Oszustwa krypto i jak ich unikać 

Handel kryptowalutami i inwestowanie mogą być opłacalne. Ustalono jednak z czasem, że aktywa krypto, takie jak Bitcoin i Ethereum, są ryzykowne. Oprócz tego, że rynek jest zmienny, oszustwa kryptowalutowe są kolejnym istotnym ryzykiem w branży.

Oszustwa te mają różne formy, ale jeden cel: ukraść Twoje środki krypto. Musisz więc rozumieć, jak działają, by wiedzieć, kiedy zbliża się potencjalne oszustwo i co możesz zrobić, jeśli podejrzewasz, że jesteś celem oszustów kryptowalutowych. 

Ten szczegółowy przewodnik obejmuje wszystko, czego potrzebujesz, by unikać oszustw kryptowalutowych i chronić się przed cyberprzestępcami. Zaczynajmy!

Czym są oszustwa kryptowalutowe? 

Oszustwa kryptowalutowe to różne metody, których cyberprzestępcy używają, by nakłonić nieświadomych traderów i inwestorów do utraty pieniędzy. Oszustwa te są zwykle organizowane online przez ekspertów, którzy chcą ukraść aktywa krypto ludzi wszelkimi możliwymi sposobami. 

Oszustwa związane z Bitcoinem są dziś popularniejsze z powodu rosnącej wartości aktywów kryptowalutowych. Gdy wszyscy próbują inwestować na rynku byka w nadziei na zyski, niektórzy oszuści czyhają, by odebrać te zyski za pomocą różnych oszustw inwestycyjnych w krypto.

Według raportu Chainalysis całkowita wartość kryptowalut skradzionych przez oszustów za pomocą fałszywych adresów i włamań do krypto w 2023 roku przekroczyła 24 miliardy dolarów.

Biorąc pod uwagę, że rynek krypto odnotował w 2024 roku trend wzrostowy, a czołowe aktywa, takie jak Bitcoin (BTC) i Binance Coin (BNB), osiągnęły nowe maksima wszech czasów, wartość przestępstw krypto wzrośnie.

Dzieje się tak dlatego, że wielu inwestorów, zwłaszcza początkujących, skupia się na zyskach, a wielu oszustów wykorzysta ich brak doświadczenia. Wielu nie stosuje też odpowiednich środków bezpieczeństwa, aby chronić swoje inwestycje w krypto

Najczęstsze rodzaje oszustw inwestycyjnych w krypto

Zanim dowiesz się, jak chronić się przed potencjalnymi oszustwami w świecie krypto, kluczowe jest zrozumienie, jak te oszustwa działają. Jakie są typowe sposoby, w jakie oszuści przeprowadzają oszustwa kryptowalutowe? Przedstawiamy je poniżej. 

phishingiem 

Oszustwa phishingowe odbywają się wyłącznie online. Są wymierzone w portfele programowe, które zwykle przechowują klucze prywatne użytkowników online, a atakujący wysyłają zainfekowane linki e-mailem i SMS-em. Po kliknięciu linku zostaniesz przekierowany na fałszywą stronę, a oszuści mogą uzyskać dostęp do kluczy prywatnych (podobnych do hasła portfela), które szyfrują Twoje aktywa.

Po uzyskaniu dostępu do Twojego portfela mogą wyprowadzić środki i zostawić go pustego. 

Fałszywe aplikacje i strony internetowe 

Innym sposobem, w jaki oszuści żerują na użytkownikach krypto, są fałszywe strony internetowe i aplikacje. Czasem tworzą fałszywe giełdy kryptowalut lub atrapy prawdziwych giełd z podobnymi adresami URL. 

Ponieważ ich fałszywe strony i aplikacje wyglądają wiarygodnie, a inwestorzy znają interfejs swoich ulubionych platform handlowych, mogą nie zauważyć odpowiednio wcześnie, że są na fałszywej stronie lub w fałszywej aplikacji mobilnej. 

Oszuści zbierają wszystkie dane wpisane na stronie, w tym dane logowania i hasła do portfeli, a następnie wykorzystują je do wypłaty środków na portfele oszustów. 

Rug pulle 

Oszuści często wykorzystują strach inwestorów przed przegapieniem okazji (FOMO), aby przeprowadzać rug pulle. Znane też jako schematy pump-and-dump, rug pulle polegają na tym, że twórca kryptowaluty lub niewymienialnego tokena (NFT) promuje w internecie fałszywy projekt, by przyciągnąć inwestorów.

Zwykle te nowe tokeny są hypowane w mediach społecznościowych, aby stały się popularniejsze, a traderzy, którzy nie chcą niczego przegapić, szybko w nie inwestują. 

Gdy popyt na monetę i jej cena rosną (pumping), oszuści szybko sprzedają swoje zasoby (dumping) i znikają, zostawiając inwestorów z bezwartościowymi monetami. 

Fałszywe giveaway'e 

Jeśli znasz świat krypto, na pewno widziałeś, jak celebryci reklamują projekt krypto, który ostatecznie okazał się oszustwem. Takie projekty wykorzystują popularność osób publicznych, zwłaszcza gwiazd rozrywki i influencerów krypto, aby zwiększyć świadomość. 

Obiecują też rozdawanie upominków wczesnym inwestorom, co sprawia, że więcej osób szybko wykonuje wymagane czynności, bo celebryci sprawiają, że wszystko wydaje się autentyczne. Choć jednak niektórzy używają prawdziwych celebrytów, wielu podszywa się pod nich przez fałszywe konta w mediach społecznościowych. 

Gdy przelejesz środki na ich portfele lub inne podane kanały w ramach giveaway'u, nigdy nie odzyskasz pieniędzy. 

Oszustwa związane z wydobywaniem w chmurze

Wraz z rosnącą popularnością platform zdecentralizowanych finansów (DeFi) wielu inwestorów krypto korzysta teraz z platform wydobywania w chmurze, aby wydobywać Bitcoina i inne kryptowaluty oparte na proof-of-work (PoW).

Zamiast posiadać własny sprzęt do wydobywania, platformy wydobywania w chmurze pozwalają górnikom wynajmować go za opłatą i otrzymywać udział w łącznych zyskach z wydobycia. Choć jednak wydobywanie w chmurze pomaga oszczędzać koszty, wiele firm oferujących usługi zdalnego wydobywania jest prowadzonych przez oszustów. 

Gdy zapłacisz opłatę abonamentową za wynajem sprzętu do wydobywania, tracisz pieniądze i możesz nie uzyskać żadnych zysków z wydobycia. 

Fałszywe pierwotne oferty monet (ICO)

Pierwotna oferta monet (ICO) pomaga inwestorom wcześnie uzyskać dostęp do nowych projektów krypto po obniżonej cenie. Co ważniejsze, wykorzystują ją właściciele projektów, zwykle startupy, do pozyskania środków na dalszy rozwój projektu. 

Choć jednak ICO nie muszą być oszustwami, mogą być wykorzystywane przez oszustów do wyłudzania pieniędzy od inwestorów. Na przykład niektóre ICO to fałszywe projekty bez zastosowań ani mapy drogowej. Zbierają tylko pieniądze i znikają z rynku. 

Podobnie niektóre ICO obiecują klientom nagrodę, gdy wyślą inne kryptowaluty, takie jak Bitcoin, na określony portfel. Po wysłaniu krypto Twoje pieniądze przepadają. 

Piramidy finansowe Ponziego 

Schematy Ponziego mają długą historię, ale nadal są skuteczną taktyką oszustów kryptowalutowych. Oszuści używają takich schematów inwestycyjnych, by oszukiwać użytkowników, obiecując im dużo pieniędzy (ROI) bez ryzyka i w krótkim czasie. 

Zwykle oszuści potrafią wypłacić oczekiwane zwroty kilka pierwszych razy, aby zbudować zaufanie i skłonić Cię do zainwestowania większych kwot. Ostatecznie jednak operatorzy oszustwa przywłaszczają sobie większość środków, a schemat upada, gdy brakuje nowych inwestorów, którzy sfinansują kolejne wypłaty.  

Oszustwa matrymonialne 

Oszustwa matrymonialne to również odwieczne taktyki, których oszuści używają, by wyłudzać pieniądze od nieświadomych ofiar. W świecie krypto ci złośliwi aktorzy prowadzą portale randkowe, aby nawiązywać kontakt z osobami szukającymi związku. 

Budują zaufanie z czasem dzięki ciągłej komunikacji, ale celem pozostaje wyłudzenie pieniędzy od ofiar. Zwykle oszuści przedstawiają ofiarom intratne inwestycje w krypto i proszą je o przelanie środków na fałszywe konto krypto lub portfel. 

Szantaż w krypto

Szantaż nie jest niczym nowym, a oszuści kryptowalutowi często używają go, by wyłudzać pieniądze od inwestorów. Zwykle kontaktują się z osobami przez e-mail lub wiadomości prywatne, twierdząc, że znają odwiedzane przez nie strony dla dorosłych lub mają ich nieprzyzwoite zdjęcia. 

Następnie grożą ujawnieniem informacji, chyba że ofiara zapłaci im w krypto lub przekaże klucze prywatne. Ostatecznie ofiara zwykle ulega ze strachu i zostaje okradziona. 

Fałszywe oferty pracy i portale z ofertami pracy 

Ostatnio oszuści zaczęli celować w osoby szukające pracy w krypto. Niektórzy podszywają się pod rekruterów startupów Web3, ale te oferty wymagają aplikowania przez zainfekowane portale z ofertami pracy i linki. 

Inni z kolei wymagają opłaty w kryptowalucie przed rozpoczęciem pracy. Niektórzy mogą nawet organizować rozmowy z innymi „interesariuszami” firmy, by wydawać się bardziej wiarygodni. Gdy wyślesz im pieniądze w nadziei na zdobycie pracy, przepadają. 

Jak rozpoznać oszustwa kryptowalutowe

Skoro oszuści wymyślają coraz sprytniejsze sposoby oszukiwania inwestorów krypto, jak rozpoznać te oszustwa, by nie paść ich ofiarą? Oto kilka sygnałów ostrzegawczych, na które warto zwrócić uwagę:

Obiecują gwarantowane i nierealistyczne zwroty

Ceny kryptowalut są niestabilne, więc każdy projekt oferujący gwarantowane zyski lub reklamujący, że na pewno zarobisz, jest prawdopodobnie oszustwem. 

Mają słaby lub żaden whitepaper

Legalne projekty krypto, zwłaszcza te na etapie ICO, mają whitepapery wyjaśniające, jak działają, oraz mapy drogowe. Projektowi bez whitepapera lub z niezrozumiałymi planami czy licznymi błędami gramatycznymi trzeba przyjrzeć się uważnie. 

Jest wokół nich tyle szumu

To normalne, że firmy prowadzą działania marketingowe, ale nadmierna reklama, zwłaszcza w świecie krypto, jest sygnałem ostrzegawczym. Wiele oszukańczych projektów krypto przeprowadza udane rug pulle dzięki nadmiernemu marketingowi. Po zebraniu pieniędzy znikają z rynku. 

Obiecują darmowe pieniądze

Każdy schemat inwestycyjny, który mówi o darmowym giveaway'u, jest prawdopodobnie fałszywy. Zwykle oszukańcze projekty wykorzystują możliwość zdobycia darmowych pieniędzy, by zwabić użytkowników i ich oszukać. 

Podają ograniczone informacje o członkach zespołu projektu lub nie podają ich wcale

Powinieneś móc dowiedzieć się, kto stoi za projektem krypto, zwłaszcza nowym. Obejmuje to ich profile na LinkedIn i w mediach społecznościowych, aby zweryfikować ich autentyczność i doświadczenie. 

Jak unikać oszustw inwestycyjnych w krypto

Choć oszustwa kryptowalutowe mogą być dobrze zaplanowane, możesz się chronić, stosując poniższe wskazówki. 

Zdobądź portfel sprzętowy

Sprzętowy portfel krypto przechowuje klucze prywatne offline, co utrudnia hakerom dostęp do Twoich aktywów. Choć portfele sprzętowe wiążą się z kosztem, na rynku można znaleźć przystępne opcje do bezpiecznego przechowywania aktywów. 

Stawiaj na silne i unikalne hasła 

Posiadanie hasła to najbardziej podstawowa zasada bezpieczeństwa, ale możesz uczynić hasło silniejszym i unikalnym, aby trudno je było odgadnąć. Na przykład zamiast używać łatwych haseł, takich jak data urodzenia, połącz wielkie i małe litery, znaki specjalne i cyfry. 

Używaj uwierzytelniania dwuskładnikowego 

Możesz podnieść bezpieczeństwo aplikacji i portfela o poziom wyżej, używając uwierzytelniania dwuskładnikowego (2FA). Włącz 2FA na swoich urządzeniach, w aplikacjach portfelowych i na kontach na giełdach kryptowalut, aby chronić je przed nieautoryzowanym dostępem.

Unikaj nieznanych e-maili i linków

Jeśli przypadkowa osoba wyśle Ci e-mail o konkretnym projekcie krypto lub inwestycji, najlepiej ją zignorować. Mogą to być doradcy inwestycyjni twierdzący, że pomogą Ci pomnożyć pieniądze, albo celebryci, którzy się z Tobą kontaktują. Prawdziwy celebryta nie poprosi Cię o wysłanie mu krypto ani o kontakt przez link. 

Pobieraj aplikacje z oficjalnych platform 

Pobieranie aplikacji mobilnych z oficjalnych platform, takich jak Google Play Store czy Apple App Store, jest bezpieczniejsze, ponieważ sprawdzają one aplikacje przed ich udostępnieniem. Przed pobraniem możesz też rzucić okiem na opinie i oceny aplikacji, aby ocenić jej wiarygodność. 

Unikaj firm obiecujących Ci pieniądze 

Każdy, kto obiecuje, że zarobisz dużo pieniędzy lub gwarantowane zyski, jest prawdopodobnie oszustem. Wszystko, co brzmi zbyt dobrze, by było prawdziwe, prawdopodobnie takie jest. Unikaj więc takich osób lub firm tak bardzo, jak to możliwe. 

Badania 

Powinieneś inwestować tylko w to, co rozumiesz, a najlepszym sposobem zrozumienia kryptowalut jest odpowiednie zbadanie tematu. Gdy usłyszysz o nowym projekcie, przeczytaj jego whitepaper, aby zrozumieć, kto za nim stoi i jak działa. 

Poszukaj też informacji w Google i mediach społecznościowych, by zobaczyć, co mówią o nim inni. 

Podsumowanie

Oszuści kryptowalutowi będą nadal wymyślać nowe i wyrafinowane taktyki oszukiwania ludzi, ale możesz wyprzedzać ich dzięki różnym wskazówkom zawartym w tym przewodniku. 

Pamiętaj, aby zgłaszać oszustwa kryptowalutowe organom ścigania, takim jak amerykańskie SEC, CFTC i FBI. 

Poza tymi środkami niezbędne jest inwestowanie wyłącznie w legalne projekty, takie jak token $Zypto, z rzeczywistymi zastosowaniami i solidną mapą drogową. Token tworzony przez społeczność jest dostępny na renomowanych giełdach i platformach, takich jak MEXC, Uniswap i CoinMarketCap.

Więcej informacji o wizji projektu, obecnej sytuacji i potencjale znajdziesz w Zypto White Paper. 

---

Jakie środki podejmujesz jako inwestor krypto, aby chronić się przed oszustami i innymi złośliwymi aktorami? Podziel się swoimi trikami poniżej, aby inni mogli się uczyć.