Le trading et l’investissement dans les crypto-monnaies peuvent être rentables. Toutefois, il a été établi au fil du temps que les crypto-actifs tels que le Bitcoin et l’Ethereum sont risqués. Outre la volatilité du marché, les escroqueries sur les crypto-monnaies constituent d’autres risques importants dans le secteur.

Ces escroqueries se présentent sous différentes formes et n’ont qu’un seul but : voler vos crypto-monnaies. Vous devez donc comprendre leur fonctionnement pour savoir quand une escroquerie potentielle se profile et ce que vous pouvez faire si vous pensez être la cible d’escrocs en crypto-monnaie.

Ce guide détaillé couvre tout ce dont vous avez besoin pour éviter les escroqueries liées aux cryptomonnaies et vous protéger des cybercriminels. Maintenant, entrons dans le vif du sujet !

Qu’est-ce qu’une escroquerie sur les crypto-monnaies ?

Les escroqueries aux crypto-monnaies sont les différentes méthodes utilisées par les cybercriminels pour tromper les traders et les investisseurs peu méfiants et leur faire perdre leur argent. Ces escroqueries sont généralement orchestrées en ligne par des experts qui veulent voler les crypto-actifs des gens par tous les moyens possibles.

Les arnaques au bitcoin sont de plus en plus populaires aujourd’hui en raison de la valeur croissante des crypto-monnaies. Alors que tout le monde essaie d’investir dans ce marché haussier pour réaliser des profits potentiels, certains escrocs se cachent pour voler les profits par le biais de diverses escroqueries à l’investissement dans les crypto-monnaies.

Selon un rapport de Chainalysis, la valeur totale des crypto-monnaies volées par les fraudeurs au moyen de fausses adresses et de piratages de crypto-monnaies en 2023 s’élevait à plus de 24 milliards de dollars.

Étant donné que le marché des crypto-monnaies a connu une tendance à la hausse en 2024, avec des actifs de premier plan comme le bitcoin (BTC) et le Binance Coin (BNB) atteignant de nouveaux sommets, la valeur des crypto-monnaies augmentera.

En effet, de nombreux investisseurs – en particulier les débutants – cherchent avant tout à réaliser des gains, et de nombreux escrocs profitent de leur inexpérience. En outre, nombreux sont ceux qui ne mettent pas en place des mesures de sécurité adéquates pour protéger leurs investissements dans les cryptomonnaies

Types courants d’escroqueries à l’investissement dans les cryptomonnaies

Avant d’apprendre à vous protéger des escroqueries potentielles dans le domaine des crypto-monnaies, il est essentiel de savoir comment ces escroqueries fonctionnent. Quelles sont les méthodes les plus courantes utilisées par les fraudeurs pour escroquer les crypto-monnaies ? Nous vous les présentons ci-dessous.

Hameçonnage

Les escroqueries par hameçonnage se produisent uniquement en ligne. Ils ciblent les portefeuilles logiciels qui stockent généralement les clés privées des utilisateurs en ligne en envoyant des liens compromis par courrier électronique ou par SMS. Une fois que vous avez cliqué sur le lien, vous êtes redirigé vers un faux site web qui vous permet d’accéder à vos clés privées (similaires au mot de passe de votre portefeuille) qui cryptent vos actifs.

Une fois qu’ils ont accédé à votre portefeuille, ils peuvent retirer vos fonds et le laisser vide.

Fausses applications et faux sites web

Les escrocs s’attaquent également aux utilisateurs de crypto-monnaies par le biais de faux sites web et de fausses applications. Parfois, ils créent de fausses bourses de crypto-monnaies ou des versions factices de bourses légitimes avec des URL similaires.

Étant donné que leurs faux sites web et applications ont l’air réels et que les investisseurs sont également familiers avec l’interface utilisateur de leurs plateformes de trading préférées, ils peuvent ne pas détecter rapidement qu’ils se trouvent sur un faux site ou une fausse application mobile.

Les fraudeurs recueillent toutes les données saisies sur le site web, y compris les identifiants de connexion et les mots de passe des portefeuilles, qu’ils utilisent ensuite pour retirer des fonds dans des portefeuilles frauduleux.

Tirettes de tapis

Les escrocs exploitent souvent la peur de manquer des investisseurs (FOMO) pour perpétrer des “rug pulls”. Également connus sous le nom de “pump-and-dump schemes”, les “rug pulls” impliquent qu’un développeur de crypto-monnaies ou de jetons non fongibles (NFT) fasse la promotion d’un faux projet en ligne afin d’attirer les investisseurs.

En général, ces nouveaux jetons sont mis en avant sur les médias sociaux afin de les rendre plus populaires, et les traders qui ne veulent pas les manquer investissent rapidement dans ces jetons.

Lorsque la demande et le prix de la pièce augmentent (pompage), les escrocs vendent rapidement leurs avoirs (dumping) et disparaissent, laissant les investisseurs avec des pièces sans valeur.

Faux cadeaux

Si vous êtes familier de l’espace cryptographique, vous avez dû voir des célébrités soutenir un projet cryptographique qui s’est avéré être une escroquerie. Ces projets cryptographiques s’appuient sur la popularité de personnalités publiques, en particulier de célébrités du monde du spectacle et d’influenceurs du secteur des cryptomonnaies, pour sensibiliser le public.

Ils promettent également d’offrir des cadeaux aux premiers investisseurs, ce qui incite un plus grand nombre de personnes à effectuer rapidement les activités requises, car les célébrités donnent l’impression qu’elles sont authentiques. Cependant, si certains utilisent de vraies célébrités, beaucoup se font passer pour elles par le biais de faux comptes de médias sociaux.

Une fois que vous avez transféré des fonds vers leurs portefeuilles ou d’autres canaux fournis pour le cadeau, vous ne récupérerez jamais votre argent.

Escroqueries au Cloud Mining

Avec la popularité croissante des plateformes financières décentralisées (DeFi), de nombreux investisseurs en cryptomonnaies utilisent désormais des plateformes de minage en nuage pour miner du bitcoin et d’autres cryptomonnaies à preuve de travail (PoW).

Au lieu de posséder du matériel d’exploitation individuel, les plateformes d’exploitation en nuage permettent aux mineurs de louer du matériel moyennant une redevance et d’obtenir une part des bénéfices totaux de l’exploitation. Toutefois, si le cloud mining vous permet de réaliser des économies, de nombreuses entreprises proposant des services de minage à distance sont dirigées par des escrocs.

Une fois que vous avez payé les frais d’abonnement pour louer du matériel d’exploitation minière, vous perdez votre argent et vous ne pouvez plus obtenir de revenus de l’exploitation minière.

Fausses offres de pièces de monnaie initiales (ICO)

Une offre initiale de pièces de monnaie (ICO) permet aux investisseurs d’accéder rapidement à de nouveaux projets cryptographiques à un taux réduit. Mais surtout, ils sont utilisés par les propriétaires du projet, généralement des startups, pour lever des fonds afin de poursuivre la construction du projet.

Cependant, si les ICO ne sont pas nécessairement des escroqueries, elles peuvent être utilisées par des escrocs pour frauder les investisseurs. Par exemple, certaines ICO sont de faux projets sans cas d’utilisation ni feuille de route. Ils se contentent de lever des fonds et de quitter le marché.

De même, certaines ICO promettent aux clients une récompense lorsqu’ils envoient d’autres crypto-monnaies comme le bitcoin vers un portefeuille particulier. Une fois la crypto-monnaie envoyée, votre argent disparaît.

Systèmes de Ponzi

Les schémas de Ponzi remontent à loin, mais ils restent des tactiques d’escroquerie cryptographique efficaces. Les escrocs utilisent ces schémas d’investissement pour tromper les utilisateurs en leur promettant beaucoup d’argent (retour sur investissement) sans aucun risque et dans un délai court.

En général, ces escrocs peuvent vous verser les rendements escomptés les premières fois afin d’instaurer un climat de confiance et de vous inciter à investir davantage d’argent. Toutefois, les escrocs finissent par empocher la majeure partie des fonds et le système s’effondre lorsqu’il n’y a plus de nouveaux investisseurs pour financer les décaissements suivants.

Escroqueries au romantisme

Les escroqueries à la romance sont également des tactiques de fraude très anciennes que les escrocs utilisent pour escroquer des victimes qui ne se doutent de rien. Dans le monde de la cryptographie, ces acteurs malveillants exploitent des sites de rencontres pour entrer en contact avec des personnes à la recherche de relations.

Ils établissent une relation de confiance au fil du temps grâce à une communication constante, mais l’objectif reste de soutirer de l’argent aux victimes. En général, les escrocs présentent à leurs victimes des investissements lucratifs dans les cryptomonnaies et leur demandent de transférer des fonds sur un faux compte ou portefeuille de cryptomonnaies.

Le chantage aux cryptomonnaies

Le chantage n’est pas nouveau, et les escrocs de la crypto-monnaie y ont souvent recours pour soutirer de l’argent aux investisseurs. En général, ils contactent les investisseurs par courrier électronique ou par message direct, en prétendant connaître les sites pour adultes qu’ils visitent ou avoir leurs photos obscènes.

Ensuite, ils menacent de divulguer les informations à moins que la victime ne les corrompe avec de la cryptographie ou ne leur envoie leurs clés privées. En fin de compte, la victime s’exécute généralement par peur et se fait extorquer.

Faux emplois et sites d’emploi

Plus récemment, des escrocs ont commencé à cibler les personnes à la recherche d’un emploi dans le secteur des cryptomonnaies. Certains d’entre eux prétendent être des recruteurs pour des startups Web3, mais ces emplois exigent que vous postuliez par le biais de sites et de liens d’emploi compromis.

De même, d’autres exigent que vous payiez une redevance en crypto-monnaie avant de commencer le travail. Certains peuvent même organiser des entretiens avec d’autres “parties prenantes” de l’entreprise pour paraître plus convaincants. Une fois que vous leur avez envoyé de l’argent dans l’espoir de décrocher un emploi, cet argent disparaît.

Comment repérer les escroqueries liées aux cryptomonnaies

Étant donné que les escrocs conçoivent des moyens intelligents pour escroquer les investisseurs en cryptomonnaies, comment pouvez-vous repérer ces escroqueries afin de ne pas en être victime ? Voici quelques signaux d’alerte à surveiller :

Ils promettent des rendements garantis et irréalistes

Les prix des crypto-monnaies étant instables, tout projet vous offrant des profits garantis ou annonçant que vous gagnerez certainement de l’argent est probablement une escroquerie.

Ils n’ont pas ou peu de livres blancs

Les projets cryptographiques légitimes, en particulier ceux qui sont en phase d’ICO, disposent de livres blancs expliquant leur fonctionnement et leur feuille de route. Un projet sans livre blanc ou un projet avec des plans inexplicables ou de nombreuses erreurs grammaticales doit être examiné attentivement.

Ils font l’objet d’un tel battage médiatique

Il est normal que les entreprises s’engagent dans des activités de marketing, mais une publicité excessive, en particulier dans le domaine des cryptomonnaies, est un signal d’alarme. De nombreux projets cryptographiques frauduleux réussissent à tirer leur épingle du jeu grâce à un marketing excessif. Après avoir levé des fonds, ils se retirent du marché.

Ils promettent de l’argent gratuit

Tout programme d’investissement annonçant un cadeau gratuit est probablement faux. En général, les projets frauduleux utilisent la possibilité d’obtenir de l’argent gratuit pour attirer les utilisateurs et les escroquer.

Ils ne fournissent que peu ou pas d’informations sur les membres de l’équipe du projet.

Vous devez être en mesure de connaître les personnes qui se cachent derrière un projet cryptographique, surtout s’il est nouveau. Vous pouvez notamment consulter leur profil sur LinkedIn et les médias sociaux pour vérifier leur authenticité et leurs antécédents.

Comment éviter les escroqueries en matière d’investissement dans les cryptomonnaies

Bien que les escroqueries aux crypto-monnaies puissent être bien planifiées, vous pouvez vous protéger à l’aide des conseils ci-dessous.

Obtenir un portefeuille matériel

Un portefeuille matériel de crypto-monnaies enregistre vos clés privées hors ligne, ce qui rend l’accès à vos actifs difficile pour les pirates. Bien que les portefeuilles matériels aient un coût, vous pouvez trouver sur le marché des options abordables pour stocker vos actifs en toute sécurité.

Privilégiez des mots de passe forts et uniques

L’utilisation d’un mot de passe est la règle de sécurité la plus élémentaire, mais vous pouvez rendre votre mot de passe plus fort et unique afin qu’il soit difficile à deviner. Par exemple, au lieu d’utiliser des mots de passe faciles comme votre date de naissance, combinez des lettres majuscules et minuscules, des caractères spéciaux et des chiffres.

Utilisez l’authentification à deux facteurs

Vous pouvez renforcer la sécurité de votre application et de votre portefeuille en utilisant l’authentification à deux facteurs (2FA). Activez l’authentification à deux facteurs sur vos appareils, vos applications de portefeuille et vos comptes d’échange de cryptomonnaies pour les protéger contre tout accès non autorisé.

Évitez les courriels et les liens inconnus

Si une personne quelconque vous envoie un courriel au sujet d’un projet ou d’un investissement cryptographique particulier, il est préférable de l’ignorer. Il peut s’agir de gestionnaires d’investissement qui affirment pouvoir vous aider à faire fructifier votre argent ou de célébrités qui vous contactent. Une vraie célébrité ne vous demandera pas de lui envoyer du crypto ou de la contacter via un lien.

Obtenir des applications à partir de plates-formes officielles

Le téléchargement d’applications mobiles à partir de plateformes officielles telles que Google Play Store ou Apple App Store est plus sûr, car ces plateformes examinent les applications avant leur mise en ligne. Vous pouvez également jeter un coup d’œil aux commentaires et aux évaluations de l’application avant de la télécharger afin d’en déterminer la légitimité.

Évitez les entreprises qui vous promettent de l’argent

Toute personne vous promettant de gagner beaucoup d’argent ou des bénéfices garantis est probablement une escroquerie. Tout ce qui est trop beau pour être vrai est probablement trop beau pour être vrai. Évitez donc autant que possible ce genre de personnes ou d’entreprises.

Recherche

Vous ne devriez investir que dans des choses que vous comprenez, et la meilleure façon de comprendre les crypto-monnaies est de faire des recherches adéquates. Lorsque vous entendez parler d’un nouveau projet, lisez son livre blanc pour comprendre qui en est à l’origine et comment il fonctionne.

Faites également quelques recherches sur Google et sur les plateformes de médias sociaux pour voir ce que les autres en disent.

Conclusion

Les escrocs des crypto-monnaies continueront à imaginer de nouvelles tactiques sophistiquées pour escroquer les gens, mais vous pouvez garder une longueur d’avance sur eux en utilisant les différents conseils que nous avons fournis dans ce guide.

N’oubliez pas de signaler les escroqueries liées aux crypto-monnaies aux organismes chargés de l’application de la loi, tels que la SEC, la CFTC et le FBI.

Outre ces mesures, il est impératif de n’investir que dans des projets légitimes comme le jeton $Zypto, avec des cas d’utilisation réels et une feuille de route solide. Ce jeton communautaire est disponible sur des bourses et des plateformes réputées telles que MEXC, Uniswap et CoinMarketCap.

Vous pouvez lire le livre blanc de Zypto pour plus d’informations sur la vision, les réalités actuelles et le potentiel du projet.

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En tant qu’investisseur en cryptomonnaies, quelles mesures prenez-vous pour vous protéger des escrocs et autres acteurs malveillants ? Partagez vos astuces ci-dessous pour que d’autres puissent en profiter.

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