El trading y la inversión en criptomonedas pueden ser rentables. Sin embargo, con el tiempo se ha comprobado que los activos cripto como Bitcoin y Ethereum son arriesgados. Además de que el mercado es volátil, las estafas con criptomonedas son otros riesgos importantes del sector.
Estas estafas adoptan diversas formas con un único objetivo: robar tus fondos cripto. Por eso, debes entender cómo funcionan para saber cuándo acecha una posible estafa y qué puedes hacer si sospechas que estafadores cripto te han señalado como objetivo.
Esta guía detallada cubre todo lo que necesitas para evitar las estafas cripto y protegerte de los ciberdelincuentes. ¡Vamos a ello!
¿Qué son las estafas con criptomonedas?
Las estafas cripto son los diferentes métodos que utilizan los ciberdelincuentes para engañar a traders e inversores desprevenidos y hacerles perder su dinero. Estas estafas suelen orquestarlas en línea expertos que quieren robar los activos cripto de las personas por cualquier medio posible.
Las estafas con Bitcoin son hoy más habituales por el creciente valor de los activos en criptomonedas. Mientras todo el mundo intenta invertir en el mercado alcista para obtener posibles beneficios, algunos estafadores merodean para robar esas ganancias mediante diversas estafas de inversión en cripto.
Según un informe de Chainalysis, el valor total en criptomonedas que los estafadores robaron mediante direcciones falsas y hackeos cripto en 2023 superó los 24 000 millones de dólares.
Teniendo en cuenta que el mercado cripto ha experimentado una tendencia alcista en 2024, con activos principales como Bitcoin (BTC) y Binance Coin (BNB) que han alcanzado nuevos máximos históricos, el valor de los delitos cripto aumentará.
Esto se debe a que muchos inversores, en especial los principiantes, se centran en obtener ganancias, y muchos estafadores se aprovecharán de su inexperiencia. Muchos tampoco aplican medidas de seguridad adecuadas para proteger sus inversiones en cripto
Tipos comunes de estafas de inversión en cripto
Antes de aprender a protegerte de posibles estafas en el ámbito cripto, es crucial saber cómo funcionan. ¿Cuáles son las formas habituales en que los estafadores llevan a cabo estafas con criptomonedas? Las destacamos a continuación.
Phishing
Las estafas de phishing se producen únicamente en línea. Apuntan a las billeteras de software, que suelen guardar en línea las claves privadas de los usuarios, enviando enlaces comprometidos por correo electrónico y SMS. En cuanto haces clic en el enlace, te redirigen a un sitio web falso y pueden acceder a tus claves privadas (similares a la contraseña de tu billetera) que cifran tus activos.
Una vez que han accedido a tu billetera, pueden sacar tus fondos y dejarla vacía.
Apps y sitios web falsos
Otra forma en que los estafadores se aprovechan de los usuarios de cripto es mediante sitios web y apps falsos. A veces crean exchanges de criptomonedas falsos o versiones simuladas de exchanges legítimos con URL parecidas.
Como sus sitios web y apps falsos parecen reales y los inversores además están familiarizados con la interfaz de sus plataformas de trading favoritas, puede que no detecten a tiempo que están en un sitio falso o en una app móvil falsa.
Los estafadores recopilan todos los datos introducidos en el sitio web, incluidas las credenciales de acceso y las contraseñas de las billeteras, y acaban usándolos para retirar fondos a billeteras fraudulentas.
Rug pulls
Los estafadores suelen aprovechar el miedo de los inversores a quedarse fuera (FOMO) para perpetrar rug pulls. También conocidos como esquemas de pump-and-dump, los rug pulls consisten en que un desarrollador de un proyecto cripto o de un token no fungible (NFT) promociona en línea un proyecto falso para atraer inversores.
Normalmente, estos nuevos tokens se promocionan en las redes sociales para hacerlos más populares, y los traders que no quieren quedarse fuera invierten rápidamente en ellos.
Cuando la demanda y el precio de la moneda suben (pumping), los estafadores venden rápidamente sus tenencias (dumping) y desaparecen, dejando a los inversores con monedas sin valor.
Sorteos falsos
Si conoces el mundo cripto, seguro que has visto a famosos promocionar un proyecto cripto que acabó siendo una estafa. Estos proyectos cripto aprovechan la popularidad de personajes públicos, sobre todo famosos del entretenimiento e influencers cripto, para darse a conocer.
También prometen regalar obsequios a los primeros inversores, lo que hace que más gente realice rápidamente las actividades requeridas, ya que los famosos hacen que parezcan auténticos. Sin embargo, aunque algunos usan famosos reales, muchos los suplantan mediante cuentas falsas en redes sociales.
Después de transferir fondos a sus billeteras o a otros canales facilitados para el sorteo, nunca recuperarás tu dinero.
Estafas de minería en la nube
Con la creciente popularidad de las plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi), muchos inversores en cripto utilizan ahora plataformas de minería en la nube para minar Bitcoin y otras criptomonedas de prueba de trabajo (PoW).
En lugar de poseer hardware de minería propio, las plataformas de minería en la nube permiten a los mineros alquilarlo por una tarifa y obtener una parte de los beneficios totales de la minería. Sin embargo, aunque la minería en la nube ayuda a ahorrar costes, muchas empresas que ofrecen servicios de minería remota están gestionadas por estafadores.
Una vez que pagas la cuota de suscripción para alquilar el hardware de minería, pierdes tu dinero y puede que no obtengas ningún rendimiento minero.
Ofertas iniciales de monedas (ICOs) falsas
Una oferta inicial de monedas (ICO) ayuda a los inversores a acceder pronto a nuevos proyectos cripto con descuento. Pero, sobre todo, los propietarios de los proyectos, normalmente startups, las utilizan para recaudar fondos y seguir desarrollando el proyecto.
Sin embargo, aunque las ICOs no son necesariamente estafas, los estafadores pueden utilizarlas para defraudar a los inversores. Por ejemplo, algunas ICOs son proyectos falsos sin casos de uso ni hoja de ruta. Solo recaudan dinero y abandonan el mercado.
Del mismo modo, algunas ICOs prometen a los clientes una recompensa cuando envían otras criptomonedas, como Bitcoin, a una billetera concreta. Después de enviar la cripto, tu dinero desaparece.
Esquemas Ponzi
Los esquemas Ponzi vienen de lejos, pero siguen siendo tácticas eficaces de estafa cripto. Los estafadores usan estos esquemas de inversión para engañar a los usuarios prometiéndoles mucho dinero (ROI) sin riesgos y en poco tiempo.
Normalmente, estos estafadores pueden pagarte los rendimientos esperados las primeras veces para ganarse tu confianza y atraerte a invertir más dinero. Sin embargo, los operadores de la estafa acaban quedándose con la mayor parte de los fondos y el esquema se derrumba cuando no hay nuevos inversores que financien los siguientes pagos.
Estafas románticas
Las estafas románticas también son tácticas de fraude de toda la vida que los estafadores utilizan para defraudar a víctimas desprevenidas. En el mundo cripto, estos actores malintencionados operan sitios de citas para contactar con personas que buscan una relación.
Se ganan la confianza con el tiempo mediante una comunicación constante, pero el objetivo sigue siendo sacar dinero a las víctimas. Normalmente, los estafadores presentan a sus víctimas inversiones cripto lucrativas y les piden que transfieran fondos a una cuenta o billetera cripto falsa.
Chantajes cripto
Los chantajes no son nuevos, y los estafadores cripto suelen usarlos para sacar dinero a los inversores. Normalmente se ponen en contacto con las personas por correo electrónico o mensajes directos, afirmando que saben qué sitios para adultos visitan o que tienen sus fotos indecorosas.
Después amenazan con revelar la información a menos que la víctima los soborne con cripto o les envíe sus claves privadas. Al final, la víctima suele ceder por miedo y es extorsionada.
Falsas ofertas de empleo y sitios de empleo
Más recientemente, los estafadores han empezado a dirigirse a quienes buscan empleo en el sector cripto. Algunos se hacen pasar por reclutadores de startups Web3, pero estos empleos exigen que te postules a través de sitios de empleo y enlaces comprometidos.
Del mismo modo, otros exigen que pagues una tarifa en criptomoneda antes de empezar el trabajo. Algunos incluso organizan sesiones de entrevista con otras supuestas «partes interesadas» de la empresa para resultar más convincentes. Una vez que les envías dinero con la esperanza de conseguir un empleo, desaparece.
Cómo detectar las estafas cripto
Teniendo en cuenta que los estafadores idean formas cada vez más ingeniosas de defraudar a los inversores en cripto, ¿cómo puedes detectar estas estafas para no ser una víctima? Estas son algunas señales de alerta a las que debes prestar atención:
Prometen rendimientos garantizados e irreales
Los precios de las criptomonedas son inestables, así que cualquier proyecto que te ofrezca beneficios garantizados o anuncie que ganarás dinero con seguridad es probablemente una estafa.
Tienen un whitepaper deficiente o inexistente
Los proyectos cripto legítimos, sobre todo los que están en la fase de ICO, tienen whitepapers que explican cómo funcionan y cuáles son sus hojas de ruta. Un proyecto sin whitepaper, o con planes inexplicables o con muchos errores gramaticales, merece una revisión cuidadosa.
Hay muchísimo bombo a su alrededor
Es normal que las empresas realicen actividades de marketing, pero la publicidad excesiva, sobre todo en el ámbito cripto, es una señal de alerta. Muchos proyectos cripto fraudulentos ejecutan rug pulls con éxito mediante un marketing excesivo. Tras recaudar dinero, abandonan el mercado.
Prometen dinero gratis
Cualquier esquema de inversión que diga que hay un sorteo gratuito es probablemente falso. Normalmente, los proyectos fraudulentos usan la posibilidad de conseguir dinero gratis para atraer a los usuarios y defraudarlos.
Ofrecen información limitada o nula sobre los miembros del equipo del proyecto
Deberías poder averiguar quiénes están detrás de un proyecto cripto, sobre todo si es nuevo. Esto incluye sus perfiles de LinkedIn y de redes sociales para verificar su autenticidad y su trayectoria.
Cómo evitar las estafas de inversión en cripto
Aunque las estafas con criptomonedas pueden estar muy bien planificadas, puedes protegerte con los consejos que siguen.
Consigue una billetera de hardware
Una billetera de hardware cripto guarda tus claves privadas offline, lo que dificulta que los hackers accedan a tus activos. Aunque las billeteras de hardware tienen un coste, en el mercado puedes encontrar opciones asequibles para guardar tus activos de forma segura.
Da prioridad a contraseñas seguras y únicas
Tener una contraseña es la regla de seguridad más básica, pero puedes hacerla más segura y única para que sea difícil de adivinar. Por ejemplo, en lugar de usar contraseñas fáciles como tu fecha de nacimiento, combina letras mayúsculas y minúsculas, caracteres especiales y números.
Usa la autenticación en dos pasos
Puedes subir un nivel la seguridad de tu app y de tu billetera con la autenticación en dos pasos (2FA). Activa la 2FA en tus dispositivos, en las apps de billetera y en tus cuentas de exchanges cripto para protegerlos del acceso no autorizado.
Evita los correos electrónicos y enlaces desconocidos
Si una persona desconocida te envía un correo electrónico sobre un proyecto o una inversión cripto concretos, lo mejor es ignorarla. Pueden ser gestores de inversiones que dicen poder ayudarte a hacer crecer tu dinero o famosos que se ponen en contacto contigo. Un famoso de verdad no te pedirá que le envíes cripto ni que lo contactes mediante un enlace.
Descarga las apps desde plataformas oficiales
Descargar apps móviles desde plataformas oficiales como Google Play Store o Apple App Store es más seguro porque examinan las aplicaciones antes de publicarlas. También puedes echar un vistazo a las reseñas y valoraciones de la app antes de descargarla para determinar su legitimidad.
Evita las empresas que te prometen dinero
Cualquiera que prometa que ganarás mucho dinero o beneficios garantizados es probablemente un estafador. Lo que parece demasiado bueno para ser verdad probablemente lo es. Por eso, evita en lo posible a esas personas o empresas.
Investiga
Solo deberías invertir en lo que entiendes, y la mejor manera de entender las criptomonedas es investigar lo suficiente. Cuando oigas hablar de un nuevo proyecto, lee su whitepaper para entender quién está detrás y cómo funciona.
Además, busca un poco en Google y en las redes sociales para ver qué dicen otros sobre él.
Conclusión
Los estafadores de criptomonedas seguirán ideando tácticas nuevas y sofisticadas para defraudar a la gente, pero puedes ir por delante de ellos con los distintos consejos que te hemos dado en esta guía.
Recuerda denunciar las estafas con criptomonedas a las fuerzas del orden, como la SEC de EE. UU., la CFTC y el FBI.
Además de estas medidas, es imprescindible invertir solo en proyectos legítimos como el token $Zypto, con casos de uso reales y una hoja de ruta sólida. El token, impulsado por la comunidad, está disponible en exchanges y plataformas de buena reputación como MEXC, Uniswap y CoinMarketCap.
Puedes leer el White Paper de Zypto para obtener más información sobre la visión del proyecto, su realidad actual y su potencial.
Como inversor en cripto, ¿qué medidas tomas para protegerte de los estafadores y de otros actores malintencionados? Comparte tus trucos más abajo para que otros aprendan.
¿Cómo funcionan las estafas con criptomonedas?
Las estafas con criptomonedas suelen implicar esquemas fraudulentos en los que los estafadores engañan a las víctimas para que envíen cripto a plataformas de inversión falsas, sitios de phishing o estafas de suplantación de identidad. Entre las tácticas habituales están las promesas de rendimientos garantizados, los sorteos falsos y los esquemas de pump-and-dump.
¿Cómo saber si alguien es un estafador cripto?
Entre las señales de un estafador cripto están los mensajes no solicitados que ofrecen oportunidades de inversión, las promesas de rendimientos altos o garantizados, las solicitudes de claves privadas o de información sensible, y las plataformas mal diseñadas o no verificadas.
¿Se puede rastrear a un estafador cripto?
Rastrear a un estafador cripto puede ser difícil debido a la naturaleza seudónima de las transacciones en blockchain. Sin embargo, las herramientas de análisis de blockchain a veces pueden seguir el flujo de fondos, y las fuerzas del orden colaboran cada vez más con expertos en cripto para investigar y rastrear a los estafadores.
¿Se puede recuperar el dinero de las estafas cripto?
Los pagos con criptomonedas normalmente no son reversibles. Una vez que pagas con criptomonedas, solo puedes recuperar tu dinero si la persona a la que pagaste te lo devuelve. Pero ponte en contacto con la empresa que usaste para enviar el dinero y dile que fue una transacción fraudulenta.
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Preguntas frecuentes
¿Cómo funcionan las estafas con criptomonedas?
Las estafas con criptomonedas suelen implicar esquemas fraudulentos en los que los estafadores engañan a las víctimas para que envíen cripto a plataformas de inversión falsas, sitios de phishing o estafas de suplantación de identidad. Entre las tácticas habituales están las promesas de rendimientos garantizados, los sorteos falsos y los esquemas de pump-and-dump.
¿Cómo saber si alguien es un estafador cripto?
Entre las señales de un estafador cripto están los mensajes no solicitados que ofrecen oportunidades de inversión, las promesas de rendimientos altos o garantizados, las solicitudes de claves privadas o de información sensible, y las plataformas mal diseñadas o no verificadas.
¿Se puede rastrear a un estafador cripto?
Rastrear a un estafador cripto puede ser difícil debido a la naturaleza seudónima de las transacciones en blockchain. Sin embargo, las herramientas de análisis de blockchain a veces pueden seguir el flujo de fondos, y las fuerzas del orden colaboran cada vez más con expertos en cripto para investigar y rastrear a los estafadores.
¿Se puede recuperar el dinero de las estafas cripto?
Los pagos con criptomonedas normalmente no son reversibles. Una vez que pagas con criptomonedas, solo puedes recuperar tu dinero si la persona a la que pagaste te lo devuelve. Pero ponte en contacto con la empresa que usaste para enviar el dinero y dile que fue una transacción fraudulenta.
