Handelen en beleggen in cryptovaluta kan winstgevend zijn. Na verloop van tijd is echter gebleken dat crypto-activa zoals Bitcoin en Ethereum risicovol zijn. Naast de volatiele markt vormen cryptoscams andere aanzienlijke risico's in de sector.
Deze scams komen in verschillende vormen voor, met één doel: je cryptotegoeden stelen. Je moet dus begrijpen hoe ze werken om te weten wanneer er een mogelijke scam dreigt en wat je kunt doen als je vermoedt dat cryptoscammers het op je hebben gemunt.
Deze uitgebreide gids behandelt alles wat je nodig hebt om cryptoscams te vermijden en jezelf tegen cybercriminelen te beschermen. Laten we beginnen!
Wat zijn cryptoscams?
Cryptoscams zijn de verschillende methoden die cybercriminelen gebruiken om nietsvermoedende handelaren en beleggers hun geld te laten kwijtraken. Deze scams worden meestal online georganiseerd door experts die de crypto-activa van mensen op alle mogelijke manieren willen stelen.
Bitcoin-scams zijn tegenwoordig populairder door de stijgende waarde van cryptovaluta-activa. Terwijl iedereen probeert te beleggen in de bullmarkt voor mogelijke winst, loeren er scammers rond die de winst via verschillende cryptobeleggingsscams proberen af te pakken.
Volgens een rapport van Chainalysis bedroeg de totale cryptowaarde die fraudeurs in 2023 via valse adressen en crypto-hacks stalen meer dan $ 24 miljard.
Gezien de opwaartse trend van de cryptomarkt in 2024, met topactiva zoals Bitcoin (BTC) en de Binance Coin (BNB) die nieuwe recordhoogtes bereiken, zal de waarde van cryptocriminaliteit toenemen.
Dat komt doordat veel beleggers, vooral beginners, gericht zijn op winst maken en veel scammers misbruik zullen maken van hun onervarenheid. Velen nemen ook onvoldoende beveiligingsmaatregelen om hun cryptobeleggingen te beschermen
Veelvoorkomende soorten cryptobeleggingsscams
Voordat je leert hoe je jezelf tegen mogelijke scams in de cryptowereld beschermt, is het cruciaal om te weten hoe deze scams werken. Hoe voeren fraudeurs cryptoscams doorgaans uit? We zetten ze hieronder op een rij.
Phishing
Phishingscams vinden uitsluitend online plaats. Ze richten zich op softwarewallets die de privésleutels van gebruikers meestal online opslaan, door gecompromitteerde links te sturen via e-mail en sms. Zodra je op de link klikt, word je doorgestuurd naar een nepwebsite en kunnen ze bij je privésleutels (vergelijkbaar met het wachtwoord van je wallet) komen die je activa versleutelen.
Zodra ze toegang hebben tot je wallet, kunnen ze je tegoeden wegsluizen en de wallet leeg achterlaten.
Nepapps en -websites
Scammers maken ook misbruik van cryptogebruikers via nepwebsites en -apps. Soms bouwen ze nepcryptobeurzen of namaakversies van legitieme beurzen met vergelijkbare URL's.
Omdat hun nepwebsites en -apps echt lijken en beleggers ook vertrouwd zijn met de gebruikersinterface van hun favoriete handelsplatforms, merken ze mogelijk niet op tijd dat ze op een nepsite of mobiele nepapp zitten.
De fraudeurs verzamelen alle gegevens die op de website worden ingevoerd, waaronder inloggegevens en walletwachtwoorden, en gebruiken die uiteindelijk om tegoeden naar scamwallets op te nemen.
Rug pulls
Scammers maken vaak gebruik van de angst van beleggers om iets te missen (FOMO) om rug pulls uit te voeren. Rug pulls, ook wel pump-and-dump-constructies genoemd, houden in dat een ontwikkelaar van een crypto- of non-fungible token (NFT) online een nepproject promoot om beleggers aan te trekken.
Meestal worden deze nieuwe tokens op sociale media gehypet om ze populairder te maken, en handelaren die niets willen missen beleggen er snel in.
Nadat de vraag naar en de prijs van de coin zijn gestegen (pumpen), verkopen de scammers snel hun bezit (dumpen) en verdwijnen ze, waardoor beleggers achterblijven met waardeloze coins.
Nepgiveaways
Als je bekend bent met de cryptowereld, heb je vast wel eens beroemdheden een cryptoproject zien aanprijzen dat uiteindelijk een scam bleek te zijn. Dergelijke cryptoprojecten maken gebruik van de populariteit van bekende figuren, vooral entertainmentsterren en crypto-influencers, om bekendheid te creëren.
Ze beloven ook gratis spullen weg te geven aan vroege beleggers, waardoor meer mensen snel de vereiste handelingen uitvoeren omdat de beroemdheden het authentiek laten lijken. Sommigen gebruiken echter echte beroemdheden, maar velen doen zich voor als hen via valse socialemedia-accounts.
Nadat je tegoeden naar hun wallets of andere opgegeven kanalen voor de giveaway hebt overgemaakt, krijg je je geld nooit meer terug.
Cloud mining-scams
Met de groeiende populariteit van decentrale financiën (DeFi)-platforms gebruiken veel crypto-beleggers nu cloudminingplatforms om Bitcoin en andere proof-of-work (PoW)-cryptovaluta te minen.
In plaats van zelf mininghardware te bezitten, laten cloudminingplatforms miners tegen betaling hardware huren en een deel van de totale miningwinst krijgen. Hoewel cloudmining helpt kosten te besparen, worden veel bedrijven die minen op afstand aanbieden door scammers gerund.
Zodra je het abonnementsgeld voor het huren van mininghardware hebt betaald, ben je je geld kwijt en verdien je mogelijk geen miningopbrengsten.
Valse initial coin offerings (ICO's)
Een initial coin offering (ICO) helpt beleggers vroeg en met korting toegang te krijgen tot nieuwe cryptoprojecten. Maar nog belangrijker is dat projecteigenaren, meestal startups, ze gebruiken om geld op te halen om het project verder te bouwen.
ICO's zijn echter niet per se scams, maar scammers kunnen ze gebruiken om beleggers op te lichten. Sommige ICO's zijn bijvoorbeeld nepprojecten zonder toepassingen of roadmap. Ze halen alleen geld op en verlaten de markt.
Evenzo beloven sommige ICO's klanten een beloning wanneer ze andere cryptovaluta zoals Bitcoin naar een bepaalde wallet sturen. Nadat je de crypto hebt verstuurd, is je geld weg.
Ponzi-constructies
Ponzi-constructies bestaan al lang, maar zijn nog altijd effectieve tactieken voor cryptoscams. Scammers gebruiken dergelijke beleggingsconstructies om gebruikers te misleiden door hun veel geld (ROI) te beloven zonder risico's en binnen korte tijd.
Meestal kunnen deze scammers de verwachte rendementen de eerste paar keer uitbetalen om vertrouwen te wekken en je te verleiden meer geld te beleggen. De scamorganisatoren stoppen uiteindelijk echter het grootste deel van de tegoeden in eigen zak en de constructie stort in wanneer er geen nieuwe beleggers meer zijn om de volgende uitbetalingen te financieren.
Romance scams
Romance scams zijn ook eeuwenoude fraudetactieken die scammers gebruiken om nietsvermoedende slachtoffers op te lichten. In de cryptowereld beheren deze kwaadwillenden datingwebsites om contact te leggen met mensen die een relatie zoeken.
Ze bouwen na verloop van tijd vertrouwen op door voortdurend te communiceren, maar het doel blijft geld van de slachtoffers te krijgen. Meestal laten de scammers hun slachtoffers kennismaken met lucratieve cryptobeleggingen en vragen ze hen tegoeden over te maken naar een valse cryptorekening of wallet.
Cryptochantage
Chantage is niet nieuw, en cryptoscammers gebruiken het vaak om geld van beleggers los te krijgen. Meestal nemen ze contact op met personen via e-mail of directe berichten, en beweren ze te weten welke sites voor volwassenen ze bezoeken of hun schunnige foto's te hebben.
Daarna dreigen ze de informatie openbaar te maken, tenzij het slachtoffer hen omkoopt met crypto of zijn privésleutels doorstuurt. Uiteindelijk gaat het slachtoffer meestal uit angst overstag en wordt het afgeperst.
Nepbanen en -vacaturesites
Meer recent zijn scammers zich gaan richten op mensen die op zoek zijn naar cryptobanen. Sommigen doen zich voor als recruiters van Web3-startups, maar voor deze banen moet je solliciteren via gecompromitteerde vacaturesites en links.
Evenzo vragen anderen je een vergoeding in cryptovaluta te betalen voordat je met de baan begint. Sommigen zetten zelfs sollicitatiegesprekken op met andere “belanghebbenden” van het bedrijf om overtuigender te lijken. Zodra je hen geld stuurt in de hoop een baan te bemachtigen, is het weg.
Hoe herken je cryptoscams?
Omdat scammers slimme manieren bedenken om crypto-beleggers op te lichten, hoe herken je deze scams dan zodat je er niet het slachtoffer van wordt? Dit zijn enkele alarmsignalen om op te letten:
Ze beloven gegarandeerde en onrealistische rendementen
Cryptokoersen zijn onstabiel, dus elk project dat je gegarandeerde winst aanbiedt of adverteert dat je zeker geld verdient, is waarschijnlijk een scam.
Ze hebben een slecht of geen whitepaper
Legitieme cryptoprojecten, vooral die in de ICO-fase, hebben whitepapers waarin wordt uitgelegd hoe ze werken en wat hun roadmaps zijn. Een project zonder whitepaper, of met onduidelijke plannen of veel grammaticale fouten, verdient een zorgvuldige blik.
Er is veel hype omheen
Het is normaal dat bedrijven marketingactiviteiten ondernemen, maar overmatige reclame, vooral in de cryptowereld, is een alarmsignaal. Veel scamcryptoprojecten voeren succesvolle rug pulls uit door overmatige marketing. Nadat ze geld hebben opgehaald, verlaten ze de markt.
Ze beloven gratis geld
Elke beleggingsconstructie die zegt dat er een gratis giveaway is, is waarschijnlijk nep. Scamprojecten gebruiken meestal de mogelijkheid van gratis geld om gebruikers te lokken en op te lichten.
Ze geven beperkte of geen informatie over de teamleden van het project
Je moet kunnen achterhalen wie er achter een cryptoproject zit, vooral een nieuw project. Denk daarbij aan hun LinkedIn- en socialemediaprofielen om hun authenticiteit en staat van dienst te controleren.
Zo vermijd je cryptobeleggingsscams
Hoewel cryptoscams goed gepland kunnen zijn, kun je jezelf beschermen met de onderstaande tips.
Schaf een hardware wallet aan
Een crypto hardware wallet slaat je privésleutels offline op, waardoor het voor hackers moeilijk is bij je activa te komen. Hoewel hardware wallets geld kosten, vind je op de markt betaalbare opties om je activa veilig te bewaren.
Geef voorrang aan sterke en unieke wachtwoorden
Een wachtwoord hebben is de meest basale beveiligingsregel, maar je kunt je wachtwoord sterker en unieker maken zodat het moeilijk te raden is. Gebruik bijvoorbeeld niet zo'n eenvoudig wachtwoord als je geboortedatum, maar combineer hoofdletters en kleine letters, speciale tekens en cijfers.
Gebruik tweefactorauthenticatie
Je kunt de beveiliging van je app en wallet een stap hoger brengen met tweefactorauthenticatie (2FA). Schakel 2FA in op je apparaten, wallet-apps en beursaccounts om ze tegen onbevoegde toegang te beschermen.
Vermijd onbekende e-mails en links
Als een willekeurig persoon je een e-mail stuurt over een bepaald cryptoproject of een bepaalde belegging, kun je die het beste negeren. Het kunnen beleggingsmanagers zijn die zeggen dat ze je geld kunnen laten groeien, of beroemdheden die contact met je opnemen. Een echte beroemdheid vraagt je niet om crypto te sturen of via een link contact op te nemen.
Haal apps van officiële platforms
Mobiele apps downloaden van officiële platforms zoals de Google Play Store of de Apple App Store is veiliger, omdat zij applicaties controleren voordat die live gaan. Je kunt ook de reviews en beoordelingen van de app doorlezen voordat je downloadt om de legitimiteit ervan te bepalen.
Vermijd bedrijven die je geld beloven
Wie belooft dat je veel geld of gegarandeerde winst gaat maken, is waarschijnlijk een scammer. Wat te mooi lijkt om waar te zijn, is waarschijnlijk te mooi om waar te zijn. Vermijd zulke mensen of bedrijven daarom zoveel mogelijk.
Onderzoek
Je moet alleen beleggen in dingen die je begrijpt, en de beste manier om cryptovaluta te begrijpen is voldoende onderzoek doen. Als je van een nieuw project hoort, lees dan de whitepaper door om te begrijpen wie erachter zit en hoe het werkt.
Zoek ook even op Google en socialemediaplatforms wat anderen erover zeggen.
Conclusie
Cryptoscammers blijven nieuwe en geavanceerde tactieken bedenken om mensen op te lichten, maar met de tips in deze gids kun je hen een stap voor blijven.
Vergeet niet cryptoscams te melden bij wetshandhavingsinstanties zoals de Amerikaanse SEC, CFTC en de FBI.
Naast deze maatregelen is het van groot belang alleen in legitieme projecten te beleggen, zoals de $Zypto Token, met toepassingen in de praktijk en een solide roadmap. De door de community gedreven token is beschikbaar op gerenommeerde beurzen en platforms zoals MEXC, Uniswap en CoinMarketCap.
Je kunt de Zypto White Paper lezen voor meer informatie over de visie, de huidige stand van zaken en het potentieel van het project.
Welke maatregelen neem jij als crypto-belegger om jezelf te beschermen tegen scammers en andere kwaadwillenden? Deel hieronder je tips zodat anderen ervan kunnen leren.
Hoe werken cryptoscams?
Cryptoscams omvatten vaak frauduleuze constructies waarbij scammers slachtoffers misleiden om crypto te sturen naar nepbeleggingsplatforms, phishingsites of imitatiescams. Veelvoorkomende tactieken zijn beloften van gegarandeerde rendementen, nepgiveaways en pump-and-dump-constructies.
Hoe herken je of iemand een cryptoscammer is?
Tekenen van een cryptoscammer zijn ongevraagde berichten met beleggingskansen, beloften van hoge of gegarandeerde rendementen, verzoeken om privésleutels of gevoelige informatie, en slecht ontworpen of niet-geverifieerde platforms.
Kan een cryptoscammer worden opgespoord?
Een cryptoscammer opsporen kan lastig zijn vanwege het pseudonieme karakter van blockchain-transacties. Blockchainanalysetools kunnen de geldstroom echter soms volgen, en wetshandhavingsinstanties werken steeds vaker samen met cryptoexperts om scammers te onderzoeken en op te sporen.
Kun je geld terugkrijgen van cryptoscams?
Cryptobetalingen zijn doorgaans niet omkeerbaar. Zodra je met cryptovaluta hebt betaald, kun je je geld alleen terugkrijgen als degene aan wie je hebt betaald het terugstuurt. Neem echter contact op met het bedrijf waarmee je het geld hebt verstuurd en meld dat het om een frauduleuze transactie ging.
Gerelateerde onderwerpen
Veelgestelde vragen
Hoe werken cryptoscams?
Cryptoscams omvatten vaak frauduleuze constructies waarbij scammers slachtoffers misleiden om crypto te sturen naar nepbeleggingsplatforms, phishingsites of imitatiescams. Veelvoorkomende tactieken zijn beloften van gegarandeerde rendementen, nepgiveaways en pump-and-dump-constructies.
Hoe herken je of iemand een cryptoscammer is?
Tekenen van een cryptoscammer zijn ongevraagde berichten met beleggingskansen, beloften van hoge of gegarandeerde rendementen, verzoeken om privésleutels of gevoelige informatie, en slecht ontworpen of niet-geverifieerde platforms.
Kan een cryptoscammer worden opgespoord?
Een cryptoscammer opsporen kan lastig zijn vanwege het pseudonieme karakter van blockchaintransacties . Blockchainanalysetools kunnen de geldstroom echter soms volgen, en wetshandhavingsinstanties werken steeds vaker samen met cryptoexperts om scammers te onderzoeken en op te sporen.
Kun je geld terugkrijgen van cryptoscams?
Cryptobetalingen zijn doorgaans niet omkeerbaar. Zodra je met cryptovaluta hebt betaald, kun je je geld alleen terugkrijgen als degene aan wie je hebt betaald het terugstuurt. Neem echter contact op met het bedrijf waarmee je het geld hebt verstuurd en meld dat het om een frauduleuze transactie ging.
