Golpes com criptomoedas e como evitá-los 

A negociação e o investimento em criptomoedas podem ser lucrativos. No entanto, ficou claro ao longo do tempo que ativos cripto como Bitcoin e Ethereum são arriscados. Além de o mercado ser volátil, os golpes com criptomoedas são outros riscos significativos do setor.

Esses golpes assumem várias formas, com um único objetivo – roubar seus fundos em cripto. Por isso, você precisa entender como eles funcionam para saber quando um possível golpe se aproxima e o que fazer se suspeitar que está sendo alvo de golpistas de cripto. 

Este guia detalhado cobre tudo o que você precisa para evitar golpes de cripto e se proteger de cibercriminosos. Agora, vamos lá!

O que são golpes com criptomoedas? 

Golpes de cripto são os diversos métodos que cibercriminosos usam para enganar traders e investidores desavisados e fazê-los perder dinheiro. Esses golpes geralmente são orquestrados online por especialistas que querem roubar os ativos cripto das pessoas por todos os meios possíveis. 

Os golpes com Bitcoin estão mais populares hoje por causa da valorização dos ativos em criptomoedas. Enquanto todo mundo tenta investir no mercado em alta em busca de lucros potenciais, alguns golpistas espreitam para roubar esses lucros por meio de vários golpes de investimento em cripto.

De acordo com um relatório da Chainalysis, o valor total em criptomoedas roubado por fraudadores por meio de endereços falsos e hacks de cripto em 2023 foi de mais de US$ 24 bilhões.

Considerando que o mercado cripto teve uma tendência de alta em 2024, com ativos de destaque como Bitcoin (BTC) e a Binance Coin (BNB) atingindo novas máximas históricas, o valor dos crimes cripto vai aumentar.

Isso acontece porque muitos investidores – especialmente iniciantes – estão focados em ter ganhos, e muitos golpistas vão se aproveitar da inexperiência deles. Muitos também não adotam medidas de segurança adequadas para proteger seus investimentos em cripto

Tipos comuns de golpes de investimento em cripto

Antes de aprender como se proteger de possíveis golpes no mundo cripto, é fundamental saber como eles funcionam. Quais são as formas comuns usadas por fraudadores para aplicar golpes com criptomoedas? Destacamos abaixo. 

Phishing 

Os golpes de phishing acontecem exclusivamente online. Eles têm como alvo as carteiras de software, que geralmente guardam as chaves privadas dos usuários online, enviando links comprometidos por e-mail e SMS. Depois que você clica no link, é redirecionado para um site falso, e eles podem acessar suas chaves privadas (semelhantes à senha da sua carteira) que criptografam seus ativos.

Depois que eles obtêm acesso à sua carteira, podem retirar seus fundos e deixá-la vazia. 

Apps e sites falsos 

Outra forma de os golpistas atacarem usuários de cripto é por meio de sites e apps falsos. Às vezes, eles criam exchanges de criptomoedas falsas ou versões de fachada de exchanges legítimas, com URLs parecidas. 

Como seus sites e apps falsos parecem reais e os investidores estão familiarizados com a interface de suas plataformas de negociação favoritas, eles podem não perceber logo que estão em um site ou app falso. 

Os fraudadores coletam todos os dados digitados no site, incluindo credenciais de login e senhas de carteiras, e acabam usando-os para sacar fundos para carteiras de golpe. 

Rug pulls 

Golpistas costumam explorar o medo de ficar de fora (FOMO) dos investidores para aplicar rug pulls. Também conhecidos como esquemas de pump and dump, os rug pulls envolvem um desenvolvedor de cripto ou de token não fungível (NFT) promovendo um projeto falso online para atrair investidores.

Normalmente, esses novos tokens são badalados nas redes sociais para ficarem mais populares, e traders que não querem ficar de fora investem neles rapidamente. 

Depois que a demanda e o preço da moeda sobem (pumping), os golpistas vendem rapidamente suas participações (dumping) e desaparecem, deixando os investidores com moedas sem valor. 

Sorteios falsos 

Se você conhece o mundo cripto, deve ter visto celebridades endossarem um projeto cripto que acabou se revelando um golpe. Esses projetos usam a popularidade de figuras públicas, especialmente celebridades do entretenimento e influenciadores cripto, para ganhar visibilidade. 

Eles também prometem distribuir brindes para os primeiros investidores, fazendo mais gente realizar rapidamente as atividades exigidas, já que as celebridades os fazem parecer autênticos. No entanto, embora alguns usem celebridades reais, muitos se passam por elas por meio de contas falsas em redes sociais. 

Depois que você transfere fundos para as carteiras deles ou para outros canais indicados para o sorteio, nunca mais vai recuperar seu dinheiro. 

Golpes de mineração em nuvem

Com a crescente popularidade das plataformas de finanças descentralizadas (DeFi), muitos investidores de cripto agora usam plataformas de mineração em nuvem para minerar Bitcoin e outras criptomoedas de proof-of-work (PoW).

Em vez de possuir hardware de mineração próprio, as plataformas de mineração em nuvem permitem que os mineradores aluguem por uma taxa e recebam uma parte do lucro total da mineração. No entanto, embora a mineração em nuvem ajude a economizar custos, muitas empresas que oferecem serviços de mineração remota são administradas por golpistas. 

Depois que você paga a taxa de assinatura para alugar o hardware de mineração, você perde seu dinheiro e pode não ter nenhum retorno de mineração. 

Falsas ofertas iniciais de moedas (ICOs)

Uma oferta inicial de moedas (ICO) ajuda investidores a acessar novos projetos cripto logo no início, com desconto. Mas, mais importante, ela é usada pelos donos dos projetos, normalmente startups, para levantar fundos e continuar desenvolvendo o projeto. 

No entanto, embora as ICOs não sejam necessariamente golpes, elas podem ser usadas por golpistas para fraudar investidores. Por exemplo, algumas ICOs são projetos falsos, sem casos de uso nem roteiro. Eles só arrecadam dinheiro e saem do mercado. 

Da mesma forma, algumas ICOs prometem uma recompensa aos clientes quando eles enviam outras criptomoedas, como Bitcoin, para uma carteira específica. Depois de enviar a cripto, seu dinheiro some. 

Esquemas Ponzi 

Os esquemas Ponzi existem há muito tempo, mas continuam sendo táticas eficazes de golpe com cripto. Os golpistas usam esses esquemas de investimento para enganar os usuários, prometendo muito dinheiro (ROI) sem riscos e em pouco tempo. 

Normalmente, esses golpistas conseguem pagar os retornos esperados nas primeiras vezes para criar confiança e atrair você a investir mais dinheiro. No entanto, os operadores do golpe acabam embolsando a maior parte dos fundos e o esquema desmorona quando não há novos investidores para financiar os próximos pagamentos.  

Golpes românticos 

Os golpes românticos também são táticas de fraude antigas que os golpistas usam para enganar vítimas desavisadas. No mundo cripto, esses agentes mal-intencionados operam sites de namoro para se conectar com pessoas que buscam relacionamentos. 

Eles criam confiança ao longo do tempo por meio de comunicação constante, mas o objetivo continua sendo obter dinheiro das vítimas. Normalmente, os golpistas apresentam às vítimas investimentos cripto lucrativos e pedem que transfiram fundos para uma conta ou carteira cripto falsa. 

Chantagens com cripto

A chantagem não é novidade, e golpistas de cripto costumam usá-la para tirar dinheiro de investidores. Normalmente, eles entram em contato com as pessoas por e-mail ou mensagens diretas, alegando saber quais sites adultos elas visitam ou ter fotos íntimas delas. 

Depois, ameaçam expor as informações a menos que a vítima os suborne com cripto ou envie suas chaves privadas. No fim, a vítima geralmente cede por medo e é extorquida. 

Vagas e sites de emprego falsos 

Mais recentemente, golpistas começaram a mirar pessoas que procuram vagas em cripto. Alguns se passam por recrutadores de startups Web3, mas essas vagas exigem que você se candidate por meio de sites de emprego e links comprometidos. 

Da mesma forma, outros exigem que você pague uma taxa em criptomoeda antes de começar o trabalho. Alguns chegam a marcar entrevistas com outros “stakeholders” da empresa para parecerem mais convincentes. Depois que você envia dinheiro na esperança de garantir uma vaga, ele some. 

Como identificar golpes de cripto

Considerando que os golpistas estão criando formas inteligentes de fraudar investidores de cripto, como você pode identificar esses golpes para não cair neles? Veja alguns sinais de alerta:

Prometem retornos garantidos e irreais

Os preços das criptomoedas são instáveis, então qualquer projeto que ofereça lucros garantidos ou anuncie que você certamente vai ganhar dinheiro provavelmente é um golpe. 

Têm whitepaper fraco ou inexistente

Projetos de cripto legítimos, especialmente os que estão na fase de ICO, têm whitepapers explicando como funcionam e quais são seus roteiros. Um projeto sem whitepaper, ou com planos inexplicáveis ou muitos erros gramaticais, merece uma análise cuidadosa. 

Há muito hype em torno deles

É normal que as empresas façam atividades de marketing, mas propaganda excessiva, especialmente no mundo cripto, é um sinal de alerta. Muitos projetos cripto golpistas executam rug pulls bem-sucedidos por meio de marketing excessivo. Depois de arrecadar dinheiro, eles saem do mercado. 

Prometem dinheiro grátis

Qualquer esquema de investimento que diga ter um sorteio gratuito provavelmente é falso. Normalmente, projetos golpistas usam a possibilidade de ganhar dinheiro grátis para atrair usuários e fraudá-los. 

Fornecem pouca ou nenhuma informação sobre os membros da equipe do projeto

Você deve conseguir descobrir quem são as pessoas por trás de um projeto cripto, principalmente de um novo. Isso inclui os perfis delas no LinkedIn e nas redes sociais, para verificar sua autenticidade e histórico. 

Como evitar golpes de investimento em cripto

Embora os golpes com criptomoedas possam ser bem planejados, você pode se proteger com as dicas abaixo. 

Adquira uma hardware wallet

Uma hardware wallet de cripto guarda suas chaves privadas offline, o que dificulta o acesso de hackers aos seus ativos. Embora as hardware wallets tenham um custo, existem opções acessíveis no mercado para guardar seus ativos com segurança. 

Priorize senhas fortes e únicas 

Ter uma senha é a regra de segurança mais básica, mas você pode torná-la mais forte e única para dificultar que seja adivinhada. Por exemplo, em vez de usar senhas fáceis como sua data de nascimento, combine letras maiúsculas e minúsculas, caracteres especiais e números. 

Use a autenticação de dois fatores 

Você pode elevar a segurança do seu app e da sua carteira com a autenticação de dois fatores (2FA). Ative a 2FA nos seus dispositivos, apps de carteira e contas em exchanges de cripto para protegê-los contra acesso não autorizado.

Evite e-mails e links desconhecidos

Se uma pessoa aleatória enviar um e-mail sobre um projeto ou investimento cripto específico, o melhor é ignorá-la. Podem ser gestores de investimento dizendo que podem ajudar você a multiplicar seu dinheiro ou celebridades entrando em contato. Uma celebridade de verdade não vai pedir que você envie cripto para ela nem que entre em contato por um link. 

Baixe apps de plataformas oficiais 

Baixar apps de plataformas oficiais, como a Google Play Store ou a Apple App Store, é mais seguro, porque elas analisam os aplicativos antes de publicá-los. Você também pode dar uma olhada nas avaliações e notas do app antes de baixar, para verificar se ele é legítimo. 

Evite empresas que prometem dinheiro 

Qualquer pessoa que prometa que você vai ganhar muito dinheiro ou lucros garantidos provavelmente é golpista. O que parece bom demais para ser verdade provavelmente é mesmo. Então, evite essas pessoas ou empresas o máximo possível. 

Pesquisa 

Você só deve investir no que entende, e a melhor forma de entender criptomoedas é pesquisar bastante. Quando ouvir falar de um novo projeto, leia o whitepaper para entender quem está por trás dele e como funciona. 

Além disso, pesquise um pouco no Google e nas redes sociais para ver o que as outras pessoas estão dizendo sobre ele. 

Conclusão

Os golpistas de criptomoedas continuarão criando táticas novas e sofisticadas para fraudar as pessoas, mas você pode ficar um passo à frente deles com as várias dicas que demos neste guia. 

Lembre-se de denunciar golpes com criptomoedas a órgãos de segurança pública, como a SEC e a CFTC dos EUA e o FBI. 

Além dessas medidas, é fundamental investir apenas em projetos legítimos como o $Zypto Token, com casos de uso reais e um roteiro sólido. O token, movido pela comunidade, está disponível em exchanges e plataformas respeitáveis como MEXC, Uniswap e CoinMarketCap.

Você pode ler o Whitepaper da Zypto para mais informações sobre a visão do projeto, a realidade atual e o potencial. 

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Como investidor de cripto, quais medidas você toma para se proteger de golpistas e outros agentes mal-intencionados? Compartilhe suas dicas abaixo para que outros aprendam.