Криптошахрайство та як його уникнути 

Торгівля та інвестування в криптовалюти можуть бути прибутковими. Однак з часом було встановлено, що криптоактиви, як-от Bitcoin та Ethereum, є ризикованими. Окрім того, що ринок є волатильним, шахрайство з криптовалютою — ще один суттєвий ризик у галузі.

Ці шахрайства мають різні форми, але одну мету — вкрасти ваші криптокошти. Тож потрібно розуміти, як вони працюють, щоб знати, коли насувається потенційне шахрайство і що робити, якщо ви підозрюєте, що стали мішенню криптошахраїв. 

Цей докладний посібник охоплює все, що потрібно, щоб уникнути криптошахрайств і захистити себе від кіберзлочинців. А тепер до справи!

Що таке шахрайство з криптовалютою? 

Криптошахрайства — це різні методи, якими кіберзлочинці обманюють нічого не підозрюючих трейдерів та інвесторів, щоб ті втратили гроші. Такі шахрайства зазвичай організовують онлайн фахівці, які хочуть вкрасти криптоактиви людей будь-якими способами. 

Шахрайство з Bitcoin сьогодні поширеніше через зростання вартості криптоактивів. Поки всі намагаються інвестувати на бичачому ринку заради потенційного прибутку, деякі шахраї чатують, щоб викрасти цей прибуток через різні схеми криптоінвестиційного шахрайства.

Згідно зі звітом Chainalysis, загальна вартість криптовалюти, яку шахраї викрали через підроблені адреси та криптохакерські атаки у 2023 році, перевищила 24 мільярди доларів.

З огляду на те, що крипторинок у 2024 році демонструє висхідний тренд, а провідні активи, як-от Bitcoin (BTC) та Binance Coin (BNB), досягають нових історичних максимумів, вартість криптозлочинів зростатиме.

Це тому, що багато інвесторів, особливо початківці, зосереджені на отриманні прибутку, і багато шахраїв скористаються їхньою недосвідченістю. Багато хто також не вживає належних заходів безпеки для захисту своїх криптоінвестицій

Поширені типи криптоінвестиційних шахрайств

Перш ніж навчитися захищатися від потенційних шахрайств у криптосфері, вкрай важливо знати, як вони працюють. Якими поширеними способами шахраї проводять криптошахрайства? Ми виділяємо їх нижче. 

фішингу 

Фішингові шахрайства відбуваються виключно онлайн. Вони націлені на програмні гаманці, які зазвичай зберігають приватні ключі користувачів онлайн, надсилаючи скомпрометовані посилання електронною поштою та SMS. Щойно ви натиснете на посилання, вас перенаправлять на підроблений вебсайт, і вони зможуть отримати доступ до ваших приватних ключів (схожих на пароль гаманця), які шифрують ваші активи.

Після того як вони отримають доступ до вашого гаманця, вони можуть вивести ваші кошти й залишити його порожнім. 

Підроблені застосунки та вебсайти 

Інший спосіб, яким шахраї полюють на криптокористувачів, — підроблені вебсайти й застосунки. Іноді вони створюють фальшиві криптобіржі або імітації легітимних бірж зі схожими URL-адресами. 

Оскільки їхні підроблені вебсайти й застосунки або виглядають справжніми, а інвестори також знайомі з інтерфейсом своїх улюблених торгових платформ, вони можуть не одразу помітити, що перебувають на підробленому сайті чи в мобільному застосунку. 

Шахраї збирають усі дані, введені на вебсайті, зокрема облікові дані для входу та паролі гаманців, і зрештою використовують їх, щоб виводити кошти на шахрайські гаманці. 

Rug pull 

Шахраї часто використовують страх інвесторів пропустити вигоду (FOMO), щоб проводити rug pull. Відомі також як схеми pump-and-dump, rug pull передбачають, що розробник криптовалюти чи невзаємозамінного токена (NFT) просуває онлайн фальшивий проєкт, щоб залучити інвесторів.

Зазвичай ці нові токени розкручують у соціальних мережах, щоб зробити їх популярнішими, і трейдери, які не хочуть нічого пропустити, швидко в них інвестують. 

Після того як попит і ціна монети зростуть (памп), шахраї швидко розпродають свої активи (дамп) і зникають, залишаючи інвесторів із знеціненими монетами. 

Фальшиві роздачі 

Якщо ви знайомі з криптосферою, ви напевно бачили, як знаменитості рекламують криптопроєкт, який зрештою виявився шахрайським. Такі криптопроєкти використовують популярність публічних осіб, особливо знаменитостей зі світу розваг і криптоінфлюенсерів, щоб створити обізнаність. 

Вони також обіцяють роздати безкоштовні бонуси раннім інвесторам, через що більше людей швидко виконують потрібні дії, адже знаменитості роблять усе це справжнім. Проте, хоча деякі використовують справжніх знаменитостей, багато хто видає себе за них через фальшиві акаунти в соціальних мережах. 

Після того як ви переведете кошти на їхні гаманці чи інші канали, надані для роздачі, ви ніколи не повернете свої гроші. 

Хмарний майнінг: шахрайства

Зі зростанням популярності платформ децентралізованих фінансів (DeFi) багато криптоінвесторів тепер користуються платформами хмарного майнінгу, щоб майнити Bitcoin та інші криптовалюти на основі доказу роботи (PoW).

Замість того щоб володіти окремим майнінговим обладнанням, платформи хмарного майнінгу дозволяють майнерам орендувати його за плату й отримувати частку від загального майнінгового прибутку. Однак, хоча хмарний майнінг допомагає заощаджувати кошти, багато компаній, що пропонують послуги віддаленого майнінгу, ведуть шахраї. 

Щойно ви сплатите абонентську плату за оренду майнінгового обладнання, ви втрачаєте гроші й можете не отримати жодного майнінгового доходу. 

Фальшиві первинні пропозиції монет (ICO)

Первинна пропозиція монет (ICO) допомагає інвесторам отримати ранній доступ до нових криптопроєктів за зниженою ціною. Але що ще важливіше, їх використовують власники проєктів, зазвичай стартапів, щоб залучити кошти на подальшу розробку проєкту. 

Проте, хоча ICO не обов’язково є шахрайством, їх можуть використовувати шахраї, щоб ошукати інвесторів. Наприклад, деякі ICO — це фальшиві проєкти без сценаріїв використання чи дорожньої карти. Вони лише збирають гроші й залишають ринок. 

Так само деякі ICO обіцяють клієнтам винагороду, коли вони надсилають інші криптовалюти, як-от Bitcoin, на певний гаманець. Після надсилання крипти ваші гроші зникають. 

Фінансові піраміди 

Фінансові піраміди існують дуже давно, але досі залишаються ефективною тактикою криптошахрайства. Шахраї використовують такі інвестиційні схеми, щоб обманювати користувачів, обіцяючи їм багато грошей (ROI) без ризиків і за короткий час. 

Зазвичай ці шахраї можуть кілька разів виплатити вам очікуваний дохід, щоб завоювати довіру й заманити вас інвестувати більше грошей. Проте оператори шахрайства зрештою привласнюють більшість коштів, і схема руйнується, коли немає нових інвесторів, які фінансували б наступні виплати.  

Любовні шахрайства 

Любовні шахрайства також є віковою тактикою обману, яку шахраї використовують, щоб ошукати нічого не підозрюючих жертв. У світі крипти ці зловмисники керують сайтами знайомств, щоб зв’язуватися з людьми, які шукають стосунків. 

З часом вони будують довіру постійним спілкуванням, але мета залишається тією самою: отримати гроші від жертв. Зазвичай шахраї знайомлять жертв із вигідними криптоінвестиціями й просять їх переказати кошти на фальшивий криптоакаунт чи гаманець. 

Криптошантаж

Шантаж не нова річ, і криптошахраї часто використовують його, щоб витягти гроші з інвесторів. Зазвичай вони зв’язуються з людьми електронною поштою чи в особистих повідомленнях, стверджуючи, що знають, які сайти для дорослих ті відвідують, або що мають їхні непристойні фото. 

Після цього вони погрожують оприлюднити інформацію, якщо жертва не відкупиться криптою чи не надішле свої приватні ключі. Зрештою жертва зазвичай поступається зі страху й стає об’єктом вимагання. 

Фальшиві вакансії та сайти вакансій 

Нещодавно шахраї почали націлюватися на людей, які шукають роботу в крипті. Дехто з них прикидається рекрутерами стартапів Web3, але ці вакансії вимагають подавати заявки через скомпрометовані сайти вакансій і посилання. 

Так само інші вимагають сплатити збір у криптовалюті до початку роботи. Дехто навіть може влаштувати співбесіди з іншими «зацікавленими сторонами» компанії, щоб здаватися переконливішим. Щойно ви надішлете їм гроші в надії отримати роботу, вони зникають. 

Як розпізнати криптошахрайство

З огляду на те, що шахраї вигадують розумні способи ошукати криптоінвесторів, як розпізнати ці шахрайства, щоб не стати жертвою? Ось кілька тривожних ознак, на які варто звернути увагу:

Вони обіцяють гарантований і нереалістичний дохід

Ціни на криптовалюти нестабільні, тому будь-який проєкт, що обіцяє вам гарантований прибуток або рекламує, що ви неодмінно заробите гроші, імовірно, є шахрайським. 

У них слабкий або відсутній вайтпейпер

Легітимні криптопроєкти, особливо на етапі ICO, мають вайтпейпери, що пояснюють, як вони працюють, і їхні дорожні карти. Проєкт без вайтпейпера або з незрозумілими планами чи великою кількістю граматичних помилок потребує пильної уваги. 

Навколо них так багато галасу

Нормально, що компанії займаються маркетингом, але надмірна реклама, особливо у криптосфері, — тривожна ознака. Багато шахрайських криптопроєктів успішно проводять rug pull через надмірний маркетинг. Зібравши гроші, вони залишають ринок. 

Вони обіцяють безкоштовні гроші

Будь-яка інвестиційна схема, що пропонує безкоштовну роздачу, імовірно, фальшива. Зазвичай шахрайські проєкти використовують можливість отримати безкоштовні гроші, щоб заманювати користувачів і обманювати їх. 

Вони надають обмежену інформацію про учасників команди проєкту або взагалі не надають її

Ви маєте змогу дізнатися, хто стоїть за криптопроєктом, особливо новим. Це включає їхні профілі в LinkedIn і соціальних мережах, щоб перевірити їхню автентичність і досвід. 

Як уникнути криптоінвестиційних шахрайств

Хоча криптошахрайства можуть бути ретельно сплановані, ви можете захистити себе за допомогою наведених нижче порад. 

Придбайте апаратний гаманець

Криптогаманець апаратного типу зберігає ваші приватні ключі офлайн, що ускладнює хакерам доступ до ваших активів. Хоча апаратні гаманці коштують грошей, на ринку можна знайти доступні варіанти для безпечного зберігання активів. 

Віддавайте перевагу надійним і унікальним паролям 

Наявність пароля — найпростіше правило безпеки, але ви можете зробити свій пароль надійнішим і унікальним, щоб його було важко вгадати. Наприклад, замість простих паролів, як-от дата народження, комбінуйте великі й малі літери, спеціальні символи та цифри. 

Використовуйте двофакторну автентифікацію 

Ви можете підвищити безпеку свого застосунку та гаманця на щабель вище за допомогою двофакторної автентифікації (2FA). Увімкніть 2FA на своїх пристроях, у застосунках гаманців і на акаунтах криптобірж, щоб захистити їх від несанкціонованого доступу.

Уникайте невідомих листів і посилань

Якщо випадкова людина надсилає вам листа про певний криптопроєкт чи інвестицію, краще проігнорувати її. Це можуть бути інвестиційні менеджери, які кажуть, що можуть допомогти збільшити ваші гроші, або знаменитості, що зв’язуються з вами. Справжня знаменитість не проситиме вас надіслати їй крипту чи зв’язатися з нею через посилання. 

Завантажуйте застосунки з офіційних платформ 

Завантажувати мобільні застосунки з офіційних платформ, як-от Google Play Store чи Apple App Store, безпечніше, адже вони перевіряють застосунки перед публікацією. Ви також можете переглянути відгуки й рейтинги застосунку перед завантаженням, щоб визначити його легітимність. 

Уникайте компаній, які обіцяють вам гроші 

Будь-хто, хто обіцяє, що ви заробите багато грошей або гарантований прибуток, імовірно, є шахраєм. Усе, що надто добре, щоб бути правдою, імовірно, надто добре, щоб бути правдою. Тож уникайте таких людей чи компаній якомога більше. 

Дослідження 

Інвестувати варто лише в те, що ви розумієте, а найкращий спосіб зрозуміти криптовалюти — належне дослідження. Коли чуєте про новий проєкт, прочитайте його вайтпейпер, щоб зрозуміти, хто за ним стоїть і як він працює. 

Також трохи пошукайте в Google та соціальних мережах, щоб побачити, що про нього кажуть інші. 

Висновок

Криптошахраї й надалі вигадуватимуть нові та вишукані тактики обману людей, але ви можете випереджати їх за допомогою різних порад, наведених у цьому посібнику. 

Не забувайте повідомляти про криптошахрайства правоохоронним органам, як-от SEC США, CFTC і ФБР. 

Окрім цих заходів, вкрай важливо інвестувати лише в легітимні проєкти, як-от токен $Zypto, із реальними сценаріями використання та надійною дорожньою картою. Токен, що розвивається спільнотою, доступний на авторитетних біржах і платформах, як-от MEXC, Uniswap і CoinMarketCap.

Ви можете прочитати Zypto White Paper, щоб дізнатися більше про бачення проєкту, його поточний стан і потенціал. 

---

Які заходи ви, як криптоінвестор, вживаєте, щоб захиститися від шахраїв та інших зловмисників? Діліться своїми лайфхаками нижче, щоб інші могли повчитися.