El comercio y la inversión en criptodivisas pueden ser rentables. Sin embargo, con el tiempo se ha establecido que los criptoactivos como Bitcoin y Ethereum son arriesgados. Además de la volatilidad del mercado, las estafas con criptodivisas son otros riesgos importantes del sector.

Estas estafas se presentan de diversas formas con un único objetivo: robar tus criptofondos. Por lo tanto, debes comprender cómo funcionan para saber cuándo se avecina una estafa potencial y qué puedes hacer si sospechas que eres objetivo de los estafadores de criptomonedas.

Esta guía detallada cubre todo lo que necesitas para evitar las criptoestafas y protegerte de los ciberdelincuentes. Ahora, ¡manos a la obra!

¿Qué son las estafas de criptomonedas?

Las criptoestafas son los diferentes métodos que utilizan los ciberdelincuentes para engañar a comerciantes e inversores desprevenidos y hacerles perder su dinero. Estas estafas suelen estar orquestadas online por expertos que quieren robar los criptoactivos de la gente por cualquier medio posible.

Las estafas de Bitcoin son más populares hoy en día debido al aumento del valor de los activos de criptodivisas. Mientras todo el mundo intenta invertir en el mercado alcista para obtener beneficios potenciales, algunos estafadores acechan para robar los beneficios a través de diversas estafas de inversión en criptomonedas.

Según un informe de Chainalysis, el valor total de las criptomonedas que los estafadores robaron mediante direcciones falsas y hackeos de criptomonedas en 2023 fue de más de 24.000 millones de dólares.

Teniendo en cuenta que el mercado de criptomonedas ha experimentado una tendencia al alza en 2024, con activos punteros como Bitcoin (BTC) y Binance Coin (BNB) alcanzando nuevos máximos históricos, el valor de los criptodelitos aumentará.

Esto se debe a que muchos inversores -especialmente los principiantes- se centran en obtener ganancias, y muchos estafadores se aprovecharán de su inexperiencia. Muchos tampoco toman las medidas de seguridad adecuadas para proteger sus inversiones en criptomonedas.

Tipos comunes de estafas de criptoinversión

Antes de aprender a protegerte de posibles estafas en el espacio de las criptomonedas, es crucial saber cómo funcionan estas estafas. ¿Cuáles son las formas habituales en que los estafadores llevan a cabo las estafas con criptomonedas? Las destacamos a continuación.

Phishing

Las estafas de phishing son exclusivamente online. Se dirigen a los monederos de software que suelen almacenar las claves privadas de los usuarios en línea, enviando enlaces comprometidos a través del correo electrónico y SMS. Una vez que haces clic en el enlace, te redirigen a un sitio web falso y pueden acceder a tus claves privadas (similares a la contraseña de tu monedero) que cifran tus activos.

Después de acceder a tu monedero, pueden sacar tus fondos y dejarlo vacío.

Aplicaciones y sitios web falsos

Otra forma que tienen los estafadores de aprovecharse de los usuarios de criptomonedas es a través de sitios web y aplicaciones falsas. A veces, crean bolsas de criptomonedas falsas o versiones ficticias de bolsas legítimas con URL similares.

Como sus sitios web y aplicaciones falsos parecen reales y los inversores también están familiarizados con la interfaz de usuario de sus plataformas de negociación favoritas, es posible que no detecten pronto que están en un sitio o una aplicación móvil falsos.

Los estafadores recopilan todos los datos introducidos en el sitio web, incluidas las credenciales de inicio de sesión y las contraseñas de los monederos, y los utilizan en última instancia para retirar fondos a los monederos fraudulentos.

Tiradores de alfombra

Los estafadores a menudo aprovechan el miedo de los inversores a perderse algo (FOMO) para perpetrar “rug pulls”. También conocidos como esquemas de bombeo y descarga, los “rug pulls” consisten en que un desarrollador de criptomonedas o fichas no fungibles (NFT) promociona un proyecto falso en Internet para atraer inversores.

Normalmente, estos nuevos tokens se promocionan en las redes sociales para hacerlos más populares, y los operadores que no quieren perdérselos invierten rápidamente en ellos.

Después de que la demanda y el precio de la moneda aumenten (bombeo), los estafadores venden rápidamente sus participaciones (dumping) y desaparecen, dejando a los inversores con monedas sin valor.

Regalos falsos

Si estás familiarizado con el espacio criptográfico, habrás visto a famosos respaldar un criptoproyecto que finalmente resultó ser una estafa. Estos criptoproyectos aprovechan la popularidad de figuras públicas, especialmente famosos del mundo del espectáculo y criptoinfluenciadores, para crear conciencia.

También prometen regalar algunos obsequios a los primeros inversores, lo que hace que más gente realice rápidamente las actividades requeridas, ya que los famosos hacen que parezcan auténticos. Sin embargo, aunque algunos utilizan famosos reales, muchos se hacen pasar por ellos a través de cuentas falsas en las redes sociales.

Después de transferir fondos a sus carteras u otros canales proporcionados para el sorteo, nunca te devolverán el dinero.

Estafas de minería en la nube

Con la creciente popularidad de las plataformas financieras descentralizadas (DeFi), muchos criptoinversores utilizan ahora plataformas de minería en la nube para minar Bitcoin y otras criptodivisas de prueba de trabajo (PoW).

En lugar de poseer hardware de minería individual, las plataformas de minería en la nube permiten a los mineros alquilarlas por una cuota y obtener una parte de los beneficios totales de la minería. Sin embargo, aunque la minería en la nube te ayuda a ahorrar costes, muchas empresas que ofrecen servicios de minería a distancia están dirigidas por estafadores.

Una vez que pagas la cuota de suscripción para alquilar el hardware de minería, pierdes tu dinero y puede que no obtengas ningún rendimiento minero.

Ofertas Iniciales de Monedas (ICO) falsas

Una oferta inicial de monedas (OIC) ayuda a los inversores a acceder a nuevos criptoproyectos de forma anticipada a un precio reducido. Pero lo más importante es que las utilizan los propietarios del proyecto, normalmente empresas emergentes, para recaudar fondos con los que seguir construyendo el proyecto.

Sin embargo, aunque las ICO no son necesariamente estafas, pueden ser utilizadas por los estafadores para defraudar a los inversores. Por ejemplo, algunas ICO son proyectos falsos sin casos de uso ni hoja de ruta. Sólo recaudan dinero y salen del mercado.

Del mismo modo, algunas ICO prometen a los clientes una recompensa cuando envían otras criptomonedas como Bitcoin a un monedero concreto. Después de enviar la criptomoneda, tu dinero desaparece.

Esquemas Ponzi

Los esquemas Ponzi se remontan a mucho tiempo atrás, pero siguen siendo tácticas eficaces de estafa con criptomonedas. Los estafadores utilizan estos esquemas de inversión para engañar a los usuarios prometiéndoles mucho dinero (ROI) sin riesgos y en poco tiempo.

Normalmente, estos estafadores pueden pagarte los rendimientos esperados las primeras veces para generar confianza y atraerte para que inviertas más dinero. Sin embargo, al final los operadores de la estafa se embolsan la mayor parte de los fondos y la trama se derrumba cuando no hay nuevos inversores para financiar los siguientes desembolsos.

Estafas románticas

Las estafas románticas también son tácticas de fraude antiguas que los estafadores utilizan para defraudar a las víctimas desprevenidas. En el mundo criptográfico, estos actores maliciosos operan sitios web de citas para conectar con personas que buscan relaciones.

Generan confianza con el tiempo mediante una comunicación constante, pero el objetivo sigue siendo conseguir dinero de las víctimas. Normalmente, los estafadores presentan a sus víctimas criptoinversiones lucrativas y les piden que transfieran fondos a una cuenta o cartera de criptomonedas falsa.

Chantajes criptográficos

Los chantajes no son nuevos, y los estafadores de criptomonedas los utilizan a menudo para sacar dinero a los inversores. Normalmente, se ponen en contacto con las personas a través del correo electrónico o mensajes directos, afirmando conocer los sitios para adultos que visitan o tener sus fotos lascivas.

Después, amenazan con exponer la información a menos que la víctima les soborne con criptomonedas o les envíe sus claves privadas. Al final, la víctima suele obedecer por miedo y es extorsionada.

Empleos y sitios de empleo falsos

Más recientemente, los estafadores han empezado a dirigirse a personas que buscan criptoempleos. Algunos de ellos se hacen pasar por reclutadores de startups Web3, pero estos empleos requieren que solicites el puesto a través de sitios y enlaces de empleo comprometidos.

Del mismo modo, otros exigen que pagues una cuota en criptomoneda antes de empezar el trabajo. Algunos pueden incluso organizar sesiones de entrevistas con otras “partes interesadas” de la empresa para parecer más convincentes. Una vez que les envías dinero con la esperanza de conseguir un trabajo, se acabó.

Cómo detectar las criptoestafas

Teniendo en cuenta que los estafadores están ideando formas inteligentes de estafar a los criptoinversores, ¿cómo puedes detectar estas estafas para no ser víctima de ellas? He aquí algunas señales de alarma a las que debes prestar atención:

Prometen rendimientos garantizados e irreales

Los precios de las criptomonedas son inestables, por lo que cualquier proyecto que te ofrezca beneficios garantizados o que anuncie que ganarás dinero con toda seguridad es probablemente una estafa.

Tienen poco o ningún libro blanco

Los criptoproyectos legítimos, especialmente los que están en la fase ICO, tienen libros blancos que explican cómo funcionan y sus hojas de ruta. Un proyecto sin libro blanco o uno con planes inexplicables o muchos errores gramaticales necesita una mirada cuidadosa.

Hay tanto bombo a su alrededor

Es normal que las empresas realicen actividades de marketing, pero la publicidad excesiva, especialmente en el espacio criptográfico, es una señal de alarma. Muchos criptoproyectos fraudulentos consiguen el éxito mediante un marketing excesivo. Después de recaudar dinero, salen del mercado.

Prometen dinero gratis

Cualquier plan de inversión que diga que hay un regalo gratuito es probablemente falso. Normalmente, los proyectos de estafa utilizan la posibilidad de conseguir dinero gratis para atraer a los usuarios y estafarlos.

Proporcionan poca o ninguna información sobre los miembros del equipo del proyecto

Deberías ser capaz de averiguar quién está detrás de un criptoproyecto, especialmente de uno nuevo. Incluye sus perfiles en LinkedIn y en las redes sociales para verificar su autenticidad y trayectoria.

Cómo evitar las estafas de criptoinversión

Aunque las estafas relacionadas con las criptomonedas pueden estar bien planeadas, puedes protegerte utilizando los siguientes consejos.

Consigue una Cartera Hardware

Un monedero criptográfico de hardware guarda tus claves privadas fuera de línea, dificultando a los piratas informáticos el acceso a tus activos. Aunque los monederos físicos tienen un coste, puedes encontrar opciones asequibles en el mercado para almacenar tus activos de forma segura.

Prioriza las contraseñas fuertes y únicas

Tener una contraseña es la regla de seguridad más básica, pero puedes hacer que tu contraseña sea más fuerte y única para que sea difícil de adivinar. Por ejemplo, en lugar de utilizar contraseñas fáciles como tu fecha de nacimiento, combina letras mayúsculas y minúsculas, caracteres especiales y números.

Utiliza la autenticación de dos factores

Puedes aumentar la seguridad de tu aplicación y monedero utilizando la autenticación de dos factores (2FA). Activa la 2FA en tus dispositivos, aplicaciones de monedero y cuentas de intercambio de criptomonedas para protegerlos de accesos no autorizados.

Evita correos y enlaces desconocidos

Si una persona al azar te envía un correo electrónico sobre un criptoproyecto o una inversión en particular, lo mejor es ignorarla. Puede tratarse de gestores de inversiones que dicen que pueden ayudarte a hacer crecer tu dinero o de famosos que se ponen en contacto contigo. Un famoso de verdad no te pedirá que le envíes cripto o que te pongas en contacto con él a través de un enlace.

Consigue aplicaciones de plataformas oficiales

Descargar aplicaciones móviles de plataformas oficiales como Google Play Store o Apple App Store es más seguro porque examinan las aplicaciones antes de que salgan al mercado. También puedes echar un vistazo a las reseñas y valoraciones de la aplicación antes de descargarla para determinar su legitimidad.

Evita las empresas que te prometen dinero

Cualquiera que te prometa que ganarás mucho dinero o beneficios garantizados es probablemente una estafa. Todo lo que es demasiado bueno para ser verdad, es probable que sea demasiado bueno para ser verdad. Por tanto, evita en la medida de lo posible a esas personas o empresas.

Investiga

Sólo debes invertir en cosas que entiendas, y la mejor forma de entender las criptomonedas es mediante una investigación adecuada. Cuando oigas hablar de un nuevo proyecto, lee su libro blanco para entender quién está detrás y cómo funciona.

Además, investiga un poco en Google y en las plataformas de las redes sociales para ver lo que otros dicen de él.

Conclusión

Los estafadores de criptomonedas seguirán ideando nuevas y sofisticadas tácticas para estafar a la gente, pero puedes adelantarte a ellos utilizando los diversos consejos que hemos proporcionado en esta guía.

Recuerda denunciar las estafas con criptomonedas a los organismos encargados de hacer cumplir la ley, como la SEC, la CFTC y el FBI de EEUU.

Además de estas medidas, es imprescindible invertir sólo en proyectos legítimos como el Token $Zypto, con casos de uso en el mundo real y una hoja de ruta sólida. El token, impulsado por la comunidad, está disponible en bolsas y plataformas acreditadas como MEXC, Uniswap y CoinMarketCap.

Puedes leer el Libro Blanco de Zypto para obtener más información sobre la visión, las realidades actuales y el potencial del proyecto.

Como criptoinversor, ¿qué medidas tomas para protegerte de los estafadores y otros actores maliciosos? Comparte tus trucos a continuación para que otros aprendan.

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