מסחר והשקעה במטבעות קריפטו יכולים להיות רווחיים. עם זאת, הוכח לאורך זמן שנכסי קריפטו כמו Bitcoin ו-Ethereum הם מסוכנים. מלבד היות השוק תנודתי, הונאות קריפטו הן סיכונים משמעותיים נוספים בענף.
ההונאות האלה מגיעות בצורות שונות עם מטרה אחת – לגנוב את כספי הקריפטו שלכם. לכן חשוב להבין איך הן עובדות כדי לדעת מתי מתקרבת הונאה אפשרית ומה אפשר לעשות אם אתם חושדים שנוכלי קריפטו מכוונים אליכם.
המדריך המפורט הזה מכסה כל מה שצריך כדי להימנע מהונאות קריפטו ולהגן על עצמכם מפושעי סייבר. עכשיו בואו נצלול פנימה!
מהן הונאות קריפטו?
הונאות קריפטו הן השיטות השונות שפושעי סייבר משתמשים בהן כדי להערים על סוחרים ומשקיעים תמימים ולגרום להם לאבד את כספם. ההונאות האלה מאורגנות בדרך כלל באינטרנט על ידי מומחים שרוצים לגנוב את נכסי הקריפטו של אנשים בכל דרך אפשרית.
הונאות Bitcoin פופולריות יותר כיום בגלל הערך העולה של נכסי הקריפטו. בזמן שכולם מנסים להשקיע בשוק עולה למען רווחים פוטנציאליים, כמה נוכלים אורבים כדי לגנוב את הרווחים באמצעות הונאות השקעה שונות בקריפטו.
לפי דוח של Chainalysis, הערך הכולל של מטבעות הקריפטו שרמאים גנבו באמצעות כתובות מזויפות ופריצות קריפטו ב-2023 היה יותר מ-24 מיליארד דולר.
בהתחשב בכך ששוק הקריפטו חווה מגמת עלייה ב-2024, כשנכסים מובילים כמו Bitcoin (BTC) וה-Binance Coin (BNB) הגיעו לשיאים חדשים של כל הזמנים, הערך של פשעי הקריפטו יעלה.
הסיבה לכך היא שמשקיעים רבים – בעיקר מתחילים – מתמקדים ברווחים, ונוכלים רבים ינצלו את חוסר הניסיון שלהם. רבים גם אינם מיישמים אמצעי אבטחה מספקים כדי להגן על השקעות הקריפטו שלהם
סוגים נפוצים של הונאות השקעה בקריפטו
לפני שלומדים איך להגן על עצמכם מהונאות אפשריות במרחב הקריפטו, חשוב להבין איך ההונאות האלה עובדות. מהן הדרכים הנפוצות שבהן רמאים מבצעים הונאות קריפטו? אנחנו מציגים אותן להלן.
פישינג
הונאות פישינג מתרחשות אך ורק באינטרנט. הן מכוונות לארנקי תוכנה ששומרים בדרך כלל את המפתחות הפרטיים של המשתמשים באינטרנט, על ידי שליחת קישורים פגועים בדוא״ל ובהודעות SMS. ברגע שאתם לוחצים על הקישור, אתם מופנים לאתר מזויף והם יכולים לגשת למפתחות הפרטיים שלכם (בדומה לסיסמת הארנק שלכם) שמצפינים את הנכסים שלכם.
אחרי שהם קיבלו גישה לארנק שלכם, הם יכולים להוציא את הכספים שלכם ולהשאיר אותו ריק.
אפליקציות ואתרים מזויפים
דרך נוספת שבה נוכלים טורפים משתמשי קריפטו היא אתרים ואפליקציות מזויפים. לפעמים הם בונים בורסות קריפטו מזויפות או גרסאות מדומות של בורסות לגיטימיות עם כתובות URL דומות.
מכיוון שהאתרים והאפליקציות המזויפים שלהם נראים אמיתיים, ומשקיעים גם מכירים את ממשק המשתמש של פלטפורמות המסחר האהובות עליהם, ייתכן שלא יזהו מוקדם שהם נמצאים באתר מזויף או באפליקציית נייד מזויפת.
הרמאים אוספים את כל הפרטים שמוזנים באתר, כולל פרטי התחברות וסיסמאות ארנק, ולבסוף משתמשים בהם כדי למשוך כספים לארנקי הונאה.
משיכות שטיח (Rug Pulls)
נוכלים מנצלים לעיתים קרובות את הפחד של משקיעים מפספוס (FOMO) כדי לבצע משיכות שטיח (rug pulls). הן ידועות גם כתוכניות פאמפ אנד דאמפ, ומשיכות שטיח כוללות מפתח של קריפטו או של טוקן בלתי ניתן להחלפה (NFT) שמקדם פרויקט מזויף באינטרנט כדי למשוך משקיעים.
בדרך כלל הטוקנים החדשים האלה מקבלים הייפ ברשתות החברתיות כדי להפוך אותם לפופולריים יותר, וסוחרים שלא רוצים לפספס משקיעים בהם במהירות.
אחרי שהביקוש והמחיר של המטבע עולים (פאמפינג), הרמאים מוכרים במהירות את האחזקות שלהם (דאמפינג) ונעלמים, ומשאירים את המשקיעים עם מטבעות חסרי ערך.
הגרלות מזויפות
אם אתם מכירים את מרחב הקריפטו, בוודאי ראיתם ידוענים שמאשרים פרויקט קריפטו שבסוף התברר כהונאה. פרויקטי קריפטו כאלה מנצלים את הפופולריות של אישים ציבוריים, במיוחד ידוענים מעולם הבידור ואינפלואנסרים בקריפטו, כדי ליצור מודעות.
הם גם מבטיחים לחלק מתנות למשקיעים מוקדמים, וכך גורמים ליותר אנשים לבצע במהירות את הפעולות הנדרשות, כי הידוענים גורמים להן להיראות אותנטיות. עם זאת, בעוד שחלקם משתמשים בידוענים אמיתיים, רבים מתחזים אליהם באמצעות חשבונות מזויפים ברשתות החברתיות.
אחרי שאתם מעבירים כספים לארנקים שלהם או לערוצים אחרים שסופקו להגרלה, לעולם לא תקבלו את כספכם בחזרה.
הונאות כרייה בענן
עם הפופולריות הגוברת של פלטפורמות פיננסים מבוזרים (DeFi), משקיעי קריפטו רבים משתמשים כעת בפלטפורמות כרייה בענן כדי לכרות Bitcoin ומטבעות קריפטו אחרים מסוג הוכחת עבודה (PoW).
במקום להחזיק בחומרת כרייה משלהם, פלטפורמות כרייה בענן מאפשרות לכורים לשכור תמורת תשלום ולקבל חלק מרווחי הכרייה הכוללים. עם זאת, בעוד שכרייה בענן עוזרת לחסוך בעלויות, חברות רבות שמציעות שירותי כרייה מרחוק מנוהלות על ידי נוכלים.
ברגע שאתם משלמים את דמי המנוי לשכירת חומרת הכרייה, אתם מאבדים את כספכם וייתכן שלא תרוויחו שום תשואות כרייה.
הצעות מטבע ראשוניות (ICOs) מזויפות
הצעת מטבע ראשונית (ICO) עוזרת למשקיעים לגשת מוקדם לפרויקטי קריפטו חדשים בשער מוזל. אבל חשוב יותר, בעלי הפרויקט, בדרך כלל סטארט-אפים, משתמשים בה כדי לגייס כספים להמשך בניית הפרויקט.
עם זאת, אף שהצעות מטבע ראשוניות אינן בהכרח הונאות, נוכלים יכולים להשתמש בהן כדי להונות משקיעים. לדוגמה, חלק מה-ICOs הן פרויקטים מזויפים בלי מקרי שימוש או מפת דרכים. הם רק מגייסים כסף ויוצאים מהשוק.
באופן דומה, חלק מה-ICOs מבטיחות ללקוחות תגמול כששולחים מטבעות קריפטו אחרים כמו Bitcoin לארנק מסוים. אחרי שליחת הקריפטו, הכסף שלכם נעלם.
תוכניות פונזי
תוכניות פונזי קיימות מזמן, אבל הן עדיין טקטיקות הונאה יעילות בקריפטו. נוכלים משתמשים בתוכניות השקעה כאלה כדי להונות משתמשים בהבטחה להרבה כסף (תשואה על ההשקעה) בלי סיכונים ותוך זמן קצר.
בדרך כלל הנוכלים האלה יכולים לשלם לכם את התשואות הצפויות בפעמים הראשונות כדי לבנות אמון ולפתות אתכם להשקיע יותר כסף. עם זאת, מפעילי ההונאה בסופו של דבר מכניסים לכיסם את רוב הכספים והתוכנית קורסת כשאין משקיעים חדשים שימנו את התשלומים הבאים.
הונאות רומנטיות
הונאות רומנטיות הן גם טקטיקות הונאה עתיקות ימים שנוכלים משתמשים בהן כדי להונות קורבנות תמימים. בעולם הקריפטו, הגורמים הזדוניים האלה מפעילים אתרי היכרויות כדי ליצור קשר עם אנשים שמחפשים מערכות יחסים.
הם בונים אמון לאורך זמן באמצעות תקשורת מתמשכת, אבל המטרה נשארת להוציא כסף מהקורבנות. בדרך כלל הנוכלים מציגים לקורבנות שלהם השקעות קריפטו משתלמות ומבקשים מהם להעביר כספים לחשבון או לארנק קריפטו מזויף.
סחיטה בקריפטו
סחיטה היא לא חדשה, ונוכלי קריפטו משתמשים בה לעיתים קרובות כדי להוציא כסף ממשקיעים. בדרך כלל הם פונים ליחידים באימייל או בהודעות ישירות, וטוענים שהם יודעים באילו אתרי מבוגרים הם מבקרים או שיש להם תמונות מביכות שלהם.
לאחר מכן הם מאיימים לחשוף את המידע אלא אם הקורבן ישחד אותם בקריפטו או ישלח להם את המפתחות הפרטיים שלו. בסופו של דבר הקורבן בדרך כלל נכנע מפחד ונסחט.
משרות ואתרי משרות מזויפים
לאחרונה נוכלים התחילו לכוון לאנשים שמחפשים עבודה בקריפטו. חלקם מתחזים למגייסים של סטארט-אפים ב-Web3, אבל המשרות האלה דורשות להגיש מועמדות דרך אתרי משרות וקישורים פגועים.
באופן דומה, אחרים דורשים לשלם עמלה במטבעות קריפטו לפני תחילת העבודה. חלקם אפילו מקיימים ראיונות עם “בעלי עניין” אחרים בחברה כדי להיראות משכנעים יותר. ברגע ששלחתם להם כסף בתקווה להשיג משרה, הוא נעלם.
איך מזהים הונאות קריפטו
בהתחשב בכך שנוכלים ממציאים דרכים חכמות להונות משקיעי קריפטו, איך אפשר לזהות את ההונאות האלה כדי לא ליפול קורבן? הנה כמה דגלים אדומים שכדאי לחפש:
הם מבטיחים תשואות מובטחות ולא ריאליות
מחירי מטבעות הקריפטו אינם יציבים, ולכן כל פרויקט שמציע לכם רווחים מובטחים או מפרסם שתרוויחו כסף בוודאות הוא כנראה הונאה.
יש להם וייטפייפר חלש או שאין להם כלל
לפרויקטי קריפטו לגיטימיים, במיוחד אלה שנמצאים בשלב ה-ICO, יש וייטפייפרים שמסבירים איך הם עובדים ומה מפת הדרכים שלהם. פרויקט בלי וייטפייפר, או כזה עם תוכניות בלתי מוסברות או הרבה שגיאות דקדוק, מצריך בחינה זהירה.
יש סביבם הרבה מאוד הייפ
זה נורמלי שחברות עוסקות בפעילות שיווקית, אבל פרסום מוגזם, במיוחד במרחב הקריפטו, הוא דגל אדום. פרויקטי קריפטו נוכלים רבים מבצעים משיכות שטיח מוצלחות באמצעות שיווק מוגזם. אחרי שגייסו כסף, הם יוצאים מהשוק.
הם מבטיחים כסף חינם
כל תוכנית השקעה שאומרת שיש הגרלה בחינם היא כנראה מזויפת. בדרך כלל פרויקטי הונאה משתמשים באפשרות לקבל כסף חינם כדי לפתות משתמשים ולהונות אותם.
הם מספקים מידע מוגבל או לא מספקים מידע בכלל על חברי צוות הפרויקט
אתם צריכים להיות מסוגלים לברר מי האנשים שמאחורי פרויקט קריפטו, במיוחד חדש. זה כולל את הפרופילים שלהם ב-LinkedIn וברשתות החברתיות כדי לאמת את האותנטיות והניסיון שלהם.
איך נמנעים מהונאות השקעה בקריפטו
אף שהונאות קריפטו יכולות להיות מתוכננות היטב, אפשר להגן על עצמכם באמצעות הטיפים שלהלן.
הצטיידו בארנק חומרה
ארנק חומרה לקריפטו שומר את המפתחות הפרטיים שלכם במצב לא מקוון, ומקשה על האקרים לגשת לנכסים שלכם. אף שארנקי חומרה כרוכים בעלות, אפשר למצוא בשוק אפשרויות במחיר סביר לאחסון בטוח של הנכסים שלכם.
תנו עדיפות לסיסמאות חזקות וייחודיות
סיסמה היא כלל האבטחה הבסיסי ביותר, אבל אפשר להפוך את הסיסמה לחזקה וייחודית כדי שיהיה קשה לנחש אותה. לדוגמה, במקום להשתמש בסיסמאות קלות כמו תאריך הלידה שלכם, שלבו אותיות גדולות וקטנות, תווים מיוחדים ומספרים.
השתמשו באימות דו-שלבי
אפשר להעלות את האבטחה של האפליקציה והארנק שלכם דרגה באמצעות אימות דו-שלבי (2FA). הפעילו 2FA במכשירים, באפליקציות הארנק ובחשבונות בורסות הקריפטו שלכם כדי להגן עליהם מפני גישה לא מורשית.
הימנעו ממיילים וקישורים לא מוכרים
אם אדם אקראי שולח לכם מייל על פרויקט קריפטו או השקעה מסוימים, עדיף להתעלם ממנו. אלה יכולים להיות מנהלי השקעות שאומרים שהם יכולים לעזור לכם להגדיל את הכסף שלכם, או ידוענים שיוצרים איתכם קשר. ידוען אמיתי לא יבקש מכם לשלוח לו קריפטו או ליצור איתו קשר דרך קישור.
הורידו אפליקציות מפלטפורמות רשמיות
הורדת אפליקציות לנייד מפלטפורמות רשמיות כמו Google Play Store או Apple App Store בטוחה יותר, כי הן בודקות אפליקציות לפני שהן עולות לאוויר. אפשר גם לעיין בביקורות ובדירוגים של האפליקציה לפני ההורדה כדי לקבוע את הלגיטימיות שלה.
הימנעו מחברות שמבטיחות לכם כסף
כל מי שמבטיח שתרוויחו הרבה כסף או רווחים מובטחים הוא כנראה נוכל. כל מה שטוב מכדי להיות אמיתי הוא כנראה טוב מכדי להיות אמיתי. לכן הימנעו מאנשים או עסקים כאלה ככל האפשר.
מחקר
כדאי להשקיע רק במה שאתם מבינים, והדרך הטובה ביותר להבין מטבעות קריפטו היא מחקר מספק. כששומעים על פרויקט חדש, קראו את הוייטפייפר שלו כדי להבין מי עומד מאחוריו ואיך הוא עובד.
כמו כן, בצעו קצת מחקר בגוגל וברשתות החברתיות כדי לראות מה אחרים אומרים עליו.
סיכום
נוכלי קריפטו ימשיכו להמציא טקטיקות חדשות ומתוחכמות כדי להונות אנשים, אבל אפשר להישאר צעד לפניהם באמצעות הטיפים השונים שסיפקנו במדריך הזה.
זכרו לדווח על הונאות קריפטו לגופי אכיפת חוק כמו ה-SEC האמריקאי, ה-CFTC וה-FBI.
מלבד האמצעים האלה, חיוני להשקיע רק בפרויקטים לגיטימיים כמו הטוקן $Zypto, עם מקרי שימוש בעולם האמיתי ומפת דרכים יציבה. הטוקן מונע הקהילה זמין בבורסות ובפלטפורמות מוכרות כמו MEXC, Uniswap ו-CoinMarketCap.
אפשר לקרוא את הוייטפייפר של Zypto למידע נוסף על החזון של הפרויקט, על המציאות הנוכחית שלו ועל הפוטנציאל שלו.
כמשקיעי קריפטו, אילו אמצעים אתם נוקטים כדי להגן על עצמכם מנוכלים ומגורמים זדוניים אחרים? שתפו את הטריקים שלכם למטה כדי שאחרים ילמדו.
איך הונאות קריפטו עובדות?
הונאות קריפטו כוללות לעיתים קרובות תוכניות הונאה שבהן נוכלים מערימים על קורבנות כדי שישלחו קריפטו לפלטפורמות השקעה מזויפות, לאתרי פישינג או להונאות התחזות. טקטיקות נפוצות כוללות הבטחות לתשואות מובטחות, הגרלות מזויפות ותוכניות פאמפ אנד דאמפ.
איך אפשר לדעת אם מישהו הוא נוכל קריפטו?
סימנים לנוכל קריפטו כוללים הודעות לא מבוקשות שמציעות הזדמנויות השקעה, הבטחות לתשואות גבוהות או מובטחות, בקשות למפתחות פרטיים או למידע רגיש, ופלטפורמות מעוצבות בצורה גרועה או לא מאומתות.
האם אפשר לאתר נוכל קריפטו?
איתור נוכל קריפטו יכול להיות מאתגר בגלל האופי הפסאודונימי של עסקאות בלוקצ'יין. עם זאת, כלי ניתוח בלוקצ'יין יכולים לפעמים לעקוב אחרי זרימת הכספים, וגופי אכיפת חוק משתפים פעולה יותר ויותר עם מומחי קריפטו כדי לחקור ולאתר נוכלים.
האם אפשר לקבל כסף בחזרה מהונאות קריפטו?
תשלומים במטבעות קריפטו בדרך כלל אינם הפיכים. ברגע ששילמתם בקריפטו, תוכלו לקבל את הכסף בחזרה רק אם מי ששילמתם לו שולח אותו בחזרה. אבל פנו לחברה שבאמצעותה שלחתם את הכסף וספרו לה שזו הייתה עסקה הונאתית.
נושאים קשורים
שאלות נפוצות
איך הונאות קריפטו עובדות?
הונאות קריפטו כוללות לעיתים קרובות תוכניות הונאה שבהן נוכלים מערימים על קורבנות כדי שישלחו קריפטו לפלטפורמות השקעה מזויפות, לאתרי פישינג או להונאות התחזות. טקטיקות נפוצות כוללות הבטחות לתשואות מובטחות, הגרלות מזויפות ותוכניות פאמפ אנד דאמפ.
איך אפשר לדעת אם מישהו הוא נוכל קריפטו?
סימנים לנוכל קריפטו כוללים הודעות לא מבוקשות שמציעות הזדמנויות השקעה, הבטחות לתשואות גבוהות או מובטחות, בקשות למפתחות פרטיים או למידע רגיש, ופלטפורמות מעוצבות בצורה גרועה או לא מאומתות.
האם אפשר לאתר נוכל קריפטו?
איתור נוכל קריפטו יכול להיות מאתגר בגלל האופי הפסאודונימי של עסקאות בלוקצ'יין . עם זאת, כלי ניתוח בלוקצ'יין יכולים לפעמים לעקוב אחרי זרימת הכספים, וגופי אכיפת חוק משתפים פעולה יותר ויותר עם מומחי קריפטו כדי לחקור ולאתר נוכלים.
האם אפשר לקבל כסף בחזרה מהונאות קריפטו?
תשלומים במטבעות קריפטו בדרך כלל אינם הפיכים. ברגע ששילמתם בקריפטו, תוכלו לקבל את הכסף בחזרה רק אם מי ששילמתם לו שולח אותו בחזרה. אבל פנו לחברה שבאמצעותה שלחתם את הכסף וספרו לה שזו הייתה עסקה הונאתית.
