Các vụ lừa đảo tiền mã hóa và cách tránh 

Giao dịch và đầu tư tiền mã hóa có thể sinh lời. Tuy nhiên, theo thời gian đã thấy rõ rằng các tài sản tiền mã hóa như Bitcoin và Ethereum đều có rủi ro. Ngoài việc thị trường biến động, các vụ lừa đảo tiền mã hóa là những rủi ro đáng kể khác trong ngành.

Những vụ lừa đảo này có nhiều hình thức với một mục tiêu – đánh cắp tiền mã hóa của bạn. Vì vậy, bạn phải hiểu cách chúng hoạt động để biết khi nào có nguy cơ lừa đảo và bạn có thể làm gì nếu nghi ngờ mình đang bị kẻ lừa đảo tiền mã hóa nhắm tới. 

Hướng dẫn chi tiết này bao gồm mọi thứ bạn cần để tránh lừa đảo tiền mã hóa và tự bảo vệ trước tội phạm mạng. Nào, hãy bắt đầu!

Lừa đảo tiền mã hóa là gì? 

Lừa đảo tiền mã hóa là các phương pháp khác nhau mà tội phạm mạng dùng để lừa các nhà giao dịch và nhà đầu tư không đề phòng khiến họ mất tiền. Những vụ lừa đảo này thường được các chuyên gia dàn dựng trực tuyến, những người muốn đánh cắp tài sản tiền mã hóa của người khác bằng mọi cách có thể. 

Các vụ lừa đảo Bitcoin ngày nay phổ biến hơn do giá trị của tài sản tiền mã hóa tăng. Trong khi mọi người cố gắng đầu tư vào thị trường tăng giá để có lợi nhuận tiềm năng, một số kẻ lừa đảo rình rập để đánh cắp lợi nhuận thông qua nhiều vụ lừa đảo đầu tư tiền mã hóa.

Theo một báo cáo của Chainalysis, tổng giá trị tiền mã hóa mà kẻ lừa đảo đã đánh cắp thông qua địa chỉ giả và các vụ hack tiền mã hóa năm 2023 là hơn 24 tỷ đô la.

Xét thấy thị trường tiền mã hóa đã có xu hướng tăng trong năm 2024, với các tài sản hàng đầu như Bitcoin (BTC) và Binance Coin (BNB) đạt mức cao nhất mọi thời đại mới, giá trị của tội phạm tiền mã hóa sẽ tăng lên.

Điều này là do nhiều nhà đầu tư – đặc biệt là người mới – tập trung vào việc kiếm lời, và nhiều kẻ lừa đảo sẽ tận dụng sự thiếu kinh nghiệm của họ. Nhiều người cũng không áp dụng đủ các biện pháp bảo mật để bảo vệ khoản đầu tư tiền mã hóa của mình

Các loại lừa đảo đầu tư tiền mã hóa phổ biến

Trước khi tìm hiểu cách bảo vệ bản thân khỏi các vụ lừa đảo tiềm ẩn trong không gian tiền mã hóa, điều quan trọng là biết cách các vụ lừa đảo này hoạt động. Những kẻ lừa đảo thường thực hiện lừa đảo tiền mã hóa bằng những cách nào? Chúng tôi nêu bật chúng bên dưới. 

Lừa đảo phishing 

Lừa đảo phishing hoàn toàn diễn ra trực tuyến. Chúng nhắm vào ví phần mềm, thường lưu trữ khóa riêng tư của người dùng trực tuyến, bằng cách gửi các liên kết độc hại qua email và SMS. Khi bạn nhấp vào liên kết, bạn sẽ bị chuyển hướng đến một website giả và chúng có thể truy cập khóa riêng tư của bạn (tương tự mật khẩu của ví) vốn mã hóa tài sản của bạn.

Sau khi chúng có được quyền truy cập vào ví của bạn, chúng có thể chuyển hết tiền ra và để ví trống rỗng. 

Ứng dụng và website giả mạo 

Một cách khác mà kẻ lừa đảo nhắm vào người dùng tiền mã hóa là thông qua website và ứng dụng giả mạo. Đôi khi, chúng dựng các sàn giao dịch tiền mã hóa giả hoặc phiên bản giả của các sàn hợp pháp với URL tương tự. 

Vì website và ứng dụng giả của chúng trông như thật và nhà đầu tư cũng quen với giao diện người dùng của nền tảng giao dịch yêu thích, họ có thể không sớm nhận ra mình đang ở trên một website hoặc ứng dụng di động giả. 

Những kẻ lừa đảo thu thập mọi thông tin được nhập trên website, gồm thông tin đăng nhập và mật khẩu ví, cuối cùng dùng chúng để rút tiền về các ví lừa đảo. 

Rug pull 

Kẻ lừa đảo thường lợi dụng nỗi sợ bỏ lỡ (FOMO) của nhà đầu tư để thực hiện rug pull. Còn được gọi là kế hoạch pump-and-dump, rug pull liên quan đến việc một nhà phát triển tiền mã hóa hoặc token không thể thay thế (NFT) quảng bá một dự án giả trên mạng để thu hút nhà đầu tư.

Thông thường, những token mới này được thổi phồng trên mạng xã hội để trở nên phổ biến hơn, và các nhà giao dịch không muốn bỏ lỡ nhanh chóng đầu tư vào chúng. 

Sau khi nhu cầu và giá của đồng coin tăng (pumping), những kẻ lừa đảo nhanh chóng bán hết số nắm giữ của chúng (dumping) và biến mất, để lại cho nhà đầu tư những đồng coin vô giá trị. 

Quà tặng giả mạo 

Nếu bạn quen thuộc với không gian tiền mã hóa, hẳn bạn đã thấy người nổi tiếng quảng bá một dự án tiền mã hóa mà cuối cùng hóa ra là lừa đảo. Những dự án tiền mã hóa như vậy tận dụng sự nổi tiếng của các nhân vật công chúng, đặc biệt là người nổi tiếng trong ngành giải trí và các influencer tiền mã hóa để tạo nhận thức. 

Chúng cũng hứa tặng một số quà miễn phí cho các nhà đầu tư sớm, khiến nhiều người nhanh chóng thực hiện các hoạt động được yêu cầu vì người nổi tiếng khiến chúng có vẻ xác thực. Tuy nhiên, trong khi một số dùng người nổi tiếng thật, nhiều kẻ giả mạo họ qua các tài khoản mạng xã hội giả. 

Sau khi bạn chuyển tiền vào ví của chúng hoặc các kênh khác được cung cấp cho đợt tặng quà, bạn sẽ không bao giờ lấy lại được tiền. 

Lừa đảo khai thác trên đám mây

Với sự phổ biến ngày càng tăng của các nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi), nhiều nhà đầu tư tiền mã hóa hiện dùng các nền tảng khai thác đám mây để đào Bitcoin và các loại tiền mã hóa proof-of-work (PoW) khác.

Thay vì sở hữu thiết bị khai thác riêng lẻ, các nền tảng khai thác đám mây cho phép thợ đào thuê với một khoản phí và nhận một phần tổng lợi nhuận khai thác. Tuy nhiên, dù khai thác đám mây giúp bạn tiết kiệm chi phí, nhiều công ty cung cấp dịch vụ khai thác từ xa lại do kẻ lừa đảo điều hành. 

Sau khi bạn trả phí đăng ký để thuê thiết bị khai thác, bạn mất tiền và có thể không kiếm được lợi nhuận khai thác nào. 

Đợt chào bán coin lần đầu (ICO) giả mạo

Đợt chào bán coin lần đầu (ICO) giúp nhà đầu tư tiếp cận sớm các dự án tiền mã hóa mới với mức giá chiết khấu. Nhưng quan trọng hơn, chúng được chủ dự án, thường là các startup, dùng để huy động vốn nhằm tiếp tục xây dựng dự án. 

Tuy nhiên, dù ICO không nhất thiết là lừa đảo, chúng có thể bị kẻ lừa đảo dùng để chiếm đoạt tiền của nhà đầu tư. Chẳng hạn, một số ICO là các dự án giả không có trường hợp sử dụng hay lộ trình. Chúng chỉ huy động tiền rồi rút khỏi thị trường. 

Tương tự, một số ICO hứa với khách hàng một phần thưởng khi họ gửi các loại tiền mã hóa khác như Bitcoin đến một ví cụ thể. Sau khi gửi tiền mã hóa, tiền của bạn biến mất. 

Mô hình Ponzi 

Mô hình Ponzi đã có từ rất lâu, nhưng chúng vẫn là chiêu trò lừa đảo tiền mã hóa hiệu quả. Kẻ lừa đảo dùng các kế hoạch đầu tư như vậy để lừa người dùng bằng cách hứa hẹn nhiều tiền (ROI) mà không có rủi ro và trong thời gian ngắn. 

Thông thường, những kẻ lừa đảo này có thể trả cho bạn lợi nhuận kỳ vọng vài lần đầu để tạo niềm tin và dụ bạn đầu tư thêm tiền. Tuy nhiên, những người điều hành vụ lừa đảo cuối cùng bỏ túi phần lớn số tiền và kế hoạch sụp đổ khi không còn nhà đầu tư mới để chi trả cho các đợt tiếp theo.  

Lừa đảo tình cảm 

Lừa đảo tình cảm cũng là chiêu trò gian lận lâu đời mà kẻ lừa đảo dùng để lừa các nạn nhân không đề phòng. Trong thế giới tiền mã hóa, những kẻ xấu này vận hành các website hẹn hò để kết nối với những người tìm kiếm mối quan hệ. 

Chúng xây dựng lòng tin theo thời gian thông qua liên lạc liên tục, nhưng mục tiêu vẫn là lấy tiền từ nạn nhân. Thông thường, kẻ lừa đảo giới thiệu cho nạn nhân các khoản đầu tư tiền mã hóa béo bở và yêu cầu họ chuyển tiền vào một tài khoản hoặc ví tiền mã hóa giả. 

Tống tiền bằng tiền mã hóa

Tống tiền không phải điều mới, và kẻ lừa đảo tiền mã hóa thường dùng nó để lấy tiền từ nhà đầu tư. Thông thường, chúng liên hệ với các cá nhân qua email hoặc tin nhắn trực tiếp, tuyên bố biết các trang web người lớn họ truy cập hoặc có ảnh nhạy cảm của họ. 

Sau đó, chúng đe dọa tiết lộ thông tin trừ khi nạn nhân đút lót bằng tiền mã hóa hoặc gửi khóa riêng tư. Cuối cùng, nạn nhân thường nghe theo vì sợ hãi và bị tống tiền. 

Việc làm và trang tuyển dụng giả mạo 

Gần đây hơn, kẻ lừa đảo bắt đầu nhắm vào những người tìm việc trong lĩnh vực tiền mã hóa. Một số giả làm nhà tuyển dụng của các startup Web3, nhưng những công việc này yêu cầu bạn ứng tuyển thông qua các trang tuyển dụng và liên kết bị xâm phạm. 

Tương tự, những kẻ khác yêu cầu bạn trả một khoản phí bằng tiền mã hóa trước khi bắt đầu công việc. Một số thậm chí còn sắp xếp các buổi phỏng vấn với những “bên liên quan” khác của công ty để trông thuyết phục hơn. Một khi bạn gửi tiền cho họ với hy vọng có được việc làm, tiền sẽ mất. 

Cách nhận biết lừa đảo tiền mã hóa

Xét thấy kẻ lừa đảo đang nghĩ ra những cách tinh vi để chiếm đoạt tiền của nhà đầu tư tiền mã hóa, làm sao bạn nhận ra các vụ lừa đảo này để không trở thành nạn nhân? Sau đây là một số dấu hiệu cảnh báo cần chú ý:

Chúng hứa hẹn lợi nhuận được đảm bảo và phi thực tế

Giá tiền mã hóa không ổn định, nên bất kỳ dự án nào hứa với bạn lợi nhuận được đảm bảo hoặc quảng cáo rằng bạn chắc chắn kiếm được tiền đều có khả năng là lừa đảo. 

Chúng có whitepaper sơ sài hoặc không có

Các dự án tiền mã hóa hợp pháp, đặc biệt là những dự án ở giai đoạn ICO, có whitepaper giải thích cách chúng hoạt động và lộ trình. Một dự án không có whitepaper hoặc có kế hoạch khó hiểu hoặc nhiều lỗi ngữ pháp cần được xem xét cẩn thận. 

Có quá nhiều sự thổi phồng xung quanh chúng

Việc các công ty tham gia hoạt động tiếp thị là bình thường, nhưng quảng cáo quá mức, đặc biệt trong không gian tiền mã hóa, là một dấu hiệu cảnh báo. Nhiều dự án tiền mã hóa lừa đảo thực hiện rug pull thành công thông qua tiếp thị quá mức. Sau khi huy động tiền, chúng rút khỏi thị trường. 

Chúng hứa tặng tiền miễn phí

Bất kỳ kế hoạch đầu tư nào nói rằng có quà tặng miễn phí đều có khả năng là giả mạo. Thông thường, các dự án lừa đảo dùng khả năng nhận tiền miễn phí để dụ người dùng và lừa họ. 

Chúng cung cấp ít hoặc không có thông tin về các thành viên của đội ngũ dự án

Bạn nên có thể tìm ra những người đứng sau một dự án tiền mã hóa, đặc biệt là dự án mới. Điều này gồm hồ sơ LinkedIn và mạng xã hội của họ để xác minh tính xác thực và thành tích. 

Cách tránh lừa đảo đầu tư tiền mã hóa

Dù các vụ lừa đảo tiền mã hóa có thể được lên kế hoạch kỹ lưỡng, bạn có thể tự bảo vệ mình bằng các mẹo dưới đây. 

Sở hữu một ví phần cứng

Ví phần cứng tiền mã hóa lưu khóa riêng tư của bạn ngoại tuyến, khiến tin tặc khó truy cập tài sản của bạn. Dù ví phần cứng có chi phí, bạn có thể tìm thấy các lựa chọn giá phải chăng trên thị trường để lưu trữ tài sản an toàn. 

Ưu tiên mật khẩu mạnh và duy nhất 

Có mật khẩu là quy tắc bảo mật cơ bản nhất, nhưng bạn có thể làm mật khẩu mạnh hơn và duy nhất để khó đoán. Chẳng hạn, thay vì dùng mật khẩu dễ như ngày sinh, hãy kết hợp chữ hoa và chữ thường, ký tự đặc biệt và chữ số. 

Sử dụng xác thực hai yếu tố 

Bạn có thể nâng bảo mật ứng dụng và ví của mình lên một bậc bằng xác thực hai yếu tố (2FA). Hãy bật 2FA trên thiết bị, ứng dụng ví và tài khoản sàn tiền mã hóa của bạn để bảo vệ chúng khỏi truy cập trái phép.

Tránh email và liên kết lạ

Nếu một người ngẫu nhiên gửi email cho bạn về một dự án hoặc khoản đầu tư tiền mã hóa cụ thể, tốt nhất nên bỏ qua. Đó có thể là các nhà quản lý đầu tư nói rằng họ có thể giúp bạn tăng tiền, hoặc người nổi tiếng liên hệ với bạn. Một người nổi tiếng thật sẽ không yêu cầu bạn gửi tiền mã hóa cho họ hoặc liên hệ với họ qua một liên kết. 

Tải ứng dụng từ các nền tảng chính thức 

Tải ứng dụng di động từ các nền tảng chính thức như Google Play Store hoặc Apple App Store an toàn hơn vì họ kiểm tra kỹ ứng dụng trước khi phát hành. Bạn cũng có thể lướt qua các đánh giá và xếp hạng ứng dụng trước khi tải để xác định tính hợp pháp của nó. 

Tránh các công ty hứa cho bạn tiền 

Bất kỳ ai hứa rằng bạn sẽ kiếm được nhiều tiền hoặc lợi nhuận được đảm bảo đều có khả năng là lừa đảo. Điều gì quá tốt để là thật thì có lẽ không phải thật. Vì vậy, hãy tránh những người hoặc doanh nghiệp như vậy càng nhiều càng tốt. 

Nghiên cứu 

Bạn chỉ nên đầu tư vào những thứ mình hiểu, và cách tốt nhất để hiểu tiền mã hóa là nghiên cứu đầy đủ. Khi nghe về một dự án mới, hãy đọc whitepaper của nó để hiểu ai đứng sau và nó hoạt động ra sao. 

Ngoài ra, hãy tìm hiểu một chút trên Google và các nền tảng mạng xã hội để xem người khác đang nói gì về nó. 

Kết luận

Kẻ lừa đảo tiền mã hóa sẽ tiếp tục nghĩ ra các chiêu trò mới và tinh vi để lừa đảo mọi người, nhưng bạn có thể đi trước chúng bằng các mẹo khác nhau chúng tôi đã cung cấp trong hướng dẫn này. 

Hãy nhớ báo cáo các vụ lừa đảo tiền mã hóa cho các cơ quan thực thi pháp luật như SEC Hoa Kỳ, CFTC và FBI. 

Ngoài các biện pháp này, điều cần thiết là chỉ đầu tư vào các dự án hợp pháp như Token $Zypto, có các trường hợp sử dụng thực tế và lộ trình vững chắc. Token do cộng đồng dẫn dắt này có mặt trên các sàn và nền tảng uy tín như MEXC, Uniswap và CoinMarketCap.

Bạn có thể đọc Zypto White Paper để biết thêm thông tin về tầm nhìn, thực tế hiện tại và tiềm năng của dự án. 

---

Là một nhà đầu tư tiền mã hóa, bạn thực hiện những biện pháp nào để bảo vệ mình khỏi kẻ lừa đảo và những kẻ xấu khác? Hãy chia sẻ các mẹo của bạn bên dưới để người khác học hỏi.