Mga Crypto Scam at Paano Iwasan ang mga Ito 

Maaaring maging kapaki-pakinabang ang cryptocurrency trading at investing. Gayunpaman, napatunayan na sa paglipas ng panahon na mapanganib ang mga crypto asset tulad ng Bitcoin at Ethereum. Bukod sa merkadong pabago-bago, iba pang malaking panganib sa industriya ang mga crypto scam.

Iba-iba ang anyo ng mga scam na ito na may iisang layunin – ang nakawin ang iyong mga crypto fund. Kaya, kailangan mong maunawaan kung paano gumagana ang mga ito para malaman kung kailan may paparating na posibleng scam at ano ang magagawa mo kung pinaghihinalaan mong tinatarget ka ng mga crypto scammer. 

Sinasaklaw ng detalyadong gabay na ito ang lahat ng kailangan mo para maiwasan ang mga crypto scam at protektahan ang sarili mula sa mga cybercriminal. Simulan na natin!

Ano ang mga Cryptocurrency Scam? 

Ang mga crypto scam ay ang iba't ibang paraang ginagamit ng mga cybercriminal para linlangin ang mga walang kamalay-malay na trader at investor para mawalan ng pera. Karaniwang inoorganisa ang mga scam na ito online ng mga eksperto na gustong nakawin ang mga crypto asset ng mga tao sa anumang paraan. 

Mas popular na ngayon ang mga Bitcoin scam dahil sa tumataas na halaga ng mga cryptocurrency asset. Habang sinusubukan ng lahat na mag-invest sa bull market para sa posibleng kita, may ilang scammer na nag-aabang para nakawin ang kita sa pamamagitan ng iba't ibang crypto investment scam.

Ayon sa isang ulat ng Chainalysis, mahigit $24 bilyon ang kabuuang halaga ng cryptocurrency na ninakaw ng mga manloloko sa pamamagitan ng mga pekeng address at crypto hack noong 2023.

Dahil nakaranas ng pataas na trend ang crypto market noong 2024, kung saan umabot sa mga bagong all-time high ang mga nangungunang asset tulad ng Bitcoin (BTC) at ng Binance Coin (BNB), tataas ang halaga ng mga krimen sa crypto.

Ito ay dahil maraming investor – lalo na ang mga baguhan – ang nakatuon sa pagkita, at maraming scammer ang sasamantala sa kanilang kawalan ng karanasan. Marami rin ang hindi naglalagay ng sapat na hakbang sa seguridad para protektahan ang kanilang mga crypto investment

Mga Karaniwang Uri ng Crypto Investment Scam

Bago matutunan kung paano protektahan ang sarili mula sa mga posibleng scam sa crypto space, mahalagang malaman kung paano gumagana ang mga scam na ito. Ano ang mga karaniwang paraan ng mga manloloko sa pagsasagawa ng mga cryptocurrency scam? Itinatampok namin ang mga ito sa ibaba. 

Phishing 

Online lang ang mga phishing scam. Tinatarget nila ang mga software wallet na karaniwang nag-iimbak ng private key ng mga user online sa pamamagitan ng pagpapadala ng mga nakompromisong link sa email at SMS. Kapag na-click mo ang link, ire-redirect ka sa isang pekeng website at maa-access nila ang iyong mga private key (katulad ng password ng iyong wallet) na nag-e-encrypt sa iyong mga asset.

Kapag nakapasok na sila sa iyong wallet, maaari nilang ilipat palabas ang iyong pondo at iwanang walang laman ito. 

Mga Pekeng App at Website 

Isa pang paraan ng pagbibiktima ng mga scammer sa mga crypto user ay sa pamamagitan ng mga pekeng website at app. Minsan, gumagawa sila ng mga pekeng cryptocurrency exchange o mga dummy na bersyon ng mga lehitimong exchange na may magkakahawig na URL. 

Dahil mukhang totoo ang kanilang mga pekeng website at app at pamilyar din ang mga investor sa user interface ng kanilang paboritong trading platform, maaaring hindi nila agad matukoy na nasa pekeng site o mobile app sila. 

Kinokolekta ng mga manloloko ang lahat ng detalyeng inilalagay sa website, kabilang ang mga login credential at password ng wallet, at kalaunan ay ginagamit ang mga ito para mag-withdraw ng pondo papunta sa mga scam wallet. 

Mga Rug Pull 

Madalas samantalahin ng mga scammer ang takot ng mga investor na maiwanan (FOMO) para magsagawa ng mga rug pull. Kilala rin bilang pump-and-dump scheme, ang mga rug pull ay kinasasangkutan ng isang developer ng crypto o non-fungible token (NFT) na nagpo-promote ng pekeng proyekto online para makaakit ng mga investor.

Karaniwang ipino-promote ang mga bagong token na ito sa social media para maging mas popular, at mabilis na nag-i-invest ang mga trader na ayaw maiwanan. 

Pagkatapos tumaas ang demand at presyo ng coin (pumping), mabilis na ibinebenta ng mga scammer ang kanilang hawak (dumping) at nawawala, na iniiwan ang mga investor na may mga coin na walang halaga. 

Mga Pekeng Giveaway 

Kung pamilyar ka sa crypto space, malamang nakakita ka na ng mga celebrity na nag-endorso ng crypto project na kalaunan ay lumabas na scam. Ginagamit ng ganitong mga crypto project ang kasikatan ng mga pampublikong personalidad, lalo na ang mga celebrity sa entertainment at mga crypto influencer, para magpalaganap ng kamalayan. 

Nangangako rin silang mamimigay ng ilang freebie sa mga unang investor, kaya mas maraming tao ang mabilis na gumagawa ng mga kinakailangang aktibidad dahil nagmumukhang totoo ito dahil sa mga celeb. Gayunpaman, habang gumagamit ang ilan ng totoong celebrity, marami ang nagpapanggap bilang sila sa pamamagitan ng mga pekeng social media account. 

Pagkatapos mong maglipat ng pondo sa kanilang mga wallet o iba pang ibinigay na channel para sa giveaway, hindi mo na maibabalik ang iyong pera. 

Mga Cloud Mining Scam

Dahil sa lumalaking kasikatan ng mga platform ng decentralized finance (DeFi), maraming crypto investor ngayon ang gumagamit ng mga cloud mining platform para mag-mine ng Bitcoin at iba pang proof-of-work (PoW) na cryptocurrency.

Sa halip na magmay-ari ng sariling mining hardware, pinapayagan ng mga cloud mining platform ang mga miner na umupa nang may bayad at makakuha ng bahagi ng kabuuang kita sa mining. Gayunpaman, habang nakakatulong ang cloud mining na makatipid, pinapatakbo ng mga scammer ang maraming kumpanyang nag-aalok ng remote mining service. 

Kapag nabayaran mo na ang subscription fee para umupa ng mining hardware, mawawala ang iyong pera at maaaring hindi ka kumita ng anumang kita sa mining. 

Mga Pekeng Initial Coin Offering (ICO)

Tinutulungan ng initial coin offering (ICO) ang mga investor na ma-access nang maaga ang mga bagong crypto project sa may diskwentong halaga. Pero higit sa lahat, ginagamit ito ng mga may-ari ng proyekto, karaniwang mga startup, para makalikom ng pondo para ipagpatuloy ang pagbuo ng proyekto. 

Gayunpaman, bagama't hindi naman laging scam ang mga ICO, magagamit ang mga ito ng mga scammer para linlangin ang mga investor. Halimbawa, may mga ICO na pekeng proyektong walang gamit o roadmap. Nangangalap lang sila ng pera at umaalis sa merkado. 

Gayundin, may mga ICO na nangangako ng gantimpala sa mga customer kapag nagpadala sila ng ibang cryptocurrency tulad ng Bitcoin sa isang partikular na wallet. Pagkatapos magpadala ng crypto, wala na ang iyong pera. 

Mga Ponzi Scheme 

Matagal na ang mga Ponzi scheme, pero epektibo pa rin silang taktika ng crypto scam. Ginagamit ng mga scammer ang mga investment scheme na ito para linlangin ang mga user sa pamamagitan ng pangakong malaking pera (ROI) nang walang panganib at sa maikling panahon. 

Karaniwang binabayaran ka ng mga scammer na ito ng inaasahang kita sa unang ilang pagkakataon para magtayo ng tiwala at hikayatin kang mag-invest ng mas maraming pera. Gayunpaman, kalaunan ay inuuwi ng mga operator ng scam ang karamihan sa pondo at bumabagsak ang scheme kapag wala nang bagong investor na magpopondo sa mga susunod na bayad.  

Mga Romance Scam 

Matagal nang taktika ng pandaraya ang mga romance scam na ginagamit ng mga scammer para linlangin ang mga walang kamalay-malay na biktima. Sa mundo ng crypto, nagpapatakbo ang mga masasamang loob na ito ng mga dating website para makipag-ugnayan sa mga taong naghahanap ng relasyon. 

Nagtatayo sila ng tiwala sa paglipas ng panahon sa pamamagitan ng patuloy na komunikasyon, pero nananatiling layunin ang makakuha ng pera mula sa mga biktima. Karaniwang ipinakikilala ng mga scammer sa kanilang mga biktima ang mga kapaki-pakinabang na crypto investment at hinihiling na maglipat ng pondo sa isang pekeng crypto account o wallet. 

Mga Crypto Blackmail

Hindi bago ang mga blackmail, at madalas ginagamit ng mga crypto scammer ang mga ito para makakuha ng pera sa mga investor. Karaniwang kinokontak nila ang mga indibidwal sa pamamagitan ng email o direct message, na sinasabing alam nila ang mga adult site na binibisita nila o hawak nila ang kanilang mga malalaswang larawan. 

Pagkatapos, binabantaan nilang ilalantad ang impormasyon maliban kung susuhulan sila ng biktima ng crypto o ipapadala ang kanilang mga private key. Sa huli, karaniwang sumusunod ang biktima dahil sa takot at nasasamantala. 

Mga Pekeng Trabaho at Job Site 

Kamakailan, nagsimulang tumarget ang mga scammer ng mga taong naghahanap ng mga trabaho sa crypto. Ang ilan sa kanila ay nagpapanggap na recruiter ng mga Web3 startup, pero kailangan mong mag-apply sa mga nakompromisong job site at link para sa mga trabahong ito. 

Gayundin, may iba na nangangailangang magbayad ka ng fee sa cryptocurrency bago magsimula ng trabaho. May ilan pang nag-aayos ng mga interview session kasama ang iba pang “stakeholder” ng kumpanya para magmukhang mas kapani-paniwala. Kapag nagpadala ka na sa kanila ng pera sa pag-asang makakuha ng trabaho, wala na ito. 

Paano Makilala ang mga Crypto Scam

Dahil gumagawa ang mga scammer ng mga matatalinong paraan para linlangin ang mga crypto investor, paano mo makikilala ang mga scam na ito para hindi ka mabiktima? Narito ang ilang red flag na dapat bantayan:

Nangangako sila ng garantisado at hindi makatotohanang kita

Hindi matatag ang presyo ng cryptocurrency, kaya malamang na scam ang anumang proyektong nag-aalok ng garantisadong kita o nag-aanunsyong tiyak kang kikita. 

Mahina o walang whitepaper ang mga ito

Ang mga lehitimong crypto project, lalo na ang nasa ICO phase, ay may mga whitepaper na nagpapaliwanag kung paano sila gumagana at ang kanilang mga roadmap. Ang proyektong walang whitepaper o may hindi maipaliwanag na plano o maraming pagkakamali sa grammar ay nangangailangan ng maingat na pagsusuri. 

Napakaraming hype sa paligid nila

Normal sa mga kumpanya ang magsagawa ng marketing, pero red flag ang labis na advertising, lalo na sa crypto space. Maraming scam na crypto project ang matagumpay na nagsasagawa ng rug pull sa pamamagitan ng labis na marketing. Pagkatapos makalikom ng pera, umaalis sila sa merkado. 

Nangangako sila ng libreng pera

Malamang na peke ang anumang investment scheme na nagsasabing may libreng giveaway. Karaniwang ginagamit ng mga scam na proyekto ang posibilidad na makakuha ng libreng pera para akitin ang mga user at linlangin sila. 

Nagbibigay sila ng limitado o walang impormasyon tungkol sa mga miyembro ng team ng proyekto

Dapat mong malaman kung sino ang nasa likod ng isang crypto project, lalo na ang bago. Kabilang dito ang kanilang LinkedIn at social media profile para i-verify ang pagiging totoo at track record nila. 

Paano Iwasan ang mga Crypto Investment Scam

Bagama't maaaring planadong-planado ang mga cryptocurrency scam, maaari mong protektahan ang iyong sarili gamit ang mga tip sa ibaba. 

Kumuha ng Hardware Wallet

Nag-iimbak ang crypto hardware wallet ng iyong mga private key offline, kaya mahirap para sa mga hacker na ma-access ang iyong mga asset. Bagama't may bayad ang mga hardware wallet, makakahanap ka ng abot-kayang opsyon sa merkado para ligtas na mag-imbak ng iyong mga asset. 

Unahin ang Matitibay at Natatanging Password 

Ang pagkakaroon ng password ang pinakapangunahing patakaran sa seguridad, pero maaari mong gawing mas matibay at natatangi ang iyong password para mahirap hulaan. Halimbawa, sa halip na gumamit ng madaling password tulad ng petsa ng iyong kapanganakan, pagsamahin ang malalaki at maliliit na letra, mga espesyal na character, at mga numero. 

Gumamit ng Two-Factor Authentication 

Maaari mong itaas pa ang seguridad ng iyong app at wallet gamit ang two-factor authentication (2FA). I-enable ang 2FA sa iyong mga device, wallet app, at crypto exchange account para protektahan ang mga ito mula sa hindi awtorisadong access.

Iwasan ang mga Hindi Kilalang Email at Link

Kung may random na taong nagpadala sa iyo ng email tungkol sa partikular na crypto project o investment, pinakamainam na huwag silang pansinin. Maaaring mga investment manager silang nagsasabing matutulungan ka nilang palaguin ang iyong pera o mga celebrity na kumokontak sa iyo. Hindi ka hihilingan ng totoong celebrity na padalhan sila ng crypto o kontakin sila sa pamamagitan ng link. 

Kumuha ng mga App Mula sa mga Opisyal na Platform 

Mas ligtas ang pag-download ng mga mobile app mula sa mga opisyal na platform tulad ng Google Play Store o Apple App Store dahil sinusuri nila ang mga application bago ito ilunsad. Maaari mo ring silipin ang mga review at rating ng app bago mag-download para matukoy ang pagiging lehitimo nito. 

Iwasan ang mga Kumpanyang Nangangako ng Pera 

Malamang na scam ang sinumang nangangakong kikita ka ng maraming pera o garantisadong kita. Ang anumang sobrang ganda para maging totoo ay malamang na hindi totoo. Kaya, iwasan hangga't maaari ang mga ganitong tao o negosyo. 

Pananaliksik 

Dapat ka lang mag-invest sa mga bagay na naiintindihan mo, at ang pinakamahusay na paraan para maunawaan ang mga cryptocurrency ay sa pamamagitan ng sapat na pananaliksik. Kapag nakarinig ka ng bagong proyekto, basahin ang whitepaper nito para maunawaan kung sino ang nasa likod nito at kung paano ito gumagana. 

Gayundin, magsaliksik nang kaunti sa Google at mga social media platform para makita kung ano ang sinasabi ng iba tungkol dito. 

Konklusyon

Patuloy na mag-iisip ang mga cryptocurrency scammer ng mga bago at sopistikadong taktika para linlangin ang mga tao, pero maaari kang manatiling nauuna sa kanila gamit ang iba't ibang tip na ibinigay namin sa gabay na ito. 

Tandaang iulat ang mga cryptocurrency scam sa mga ahensya ng law enforcement tulad ng US SEC, CFTC, at FBI. 

Bukod sa mga hakbang na ito, napakahalagang mag-invest lang sa mga lehitimong proyekto tulad ng $Zypto Token, na may totoong gamit sa mundo at matibay na roadmap. Makukuha ang token na pinapatakbo ng komunidad sa mga kagalang-galang na exchange at platform tulad ng MEXC, Uniswap, at CoinMarketCap.

Maaari mong basahin ang Zypto White Paper para sa higit pang impormasyon tungkol sa bisyon, kasalukuyang realidad, at potensyal ng proyekto. 

---

Bilang crypto investor, anong mga hakbang ang ginagawa mo para protektahan ang sarili mula sa mga scammer at iba pang masasamang loob? Ibahagi ang iyong mga hack sa ibaba para matuto ang iba.