Kripto krāpšana un kā no tās izvairīties 

Kriptovalūtu tirdzniecība un ieguldīšana var būt ienesīga. Tomēr laika gaitā ir pierādījies, ka tādi kripto aktīvi kā Bitcoin un Ethereum ir riskanti. Papildus tam, ka tirgus ir svārstīgs, kriptovalūtu krāpšana ir vēl viens nozīmīgs risks šajā nozarē.

Šīs krāpšanas shēmas izpaužas dažādos veidos, taču ar vienu mērķi: nozagt tavus kripto līdzekļus. Tāpēc tev jāsaprot, kā tās darbojas, lai zinātu, kad draud iespējama krāpšana un ko darīt, ja aizdomājies, ka esi kļuvis par kripto krāpnieku mērķi. 

Šis detalizētais ceļvedis aptver visu, kas tev nepieciešams, lai izvairītos no kripto krāpšanas un pasargātu sevi no kibernoziedzniekiem. Sāksim!

Kas ir kriptovalūtu krāpšana? 

Kripto krāpšana ir dažādas metodes, ko kibernoziedznieki izmanto, lai maldinātu nevainīgus tirgotājus un investorus un liktu tiem zaudēt naudu. Šīs shēmas parasti tiešsaistē organizē eksperti, kuri vēlas nozagt cilvēku kripto aktīvus ar jebkuriem iespējamiem līdzekļiem. 

Bitcoin krāpšana mūsdienās ir izplatītāka, jo pieaug kriptovalūtu aktīvu vērtība. Kamēr visi cenšas ieguldīt vēršu tirgū iespējamas peļņas dēļ, daži krāpnieki gaida izdevību nozagt šo peļņu ar dažādām kripto investīciju krāpšanas shēmām.

Saskaņā ar Chainalysis ziņojumu, kopējā kriptovalūtas vērtība, ko krāpnieki nozaga, izmantojot viltus adreses un kripto uzlaušanu, 2023. gadā pārsniedza 24 miljardus dolāru.

Ņemot vērā, ka kripto tirgus 2024. gadā ir piedzīvojis izaugsmes tendenci, ar tādiem top aktīviem kā Bitcoin (BTC) un Binance Coin (BNB) reaching new all-time highs, the value of crypto crimes will increase. 

Tas notiek tāpēc, ka daudzi investori, īpaši iesācēji, koncentrējas uz peļņas gūšanu, un daudzi krāpnieki izmanto viņu pieredzes trūkumu savā labā. Daudzi arī neievieš pietiekamus drošības pasākumus, lai aizsargātu savas kripto investīcijas

Biežākie kripto investīciju krāpšanas veidi

Pirms mācīties, kā pasargāt sevi no iespējamas krāpšanas kripto pasaulē, ir svarīgi zināt, kā šīs shēmas darbojas. Kādi ir biežākie veidi, kā krāpnieki īsteno kriptovalūtu krāpšanu? Tos apskatām tālāk. 

Phishing 

Pikšķerēšanas krāpšana notiek tikai tiešsaistē. Tā mērķē uz software wallets that usually store users’ private keys online by sending compromised links through email and SMS. Once you click the link, you’ll be redirected to a fake website and they can access your private keys (similar to your wallet’s password) that encrypt your assets. 

Kad viņi ir ieguvuši piekļuvi tavam makam, viņi var izvākt tavus līdzekļus un atstāt to tukšu. 

Viltus lietotnes un vietnes 

Vēl viens veids, kā krāpnieki uzbrūk kripto lietotājiem, ir viltus vietnes un lietotnes. Dažkārt viņi izveido viltus kriptovalūtu biržas vai leģitīmu biržu dubultniekus ar līdzīgām tīmekļa adresēm. 

Tā kā viņu viltus vietnes un lietotnes izskatās īstas, un investori ir pazīstami arī ar savu iemīļoto tirdzniecības platformu lietotāja saskarni, viņi ne vienmēr agrīni pamana, ka atrodas viltus vietnē vai lietotnē. 

Krāpnieki savāc visus vietnē ievadītos datus, tostarp pieteikšanās datus un maka paroles, un galu galā izmanto tos, lai izvilktu līdzekļus uz krāpnieku makiem. 

Rug Pulls 

Krāpnieki bieži izmanto investoru bailes palaist garām izdevību (FOMO), lai īstenotu tā sauktās rug pull shēmas. Pazīstamas arī kā pump-and-dump shēmas, rug pull ietver kripto vai nefungibla tokena (NFT) izstrādātāju, kas tiešsaistē popularizē viltus projektu, lai piesaistītu investorus.

Parasti šie jaunie tokeni tiek uzcelti sociālajos tīklos, lai padarītu tos populārākus, un tirgotāji, kas negrib palaist garām izdevību, ātri tajos iegulda. 

Kad monētas pieprasījums un cena pieaug (pumping), krāpnieki ātri pārdod savu turējumu (dumping) un pazūd, atstājot investorus ar bezvērtīgām monētām. 

Fake Giveaways 

Ja pārzini kripto pasauli, tev droši vien nācies redzēt slavenības, kas atbalsta kripto projektu, kurš vēlāk izrādījās krāpšana. Šādi projekti izmanto sabiedrībā zināmu personu, īpaši izklaides zvaigžņu un kripto ietekmētāju, popularitāti, lai radītu uzmanību. 

Viņi arī sola dāvanas agrīnajiem investoriem, tādējādi liekot cilvēkiem ātrāk veikt nepieciešamās darbības, jo slavenības liek tam izskatīties autentiski. Tomēr, lai gan daži izmanto īstas slavenības, daudzi tās atdarina ar viltus kontiem sociālajos tīklos. 

Kad esi pārskaitījis līdzekļus uz viņu makiem vai citiem norādītajiem kanāliem dāvanas saņemšanai, savu naudu vairs neatgūsi. 

Mākoņa ieguves krāpšana

Pieaugot decentralizēto finanšu (DeFi) platformu popularitātei, daudzi kripto investori tagad izmanto mākoņa ieguves platformas, lai iegūtu Bitcoin un citas darba apliecinājuma (PoW) kriptovalūtas.

Tā vietā, lai īpašumā turētu individuālu ieguves aparatūru, mākoņa ieguves platformas ļauj ieguvējiem to nomāt par maksu un saņemt daļu no kopējās ieguves peļņas. Tomēr, lai gan mākoņa ieguve palīdz ietaupīt izmaksas, daudzus attālinātās ieguves pakalpojumu sniedzējus vada krāpnieki. 

Kad samaksā abonēšanas maksu, lai nomātu ieguves aparatūru, tu zaudē savu naudu un, iespējams, nesaņem nekādu ieguves atdevi. 

Viltus sākotnējie monētu piedāvājumi (ICO)

Sākotnējais monētu piedāvājums (ICO) palīdz investoriem agrīni piekļūt jauniem kripto projektiem par pazeminātu cenu. Bet vēl svarīgāk, projekta īpašnieki, parasti jaunuzņēmumi, tos izmanto, lai piesaistītu līdzekļus projekta tālākai attīstībai. 

Tomēr, lai gan ICO ne vienmēr ir krāpšana, krāpnieki tos var izmantot investoru maldināšanai. Piemēram, daži ICO ir viltus projekti bez reāla pielietojuma vai attīstības plāna. Tie vienīgi savāc naudu un pamet tirgu. 

Līdzīgi, daži ICO sola klientiem atlīdzību, ja tie nosūta citas kriptovalūtas, piemēram, Bitcoin, uz noteiktu maku. Pēc kripto nosūtīšanas tava nauda ir zudusi. 

Ponzi Schemes 

Ponzi shēmas pastāv jau sen, taču tās joprojām ir efektīva kripto krāpšanas taktika. Krāpnieki izmanto šādas investīciju shēmas, lai maldinātu lietotājus, solot lielu naudu (ROI) bez riska un īsā laikā. 

Parasti šie krāpnieki var izmaksāt tev sagaidāmo atdevi pirmās reizes, lai radītu uzticību un pamudinātu tevi ieguldīt vairāk naudas. Tomēr krāpšanas organizētāji galu galā paši paņem lielāko daļu līdzekļu, un shēma sabrūk, kad vairs nav jaunu investoru, kas finansētu nākamos izmaksājumus.  

Romance Scams 

Romantikas krāpšana ir arī sena krāpšanas taktika, ko krāpnieki izmanto, lai maldinātu nevainīgus upurus. Kripto pasaulē šie ļaunprātīgie dalībnieki uztur iepazīšanās vietnes, lai sazinātos ar cilvēkiem, kas meklē attiecības. 

Viņi laika gaitā ar pastāvīgu saziņu rada uzticību, taču mērķis paliek iegūt naudu no upuriem. Parasti krāpnieki iepazīstina savus upurus ar izdevīgām kripto investīcijām un lūdz pārskaitīt līdzekļus uz viltus kripto kontu vai maku. 

Kripto šantāža

Šantāža nav nekas jauns, un kripto krāpnieki to bieži izmanto, lai izspiestu naudu no investoriem. Parasti viņi sazinās ar cilvēkiem pa e-pastu vai tiešajām ziņām, apgalvojot, ka zina, kādas pieaugušo vietnes tie apmeklē, vai ka viņu rīcībā ir kompromitējoši attēli. 

Pēc tam viņi draud atklāt informāciju, ja upuris viņiem nedod kukuli kripto veidā vai nenosūta savas privātās atslēgas. Galu galā upuris parasti padodas bailēm un tiek izspiests. 

Viltus darba vietas un darba sludinājumu vietnes 

Pēdējā laikā krāpnieki ir sākuši mērķēt uz cilvēkiem, kas meklē kripto darbu. Daži izliekas par Web3 jaunuzņēmumu personāla atlasītājiem, taču šiem darbiem jāpiesakās, izmantojot inficētas darba sludinājumu vietnes un saites. 

Līdzīgi, citi pieprasa samaksāt maksu kriptovalūtā pirms darba sākšanas. Daži pat sarīko intervijas ar citiem uzņēmuma „ieinteresētajiem”, lai izskatītos pārliecinošāk. Kad nosūti naudu cerībā iegūt darbu, tā ir zudusi. 

Kā atpazīt kripto krāpšanu

Ņemot vērā, ka krāpnieki izdomā gudrus veidus, kā maldināt kripto investorus, kā vari pamanīt šīs shēmas, lai nekļūtu par upuri? Šeit ir daži brīdinājuma signāli, kam pievērst uzmanību:

Tie sola garantētu un nereālu atdevi

Kriptovalūtu cenas ir nestabilas, tāpēc jebkurš projekts, kas piedāvā garantētu peļņu vai apgalvo, ka noteikti nopelnīsi naudu, visticamāk, ir krāpšana. 

Tiem ir vājš vai vispār nav whitepaper

Leģitīmiem kripto projektiem, īpaši ICO fāzē, ir whitepapers, kas izskaidro to darbību un attīstības plānus. Projektam bez whitepaper vai ar neizskaidrojamiem plāniem un daudzām gramatikas kļūdām jāpievērš rūpīga uzmanība. 

Ap tiem valda pārmērīgs sensacionālisms

Uzņēmumiem ir normāli veikt mārketinga aktivitātes, taču pārmērīga reklamēšana, īpaši kripto pasaulē, ir brīdinājuma signāls. Daudzi krāpnieciski kripto projekti īsteno veiksmīgus rug pull, izmantojot pārmērīgu mārketingu. Pēc naudas savākšanas tie pamet tirgu. 

Tie sola bezmaksas naudu

Jebkura investīciju shēma, kas apgalvo, ka piedāvā bezmaksas dāvanu, visticamāk, ir viltus. Parasti krāpnieciski projekti izmanto bezmaksas naudas iespēju, lai piesaistītu lietotājus un maldinātu tos. 

Tie sniedz ierobežotu informāciju vai nesniedz nekādu informāciju par projekta komandas locekļiem

Tev jāspēj noskaidrot, kas stāv aiz kripto projekta, īpaši jauna projekta. Tostarp viņu LinkedIn un sociālo tīklu profilus, lai pārbaudītu to autentiskumu un reputāciju. 

Kā izvairīties no kripto investīciju krāpšanas

Lai gan kriptovalūtu krāpšana var būt rūpīgi izplānota, vari pasargāt sevi, izmantojot tālāk minētos ieteikumus. 

Iegādājies aparatūras maku

Kripto aparatūras maks glabā tavas privātās atslēgas bezsaistē, apgrūtinot hakeriem piekļuvi taviem aktīviem. Lai gan aparatūras maki maksā naudu, tirgū vari atrast pieejamas iespējas, lai droši glabātu savus aktīvus. 

Izvēlies spēcīgas un unikālas paroles 

Paroles esamība ir pats pamata drošības princips, taču vari padarīt savu paroli spēcīgāku un unikālāku, lai to būtu grūtāk uzminēt. Piemēram, tā vietā, lai izmantotu vienkāršas paroles, piemēram, savu dzimšanas datumu, apvieno lielos un mazos burtus, īpašās rakstzīmes un ciparus. 

Izmanto divfaktoru autentifikāciju 

Tu vari paaugstināt savas lietotnes un maka drošību, izmantojot divfaktoru autentifikāciju (2FA). Ieslēdz 2FA savās ierīcēs, maka lietotnēs un kripto biržas kontos, lai pasargātu tos no nesankcionētas piekļuves.

Izvairies no nezināmiem e-pastiem un saitēm

Ja svešinieks tev nosūta e-pastu par konkrētu kripto projektu vai investīciju, labāk to ignorēt. Tie var būt investīciju pārvaldnieki, kas apgalvo, ka var palīdzēt tev vairot naudu, vai slavenības, kas ar tevi sazinās. Īsta slavenība nekad nelūgs tev nosūtīt kripto vai sazināties ar viņu, izmantojot saiti. 

Iegūsti lietotnes tikai no oficiālām platformām 

Lietotņu lejupielāde no oficiālām platformām, piemēram, Google Play veikala vai Apple App Store, ir drošāka, jo tās pārbauda lietotnes pirms to publicēšanas. Pirms lejupielādes vari arī iepazīties ar lietotnes atsauksmēm un vērtējumiem, lai noteiktu tās uzticamību. 

Izvairies no uzņēmumiem, kas sola tev naudu 

Ikviens, kas sola, ka nopelnīsi daudz naudas vai garantētu peļņu, visticamāk, ir krāpnieks. Kas šķiet pārāk labs, lai būtu patiess, visdrīzāk arī tāds nav. Tāpēc, cik vien iespējams, izvairies no šādiem cilvēkiem vai uzņēmumiem. 

Research 

Vajadzētu ieguldīt tikai tajā, ko saproti, un labākais veids, kā izprast kriptovalūtas, ir rūpīga izpēte. Kad dzirdi par jaunu projektu, izlasi tā whitepaper, lai saprastu, kas aiz tā stāv un kā tas darbojas. 

Papildus dari nelielu izpēti Google un sociālajos tīklos, lai redzētu, ko citi par to saka. 

Conclusion

Kriptovalūtu krāpnieki turpinās izdomāt jaunas un sarežģītākas taktikas, lai maldinātu cilvēkus, taču vari būt viņiem soli priekšā, izmantojot dažādos šajā ceļvedī sniegtos ieteikumus. 

Neaizmirsti ziņot par kriptovalūtu krāpšanu tiesībaizsardzības iestādēm, piemēram, ASV SEC, CFTC un FBI. 

Papildus šiem pasākumiem ir svarīgi ieguldīt tikai leģitīmos projektos, piemēram, $Zypto Token, kam ir reālas pielietojuma jomas un stabils attīstības plāns. Kopienas virzītais tokens ir pieejams uzticamās biržās un platformās, piemēram, MEXC, Uniswap un CoinMarketCap.

Vari izlasīt Zypto White Paper, lai uzzinātu vairāk par projekta vīziju, pašreizējo situāciju un potenciālu. 

---

Kā kripto investors, kādus pasākumus tu veic, lai pasargātu sevi no krāpniekiem un citiem ļaunprātīgiem dalībniekiem? Dalies ar saviem paņēmieniem komentāros, lai citi varētu mācīties.