قد يكون تداول العملات المشفرة والاستثمار فيها مربحًا. لكن ثبت بمرور الوقت أن الأصول المشفرة مثل بيتكوين وإيثريوم محفوفة بالمخاطر. فإلى جانب كون السوق متقلبًا، تُعد عمليات الاحتيال في العملات المشفرة مخاطر كبيرة أخرى في القطاع.
وتأتي هذه العمليات بأشكال متنوعة بهدف واحد، هو سرقة أموالك المشفرة. لذلك يجب أن تفهم كيف تعمل لتعرف متى يلوح احتيال محتمل وما الذي يمكنك فعله إذا شككت في أنك مستهدف من محتالي العملات المشفرة.
يغطي هذا الدليل المفصل كل ما تحتاجه لتجنب عمليات الاحتيال في العملات المشفرة وحماية نفسك من المجرمين السيبرانيين. والآن، لنبدأ!
ما هي عمليات الاحتيال في العملات المشفرة؟
عمليات الاحتيال في العملات المشفرة هي الأساليب المختلفة التي يستخدمها المجرمون السيبرانيون لخداع المتداولين والمستثمرين غير المنتبهين وجعلهم يخسرون أموالهم. وغالبًا ما يدبّر هذه العمليات عبر الإنترنت خبراء يريدون سرقة أصول الناس المشفرة بأي وسيلة ممكنة.
تزداد شعبية عمليات احتيال بيتكوين اليوم بسبب ارتفاع قيمة الأصول المشفرة. وبينما يحاول الجميع الاستثمار في السوق الصاعدة لتحقيق أرباح محتملة، يتربص بعض المحتالين لسرقة الأرباح عبر عمليات احتيال متنوعة في الاستثمار بالعملات المشفرة.
وفقًا لتقرير Chainalysis، بلغت القيمة الإجمالية للعملات المشفرة التي سرقها المحتالون عبر عناوين مزيفة وقرصنة العملات المشفرة في عام 2023 أكثر من 24 مليار دولار.
وبالنظر إلى أن سوق العملات المشفرة شهد اتجاهًا صعوديًا في عام 2024، مع بلوغ أصول كبرى مثل بيتكوين (BTC) وBinance Coin (BNB) مستويات قياسية جديدة، ستزداد قيمة جرائم العملات المشفرة.
والسبب أن كثيرًا من المستثمرين، وخصوصًا المبتدئين، يركزون على تحقيق المكاسب، وسيستغل كثير من المحتالين قلة خبرتهم. كما أن كثيرين لا يطبقون إجراءات أمان كافية لحماية استثماراتهم في العملات المشفرة
الأنواع الشائعة لعمليات الاحتيال في الاستثمار بالعملات المشفرة
قبل أن تتعلم كيف تحمي نفسك من عمليات الاحتيال المحتملة في مجال العملات المشفرة، من الضروري معرفة كيف تعمل. فما الطرق الشائعة التي ينفذ بها المحتالون عمليات احتيال العملات المشفرة؟ نوضحها أدناه.
التصيّد الاحتيالي
عمليات التصيد الاحتيالي تتم عبر الإنترنت فقط. فهي تستهدف المحافظ البرمجية التي تخزن عادةً المفاتيح الخاصة للمستخدمين عبر الإنترنت، بإرسال روابط مخترقة عبر البريد الإلكتروني والرسائل النصية. وبمجرد النقر على الرابط، تُحوَّل إلى موقع مزيف ويمكنهم الوصول إلى مفاتيحك الخاصة (التي تشبه كلمة مرور محفظتك) والتي تشفّر أصولك.
بعد حصولهم على وصول إلى محفظتك، يمكنهم تحويل أموالك وتركها فارغة.
التطبيقات والمواقع المزيفة
ومن الطرق الأخرى التي يستهدف بها المحتالون مستخدمي العملات المشفرة المواقع والتطبيقات المزيفة. فأحيانًا ينشئون منصات تداول مزيفة للعملات المشفرة أو نسخًا وهمية من منصات تداول حقيقية بعناوين URL مشابهة.
وبما أن مواقعهم وتطبيقاتهم المزيفة تبدو حقيقية والمستثمرون معتادون على واجهة منصات التداول المفضلة لديهم، فقد لا يكتشفون مبكرًا أنهم على موقع أو تطبيق جوال مزيف.
ويجمع المحتالون جميع البيانات المُدخلة على الموقع، بما فيها بيانات تسجيل الدخول وكلمات مرور المحافظ، ويستخدمونها في نهاية المطاف لسحب الأموال إلى محافظ الاحتيال.
عمليات سحب البساط
كثيرًا ما يستغل المحتالون خوف المستثمرين من فوات الفرصة (FOMO) لتنفيذ عمليات سحب البساط. وتُعرف أيضًا بخطط الضخ والتفريغ، وفيها يروّج مطوّر عملة مشفرة أو رمز غير قابل للاستبدال (NFT) لمشروع مزيف عبر الإنترنت لجذب المستثمرين.
وعادةً ما يُروَّج لهذه الرموز الجديدة على وسائل التواصل الاجتماعي لزيادة شعبيتها، ويسارع المتداولون الذين لا يريدون تفويت الفرصة إلى الاستثمار فيها.
وبعد ارتفاع الطلب على العملة وسعرها (الضخ)، يبيع المحتالون ما بحوزتهم بسرعة (التفريغ) ويختفون، تاركين المستثمرين مع عملات لا قيمة لها.
الهدايا المجانية المزيفة
إذا كنت على دراية بمجال العملات المشفرة، فلا بد أنك رأيت مشاهير يروّجون لمشروع عملات مشفرة تبيّن في النهاية أنه عملية احتيال. وتستغل هذه المشاريع شعبية الشخصيات العامة، وخصوصًا مشاهير الترفيه ومؤثري العملات المشفرة، لنشر الوعي بها.
كما يعدون بتقديم بعض الهدايا المجانية للمستثمرين الأوائل، مما يدفع مزيدًا من الناس إلى تنفيذ الأنشطة المطلوبة بسرعة لأن المشاهير يجعلونها تبدو حقيقية. لكن بينما يستخدم بعضهم مشاهير حقيقيين، ينتحل كثيرون شخصياتهم عبر حسابات مزيفة على وسائل التواصل الاجتماعي.
بعد تحويل الأموال إلى محافظهم أو قنوات أخرى يقدمونها للهدايا المجانية، لن تستعيد أموالك أبدًا.
عمليات احتيال التعدين السحابي
مع تزايد شعبية منصات التمويل اللامركزي (DeFi)، يستخدم كثير من مستثمري العملات المشفرة الآن منصات التعدين السحابي لتعدين بيتكوين وغيرها من العملات المشفرة القائمة على إثبات العمل (PoW).
بدلًا من امتلاك أجهزة تعدين فردية، تتيح منصات التعدين السحابي للمعدّنين استئجارها مقابل رسوم والحصول على حصة من إجمالي أرباح التعدين. لكن رغم أن التعدين السحابي يساعدك على توفير التكاليف، فإن كثيرًا من الشركات التي تقدم خدمات التعدين عن بُعد يديرها محتالون.
بمجرد دفع رسوم الاشتراك لاستئجار أجهزة التعدين، تخسر أموالك وقد لا تحصل على أي عوائد تعدين.
عروض العملات الأولية المزيفة (ICOs)
يساعد العرض الأولي للعملة (ICO) المستثمرين على الوصول إلى مشاريع العملات المشفرة الجديدة مبكرًا بسعر مخفض. لكن الأهم أن أصحاب المشاريع، وعادةً الشركات الناشئة، يستخدمونه لجمع الأموال لمواصلة بناء المشروع.
لكن رغم أن عروض ICO ليست بالضرورة عمليات احتيال، فقد يستخدمها المحتالون لخداع المستثمرين. فعلى سبيل المثال، بعض عروض ICO مشاريع مزيفة بلا حالات استخدام أو خارطة طريق. فهي تجمع المال فقط ثم تنسحب من السوق.
وبالمثل، تعد بعض عروض ICO العملاء بمكافأة عند إرسالهم عملات مشفرة أخرى مثل بيتكوين إلى محفظة معينة. وبعد إرسال العملات المشفرة، تضيع أموالك.
مخططات بونزي
مخططات بونزي قديمة جدًا، لكنها ما زالت أساليب فعالة في احتيال العملات المشفرة. يستخدم المحتالون هذه المخططات الاستثمارية لخداع المستخدمين بوعدهم بأموال طائلة (عائد على الاستثمار) دون مخاطر وفي وقت قصير.
وعادةً ما يدفع هؤلاء المحتالون لك العوائد المتوقعة في المرات الأولى لبناء الثقة وإغرائك باستثمار مزيد من المال. لكن مشغلي الاحتيال يستولون في النهاية على معظم الأموال وينهار المخطط عندما لا يوجد مستثمرون جدد لتمويل الدفعات التالية.
احتيال العلاقات العاطفية
احتيال العلاقات العاطفية أيضًا من أساليب الاحتيال القديمة التي يستخدمها المحتالون لخداع الضحايا غير المنتبهين. وفي عالم العملات المشفرة، يدير هؤلاء الجناة مواقع مواعدة للتواصل مع من يبحثون عن علاقات.
يبنون الثقة بمرور الوقت عبر التواصل المستمر، لكن الهدف يبقى الحصول على المال من الضحايا. وعادةً ما يعرّف المحتالون ضحاياهم باستثمارات مربحة في العملات المشفرة ويطلبون منهم تحويل الأموال إلى حساب أو محفظة عملات مشفرة مزيفة.
الابتزاز بالعملات المشفرة
الابتزاز ليس جديدًا، وكثيرًا ما يستخدمه محتالو العملات المشفرة للحصول على المال من المستثمرين. وعادةً ما يتواصلون مع الأفراد عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل المباشرة، مدّعين معرفة المواقع الإباحية التي يزورونها أو امتلاك صور فاضحة لهم.
بعد ذلك يهددون بكشف المعلومات ما لم يدفع الضحية لهم رشوة بالعملات المشفرة أو يرسل مفاتيحه الخاصة. وفي النهاية، يرضخ الضحية عادةً خوفًا ويتعرض للابتزاز.
الوظائف ومواقع التوظيف المزيفة
وفي الآونة الأخيرة، بدأ المحتالون يستهدفون الباحثين عن وظائف في مجال العملات المشفرة. ويتظاهر بعضهم بأنهم مسؤولو توظيف لشركات ناشئة في Web3، لكن هذه الوظائف تتطلب منك التقديم عبر مواقع وروابط توظيف مخترقة.
وبالمثل، يطلب آخرون منك دفع رسوم بالعملات المشفرة قبل بدء العمل. وقد يرتب بعضهم حتى جلسات مقابلة مع «أصحاب مصلحة» آخرين في الشركة ليبدو أكثر إقناعًا. وبمجرد إرسالك المال أملًا في الحصول على وظيفة، يضيع.
كيف تكتشف عمليات الاحتيال في العملات المشفرة
بما أن المحتالين يبتكرون طرقًا ذكية لخداع مستثمري العملات المشفرة، فكيف يمكنك اكتشاف هذه العمليات حتى لا تقع ضحية لها؟ إليك بعض علامات التحذير التي ينبغي الانتباه لها:
يعدون بعوائد مضمونة وغير واقعية
أسعار العملات المشفرة غير مستقرة، لذلك فإن أي مشروع يعرض عليك أرباحًا مضمونة أو يعلن أنك ستكسب المال حتمًا هو على الأرجح عملية احتيال.
ورقتها البيضاء ضعيفة أو غير موجودة
المشاريع المشروعة للعملات المشفرة، وخصوصًا التي في مرحلة ICO، لديها أوراق بيضاء تشرح كيف تعمل وخرائط طريقها. والمشروع الذي لا ورقة بيضاء له، أو الذي تكون خططه غير مفهومة أو مليئة بالأخطاء اللغوية، يستحق نظرة متأنية.
هناك ضجة كبيرة حولهم
من الطبيعي أن تمارس الشركات أنشطة تسويقية، لكن الإعلان المفرط، وخصوصًا في مجال العملات المشفرة، علامة تحذير. فكثير من مشاريع العملات المشفرة الاحتيالية تنفذ عمليات سحب بساط ناجحة عبر التسويق المفرط. وبعد جمع المال، تنسحب من السوق.
يعدون بمال مجاني
أي مخطط استثماري يقول إن هناك هدية مجانية هو على الأرجح مزيف. وعادةً ما تستخدم المشاريع الاحتيالية احتمال الحصول على مال مجاني لإغراء المستخدمين وخداعهم.
يقدمون معلومات محدودة أو معدومة عن أعضاء فريق المشروع
ينبغي أن تتمكن من معرفة الأشخاص وراء مشروع العملات المشفرة، وخصوصًا الجديد منها. ويشمل ذلك ملفاتهم على LinkedIn ووسائل التواصل الاجتماعي للتحقق من صحتها وسجلهم.
كيف تتجنب عمليات الاحتيال في الاستثمار بالعملات المشفرة
رغم أن عمليات الاحتيال في العملات المشفرة قد تكون مخططًا لها جيدًا، يمكنك حماية نفسك باستخدام النصائح أدناه.
احصل على محفظة أجهزة
تحفظ محفظة أجهزة العملات المشفرة مفاتيحك الخاصة دون اتصال، مما يصعّب على المخترقين الوصول إلى أصولك. ورغم أن محافظ الأجهزة لها تكلفة، يمكنك إيجاد خيارات بأسعار معقولة في السوق لتخزين أصولك بأمان.
أعطِ الأولوية لكلمات مرور قوية وفريدة
امتلاك كلمة مرور هو أبسط قاعدة أمنية، لكن يمكنك جعل كلمة مرورك أقوى وأكثر تفردًا لتصعب تخمينها. فمثلًا، بدلًا من استخدام كلمات مرور سهلة مثل تاريخ ميلادك، اجمع بين الأحرف الكبيرة والصغيرة والرموز الخاصة والأرقام.
استخدم المصادقة الثنائية
يمكنك رفع أمان تطبيقك ومحفظتك درجة أعلى باستخدام المصادقة الثنائية (2FA). فعّل المصادقة الثنائية على أجهزتك وتطبيقات المحافظ وحساباتك على منصات تداول العملات المشفرة لحمايتها من الوصول غير المصرح به.
تجنب رسائل البريد الإلكتروني والروابط المجهولة
إذا أرسل لك شخص عشوائي رسالة بريد إلكتروني عن مشروع أو استثمار معين في العملات المشفرة، فمن الأفضل تجاهله. فقد يكونون مديري استثمار يقولون إنهم يستطيعون مساعدتك على تنمية أموالك أو مشاهير يتواصلون معك. والمشاهير الحقيقيون لن يطلبوا منك إرسال عملات مشفرة إليهم أو التواصل معهم عبر رابط.
حمّل التطبيقات من المنصات الرسمية
تنزيل تطبيقات الجوال من منصات رسمية مثل Google Play Store أو Apple App Store أكثر أمانًا لأنها تدقق في التطبيقات قبل إتاحتها. ويمكنك أيضًا إلقاء نظرة على مراجعات التطبيق وتقييماته قبل التنزيل لتحديد مدى مشروعيته.
تجنب الشركات التي تعدك بالمال
أي شخص يعدك بأنك ستكسب مالًا وفيرًا أو أرباحًا مضمونة هو على الأرجح محتال. فما يبدو جيدًا أكثر من اللازم لا يكون حقيقيًا غالبًا. لذلك تجنب هؤلاء الأشخاص أو الشركات قدر الإمكان.
البحث
ينبغي ألا تستثمر إلا في ما تفهمه، وأفضل طريقة لفهم العملات المشفرة هي البحث الكافي. وعندما تسمع عن مشروع جديد، اقرأ ورقته البيضاء لتفهم من يقف وراءه وكيف يعمل.
كما أجرِ بحثًا بسيطًا على Google ومنصات التواصل الاجتماعي لترى ما يقوله الآخرون عنه.
الخلاصة
سيواصل محتالو العملات المشفرة ابتكار أساليب جديدة ومتطورة لخداع الناس، لكن يمكنك البقاء متقدمًا عليهم باستخدام النصائح المتنوعة التي قدمناها في هذا الدليل.
تذكّر الإبلاغ عن عمليات الاحتيال في العملات المشفرة إلى جهات إنفاذ القانون مثل هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) ولجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) ومكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI).
وإلى جانب هذه الإجراءات، من الضروري الاستثمار فقط في المشاريع الجادة مثل رمز $Zypto، التي لها حالات استخدام واقعية وخارطة طريق متينة. والرمز الذي يقوده المجتمع متاح على منصات موثوقة مثل MEXC وUniswap وCoinMarketCap.
يمكنك قراءة الورقة البيضاء لـ Zypto لمزيد من المعلومات عن رؤية المشروع وواقعه الحالي وإمكاناته.
بصفتك مستثمرًا في العملات المشفرة، ما الإجراءات التي تتخذها لحماية نفسك من المحتالين وغيرهم من الجهات الخبيثة؟ شاركنا حيلك أدناه ليتعلم منها الآخرون.
كيف تعمل عمليات الاحتيال في العملات المشفرة؟
غالبًا ما تنطوي عمليات الاحتيال في العملات المشفرة على مخططات احتيالية يخدع فيها المحتالون الضحايا ليرسلوا عملات مشفرة إلى منصات استثمار مزيفة أو مواقع تصيّد أو عمليات انتحال شخصية. وتشمل الأساليب الشائعة وعودًا بعوائد مضمونة وهدايا مجانية مزيفة ومخططات الضخ والتفريغ.
كيف تعرف أن شخصًا ما محتال عملات مشفرة؟
من علامات محتال العملات المشفرة رسائل غير مرغوب فيها تعرض فرص استثمار، ووعود بعوائد عالية أو مضمونة، وطلبات للحصول على المفاتيح الخاصة أو معلومات حساسة، ومنصات سيئة التصميم أو غير موثقة.
هل يمكن تتبع محتال العملات المشفرة؟
قد يكون تتبع محتال العملات المشفرة صعبًا بسبب الطبيعة مجهولة الهوية الظاهرية لـمعاملات البلوكتشين. لكن أدوات تحليل البلوكتشين تستطيع أحيانًا تتبع تدفق الأموال، وتتعاون جهات إنفاذ القانون بشكل متزايد مع خبراء العملات المشفرة للتحقيق في أمر المحتالين وتتبعهم.
هل يمكنك استرداد أموالك من عمليات الاحتيال في العملات المشفرة؟
مدفوعات العملات المشفرة عادةً غير قابلة للعكس. فبمجرد دفعك بالعملات المشفرة، لا يمكنك استرداد أموالك إلا إذا أعادها الشخص الذي دفعت له. لكن تواصل مع الشركة التي استخدمتها لإرسال الأموال وأخبرها بأنها معاملة احتيالية.
مواضيع ذات صلة
الأسئلة الشائعة
كيف تعمل عمليات الاحتيال في العملات المشفرة؟
غالبًا ما تنطوي عمليات الاحتيال في العملات المشفرة على مخططات احتيالية يخدع فيها المحتالون الضحايا ليرسلوا عملات مشفرة إلى منصات استثمار مزيفة أو مواقع تصيّد أو عمليات انتحال شخصية. وتشمل الأساليب الشائعة وعودًا بعوائد مضمونة وهدايا مجانية مزيفة ومخططات الضخ والتفريغ.
كيف تعرف أن شخصًا ما محتال عملات مشفرة؟
من علامات محتال العملات المشفرة رسائل غير مرغوب فيها تعرض فرص استثمار، ووعود بعوائد عالية أو مضمونة، وطلبات للحصول على المفاتيح الخاصة أو معلومات حساسة، ومنصات سيئة التصميم أو غير موثقة.
هل يمكن تتبع محتال العملات المشفرة؟
قد يكون تتبع محتال العملات المشفرة صعبًا بسبب الطبيعة مجهولة الهوية الظاهرية لمعاملات البلوكتشين. لكن أدوات تحليل البلوكتشين تستطيع أحيانًا تتبع تدفق الأموال، وتتعاون جهات إنفاذ القانون بشكل متزايد مع خبراء العملات المشفرة للتحقيق في أمر المحتالين وتتبعهم.
هل يمكنك استرداد أموالك من عمليات الاحتيال في العملات المشفرة؟
مدفوعات العملات المشفرة عادةً غير قابلة للعكس. فبمجرد دفعك بالعملات المشفرة، لا يمكنك استرداد أموالك إلا إذا أعادها الشخص الذي دفعت له. لكن تواصل مع الشركة التي استخدمتها لإرسال الأموال وأخبرها بأنها معاملة احتيالية.
