Die Kryptolandschaft erlebte eine Reihe bedeutender Entwicklungen: Die US-Börsenaufsicht Securities and Exchange Commission (SEC) genehmigte Spot-ETFs (börsengehandelte Fonds) auf Ether, ein Meilenstein für die institutionelle Akzeptanz.
Gleichzeitig verschärfte sich die regulatorische Kontrolle: Hongkongs Datenschutzbehörde ging wegen Bedenken zu biometrischen Daten gegen Worldcoin vor, und die Regierung Biden sprach sich vor einer wichtigen Abstimmung im Repräsentantenhaus gegen das Kryptogesetz FIT21 aus.
Vor diesem Hintergrund unterstrich die SEC-Strafe von 10 Millionen US-Dollar gegen die Intercontinental Exchange (ICE) wegen verspäteter Meldung eines Cyberangriffs die Wachsamkeit der Aufsicht, während sich die Branche auf Entscheidungen gefasst machte, die die Zukunft digitaler Vermögenswerte womöglich grundlegend prägen könnten.
SEC erteilt Zulassung für Spot-Ether-ETFs
Die US-Börsenaufsicht Securities and Exchange Commission (SEC) hat eine wegweisende Entscheidung getroffen: Sie hat die aufsichtsrechtliche Zulassung für Spot-Ether-ETFs erteilt, die in den USA notiert und gehandelt werden dürfen.
Zugelassene ETF-Emittenten
In einer Einreichung vom 23. Mai gab die SEC mehreren namhaften Unternehmen, darunter VanEck, BlackRock, Fidelity, Grayscale, Franklin Templeton, ARK 21Shares, Invesco Galaxy und Bitwise, grünes Licht, Spot-Ether-ETFs aufzulegen.
Mögliche Einstufung von Ether als Wertpapier
Dieser Schritt erfolgt trotz Spekulationen, dass die SEC geprüft hat, ob sie Ether (ETH) als Wertpapier einstufen soll.
Nächste Schritte für den Handel
Zwar sind die 19b-4-Anträge der Unternehmen genehmigt, doch muss die SEC noch ihre jeweiligen S-1-Registrierungserklärungen freigeben, bevor die ETFs offiziell den Handel aufnehmen können. Branchenexperten zufolge kann das Tage bis Monate dauern. Bemerkenswert: Die SEC soll die Antragsteller am 20. Mai angewiesen haben, ihre 19b-4-Anträge zu beschleunigen, wobei der Wegfall von Staking eine auffällige Änderung in mehreren Anträgen war.
Stand des ETF-Antrags von Hashdex
Interessanterweise hat die SEC die Genehmigung für den Spot-Ether-ETF-Antrag von Hashdex nicht verkündet, obwohl dessen Einreichungsfrist auf den 30. Mai festgelegt war und damit vor der anderer Firmen wie Grayscale, Invesco Galaxy, BlackRock und Fidelity lag. Es bleibt unklar, ob die SEC den ETF von Hashdex letztlich freigeben wird.
Regulatorische Klarheit und Marktauswirkungen
Diese SEC-Entscheidung folgt einen Tag nach der Abstimmung des US-Repräsentantenhauses für den Financial Innovation and Technology for the 21st Century Act, der für mehr regulatorische Klarheit in der Kryptobranche sorgen soll, indem er die Rollen der SEC und der Commodity Futures Trading Commission abgrenzt.
Nach der Ankündigung der SEC stieg der Preis von ETH zunächst auf über 3.900 US-Dollar, bevor er sich zum Zeitpunkt der Veröffentlichung bei rund 3.759 US-Dollar einpendelte, wie Daten von Cointelegraph Markets Pro zeigen.
Bedeutung für die Kryptobranche
Die Zulassung von Spot-Ether-ETFs ist ein bedeutender Meilenstein für die Kryptobranche und könnte den Weg für mehr institutionelle Akzeptanz und breitere Anerkennung von Ether und anderen digitalen Vermögenswerten ebnen.
Hongkongs Datenschutzbehörde entscheidet gegen die Erfassung biometrischer Daten durch Worldcoin
Die Datenschutzbehörde Office of the Privacy Commissioner for Personal Data (PCPD) in Hongkong hat ihre Untersuchung zum Worldcoin-Projekt abgeschlossen und festgestellt, dass dessen Betrieb in Hongkong gegen die Personal Data (Privacy) Ordinance (PDPO) verstoßen hat.
Durchsetzungsanordnung und Einstellung des Betriebs
In einer Mitteilung vom 22. Mai erließ Datenschutzbeauftragte Ada Chung Lai-ling gegenüber Worldcoin eine Durchsetzungsanordnung, mit der sämtliche Projektaktivitäten in Hongkong, bei denen mithilfe von Iris-Scangeräten Iris- und Gesichtsbilder der Öffentlichkeit gescannt und erfasst werden, mit sofortiger Wirkung eingestellt werden müssen.
Untersuchung und Ergebnisse
Das PCPD leitete im Januar 2024 seine Untersuchung gegen das Worldcoin-Projekt ein, um zu klären, ob die Methoden zur Identitätsprüfung ernste Risiken für den Schutz personenbezogener Daten der Bürger darstellten und gegen die Anforderungen der PDPO verstießen.
Die Untersuchung umfasste von Dezember 2023 bis Januar 2024 zehn verdeckte Besuche an sechs Standorten, die am Betrieb des Worldcoin-Projekts beteiligt waren.
Laut dem PCPD war die Erfassung von Gesichtsbildern für die Überprüfung der Menschlichkeit der Teilnehmer nicht erforderlich, da die Betreiber der Iris-Scangeräte diese Überprüfung bereits vor Ort persönlich vornehmen konnten, sodass das Scannen oder Erfassen von Gesichtsbildern ein unnötiger Schritt war.
Mangelnde Transparenz und fehlende informierte Einwilligung
Das PCPD wies außerdem darauf hin, dass Worldcoin nicht ausreichend informiert habe, sodass weder informierte Entscheidungen noch eine echte Einwilligung möglich gewesen seien.
Die Untersuchung ergab, dass die Datenschutzerklärung von Worldcoin nicht auf Chinesisch verfügbar war, sodass nicht englischsprachige Teilnehmer die Richtlinien, Praktiken und Bedingungen des Projekts nicht verstehen konnten. Das PCPD erklärte:
„[…] Die Betreiber der Iris-Scangeräte an den Einsatzorten haben den Teilnehmern ebenfalls keine Erklärung angeboten und auch nicht bestätigt, ob die Teilnehmer die genannten Dokumente verstanden haben. Sie haben die Teilnehmer auch nicht über die möglichen Risiken im Zusammenhang mit der Offenlegung ihrer biometrischen Daten informiert und ihre Fragen nicht beantwortet.“
Unbegründete Speicherung biometrischer Daten
Das PCPD entschied, dass die Speicherung sensibler biometrischer Daten durch Worldcoin, darunter Gesichts- und Irisbilder, für bis zu 10 Jahre ausschließlich zum Training von KI-Modellen nicht gerechtfertigt war.
Worldcoin bestätigte, dass bei 8.302 Personen während des Betriebs in Hongkong Gesicht und Iris zur Verifizierung gescannt wurden.
Regulatorische Kontrolle und Datenschutzbedenken
Das 2021 angekündigte Worldcoin-Projekt hat wegen Datenschutzbedenken die Aufmerksamkeit von Regulierungsbehörden in vielen Ländern auf sich gezogen, was zur Aussetzung der Dienste in Kenia und zum Stopp der Iris-Scans in Indien führte.
Mehr als zwei Millionen Menschen hatten sich vor dem offiziellen Start im Juli 2023 für das Projekt angemeldet.
Die Ergebnisse der Untersuchung des PCPD in Hongkong verdeutlichen die wachsenden Bedenken im Zusammenhang mit der Erfassung und Nutzung biometrischer Daten, insbesondere im Kontext neuer Technologien und Projekte, die den Schutz personenbezogener Daten berühren.
US-Repräsentantenhaus verabschiedet Kryptogesetz FIT21 mit überparteilicher Unterstützung
In einer bedeutenden Entwicklung für die Kryptobranche hat das Repräsentantenhaus der Vereinigten Staaten mit überparteilicher Unterstützung für den Financial Innovation and Technology for the 21st Century Act gestimmt, allgemein bekannt als FIT21 Act.
Überparteiliche Abstimmung und wichtige Details
Das Gesetz H.R.4763 wurde am 22. Mai mit 279 zu 136 Stimmen angenommen, wobei 71 Demokraten gemeinsam mit 208 Republikanern für den Entwurf stimmten. Sollte der FIT21 Act vom Senat verabschiedet und per Unterschrift in Kraft gesetzt werden, soll er regulatorische Klarheit für digitale Vermögenswerte schaffen, indem er die Rollen der Securities and Exchange Commission (SEC) und der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) bei der Aufsicht über die Kryptobranche abgrenzt.
Befürworter betonen Innovation und regulatorische Klarheit
Befürworter des Gesetzes, etwa der Abgeordnete Patrick McHenry, argumentierten, der aktuelle Regulierungsrahmen behindere das Potenzial der Innovation bei digitalen Vermögenswerten. „Leider verhindert unser derzeitiger Regulierungsrahmen, dass die Innovation bei digitalen Vermögenswerten ihr volles Potenzial entfalten kann“, sagte McHenry vor der Abstimmung im Repräsentantenhaus. „Die SEC und die CFTC liefern sich derzeit ein Gerangel um die Kontrolle über diese Anlageklassen.“
Opposition äußert Bedenken wegen Deregulierung
Das Gesetz stieß jedoch auf Widerstand von Abgeordneten wie Maxine Waters, die Bedenken wegen möglicher Deregulierung und Marktinstabilität äußerte. „Das [Gesetz] ist vielleicht der schlechteste und schädlichste Vorschlag, den ich seit langer Zeit gesehen habe“, sagte Waters. „Dieses Gesetz würde Krypto und bestimmte traditionelle Wertpapiere in einem Ausmaß deregulieren, dass ich und andere Experten ernsthafte Bedenken geäußert haben, es könnte einen möglichen Marktcrash und eine Rezession auslösen.“
Zusätzliche Gesetzgebung zu digitalen Zentralbankwährungen (CBDCs)
Zusätzlich zum FIT21 Act verabschiedete das Repräsentantenhaus auch ein Gesetz, das der Federal Reserve verbietet, über Intermediäre eine digitale Zentralbankwährung (CBDC) auszugeben.
Die Verabschiedung des FIT21 Act im Repräsentantenhaus ist ein bedeutender Schritt hin zu regulatorischer Klarheit für die Kryptobranche in den Vereinigten Staaten. Das Gesetz muss jedoch noch den Senat passieren und die Unterschrift des Präsidenten erhalten, um in Kraft zu treten. Die überparteiliche Unterstützung im Repräsentantenhaus zeigt, dass die Bedeutung digitaler Vermögenswerte und der Bedarf an einem klar definierten Regulierungsrahmen zunehmend anerkannt werden.
SEC verhängt 10 Millionen US-Dollar Strafe gegen ICE wegen nicht gemeldeter Cyberattacke
Die Intercontinental Exchange (ICE), das Unternehmen hinter dem weltweit größten Netzwerk von Börsen und Clearinghäusern, darunter die New York Stock Exchange (NYSE), wurde von der US-Börsenaufsicht SEC mit einer Geldstrafe von 10 Millionen US-Dollar belegt, weil sie die Behörden nicht rechtzeitig über einen Cyber-Einbruch informiert hatte.
Der Einbruch und die Reaktion von ICE
Bei dem im April 2021 entdeckten Cyber-Einbruch wurde schädlicher Code in ein VPN-Gerät eingeschleust, der unbefugten Zugriff auf das Unternehmensnetzwerk von ICE ermöglichte. Obwohl ICE die Bedrohung schnell erkannte, wirft die SEC dem Unternehmen vor, mehrere Tage lang die Verantwortlichen für Recht und Compliance bei seinen Tochtergesellschaften, darunter die NYSE, nicht informiert zu haben.
Die Regulation Systems Compliance and Integrity (Regulation SCI) der SEC verpflichtet Unternehmen, die Behörde bei jedem erheblichen Cybersicherheitsvorfall umgehend zu informieren. Der Leiter der Durchsetzungsabteilung der SEC, Gurbir S.
Grewal betonte die Bedeutung zeitnaher Meldungen: „Wenn es um Cybersicherheit geht, insbesondere bei Ereignissen an kritischen Marktintermediären, zählt jede Sekunde, und vier Tage können eine Ewigkeit sein.“
Betroffene Tochtergesellschaften und Strafen
Die Durchsetzungsmaßnahme der SEC betraf mehrere ICE-Tochtergesellschaften, darunter Archipelago Trading Services, Inc., New York Stock Exchange LLC, NYSE American LLC, NYSE Arca, Inc., ICE Clear Credit LLC, ICE Clear Europe Ltd., NYSE Chicago, Inc. und NYSE National, Inc.
Außerdem stimmte die Securities Industry Automation Corporation zusätzlich zur Geldstrafe einer Unterlassungsanordnung zu.
Abweichende Stimmen und Kritik
Als Reaktion auf die Strafen veröffentlichten die SEC-Kommissare Hester Peirce und Mark Uyeda eine Erklärung, in der sie die Strafe als „Überreaktion“ auf einen „geringfügigen Vorfall“ bezeichneten.
Sie argumentierten, die „unverhältnismäßig hohe Strafe dafür, einen Vorfall nicht umgehend zu melden, den die ICE-SCI-Tochtergesellschaften letztlich als geringfügig (de minimis) eingestuft haben, legt für uns nahe, dass es der Kommission mehr darum geht, hohe Strafen zu verhängen, als sicherzustellen, dass wichtige Marktteilnehmer Maßnahmen gegen technologische Schwachstellen ergreifen.“
Peirce und Uyeda kritisierten den Ansatz der SEC weiter und erklärten, die Strafe trage zu dem Eindruck bei, dass das „Strafsystem der Kommission eher ein Werkzeug zur Erzeugung von Zahlen für die Jahresendstatistik als ein Mittel ist, Ergebnisse zu erzielen, die die Marktintegrität stärken“. Die Kommissare hatten zuvor bereits den Umgang der SEC mit Krypto-Unternehmen kritisiert.
Folgen und Erkenntnisse
Die Durchsetzungsmaßnahme der SEC gegen ICE zeigt, dass die Behörde Wert auf zeitnahe Meldungen von Cybersicherheitsvorfällen legt, insbesondere bei kritischen Marktintermediären.
Obwohl die abweichenden Kommissare Bedenken zur Verhältnismäßigkeit der Strafe äußerten, unterstreicht der Fall die Bedeutung robuster Cybersicherheitsmaßnahmen und der Einhaltung regulatorischer Vorgaben in der Finanzbranche.
Schlussbemerkung
Während die Kryptowelt mit der Zulassung neuer ETFs zu neuen Ufern aufbricht, wird es entscheidend sein, die Compliance einzuhalten und Bedenken zu Verbraucherschutz, Datenschutz und Sicherheit auszuräumen.
Die richtige Balance zwischen Innovation und Aufsicht zu finden, bleibt die größte Herausforderung der Branche, während sie sich durch eine ungewisse Zukunft bewegt, die von wechselnden politischen Strömungen und zunehmender Kontrolle durch globale Aufsichtsbehörden geprägt wird.
Die Auswirkungen kommender Entscheidungen und Maßnahmen werden noch Jahre nachhallen und die Widerstandsfähigkeit und Anpassungsfähigkeit von Krypto auf die Probe stellen.
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Wann hat die SEC den Ethereum-ETF zugelassen?
Stand heute hat die US-Börsenaufsicht SEC noch keinen ETF auf Ethereum genehmigt. Zwar gibt es Anträge für Ethereum-basierte ETFs, doch die SEC hat bislang für keines dieser Produkte eine Genehmigung erteilt.
Die Genehmigung von ETFs auf Bitcoin wie dem ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) hat Spekulationen angeheizt, ein Ethereum-ETF könnte der nächste sein, doch eine offizielle Genehmigung gibt es bislang nicht.
Kann der Staat Ethereum nachverfolgen?
Ja, der Staat kann bei Ethereum Transaktionen nachverfolgen. Ethereum arbeitet wie Bitcoin auf einer öffentlichen Blockchain, in der alle Transaktionen in einem transparenten und unveränderlichen Hauptbuch erfasst werden.
Zwar sind Adressen im Ethereum-Netzwerk pseudonym, doch Strafverfolgungs- und Regierungsbehörden können Blockchain-Analysetools nutzen, um Transaktionen nachzuverfolgen und Adressen Personen zuzuordnen, vor allem wenn diese mit regulierten Börsen oder Diensten interagiert haben, die eine Identitätsprüfung (KYC) verlangen.
Wer kontrolliert ETH?
Ethereum (ETH) wird nicht von einer einzelnen Instanz oder Person kontrolliert. Es ist ein dezentrales Netzwerk, das von einer globalen Community aus Entwicklern, Minern und Betreibern von Nodes gepflegt wird. Dennoch haben einzelne Personen wie Vitalik Buterin, einer der Mitgründer von Ethereum, durch ihre Rolle bei der Entwicklung erheblichen Einfluss.
Entscheidungen über das Ethereum-Protokoll werden durch einen Konsens der Community und den Prozess der Ethereum Improvement Proposals (EIP) getroffen, in dem Änderungen von der Community vorgeschlagen, diskutiert und umgesetzt werden.
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Häufige Fragen
Wann hat die SEC den Ethereum-ETF zugelassen?
Stand heute hat die US-Börsenaufsicht SEC noch keinen ETF auf Ethereum genehmigt. Zwar gibt es Anträge für Ethereum-basierte ETFs, doch die SEC hat bislang für keines dieser Produkte eine Genehmigung erteilt. Die Genehmigung von ETFs auf Bitcoin wie dem ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) hat Spekulationen angeheizt, ein Ethereum-ETF könnte der nächste sein, doch eine offizielle Genehmigung gibt es bislang nicht.
Kann der Staat Ethereum nachverfolgen?
Ja, der Staat kann bei Ethereum Transaktionen nachverfolgen. Ethereum arbeitet wie Bitcoin auf einer öffentlichen Blockchain, in der alle Transaktionen in einem transparenten und unveränderlichen Hauptbuch erfasst werden. Zwar sind Adressen im Ethereum-Netzwerk pseudonym, doch Strafverfolgungs- und Regierungsbehörden können Blockchain-Analysetools nutzen, um Transaktionen nachzuverfolgen und Adressen Personen zuzuordnen, vor allem wenn diese mit regulierten Börsen oder Diensten interagiert haben, die eine Identitätsprüfung (KYC) verlangen.
Wer kontrolliert ETH?
Ethereum (ETH) wird nicht von einer einzelnen Instanz oder Person kontrolliert. Es ist ein dezentrales Netzwerk, das von einer globalen Community aus Entwicklern, Minern und Betreibern von Nodes gepflegt wird. Dennoch haben einzelne Personen wie Vitalik Buterin, einer der Mitgründer von Ethereum, durch ihre Rolle bei der Entwicklung erheblichen Einfluss. Entscheidungen über das Ethereum-Protokoll werden durch einen Konsens der Community und den Prozess der Ethereum Improvement Proposals (EIP) getroffen, in dem Änderungen von der Community vorgeschlagen, diskutiert und umgesetzt werden.
