Торговля криптовалютой и инвестиции в неё могут быть прибыльными. Однако со временем установлено, что криптоактивы вроде Bitcoin и Ethereum рискованны. Помимо того, что рынок волатилен, криптомошенничества — ещё один значительный риск в отрасли.
Эти схемы принимают разные формы с одной целью — украсть ваши криптосредства. Поэтому нужно понимать, как они работают, чтобы замечать, когда назревает возможное мошенничество, и знать, что делать, если вы подозреваете, что вас выбрали целью криптомошенники.
Это подробное руководство охватывает всё, что нужно, чтобы избежать криптомошенничества и защититься от киберпреступников. Итак, приступим!
Что такое криптомошенничество?
Криптомошенничество — это разные методы, которыми киберпреступники обманом заставляют ничего не подозревающих трейдеров и инвесторов терять деньги. Обычно такие схемы организуют в сети опытные злоумышленники, которые хотят украсть чужие криптоактивы любыми способами.
Мошенничество с Bitcoin сегодня распространено сильнее из-за роста стоимости криптоактивов. Пока все пытаются инвестировать на бычьем рынке ради потенциальной прибыли, некоторые мошенники подстерегают, чтобы украсть эту прибыль с помощью разных схем криптоинвестиционного мошенничества.
Согласно отчёту Chainalysis, общая стоимость криптовалюты, украденной мошенниками через поддельные адреса и крипто-взломы в 2023 году, превысила 24 миллиарда долларов.
Учитывая, что в 2024 году на крипторынке наблюдался восходящий тренд, а ведущие активы, такие как Bitcoin (BTC) и Binance Coin (BNB), достигли новых исторических максимумов, стоимость криптопреступлений будет расти.
Это потому, что многие инвесторы, особенно новички, сосредоточены на получении прибыли, а многие мошенники воспользуются их неопытностью. Многие также не принимают достаточных мер безопасности для защиты своих криптоинвестиций
Распространённые виды мошенничества с криптоинвестициями
Прежде чем узнавать, как защититься от возможного мошенничества в крипто-сфере, важно понять, как оно работает. Какими способами мошенники обычно действуют? Мы выделяем их ниже.
фишинговых
Фишинговые схемы существуют только онлайн. Они нацелены на программные кошельки и на приватные ключи, которые пользователи обычно хранят в них онлайн, рассылая скомпрометированные ссылки по электронной почте и SMS. Как только вы нажмёте на ссылку, вас перенаправят на поддельный сайт, и они смогут получить доступ к вашим приватным ключам (аналогу пароля кошелька), которые шифруют ваши активы.
Получив доступ к вашему кошельку, они могут вывести ваши средства и оставить его пустым.
Поддельные приложения и сайты
Ещё один способ, которым мошенники охотятся на пользователей криптовалют, — поддельные сайты и приложения. Иногда они создают фальшивые криптобиржи или копии настоящих бирж с похожими URL-адресами.
Поскольку их поддельные сайты и приложения выглядят как настоящие, а инвесторы знакомы с интерфейсом своих любимых торговых платформ, они могут не сразу заметить, что находятся на поддельном сайте или в мобильном приложении.
Мошенники собирают все данные, введённые на сайте, включая учётные данные для входа и пароли от кошельков, и в итоге используют их, чтобы вывести средства на кошельки мошенников.
Rug pull-схемы
Мошенники часто используют страх инвесторов упустить выгоду (FOMO), чтобы устраивать rug pull. Также известные как схемы pump-and-dump, rug pull предполагают, что разработчик криптовалюты или невзаимозаменяемого токена (NFT) рекламирует фальшивый проект онлайн, чтобы привлечь инвесторов.
Обычно такие новые токены раскручивают в соцсетях, чтобы сделать их популярнее, а трейдеры, не желающие упустить выгоду, быстро в них вкладываются.
После того как спрос и цена монеты растут (памп), мошенники быстро продают свои активы (дамп) и исчезают, оставляя инвесторов с обесцененными монетами.
Фальшивые раздачи
Если вы знакомы с криптосферой, вы наверняка видели, как знаменитости рекламировали криптопроект, который в итоге оказывался мошенничеством. Такие проекты используют популярность публичных людей, особенно знаменитостей из индустрии развлечений и крипто-инфлюенсеров, чтобы привлечь внимание.
Они также обещают раздать подарки первым инвесторам, из-за чего больше людей быстро выполняют нужные действия, ведь знаменитости придают им достоверность. Однако, хотя некоторые используют настоящих знаменитостей, многие выдают себя за них через поддельные аккаунты в соцсетях.
После того как вы переведёте средства на их кошельки или в другие указанные для раздачи каналы, вы уже никогда не вернёте свои деньги.
Мошенничество с облачным майнингом
С ростом популярности платформ децентрализованных финансов (DeFi) многие криптоинвесторы теперь используют платформы облачного майнинга для добычи Bitcoin и других proof-of-work (PoW) криптовалют.
Вместо того чтобы владеть отдельным майнинговым оборудованием, платформы облачного майнинга позволяют майнерам арендовать его за плату и получать долю от общей майнинговой прибыли. Однако, хотя облачный майнинг помогает экономить, многие компании, предлагающие удалённый майнинг, управляются мошенниками.
Как только вы заплатите абонентскую плату за аренду майнингового оборудования, вы потеряете деньги и, возможно, не получите никакого дохода от майнинга.
Фальшивые первичные размещения монет (ICO)
Первичное размещение монет (ICO) помогает инвесторам рано получить доступ к новым криптопроектам по сниженной цене. Но, что важнее, их используют владельцы проектов, обычно стартапы, чтобы привлечь средства на продолжение разработки.
Однако, хотя ICO не обязательно мошенничество, мошенники могут использовать их, чтобы обманывать инвесторов. Например, некоторые ICO — фальшивые проекты без сценариев использования и дорожной карты. Они лишь собирают деньги и уходят с рынка.
Аналогично некоторые ICO обещают клиентам награду, если те отправят другие криптовалюты, например Bitcoin, на определённый кошелёк. После отправки криптовалюты ваши деньги пропадают.
Схемы Понци
Схемы Понци существуют давно, но по-прежнему остаются эффективной тактикой криптомошенничества. Мошенники используют такие инвестиционные схемы, чтобы обманывать пользователей, обещая им много денег (ROI) без рисков и в короткий срок.
Обычно такие мошенники первые несколько раз могут выплачивать ожидаемую доходность, чтобы завоевать доверие и склонить вас вложить больше денег. Однако организаторы мошенничества в итоге присваивают большую часть средств, а схема рушится, когда нет новых инвесторов, чтобы финансировать следующие выплаты.
Романтическое мошенничество
Романтическое мошенничество — тоже давняя тактика обмана, которую мошенники используют против ничего не подозревающих жертв. В мире криптовалют злоумышленники создают сайты знакомств, чтобы знакомиться с людьми, ищущими отношений.
Они выстраивают доверие со временем через постоянное общение, но цель остаётся прежней — получить деньги от жертв. Обычно мошенники знакомят жертв с выгодными криптоинвестициями и просят перевести средства на фальшивый криптоаккаунт или кошелёк.
Криптошантаж
Шантаж не нов, и криптомошенники часто используют его, чтобы вытянуть деньги у инвесторов. Обычно они связываются с людьми по электронной почте или в личных сообщениях, заявляя, что знают, какие сайты для взрослых те посещают, или что у них есть их непристойные фото.
Затем они угрожают раскрыть информацию, если жертва не откупится криптовалютой или не отправит свои приватные ключи. В итоге жертва обычно подчиняется из страха и становится объектом вымогательства.
Фальшивые вакансии и сайты вакансий
Недавно мошенники начали целиться в тех, кто ищет работу в крипте. Некоторые притворяются рекрутерами стартапов Web3, но для таких вакансий нужно подавать заявку через скомпрометированные сайты вакансий и ссылки.
Аналогично другие требуют заплатить комиссию в криптовалюте перед началом работы. Некоторые даже устраивают собеседования с другими «заинтересованными лицами» компании, чтобы выглядеть убедительнее. Как только вы отправите им деньги в надежде получить работу, они пропадут.
Как распознать криптомошенничество
Учитывая, что мошенники придумывают хитрые способы обмана криптоинвесторов, как распознать такие схемы, чтобы не стать жертвой? Вот несколько тревожных признаков:
Они обещают гарантированную и нереалистичную доходность
Цены на криптовалюты нестабильны, поэтому любой проект, который предлагает гарантированную прибыль или заявляет, что вы точно заработаете, скорее всего, мошенничество.
У них слабый или отсутствующий whitepaper
У легитимных криптопроектов, особенно на стадии ICO, есть whitepaper, объясняющие, как они работают, и дорожные карты. Проект без whitepaper или с необъяснимыми планами или множеством грамматических ошибок требует тщательной проверки.
Вокруг них слишком много шумихи
Нормально, когда компании занимаются маркетингом, но чрезмерная реклама, особенно в крипто-сфере, — тревожный признак. Многие мошеннические криптопроекты проводят успешные rug pull с помощью чрезмерного маркетинга. Собрав деньги, они уходят с рынка.
Они обещают бесплатные деньги
Любая инвестиционная схема, в которой заявлена бесплатная раздача, скорее всего, фальшивая. Обычно мошеннические проекты используют возможность получить бесплатные деньги, чтобы заманить пользователей и обмануть их.
Они предоставляют ограниченную информацию о членах команды проекта или не предоставляют её вовсе
Вы должны иметь возможность выяснить, кто стоит за криптопроектом, особенно новым. Это включает профили в LinkedIn и соцсетях, чтобы проверить их подлинность и послужной список.
Как избежать мошенничества с криптоинвестициями
Хотя криптомошенничество может быть хорошо спланировано, вы можете защитить себя с помощью советов ниже.
Приобретите аппаратный кошелёк
Аппаратный криптокошелёк хранит ваши приватные ключи офлайн, из-за чего хакерам сложно получить доступ к вашим активам. Хотя аппаратные кошельки стоят денег, на рынке можно найти доступные варианты для безопасного хранения ваших активов.
Используйте надёжные и уникальные пароли
Пароль — самое базовое правило безопасности, но можно сделать его надёжнее и уникальнее, чтобы его было трудно угадать. Например, вместо простых паролей вроде даты рождения сочетайте заглавные и строчные буквы, специальные символы и цифры.
Используйте двухфакторную аутентификацию
Вы можете поднять безопасность приложения и кошелька ещё на ступень выше с помощью двухфакторной аутентификации (2FA). Включите 2FA на своих устройствах, в приложениях кошельков и на аккаунтах криптобирж, чтобы защитить их от несанкционированного доступа.
Избегайте неизвестных писем и ссылок
Если случайный человек присылает вам письмо о каком-то криптопроекте или инвестиции, лучше его проигнорировать. Это могут быть инвестиционные менеджеры, которые говорят, что помогут приумножить ваши деньги, или знаменитости, которые с вами связались. Настоящая знаменитость не попросит вас отправить ей криптовалюту или связаться через ссылку.
Скачивайте приложения из официальных источников
Скачивать мобильные приложения из официальных магазинов, таких как Google Play Store или Apple App Store, безопаснее, потому что они проверяют приложения до публикации. Перед скачиванием также можно просмотреть отзывы и рейтинги приложения, чтобы оценить его легитимность.
Избегайте компаний, обещающих вам деньги
Любой, кто обещает, что вы заработаете много денег или гарантированную прибыль, скорее всего, мошенник. Всё, что слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, таковым и является. Поэтому по возможности избегайте таких людей и компаний.
Проводите исследование
Вкладываться стоит только в то, что вы понимаете, а лучший способ понять криптовалюты — достаточное исследование. Услышав о новом проекте, прочитайте его whitepaper, чтобы понять, кто за ним стоит и как он работает.
Также поищите информацию в Google и соцсетях, чтобы узнать, что о нём говорят другие.
Заключение
Криптомошенники будут продолжать придумывать новые и изощрённые способы обмана людей, но вы можете опережать их, используя различные советы из этого руководства.
Не забудьте сообщать о криптомошенничестве правоохранительным органам, таким как SEC США, CFTC и ФБР.
Помимо этих мер, крайне важно вкладываться только в легитимные проекты, такие как токен $Zypto, с реальными сценариями использования и надёжной дорожной картой. Токен, управляемый сообществом, доступен на авторитетных биржах и платформах, таких как MEXC, Uniswap и CoinMarketCap.
Вы можете прочитать White Paper Zypto, чтобы узнать больше о видении проекта, его текущем положении и потенциале.
Какие меры вы, как криптоинвестор, принимаете, чтобы защититься от мошенников и других злоумышленников? Поделитесь своими приёмами ниже, чтобы другие могли учиться.
Как работает криптомошенничество?
Криптомошенничество часто включает обманные схемы, в которых мошенники заставляют жертв отправлять криптовалюту на поддельные инвестиционные платформы, фишинговые сайты или в схемах с выдачей себя за другого. Распространённые тактики включают обещания гарантированной доходности, фальшивые раздачи и схемы pump-and-dump.
Как понять, что перед вами криптомошенник?
Признаки криптомошенника включают нежелательные сообщения с предложением инвестиций, обещания высокой или гарантированной доходности, просьбы передать приватные ключи или конфиденциальную информацию, а также плохо оформленные или непроверенные платформы.
Можно ли отследить криптомошенника?
Отследить криптомошенника может быть сложно из-за псевдонимности блокчейн-транзакций. Однако инструменты блокчейн-аналитики иногда могут отслеживать движение средств, а правоохранительные органы всё чаще сотрудничают с криптоэкспертами для расследования и поиска мошенников.
Можно ли вернуть деньги, потерянные из-за криптомошенничества?
Платежи в криптовалюте, как правило, необратимы. Заплатив криптовалютой, вы можете вернуть деньги, только если получатель отправит их обратно. Но свяжитесь с компанией, через которую вы отправляли деньги, и сообщите, что это была мошенническая транзакция.
Похожие темы
Частые вопросы
Как работает криптомошенничество?
Криптомошенничество часто включает обманные схемы, в которых мошенники заставляют жертв отправлять криптовалюту на поддельные инвестиционные платформы, фишинговые сайты или в схемах с выдачей себя за другого. Распространённые тактики включают обещания гарантированной доходности, фальшивые раздачи и схемы pump-and-dump.
Как понять, что перед вами криптомошенник?
Признаки криптомошенника включают нежелательные сообщения с предложением инвестиций, обещания высокой или гарантированной доходности, просьбы передать приватные ключи или конфиденциальную информацию, а также плохо оформленные или непроверенные платформы.
Можно ли отследить криптомошенника?
Отследить криптомошенника может быть сложно из-за псевдонимности блокчейн-транзакций. Однако инструменты блокчейн-аналитики иногда могут отслеживать движение средств, а правоохранительные органы всё чаще сотрудничают с криптоэкспертами для расследования и поиска мошенников.
Можно ли вернуть деньги, потерянные из-за криптомошенничества?
Платежи в криптовалюте, как правило, необратимы. Заплатив криптовалютой, вы можете вернуть деньги, только если получатель отправит их обратно. Но свяжитесь с компанией, через которую вы отправляли деньги, и сообщите, что это была мошенническая транзакция.
