暗号資産詐欺とその回避方法 

暗号資産の取引や投資は利益を生む可能性があります。しかし、ビットコインやEthereumのような暗号資産にはリスクがあることが、長い時間をかけて明らかになってきました。市場が価格変動の大きいことに加え、暗号資産詐欺も業界における大きなリスクです。

これらの詐欺はさまざまな形で現れますが、目的は一つ、あなたの暗号資産を盗むことです。そのため、その仕組みを理解し、詐欺の可能性がいつ迫っているのか、暗号資産詐欺師に狙われていると疑われる場合に何ができるのかを知っておく必要があります。 

この詳細なガイドでは、暗号資産詐欺を避け、サイバー犯罪者から身を守るために必要なことをすべて取り上げます。それでは、始めましょう！

暗号資産詐欺とは？ 

暗号資産詐欺とは、サイバー犯罪者が何も知らないトレーダーや投資家をだまして、お金を失わせるさまざまな手口のことです。これらの詐欺は通常、他人の暗号資産をあらゆる手段で盗み取ろうとする専門家によって、オンラインで仕組まれます。 

ビットコイン詐欺は、暗号資産の価値が上昇していることから、今日ではより広まっています。誰もが利益を狙って強気相場で投資しようとする中、一部の詐欺師は、さまざまな暗号資産投資詐欺を通じて利益を奪おうとひそんでいます。

Chainalysisのレポートによると、2023年に詐欺師が偽のアドレスや暗号資産のハッキングを通じて盗んだ暗号資産の総額は、240億ドルを超えました。

2024年に暗号資産市場が上昇傾向を示し、ビットコイン（BTC）やBinance Coin（BNB）といった上位の資産が史上最高値を更新していることを考えると、暗号資産犯罪の被害額は増えるでしょう。

これは、多くの投資家、特に初心者が利益を上げることに意識を向けており、多くの詐欺師がその経験の浅さにつけ込むためです。また、多くの人は、暗号資産への投資を守るための十分なセキュリティ対策を講じていません

暗号資産投資詐欺の一般的な種類

暗号資産分野で潜在的な詐欺から身を守る方法を学ぶ前に、これらの詐欺の仕組みを知ることが重要です。詐欺師が暗号資産詐欺を行う一般的な手口にはどのようなものがあるでしょうか。以下で紹介します。 

フィッシング 

フィッシング詐欺はオンラインのみで行われます。多くの場合、ユーザーの秘密鍵をオンラインで保管しているソフトウェアウォレットを狙い、メールやSMSで不正なリンクを送りつけます。リンクをクリックすると偽のウェブサイトに誘導され、資産を暗号化する秘密鍵（ウォレットのパスワードのようなもの）にアクセスされてしまいます。

ウォレットへのアクセスを得た後、詐欺師は資金を移し、ウォレットを空にしてしまうことができます。 

偽のアプリとウェブサイト 

詐欺師が暗号資産ユーザーを狙うもう一つの手口は、偽のウェブサイトやアプリです。本物の取引所に似たURLを持つ、偽の暗号資産取引所や正規の取引所の偽物を作ることもあります。 

偽のウェブサイトやアプリは本物そっくりに見え、投資家もお気に入りの取引プラットフォームのユーザーインターフェースに慣れているため、偽のサイトやモバイルアプリにいることに早い段階で気づけない場合があります。 

詐欺師は、ログイン情報やウォレットのパスワードなど、ウェブサイトに入力されたすべての情報を収集し、最終的にそれらを使って資金を詐欺用のウォレットに引き出します。 

ラグプル 

詐欺師は、投資家の取り残される恐怖（FOMO）につけ込んで、ラグプルを仕掛けることがよくあります。パンプ・アンド・ダンプとも呼ばれるラグプルは、暗号資産または非代替性トークン（NFT）の開発者が、投資家を引きつけるために偽のプロジェクトをオンラインで宣伝するものです。

通常、こうした新しいトークンはソーシャルメディアで盛んに宣伝されて人気を集め、乗り遅れたくないトレーダーがすぐに投資します。 

コインの需要と価格が上昇（パンプ）すると、詐欺師は保有分をすぐに売り払い（ダンプ）、姿を消して、投資家には価値のないコインだけが残ります。 

偽のプレゼント企画 

暗号資産の世界に詳しい方なら、有名人が、結局は詐欺だった暗号資産プロジェクトを推薦しているのを見たことがあるはずです。このような暗号資産プロジェクトは、特にエンターテインメント分野の有名人や暗号資産インフルエンサーといった著名人の人気を利用して、認知を広げます。 

また、初期の投資家に特典を配ると約束し、有名人が本物らしく見せるため、より多くの人が必要な行動をすぐに実行するようになります。ただし、本物の有名人を使うものもある一方で、多くは偽のソーシャルメディアアカウントで有名人になりすましています。 

プレゼント企画のために、相手のウォレットやその他の指定された手段に資金を送ってしまうと、お金は二度と戻ってきません。 

クラウドマイニング詐欺

分散型金融（DeFi）プラットフォームの人気の高まりに伴い、多くの暗号資産投資家が、クラウドマイニングのプラットフォームを使ってビットコインやその他のプルーフ・オブ・ワーク（PoW）の暗号資産をマイニングしています。

個別のマイニングハードウェアを所有する代わりに、クラウドマイニングのプラットフォームでは、マイナーが料金を払ってレンタルし、マイニング利益全体の分け前を得られます。しかし、クラウドマイニングはコスト削減に役立つ一方で、リモートマイニングサービスを提供する企業の多くは、詐欺師が運営しています。 

マイニングハードウェアをレンタルするための利用料を支払うと、お金を失い、マイニングによる収益も得られない可能性があります。 

偽のイニシャル・コイン・オファリング（ICO）

イニシャル・コイン・オファリング（ICO）は、投資家が新しい暗号資産プロジェクトに、割引価格で早期にアクセスするのに役立ちます。しかしそれ以上に重要なのは、プロジェクトの所有者、通常はスタートアップが、プロジェクトの開発を続けるための資金を調達するために使うという点です。 

ただし、ICOは必ずしも詐欺ではありませんが、詐欺師が投資家をだますために使うことがあります。たとえば、ユースケースもロードマップもない偽のプロジェクトであるICOもあります。資金を集めるだけで、市場から姿を消します。 

同様に、ビットコインなどの別の暗号資産を特定のウォレットに送ると報酬を約束するICOもあります。暗号資産を送ってしまうと、お金は消えてしまいます。 

ポンジ・スキーム 

ポンジ・スキームは昔からありますが、今でも暗号資産詐欺の有効な手口です。詐欺師はこうした投資スキームを使い、リスクなしで短期間に大金（ROI）が得られると約束して、ユーザーをだまします。 

通常、これらの詐欺師は、信頼を築き、より多くのお金を投資させるために、最初の数回は期待どおりのリターンを支払うことがあります。しかし最終的に、詐欺の運営者は資金の大半を懐に入れ、次の支払いに充てる新しい投資家がいなくなると、スキームは崩壊します。  

ロマンス詐欺 

ロマンス詐欺も、詐欺師が何も知らない被害者をだますために使う、昔ながらの詐欺手口です。暗号資産の世界では、こうした悪意のある者が、出会いを求める人とつながるために出会い系サイトを運営します。 

彼らは絶えずやり取りをして時間をかけて信頼を築きますが、目的は被害者からお金を得ることに変わりありません。通常、詐欺師は被害者に儲かる暗号資産投資を紹介し、偽の暗号資産アカウントやウォレットに資金を送るよう求めます。 

暗号資産を使った脅迫

脅迫は目新しいものではなく、暗号資産詐欺師は投資家からお金を引き出すためによく使います。通常、メールやダイレクトメッセージで個人に連絡を取り、相手が閲覧しているアダルトサイトを知っている、あるいはわいせつな写真を持っていると主張します。 

その後、被害者が暗号資産で賄賂を渡すか、秘密鍵を送らない限り、その情報を暴露すると脅します。結局、被害者は恐怖から要求に応じてしまい、金銭をゆすり取られるのが通例です。 

偽の求人と求人サイト 

最近では、詐欺師が暗号資産関連の仕事を探している人を狙い始めています。Web3のスタートアップの採用担当者を装う者もいますが、こうした仕事では、侵害された求人サイトやリンクから応募するよう求められます。 

同様に、仕事を始める前に暗号資産で手数料を支払うよう求める者もいます。より説得力を持たせるために、会社の「ステークホルダー」と称する人物との面接を設定する者までいます。仕事を得られるという期待からお金を送ってしまうと、それは戻ってきません。 

暗号資産詐欺を見抜く方法

詐欺師が暗号資産投資家をだますための巧妙な方法を考え出していることを踏まえると、被害に遭わないよう、こうした詐欺をどう見抜けばよいのでしょうか。注意すべき危険信号をいくつか紹介します。

保証された、非現実的なリターンを約束する

暗号資産の価格は不安定なため、利益を保証するプロジェクトや、確実にお金が増えると宣伝するプロジェクトは、詐欺である可能性が高いです。 

ホワイトペーパーが不十分、または存在しない

正当な暗号資産プロジェクト、特にICOの段階にあるものには、仕組みやロードマップを説明するホワイトペーパーがあります。ホワイトペーパーがないプロジェクト、説明のつかない計画があるプロジェクト、文法の誤りが多いプロジェクトは、慎重に見る必要があります。 

過剰な宣伝が行われている

企業がマーケティング活動を行うのは普通のことですが、特に暗号資産分野での過度な宣伝は危険信号です。詐欺的な暗号資産プロジェクトの多くは、過度なマーケティングによってラグプルを成功させています。資金を集めた後、市場から姿を消します。 

無料でお金がもらえると約束する

無料のプレゼント企画があるとうたう投資スキームは、偽物である可能性が高いです。通常、詐欺プロジェクトは、無料でお金がもらえるかもしれないという期待を使ってユーザーを引き寄せ、だまします。 

プロジェクトのチームメンバーについて、限られた情報しか提供しない、または一切提供しない

暗号資産プロジェクト、特に新しいプロジェクトの背後にいる人物は、確認できるはずです。その人物のLinkedInやソーシャルメディアのプロフィールで、本物であることと実績を確認しましょう。 

暗号資産投資詐欺を避ける方法

暗号資産詐欺は綿密に計画されていることがありますが、以下のヒントで身を守ることができます。 

ハードウェアウォレットを手に入れる

暗号資産のハードウェアウォレットは秘密鍵をオフラインで保管するため、ハッカーが資産にアクセスしにくくなります。ハードウェアウォレットには費用がかかりますが、資産を安全に保管するための手頃な選択肢も市場に見つかります。 

強力で固有のパスワードを優先する 

パスワードを設定することは最も基本的なセキュリティルールですが、パスワードをより強力で固有のものにすれば、推測されにくくなります。たとえば、誕生日のような簡単なパスワードを使う代わりに、大文字と小文字、特殊文字、数字を組み合わせましょう。 

二要素認証を使う 

二要素認証（2FA）を使えば、アプリとウォレットのセキュリティをさらに一段高められます。デバイス、ウォレットアプリ、暗号資産取引所のアカウントで2FAを有効にして、不正アクセスから守りましょう。

不明なメールやリンクを避ける

暗号資産プロジェクトや投資について、見知らぬ人からメールが届いたら、無視するのが最善です。資産を増やす手助けができると言う投資マネージャーや、連絡してきた有名人を名乗る場合もあります。本物の有名人が、暗号資産を送るよう求めたり、リンク経由での連絡を求めたりすることはありません。 

公式プラットフォームからアプリを入手する 

Google PlayストアやApple App Storeといった公式プラットフォームからモバイルアプリをダウンロードする方が安全です。公開前にアプリを審査しているためです。ダウンロードする前に、アプリのレビューや評価にも目を通して、正当性を判断できます。 

お金を約束する企業を避ける 

大金や保証された利益を約束する人は、詐欺である可能性が高いです。うますぎる話は、たいてい本当にうますぎる話です。そのため、そのような人や企業はできる限り避けましょう。 

調査する 

理解できるものにだけ投資すべきで、暗号資産を理解する最良の方法は、十分な調査をすることです。新しいプロジェクトのことを耳にしたら、ホワイトペーパーを読み、誰が関わっていて、どのように機能するのかを理解しましょう。 

また、Googleやソーシャルメディアで少し調べて、ほかの人たちがそのプロジェクトについて何と言っているかを確認しましょう。 

まとめ

暗号資産詐欺師は、人々をだますための新しく巧妙な手口を考え続けますが、このガイドで紹介したさまざまなヒントを使えば、彼らの先を行くことができます。 

暗号資産詐欺は、米国のSEC、CFTC、FBIなどの法執行機関に報告することを忘れないでください。 

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暗号資産の投資家として、詐欺師やその他の悪意のある者から身を守るために、どのような対策をしていますか？ 他の人の参考になるよう、あなたの工夫を下で共有してください。