Что такое хранение криптовалюты? Руководство для новичков 

В традиционных финансах частные лица и компании доверяют свои деньги и ценные бумаги банкам и другим финансовым учреждениям. Вряд ли найдётся кто-то, чьими средствами не управляют эти учреждения. Дело в том, что люди верят, что банкам можно доверять. 

Та же система действует в мире криптовалют, где трейдеры, розничные инвесторы и институты защищают свои цифровые активы через кастодию криптовалют. Обычно эту услугу оказывают кастодиальные провайдеры. Но это ещё не всё. Поэтому мы подготовили подробное руководство, которое поможет вам разобраться в кастодии криптовалют.

Что такое кастодия криптовалют и что она означает

Как следует из названия, кастодия криптовалют — это процесс защиты криптоактивов. Это можно описать как метод защиты, позволяющий хранить монеты и управлять ими в одном месте. 

Хотя вы можете хранить активы самостоятельно в некастодиальном кошельке, кастодия цифровых активов обычно подразумевает хранение у третьей стороны. Это значит хранить приватные ключи вашего Bitcoin у провайдеров кастодии криптовалют.

Однако важно учитывать, что эти решения не хранят ваши активы напрямую. Они защищают только ваши приватные ключи, которые служат подтверждением вашего права собственности на эти активы. Поэтому так важно пользоваться авторитетными и надёжными провайдерами кастодии, чтобы активы не были украдены, использованы ненадлежащим образом или взломаны. 

Почему кастодия криптовалют важна?

Криптовалюты — это деньги, хранящиеся в блокчейне. Это значит, что без надлежащей защиты вы можете потерять средства из-за хакеров или других злоумышленников. Поэтому кастодия криптовалют крайне важна для защиты ваших криптоактивов.

Как говорилось ранее, при использовании решения кастодии вы храните не сами монеты. Вместо этого вы передаёте свои приватные ключи, необходимые для выполнения транзакций в блокчейне, к которому относятся активы.

Эти решения кастодии цифровых активов используют сложные технологии, обеспечивая пользователям надёжную защиту, скорость и гибкость. Поэтому многие из них можно в равной мере использовать для управления криптовалютой, отправки, получения и торговли в одном месте. 

Виды кастодии криптовалют

Как у криптоинвестора, у вас есть множество способов защитить свои активы. Ниже мы выделяем популярные методы: 

Самостоятельное хранение

Самостоятельное хранение криптовалют, пожалуй, самый популярный вариант хранения активов среди большинства инвесторов. Как гласит известная фраза «Не ваши ключи — не ваши монеты», большинство людей предпочитают некастодиальные кошельки, над которыми у них полный контроль. 

Эти решения помогают им хранить приватные ключи онлайн в горячих кошельках или офлайн в холодных кошельках. У обоих типов кошельков есть недостатки. Например, горячие кошельки уязвимы для взломов, поскольку работают онлайн. Точно так же холодные кошельки могут быть украдены или потеряны, из-за чего восстановить ваши криптосредства становится почти невозможно.

Поэтому при самостоятельном хранении своих криптовалют нужно действовать с максимальным уровнем безопасности, чтобы избежать ошибок. Поскольку это может быть непросто, особенно для новичков, давайте рассмотрим другие варианты. 

Частичная кастодия 

Частичная кастодия активов позволяет нескольким пользователям защищать приватные ключи конкретного актива. Это значит, что доступ к связанным криптосредствам есть только у одобренных пользователей. 

Метод похож на совместный банковский счёт с несколькими подписантами и работает на следующих технологиях:

Система мультиподписи (Multisig)

Кошельки с мультиподписью требуют, чтобы у каждого связанного с ними участника были индивидуальные приватные ключи для доступа к монетам. Поэтому вместо одной подписи для одобрения транзакции пользователям нужно как минимум два ключа для её выполнения. 

Чем больше приватных ключей должно совпасть для одобрения транзакции, тем надёжнее защита. Поэтому некоторые используют в своих Multisig-кошельках до 3 из 5 приватных ключей. 

Система многосторонних вычислений (MCP)

Система многосторонних вычислений (MCP) безопаснее системы Multisig, поскольку не требует от пользователей раскрывать друг другу свои индивидуальные приватные ключи. Вместо этого их общие входные данные распределяются индивидуально, а вклад каждого скрывается от остальных. 

Раскрываются только объединённые ключи, поэтому данные других пользователей частичной кастодии остаются закрытыми. 

Кастодия третьей стороной 

Дело в том, что вы можете сами защищать свои криптоактивы. Для этого существует множество решений для самостоятельного хранения. Однако, как упоминалось выше, есть значительные риски. Поэтому многие хранят свои приватные ключи у сторонних провайдеров с услугами кастодиального хранения криптовалют. 

Из-за значительного объёма защищаемых активов и огромной ответственности провайдеры используют высококлассные инструменты и меры безопасности, чтобы ваши ключи были в сохранности. Многие провайдеры также застрахованы, что даёт клиентам гарантию возврата средств, если случится непредвиденное. 

Кроме того, эти платформы позволяют подключаться напрямую к биржам. Поэтому вы можете легко покупать, продавать и торговать криптовалютой без дополнительного криптокошелька. Однако и они не лишены рисков. 

Например, если ваш провайдер обанкротится, вы можете не получить свои монеты обратно. Некоторые провайдеры также устанавливают для пользователей лимиты на транзакции. Поэтому вы не можете единолично решать, сколько тратить за раз. 

На что обратить внимание при выборе провайдера кастодии криптовалют 

Провайдеры кастодии криптовалют устроены по-разному. Поэтому при выборе нужно учитывать некоторые вещи. Вот важные факторы, которые стоит учесть:

Безопасность и лицензирование 

Одна из важнейших вещей, на которую стоит обратить внимание в кастодиальном провайдере, — безопасность. Авторитетные бренды используют различные инструменты безопасности для защиты своих сайтов, пользователей и средств. К ним относятся технологии шифрования, двухфакторная аутентификация (2FA) и независимые аудиты. 

Кроме того, они обычно лицензированы авторитетными органами, включая государственные ведомства вроде Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), чтобы обеспечить добросовестность и соблюдение законов о борьбе с отмыванием денег (AML). Кроме того, некоторые провайдеры застрахованы FDIC, что успокаивает пользователей: их средства в безопасности.

Прозрачность 

Как сказано выше, некоторые кастодиальные криптокомпании страхуют хранимые активы, чтобы дать клиентам дополнительный уровень уверенности. Они делают это с помощью доказательства резервов (proof-of-reserves). Добросовестные компании время от времени сообщают о статусе своего доказательства резервов, повышая прозрачность. 

Интеграция торговли 

Пользовательский опыт также крайне важен при выборе провайдера кастодии криптовалют. Одна из удобных функций, которые предлагают некоторые провайдеры, — прямая интеграция с криптовалютными биржами. Так вам не нужно несколько аккаунтов, чтобы хранить активы и отправлять или получать криптовалюту. Всё это можно делать через решение кастодии. 

Холодное хранилище

Кастодианы, хранящие активы в холодном хранилище, надёжнее тех, кто использует горячее хранение. Дело в том, что холодное хранение активов работает офлайн и лучше защищено от взломов и подобных нарушений безопасности. 

Репутация и поддержка клиентов 

Проведите тщательное исследование, чтобы понять репутацию кастодиана среди текущих пользователей, прежде чем его выбирать. Хороший подход — изучить онлайн-отзывы и присутствие в социальных сетях. Также обратите внимание на онлайн-рейтинги поддержки клиентов, чтобы понять типичные проблемы и опыт среднего пользователя. 

Заключение 

Узнав о кастодии криптовалют из этой статьи, мы уверены, что теперь вы можете уверенно ответить на вопрос «Что такое кастодия криптовалют?». Напомним: кастодия криптовалют — это то, как вы защищаете свои цифровые активы. 

Вы можете выбрать некастодиальные варианты вроде личных горячих и холодных кошельков, но провайдеры кастодиального хранения криптовалют, такие как Zypto, предлагают услуги хранения с более надёжной защитой. Сегодня розничные и институциональные инвесторы используют их для защиты своих приватных ключей, поскольку они дают уверенность в сохранности активов, а ещё позволяют быстро торговать на тех же платформах.

Защитите свои криптоактивы с кастодией криптовалют от Zypto 

Если вы ищете авторитетного и надёжного провайдера кастодии криптоактивов, Zypto предлагает кастодиальные решения, включая холодное хранилище активов для частных лиц и организаций. Свяжитесь с нами сегодня, чтобы узнать больше о нашем спектре криптовалютных решений для банков, бирж, финтех-компаний и не только.