La finance décentralisée connaît une croissance parabolique qui n’est pas près de s’arrêter. Cette technologie vise à créer un paysage financier où les individus ont facilement accès à des services et produits financiers de qualité sans l’intervention de tiers.

Il est intéressant de noter que de nombreuses tendances DeFi émergent pour débloquer l’inclusion financière, l’efficacité et la démocratisation. Ces tendances sont là pour réduire les intermédiaires inutiles et leurs frais et promouvoir la transparence dans l’espace blockchain.

Il est intéressant de noter que ce guide examine en détail six tendances de la finance décentralisée qui transforment le paysage financier.

Tendance 1 : Solutions de la couche 2

L’émergence des protocoles de couche 2 est une avancée significative qui façonne l’écosystème DeFi. En tant qu’utilisateur assidu d’une plateforme DeFi, vous avez peut-être été confronté à des temps de transaction lents et à des frais d’essence élevés. Cependant, les solutions de couche 2 offrent des transactions plus rapides et plus efficaces à des coûts peu élevés.

À la base, un protocole de couche 2 exploite un réseau distinct construit sur la blockchain principale (que nous appelons couche 1). Imaginez la blockchain principale comme une autoroute encombrée par la circulation aux heures de pointe. La couche 2 est une voie de contournement qui permet aux véhicules de circuler plus rapidement.

Ce réseau secondaire agit donc comme une couche de traitement qui aide le réseau principal à gérer une part importante de la charge de travail liée aux transactions. Ces transactions sont traitées en dehors de la chaîne, ce qui réduit considérablement la charge de travail de la chaîne principale. Il est intéressant de noter que l’enregistrement est affiché sur la blockchain de la couche 1 lorsque les transactions sont terminées. Cela garantit la sécurité et l’immuabilité des opérations cryptographiques.

Parmi les solutions de niveau 2 qui fonctionnent parallèlement aux principales blockchains, on peut citer

Polygone

Cette sidechain basée sur le réseau Ethereum se distingue par la rapidité de ses transactions et la faiblesse de ses frais. C’est un choix populaire parmi les nouvelles applications DeFi et le déploiement des altcoins.

Arbitrage

Il s’agit d’une autre solution de niveau 2 d’Ethereum, qui offre une sécurité élevée et un environnement familier aux développeurs.

Selon des données récentes de Coingecko, 43 cryptomonnaies de couche 2 fonctionnent côte à côte avec les principaux réseaux de blockchain. Leur popularité croissante contribue à l’adoption généralisée du DeFi, car elles offrent ces quelques avantages :

Augmentation du débit

En déchargeant les transactions, les solutions de couche 2 augmentent le nombre de transactions qu’un réseau blockchain peut traiter par seconde. Cela se traduit par des temps de traitement plus rapides pour les applications DeFi.

Frais de transaction réduits

Une forte congestion sur les réseaux de couche 1 entraîne souvent des frais de chaîne exorbitants. Heureusement, comme les solutions de la couche 2 atténuent cette pression, les utilisateurs peuvent mener des activités DeFi au coût le plus bas possible.

Une expérience utilisateur améliorée

Les utilisateurs peuvent bénéficier d’une expérience d’échange plus fluide sur les plateformes DeFi, en plus du débit des transactions et de la réduction des frais. Cette solution est d’autant plus nécessaire que la communauté cryptographique continue d’attirer de nouveaux utilisateurs.

Bien entendu, certaines solutions de niveau 2 ne sont pas parfaites. Bien qu’elles offrent les avantages susmentionnés, elles peuvent hériter de certains risques de sécurité du réseau principal.

Par conséquent, les particuliers devraient s’en tenir aux blockchains de premier plan et explorer le modèle de sécurité de leurs réseaux secondaires avant de s’engager. Au fur et à mesure de l’évolution de DeFi, cette tendance jouera un rôle clé dans la montée en puissance de l’écosystème et l’exploitation de son plein potentiel.

Tendance 2 : Ponts cryptographiques

La création des crypto-monnaies a donné naissance à des centaines de blockchains, chacune ayant ses points forts et ses points faibles. C’est un peu comme si vous aviez différents comptes bancaires auprès de diverses institutions financières. Aujourd’hui, la possibilité de transférer vos fonds d’un compte à l’autre est le mode de fonctionnement des ponts de crypto-monnaies dans le Web 3.0.

Les utilisateurs peuvent utiliser ce pont pour transférer des actifs cryptographiques entre les blockchains, ce qui facilite l’interopérabilité. Cette tendance est très bénéfique lorsqu’il s’agit de réseaux de couche 2. Mais pourquoi le pont de crypto-monnaie est-il une tendance importante ?

Comme nous l’avons souligné précédemment, les blockchains comme Ethereum peuvent devenir lentes et coûteuses pour les transactions quotidiennes. Ces réseaux secondaires offrent des transactions plus rapides et moins chères pour que l’utilisateur moyen puisse effectuer des transactions plus fréquentes. C’est alors que la magie des ponts cryptographiques opère.

Par exemple, vous essayez de transférer des jetons ERC-20 sur le réseau Ethereum, mais vous vous heurtez à des frais très élevés. Avec un pont cryptographique, vous pouvez transférer tous vos actifs vers la chaîne latérale d’Ethereum, comme Polygon, pour des échanges peu coûteux et transparents.

Au-delà de la connexion des réseaux de couche 2, les crypto-ponts permettent d’échanger des jetons de manière transparente entre différents protocoles DeFi. C’est comme si vous utilisiez l’application Zypto pour gérer plusieurs actifs cryptographiques sur un smartphone. En tant que tels, les ponts cryptographiques éliminent la nécessité de naviguer dans de nombreuses interfaces et simplifient les processus d’échange de l’écosystème DeFi.

Voici quelques avantages de cette nouvelle tendance :

Augmentation de la liquidité

Les utilisateurs qui transfèrent des actifs d’une blockchain à l’autre créent une réserve de liquidités plus importante. Cela profite aux utilisateurs ainsi qu’aux protocoles DeFi.

Accès aux produits DeFi

En tirant parti des ponts cryptographiques, les utilisateurs ne sont pas limités aux applications décentralisées (dApps) construites sur une seule blockchain. Ils peuvent désormais explorer de nombreuses options sur d’autres blockchains, débloquant ainsi l’innovation dans l’espace DeFi.

Les crypto-ponts deviennent des outils populaires du Web 3.0. Ils continuent d’accroître l’interopérabilité entre les blockchains et favorisent un paysage plus interconnecté dans la finance décentralisée.

Tendance 3 : Intégration avec la finance traditionnelle (TradFi)

Malgré la popularité croissante de DeFi, la finance traditionnelle conserve sa place dans le monde financier. Nous assistons donc à une convergence fascinante entre ces deux concepts dissemblables. Nous ne pouvons pas nier le contrôle que la finance traditionnelle a eu au fil des ans, car elle offre de nombreux produits et services. Mais elle est centralisée, lente à traiter et peu accessible.

DeFi est de nature disruptive ; par conséquent, grâce à des instruments innovants, les utilisateurs ont un accès sans permission et une transparence. Il est intéressant de noter qu’il existe désormais une passerelle entre ce duo. Les institutions traditionnelles reconnaissent le potentiel du DeFi pour rationaliser les opérations et améliorer l’offre de services. Voici quelques exemples de cette intégration :

Adoption des contrats intelligents

Les organisations centralisées, telles que les banques, ont recours aux contrats intelligents pour automatiser des tâches telles que l’approbation des prêts et le règlement des transactions. Cela permettra de réduire les délais de traitement et les erreurs humaines. Cela éliminera également le besoin d’intermédiaires, réduisant ainsi les coûts pour les institutions et les clients.

Tokenisation des actifs

Vous vous souvenez des NFT ? Les actifs du monde réel, tels que les biens immobiliers ou les actions d’entreprise, peuvent être tokenisés afin d’obtenir une propriété fractionnée. La tokenisation élimine les barrières à l’entrée. Même le commun des mortels peut prendre part à des opportunités d’investissement qui, par le passé, étaient pour la plupart hors de portée.

Prêts et emprunts décentralisés

Les protocoles DeFi offrent des options alternatives de prêt et d’emprunt. Les institutions étudient la faisabilité d’une telle intégration afin de proposer de nouveaux produits à une clientèle plus large.

Les avantages de la convergence TradFi-DeFi sont nombreux, mais en voici quelques-uns :

Accès universel

La nature sans permission du DeFi peut aider à combler le fossé entre les personnes bancarisées et celles qui ne le sont pas. Cela favorisera l’inclusion financière et l’accès aux services financiers dans le monde entier.

Efficacité accrue

Les contrats intelligents peuvent contribuer à automatiser et à rationaliser les opérations au sein des institutions financières. Cela permet d’accélérer les délais de traitement, de réduire les coûts et d’accroître l’efficacité.

L’innovation

La fusion de ces deux mondes dissemblables crée un terrain propice à l’innovation. Les utilisateurs peuvent profiter du développement de produits et de services financiers nouveaux et améliorés.

La convergence entre DeFi et TradFi est une tendance irrésistible pour l’avenir. Comme ces concepts tirent parti de leurs forces respectives, les utilisateurs peuvent s’attendre à un écosystème financier plus inclusif et plus innovant.

Tendance 4 : l’émergence des réseaux d’infrastructures physiques décentralisées (DePIN)

Les DePIN font partie des tendances les plus en vogue dans l’ensemble de l’écosystème de la finance décentralisée. Ils visent à transformer la création, la gestion et l’exploitation des infrastructures physiques. Ça a l’air cool, non ?

Imaginez une situation où les centres de données et les réseaux sans fil sont construits et entretenus de manière décentralisée et sont alimentés par les efforts combinés des individus. C’est ce que les DePINs apportent.

En participant à des réseaux d’infrastructures physiques décentralisées, les utilisateurs peuvent apporter des ressources et gagner des jetons cryptographiques. Ces jetons signifient la propriété et sont facilement échangés contre de la valeur dans l’écosystème DePIN.

En outre, cette tendance tire parti de la puissance des contrats intelligents et de l’Internet des objets (IoT) pour créer un réseau d’infrastructures intelligentes. Cette automatisation permet aux DePIN de s’adapter à l’évolution des demandes et d’optimiser l’allocation des ressources pour un paysage d’infrastructures plus efficace. Cette tendance offre plusieurs avantages pratiques :

Il comble la fracture numérique

Dans les zones dépourvues d’accès à l’infrastructure internet traditionnelle, les DePIN peuvent inciter les habitants à partager leur bande passante inutilisée. Cela permet de créer un réseau internet alimenté par la communauté, de combler le fossé numérique et de renforcer les économies locales.

Il crée des réseaux énergétiques intelligents

Les DePIN peuvent être utilisés pour construire des réseaux électriques qui exploitent des sources d’énergie renouvelables telles que le solaire et l’éolien. Les contrats intelligents peuvent gérer la distribution d’énergie en fonction de la demande des utilisateurs en temps réel. Cela permet de réduire la dépendance à l’égard des centrales électriques traditionnelles.

Il révolutionne les transports

Les DePIN peuvent jouer un rôle dans l’avenir des transports en facilitant le développement des réseaux de recharge des véhicules électriques. Les particuliers qui disposent de panneaux solaires à la maison, par exemple, peuvent fournir l’énergie excédentaire à un réseau de recharge alimenté par DePIN. Ils favorisent ainsi les options de transport durable tout en étant encouragés par une plateforme DePIN.

En dépit de leurs applications pratiques, les DePIN en sont encore à leurs balbutiements. Pourtant, leur potentiel pour révolutionner le développement et la gestion des infrastructures est indéniable. À mesure que la technologie mûrit, les DePIN peuvent remodeler la façon dont nous construisons et interagissons avec le monde physique.

Tendance 5 : L’essor des bourses décentralisées (DEX) ou des teneurs de marché automatisés (AMM)

À mesure que DeFi se développe, il sera toujours nécessaire d’assurer l’efficacité tout en maintenant la décentralisation. Les bourses centralisées, telles que Coinbase ou Binance, ont une vitesse d’échange et une facilité d’utilisation étonnantes. En même temps, elles s’accompagnent d’un point de contrôle unique. C’est là qu’interviennent les bourses décentralisées.

Uniswap, l’une des principales plateformes DEX, permet l’échange de crypto-monnaies en peer-to-peer (P2P) sans aucune autorité centrale de contrôle. Toutefois, le défi se pose réellement lorsque ces transactions doivent être effectuées de manière transparente et efficace dans un environnement distribué. C’est précisément là que les teneurs de marché automatisés (AMM) entrent en jeu.

Un AMM peut être considéré comme une sorte de “moteur de liquidité” pour une plateforme DEX. Il crée un pool de liquidités pour les traders plutôt que de simplement faire correspondre les acheteurs et les vendeurs par l’intermédiaire d’un carnet d’ordres. Les détenteurs de crypto-monnaies peuvent déposer leurs actifs dans les pools afin de percevoir des intérêts. Les traders peuvent profiter de la disponibilité des liquidités pour effectuer des transactions.

Les avantages d’avoir des MSA sur une plateforme décentralisée sont notamment les suivants

Une meilleure liquidité

Les MSA contribuent grandement à résoudre les problèmes de liquidité qui se posent sur les DEX. Comme ils incitent les utilisateurs à fournir des actifs, les opérateurs disposent d’un afflux continu de liquidités.

Amélioration de l’efficacité

Les AMM améliorent l’efficacité du marché en éliminant totalement les intermédiaires. Le temps nécessaire à l’exécution des transactions et le montant facturé à l’utilisateur final sont donc réduits.

Sécurité renforcée

Les pools de liquidité sont gérés par des algorithmes préprogrammés, ce qui garantit l’absence d’erreurs ou de manipulations humaines et rend les transactions plus sûres.

S’il y a une histoire à succès en ce moment, c’est bien celle des DEX et des AMM. Cela atteste sans aucun doute de leur potentiel à offrir une alternative qui pourrait facilement éclipser les bourses centralisées traditionnelles. Ce duo devrait continuer à alimenter la croissance de l’écosystème DeFi.

Tendance 6 : Blockchain Gaming

Le secteur mondial des jeux vidéo compte plus de 3 milliards d’utilisateurs actifs qui dépensent collectivement plus de 280 milliards de dollars par an. Grâce à la recherche de nouvelles voies de monétisation pour les joueurs et les développeurs, ce chiffre devrait atteindre environ 363 milliards de dollars d’ici 2030.

Grâce à l’intégration de la blockchain et de la finance décentralisée, les joueurs peuvent recevoir des cryptomonnaies lorsqu’ils accomplissent des tâches dans le jeu. Les protocoles DeFi libèrent le potentiel de ces jetons dans le jeu. Ces protocoles faciliteront le transfert transparent des jetons entre les jeux, répondant ainsi aux souhaits des joueurs et des développeurs.

Le monde DeFi continue de répondre à la demande croissante de jeux sur la blockchain. En 2019, Ubisoft a développé le premier jeu vidéo sur la blockchain, HashCraft, et a déployé d’autres titres immersifs.

En outre, des plateformes de jeux comme BitSport permettent aux détenteurs de crypto-monnaies de participer à des jeux professionnels et de miser leurs jetons. Cette évolution ouvre la voie à la perception d’intérêts sur les jetons mis en jeu, voire à une part des gains du joueur.

La convergence des jeux sur la blockchain et du DeFi représente une opportunité de plusieurs milliards de dollars. Nous nous attendons à voir davantage d’expériences de jeu révolutionnaires qui donnent du pouvoir aux joueurs et libèrent la créativité des développeurs.

Conclusion

DeFi a introduit de nombreuses tendances dans l’espace financier afin d’améliorer l’innovation et les opportunités de gains pour les utilisateurs. Ce guide a révélé des tendances fantastiques, des ponts crypto aux jeux Blockchain.

En bref, ces concepts soulignent la nécessité d’une plus grande démocratisation de l’espace DeFi. Notamment, Zypto est à la pointe des innovations DeFi, et sa passerelle de paiement sécurisée peut permettre aux entreprises d’effectuer des transactions en toute transparence.

Nous pouvons nous attendre à ce que d’autres tendances apparaissent, et nos experts internes à Zypto sont disponibles pour fournir plus de détails sur leur émergence. Consultez notre site web pour en savoir plus sur Zypto et ses offres.

Que pensez-vous de ces six tendances ? Quelles sont celles que vous avez suivies au cours de votre voyage dans les cryptomonnaies ? Faites-nous en part dans les commentaires ci-dessous.