این نوشته پاسخ معمای چگونگی بیان ارزش را ندارد، اما امیدوارم به گسترش ذهن‌ها و جرقه زدن گفت‌وگوها کمک کند. برای بازتصور اقتصاد جهانی با دفترهای کل توزیع‌شده، باید الگوی شیوه بیان ارزش چیزها را نیز بازتصور کنیم.
برای آنچه ارزش دارد...
کار تمام‌وقت در صنعت کریپتو (و صنعت پرداخت، اما وقتی می‌گویم شغلم چیست مردم این بخش خسته‌کننده‌تر را نادیده می‌گیرند) یک عارضه جانبی بسیار آزاردهنده دارد؛ تفسیر بی‌پایان درباره «قیمت» کریپتو از اطرافیانم:
- «اوف... کریپتو این هفته حسابی افت کرده، جو»
- «دیدی کریپتو امروز صبح چقدر بالا رفته؟»
- «خواندم که کریپتو وضع بدی دارد. تو خوبی؟»
- «بیت‌کوین الان 60 هزار دلار است، درسته؟ وای، شاید باید دفعه قبل که پرسیدم به حرفت گوش می‌دادم»
گاهی سعی می‌کنم مفهوم «زوم اوت کردن» (بلندمدت‌تر فکر کردن) را به آن‌ها بفهمانم. گاهی سعی می‌کنم آن‌ها را به گفت‌وگو درباره ارزش چیزها بکشانم؛ ارزش هر ارز چیست، قیمت سهام Tesla (تسلا) امروز چقدر است و چرا، ارزش بازاری نفت خام کجاست و کجا می‌رود در مقایسه با مایل بر گالنی که از سوخت خریداری‌شده به دست می‌آید و مانند آن. چشمانشان معمولاً شیشه‌ای می‌شود و به‌ندرت پیشرفتی حاصل می‌شود.
خوشبختانه اکنون وبلاگی دارم که این را از دلم بیرون بریزم.
پس این فهرست بسیار کوتاهی است – بدون ترتیب خاص – از چیزهایی که باید در نظر گرفت و شاید به جرقه زدن چند فکر کمک کند درباره اینکه تخصیص ارزش به منابع، کالاها و خدمات به هیچ‌وجه به سادگی تعیین مبلغی ارز فیات برای آن‌ها نیست.
- مسئله مقایسه
- عرضه پول
- ارزش موقعیتی
- ارزش اولیه در برابر ثانویه
- ارزش ذهنی
- فناوری بلاک چین چگونه می‌تواند کمک کند
مسئله مقایسه
احتمالاً نخستین موضوعی که هنگام تصمیم‌گیری درباره ارزش یک چیز باید در نظر گرفت، واحدی است که برای اندازه‌گیری آن ارزش استفاده می‌شود.
وقتی کسی می‌پرسد قدم چقدر است (که اغلب می‌پرسند چون از میانگین بلندترم)، گاهی جواب می‌دهم «این‌قدر!» (یک دستم را هم‌سطح بالای سرم می‌گیرم). گاهی جواب می‌دهم «1 جو قد». حرف احمقانه‌ای است، اما نکته‌ای جدی هم دارد.
ارزش 1 بیت‌کوین چقدر است؟ در مقایسه با چه؟ تنها راه پاسخ 100% دقیق این است که 1 بیت‌کوین = 1 بیت‌کوین.
پس 1 USD = 1 USD، 1 کیلوگرم طلا = 1 کیلوگرم طلا، 1 یورو = 1 یورو، 1 جو یعنی 1 جو قد... و همین‌طور ادامه.
همان‌طور که در نوشته‌های قبلی بحث شد، کل فلسفه تجارت و ارز این است که مردم می‌خواهند چیزهایی را که یکسان نیستند با یکدیگر مبادله کنند. به‌طور کلی باور بر این است که ارزش را می‌توان با مقدار ارز فیات دقیق و جهانی بیان کرد. اما نگاه کنید!:
در این نمودار به‌وضوح می‌بینید که دلار کانادا در برابر دلار ایالات متحده همیشه «به همان ارزش» نیست و برعکس.
اما صبر کنید، اگر درباره ارز فیات صحبت می‌کنیم، مجموعه‌ای از مشکلات دیگر هم هست؛ عرضه پول، تورم... و این واقعیت ساده که هیچ پشتوانه ملموسی ندارد!
عرضه پول چگونه بر «ارزش» چیزها اثر می‌گذارد
عرضه پول چگونه بر «ارزش» چیزها اثر می‌گذارد
جزیره‌ای کوچک را تصور کنید. هیچ‌کس خارج نمی‌شود و هیچ‌کس وارد نمی‌شود. جزیره در مجموع 1 میلیون IID (دلار جزیره خیالی) در گردش دارد. این برای ساکنان جزیره در زندگی روزمره کافی است و اقتصاد محلی کاملاً خوب کار می‌کند.
حالا تصور کنید هیئت حاکمه IICB (بانک مرکزی جزیره خیالی) یک ایده نابغه‌وار برای افزایش رفاه جزیره دارد؛ 1 میلیون $IID دیگر ایجاد می‌کنند و آن را متناسب با مقداری که مردم از قبل دارند میان جمعیت توزیع می‌کنند.
ناگهان، گویی با جادو، همه دو برابر قبل پول دارند! هورا!
انتظار دارید چه بر سر قیمت‌ها بیاید؟ اگر پیش از دو برابر شدن عرضه پول یک نان 1 $IID بود، آیا همان 1 $IID می‌ماند؟ آیا همه ساکنان جزیره می‌توانند خانه‌هایی با ارزش دو برابر بخرند و ماشین‌های بسیار شیک‌تر برانند؟
اگر به خارج سفر کنند و $IID خود را به $USD تبدیل کنند چه؟ آیا ناگهان می‌توانند در صرافی فرودگاه هم دو برابر مقدار ارزهای دیگر بگیرند؟
بدون ورود به جزئیات، فکر می‌کنم شهود همه ما می‌گوید این‌طور نخواهد بود. وگرنه همه بانک‌های مرکزی همیشه این کار را می‌کردند (حتی بیشتر از آنچه الان می‌کنند!). قیمت‌ها و نرخ‌های تبدیل ارز خارجی برای جبران ارز جدید در گردش تعدیل می‌شد و 1 $IID تقریباً نصف قدرت خرید 1 $IID پیش از شروع آزمایش را می‌داشت.
این، به زبان بسیار ساده، همان چیزی است که برای ارزهای فیاتی که در زندگی واقعی استفاده می‌کنیم رخ می‌دهد. قدرت خرید ارز با پول جدیدی که به نظام تزریق می‌شود رقیق می‌شود.
پس طبق این منطق، ارزش یک ارز را می‌توان مفیدتر با آنچه می‌توان با آن خرید تعریف کرد، نه برعکس.
پس... 1 $IID ارزش چند گرم نان را دارد؟ یا حتی، این لامبو ارزش چند قرص نان را دارد؟
ارزش موقعیتی
ترجیح می‌دهید لامبورگینی داشته باشید یا یک قرص نان؟
اگر خانواده‌تان از گرسنگی در حال مرگ باشد چه؟
مسئله دیگری که هنگام تلاش برای تعریف ارزش با آن روبه‌رو می‌شویم این است که آنچه در یک لحظه باارزش‌تر است لزوماً در لحظه‌ای دیگر باارزش‌تر نیست. مثال بالا از آشکارترین‌هاست؛ «گران‌ترین» چیزهای جهان – از نظر ارزش معادل فیات – اغلب در شرایط شدید مانند بلایای طبیعی، جنگ یا فروپاشی اقتصادی کاملاً بی‌ارزش می‌شوند.
همه فیلم‌های آخرالزمانی دیده‌ایم، از آن نوعی که مردم خود را در موقعیت‌های ناامیدکننده می‌یابند. غذا، آب، یک بیل یا یک چوب محکم می‌تواند تفاوت مرگ و زندگی باشد. در آخرالزمان زامبی‌ها حلقه الماس برمی‌داشتید یا تبر؟
ارزش اولیه در برابر ثانویه
من روان‌شناسی را در سطح A (پیش‌دانشگاهی) خواندم و همیشه چیزی را که معلمم درباره پول فیات به ما آموخت به یاد خواهم داشت.
او این را با درآوردن مقداری اسکناس از جیبش و پاره کردن آن نشان داد. همه (دانشجویان فقیری که پول آبجو می‌خواستند) واقعاً بسیار عصبی شدند؛ واقعاً از شوک نفس‌شان بند آمد! سپس اشاره کرد که چنین واکنش شدیدی به نابود شدن یک تکه کاغذ بسیار عجیب است. من این آزمایش را سال‌ها با افراد بسیاری تکرار کرده‌ام.
نمی‌توانید پول بخورید، نمی‌توانید با پول سرپناه بسازید، نمی‌توانید پول بنوشید... البته، تا زمانی که عموماً باور باشد پول ارزشی دارد، می‌توانید با پول منابع اولیه به دست آورید، اما پول به‌سادگی منبع اولیه نیست! با این حال، شیوه کار مغز انسان – سهولتی که با آن روابط نمادین می‌سازیم – پول را بالقوه به تنها چیزی تبدیل می‌کند که منبع اولیه می‌دانیم، در حالی که در واقع منبع اولیه نیست.
این پیامدهای عمیقی برای شیوه کار اقتصاد ما و شیوه ارزش‌گذاری بسیاری از مردم بر پول دارد – اغلب بیش از هر چیز دیگر. مردم حتی پس از آنکه همه نیازهای اولیه‌شان بیش از حد تأمین شد، بیشتر و بیشتر پول انباشته می‌کنند، همان‌طور که سنجاب‌ها بلوط ذخیره می‌کنند.
ارزش ذهنی
آخرین معیار ارزشی که امروز ذکر می‌کنم ارزش ذهنی و فردی است که هر یک از ما به چیزها اختصاص می‌دهیم.
از آثار هنری بزرگ تا یادگاری‌های کوچکی که در طول زندگی جمع کرده‌ایم، کلکسیون‌ها یا عکس‌ها، هر یک از ما چیزهایی داریم که برایمان بی‌بهاست اما برای هر کس دیگری بی‌ارزش است.
به همین ترتیب، هر یک از ما برای برخی چیزها که دیگران اصلاً ارزشی در آن‌ها نمی‌بینند مبلغی بیشتر می‌پردازیم.
راستش این دانش عمومی است. چیزی که مادرم هنگام قیمت‌گذاری محصولات در کسب‌وکار خانوادگی اغلب می‌گفت:
- به نظرت این چقدر می‌ارزد، مامان؟
- هرچقدر کسی حاضر باشد برایش بدهد، جو!
اگر واقعاً به آن فکر کنید، ایده اینکه پول فیات اصلاً ارزشی دارد ذهنی است. فقط به این دلیل کار می‌کند که باوری است که اکثریت جمعیت در آن مشترک‌اند.
بلاک چین چگونه می‌تواند به روشن‌تر شدن کمک کند؟
پیش از جمع‌بندی، فقط می‌خواهم تکرار کنم که نکات بالا قرار نیست پاسخ بدهند. بلکه موضوعاتی را مطرح می‌کنم که بسیاری از مردم به‌ندرت به آن‌ها فکر می‌کنند. برای تصور آینده‌ای بهتر، باید ابتدا از واقعیت آنچه از پیش داریم آگاه باشیم.
راه‌های متعددی وجود دارد که بلاک چین می‌تواند به روشن‌تر شدن موضوعات بالا کمک کند:
پایان تورم یا تورم کنترل‌شده‌تر
با ارزهای مبتنی بر بلاک چین، کل عرضه در گردش کاملاً علنی قابل مشاهده است. عرضه CBDCها (ارزهای دیجیتال بانک مرکزی یا «فیات مبتنی بر بلاک چین» – چه خوشتان بیاید چه نه) احتمالاً تحت نظارت بسیار شدیدتر عموم مردم نسبت به مدل «مبهم» فعلی فیات قرار می‌گرفت.
توکنیزه کردن دارایی‌های اولیه دنیای واقعی
طلا، آب، انرژی، کربن به شکل جنگل‌های بارانی... امکانات بی‌پایان است. این موضوعی است که به‌ویژه به آن علاقه‌مندم.
جهانی‌شدن واقعی اقتصاد
جهانی‌شدن در برخی محافل کلمه‌ای زشت است، اما باور دارم تجارت جهانی بدون مرز می‌تواند به رفاه بزرگی برای بشریت بینجامد.
واسطه‌های کمتر
نیاز کمتر مردم، شرکت‌ها و دولت‌ها به ردیابی تراکنش‌ها روی دفترهای کل یعنی کار کمتر، کارمزد کمتر و کارایی بیشتر نظام.
البته به بسیاری از این مضمون‌ها بازخواهم گشت، اما خوب است که برخی از این مفاهیم برای بحث بیشتر مطرح شوند.
لطفاً حتماً در پایین نظراتی بگذارید. شنیدن نظرات و بازخورد شما را دوست دارم.
