합법성을 판단할 수도 있습니다. 

돈을 약속하는 업체를 피하세요 

큰돈을 벌 수 있다거나 수익을 보장한다고 약속하는 사람은 사기일 가능성이 큽니다. 지나치게 좋은 얘기는 대개 정말로 너무 좋아서 믿기 어려운 얘기입니다. 그러니 그런 사람이나 업체는 최대한 피하세요. 

조사하기 

이해하는 것에만 투자해야 하며, 가상자산을 이해하는 가장 좋은 방법은 충분한 조사입니다. 새로운 프로젝트에 대해 들으면 백서를 읽고 누가 만들었고 어떻게 작동하는지 파악하세요. 

또한 Google과 소셜 미디어 플랫폼에서 다른 사람들이 그 프로젝트에 대해 어떻게 말하는지 간단히 조사해 보세요. 

결론

가상자산 사기꾼은 사람들을 속이기 위해 새롭고 정교한 수법을 계속 내놓겠지만, 이 가이드에서 제공한 여러 팁을 활용하면 그들보다 한발 앞서 있을 수 있습니다. 

가상자산 사기는 미국 SEC, CFTC, FBI 같은 법 집행 기관에 신고하는 것을 잊지 마세요. 

이러한 조치 외에도 $Zypto 토큰처럼 실생활 활용 사례와 탄탄한 로드맵을 갖춘 합법적인 프로젝트에만 투자하는 것이 필수입니다. 커뮤니티 주도의 이 토큰은 MEXC, Uniswap, CoinMarketCap 같은 신뢰할 수 있는 거래소와 플랫폼에서 이용할 수 있습니다.

Zypto 백서에서 프로젝트의 비전, 현재 상황, 잠재력에 대한 자세한 정보를 확인할 수 있습니다. 

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가상자산 투자자로서 사기꾼과 다른 악의적인 행위자로부터 자신을 지키기 위해 어떤 조치를 하고 계신가요? 다른 사람들이 배울 수 있도록 아래에 노하우를 공유해 주세요.