Tranzacționarea și investițiile în criptomonede pot fi profitabile. Totuși, s-a stabilit în timp că activele cripto precum Bitcoin și Ethereum sunt riscante. Pe lângă faptul că piața este volatilă, escrocheriile cu criptomonede sunt alte riscuri semnificative din industrie.
Aceste escrocherii apar în diverse forme, cu un singur scop: să-ți fure fondurile cripto. Așadar, trebuie să înțelegi cum funcționează pentru a ști când se profilează o posibilă escrocherie și ce poți face dacă bănuiești că ești ținta unor escroci cripto.
Acest ghid detaliat acoperă tot ce trebuie să știi pentru a evita escrocheriile cripto și a te proteja de infractorii cibernetici. Hai să începem!
Ce sunt escrocheriile cu criptomonede?
Escrocheriile cripto sunt diferitele metode prin care infractorii cibernetici păcălesc traderii și investitorii nebănuitori ca să-și piardă banii. Aceste escrocherii sunt de obicei orchestrate online de experți care vor să fure activele cripto ale oamenilor prin orice mijloace posibile.
Escrocheriile cu Bitcoin sunt tot mai răspândite astăzi, din cauza valorii în creștere a activelor cripto. În timp ce toată lumea încearcă să investească pe piața bull pentru profituri potențiale, unii escroci pândesc ca să fure profiturile prin diverse escrocherii de investiții cripto.
Potrivit unui raport Chainalysis, valoarea totală a criptomonedelor furate de infractori prin adrese false și atacuri asupra criptomonedelor în 2023 a depășit 24 de miliarde de dolari.
Având în vedere că piața cripto a avut o tendință ascendentă în 2024, cu active de top precum Bitcoin (BTC) și Binance Coin (BNB) care au atins noi maxime istorice, valoarea infracțiunilor cripto va crește.
Asta pentru că mulți investitori, în special începătorii, sunt concentrați pe câștiguri, iar mulți escroci vor profita de lipsa lor de experiență. Mulți nu implementează nici măsuri de securitate adecvate pentru a-și proteja investițiile cripto
Tipuri frecvente de escrocherii de investiții cripto
Înainte de a învăța cum să te protejezi de potențiale escrocherii din spațiul cripto, este esențial să știi cum funcționează acestea. Care sunt modalitățile frecvente prin care escrocii desfășoară escrocherii cu criptomonede? Le evidențiem mai jos.
Phishing
Escrocheriile de tip phishing au loc exclusiv online. Ele vizează portofelele software, care stochează de obicei cheile private ale utilizatorilor online, trimițând linkuri compromise prin e-mail și SMS. Odată ce dai clic pe link, ești redirecționat către un site fals și ei pot accesa cheile tale private (similare parolei portofelului tău) care îți criptează activele.
După ce au obținut acces la portofelul tău, pot muta fondurile și îl pot lăsa gol.
Aplicații și site-uri false
Un alt mod în care escrocii vânează utilizatorii de cripto este prin site-uri și aplicații false. Uneori creează exchange-uri cripto false sau versiuni imitație ale unor exchange-uri legitime, cu URL-uri asemănătoare.
Deoarece site-urile și aplicațiile lor false arată real, iar investitorii sunt familiarizați cu interfața platformelor lor de tranzacționare preferate, este posibil să nu își dea seama din timp că se află pe un site sau într-o aplicație mobilă falsă.
Escrocii colectează toate datele introduse pe site, inclusiv datele de autentificare și parolele portofelelor, folosindu-le în cele din urmă pentru a retrage fonduri către portofele-capcană.
Rug pulls
Escrocii folosesc adesea teama investitorilor de a pierde o oportunitate (FOMO) pentru a organiza rug pulls. Cunoscute și ca scheme pump-and-dump, rug pulls presupun ca un dezvoltator de cripto sau de tokenuri nefungibile (NFT) să promoveze online un proiect fals pentru a atrage investitori.
De obicei, aceste tokenuri noi sunt promovate agresiv pe rețelele sociale pentru a le face mai populare, iar traderii care nu vor să piardă oportunitatea investesc rapid în ele.
După ce cererea și prețul monedei cresc (pumping), escrocii își vând rapid deținerile (dumping) și dispar, lăsându-i pe investitori cu monede fără valoare.
Giveaway-uri false
Dacă ești familiarizat cu spațiul cripto, probabil ai văzut celebrități susținând un proiect cripto care s-a dovedit în final o escrocherie. Astfel de proiecte folosesc popularitatea personalităților publice, în special a celebrităților din divertisment și a influencerilor cripto, pentru a crea notorietate.
Promit, de asemenea, să ofere câteva bonusuri gratuite primilor investitori, ceea ce îi determină pe tot mai mulți oameni să facă rapid activitățile cerute, deoarece celebritățile le dau un aer autentic. Totuși, în timp ce unii folosesc celebrități reale, mulți le uzurpă identitatea prin conturi false de rețele sociale.
După ce transferi fonduri către portofelele lor sau către alte canale oferite pentru giveaway, nu îți vei mai recupera niciodată banii.
Escrocherii de tip cloud mining
Odată cu popularitatea tot mai mare a platformelor de finanțe descentralizate (DeFi), mulți investitori cripto folosesc acum platforme de cloud mining pentru a mina Bitcoin și alte criptomonede proof-of-work (PoW).
În loc să dețină hardware de mining propriu, platformele de cloud mining le permit minerilor să închirieze contra cost și să primească o parte din profiturile totale de mining. Totuși, deși cloud mining-ul ajută la economisirea costurilor, multe companii care oferă servicii de mining la distanță sunt conduse de escroci.
După ce plătești taxa de abonament pentru a închiria hardware de mining, îți pierzi banii și s-ar putea să nu câștigi niciun randament din mining.
Oferte inițiale de monede (ICO) false
O ofertă inițială de monede (ICO) îi ajută pe investitori să acceseze din timp proiecte cripto noi, la un preț redus. Dar, mai important, este folosită de proprietarii proiectelor, de obicei startup-uri, pentru a strânge fonduri și a continua dezvoltarea proiectului.
Totuși, deși ICO-urile nu sunt neapărat escrocherii, pot fi folosite de escroci pentru a-i înșela pe investitori. De exemplu, unele ICO-uri sunt proiecte false, fără cazuri de utilizare sau foaie de parcurs. Ele doar strâng bani și ies de pe piață.
În mod similar, unele ICO-uri le promit clienților o recompensă atunci când trimit alte criptomonede, precum Bitcoin, către un anumit portofel. După trimiterea cripto, banii tăi au dispărut.
Scheme Ponzi
Schemele Ponzi există de mult, dar sunt încă tactici eficiente de escrocherie cripto. Escrocii folosesc astfel de scheme de investiții pentru a-i păcăli pe utilizatori, promițându-le sume mari de bani (ROI) fără riscuri și într-un timp scurt.
De obicei, acești escroci îți pot plăti randamentele așteptate primele câteva ori, pentru a construi încredere și a te atrage să investești mai mulți bani. Totuși, operatorii escrocheriei își însușesc în cele din urmă majoritatea fondurilor, iar schema se prăbușește când nu mai există investitori noi care să finanțeze următoarele plăți.
Escrocherii amoroase
Escrocheriile amoroase sunt tot tactici de fraudă vechi de când lumea, pe care escrocii le folosesc pentru a înșela victime nebănuitoare. În lumea cripto, acești actori rău intenționați operează site-uri de întâlniri pentru a lua legătura cu oameni care caută relații.
Ei construiesc încredere în timp prin comunicare constantă, dar scopul rămâne să obțină bani de la victime. De obicei, escrocii își introduc victimele în investiții cripto profitabile și le cer să transfere fonduri către un cont sau portofel cripto fals.
Șantaj cu cripto
Șantajul nu este nou, iar escrocii cripto îl folosesc adesea pentru a obține bani de la investitori. De obicei, contactează persoanele prin e-mail sau mesaje directe, pretinzând că știu ce site-uri pentru adulți vizitează sau că au fotografii indecente cu ele.
Apoi amenință că vor dezvălui informațiile dacă victima nu îi mituiește cu cripto sau nu le trimite cheile private. În cele din urmă, victima cedează de obicei de frică și este șantajată.
Joburi și site-uri de joburi false
Mai recent, escrocii au început să vizeze persoanele care caută joburi în cripto. Unii se dau drept recrutori pentru startup-uri Web3, dar aceste joburi cer să aplici prin site-uri de joburi și linkuri compromise.
În mod similar, alții cer să plătești o taxă în criptomonedă înainte de a începe jobul. Unii pot chiar organiza sesiuni de interviu cu alte „părți interesate” ale companiei pentru a părea mai convingători. Odată ce le trimiți bani în speranța că obții un job, banii au dispărut.
Cum să recunoști escrocheriile cripto
Având în vedere că escrocii inventează metode inteligente de a-i înșela pe investitorii cripto, cum poți recunoaște aceste escrocherii ca să nu cazi victimă? Iată câteva semnale de alarmă la care să fii atent:
Promit randamente garantate și nerealiste
Prețurile criptomonedelor sunt instabile, așa că orice proiect care îți oferă profituri garantate sau care face reclamă că vei câștiga sigur bani este probabil o escrocherie.
Au un whitepaper slab sau nu au deloc
Proiectele cripto legitime, în special cele aflate în faza de ICO, au whitepapers care explică modul în care funcționează și foile lor de parcurs. Un proiect fără whitepaper sau cu planuri inexplicabile sau cu multe greșeli gramaticale necesită o analiză atentă.
Există mult prea mult hype în jurul lor
Este normal ca firmele să desfășoare activități de marketing, dar publicitatea excesivă, mai ales în spațiul cripto, este un semnal de alarmă. Multe proiecte cripto frauduloase execută rug pulls reușite prin marketing excesiv. După ce strâng bani, ies de pe piață.
Promit bani gratis
Orice schemă de investiții care spune că există un giveaway gratuit este probabil falsă. De obicei, proiectele frauduloase folosesc posibilitatea de a primi bani gratis pentru a atrage utilizatorii și a-i înșela.
Oferă informații limitate sau deloc despre membrii echipei proiectului
Ar trebui să poți afla cine se află în spatele unui proiect cripto, mai ales al unuia nou. Asta include profilurile lor de LinkedIn și de rețele sociale, pentru a le verifica autenticitatea și istoricul.
Cum să eviți escrocheriile de investiții cripto
Deși escrocheriile cu criptomonede pot fi bine planificate, te poți proteja folosind sfaturile de mai jos.
Procură-ți un portofel hardware
Un portofel hardware cripto îți păstrează cheile private offline, ceea ce îi face greu pe hackeri să îți acceseze activele. Deși portofelele hardware au un cost, poți găsi pe piață opțiuni accesibile pentru a-ți stoca activele în siguranță.
Alege parole puternice și unice
Să ai o parolă este cea mai elementară regulă de securitate, dar poți face parola mai puternică și mai unică, pentru a fi greu de ghicit. De exemplu, în loc de parole ușoare precum data nașterii, combină litere mari și mici, caractere speciale și cifre.
Folosește autentificarea cu doi factori
Îți poți ridica securitatea aplicației și a portofelului la un nivel superior folosind autentificare cu doi factori (2FA). Activează 2FA pe dispozitivele, aplicațiile de portofel și conturile de exchange cripto pentru a le proteja împotriva accesului neautorizat.
Evită e-mailurile și linkurile necunoscute
Dacă un necunoscut îți trimite un e-mail despre un anumit proiect sau o investiție cripto, cel mai bine este să îl ignori. Pot fi manageri de investiții care spun că te pot ajuta să îți crești banii sau celebrități care te contactează. O celebritate adevărată nu îți va cere să îi trimiți cripto sau să o contactezi printr-un link.
Descarcă aplicațiile de pe platforme oficiale
Descărcarea aplicațiilor mobile de pe platforme oficiale precum Google Play Store sau Apple App Store este mai sigură, deoarece ele verifică aplicațiile înainte ca acestea să devină disponibile. Poți să arunci o privire și peste recenziile și evaluările aplicației înainte de descărcare, pentru a-i stabili legitimitatea.
Evită companiile care îți promit bani
Oricine promite că vei câștiga mulți bani sau profituri garantate este probabil un escroc. Orice pare prea frumos ca să fie adevărat probabil nu este adevărat. Așadar, evită cât mai mult astfel de persoane sau companii.
Documentare
Ar trebui să investești doar în lucruri pe care le înțelegi, iar cel mai bun mod de a înțelege criptomonedele este o documentare adecvată. Când auzi de un proiect nou, citește whitepaper-ul lui pentru a înțelege cine se află în spatele lui și cum funcționează.
De asemenea, fă o mică documentare pe Google și pe platformele de socializare, pentru a vedea ce spun alții despre el.
Concluzie
Escrocii cripto vor continua să inventeze tactici noi și sofisticate pentru a-i înșela pe oameni, dar poți rămâne cu un pas înaintea lor folosind diversele sfaturi pe care ți le-am oferit în acest ghid.
Nu uita să raportezi escrocheriile cu criptomonede autorităților de aplicare a legii, precum SEC din SUA, CFTC și FBI.
Pe lângă aceste măsuri, este imperativ să investești doar în proiecte legitime precum tokenul $Zypto, cu cazuri de utilizare reale și o foaie de parcurs solidă. Tokenul, condus de comunitate, este disponibil pe exchange-uri și platforme de încredere precum MEXC, Uniswap și CoinMarketCap.
Poți citi Zypto White Paper pentru mai multe informații despre viziunea proiectului, realitățile actuale și potențialul său.
Ca investitor cripto, ce măsuri iei pentru a te proteja de escroci și de alți actori rău intenționați? Împărtășește mai jos trucurile tale, ca ceilalți să învețe.
Cum funcționează escrocheriile cu criptomonede?
Escrocheriile cu criptomonede implică adesea scheme frauduloase în care escrocii păcălesc victimele să trimită cripto către platforme de investiții false, site-uri de phishing sau escrocherii bazate pe uzurparea identității. Printre tacticile frecvente se numără promisiunile de randamente garantate, giveaway-urile false și schemele pump-and-dump.
Cum îți dai seama dacă cineva este un escroc cripto?
Semnele unui escroc cripto includ mesaje nesolicitate care oferă oportunități de investiții, promisiuni de randamente mari sau garantate, cereri pentru chei private sau informații sensibile și platforme prost concepute sau neverificate.
Poate fi urmărit un escroc cripto?
Identificarea unui escroc cripto poate fi dificilă din cauza naturii pseudonime a tranzacțiilor blockchain. Totuși, instrumentele de analiză blockchain pot urmări uneori fluxul fondurilor, iar autoritățile de aplicare a legii colaborează tot mai mult cu experți în cripto pentru a investiga și a urmări escrocii.
Poți recupera banii din escrocheriile cu criptomonede?
Plățile în criptomonede de obicei nu sunt reversibile. Odată ce plătești cu criptomonede, îți poți recupera banii doar dacă persoana căreia i-ai plătit ți-i trimite înapoi. Dar contactează compania prin care ai trimis banii și spune-le că a fost o tranzacție frauduloasă.
Subiecte conexe
Întrebări frecvente
Cum funcționează escrocheriile cu criptomonede?
Escrocheriile cu criptomonede implică adesea scheme frauduloase în care escrocii păcălesc victimele să trimită cripto către platforme de investiții false, site-uri de phishing sau escrocherii bazate pe uzurparea identității. Printre tacticile frecvente se numără promisiunile de randamente garantate, giveaway-urile false și schemele pump-and-dump.
Cum îți dai seama dacă cineva este un escroc cripto?
Semnele unui escroc cripto includ mesaje nesolicitate care oferă oportunități de investiții, promisiuni de randamente mari sau garantate, cereri pentru chei private sau informații sensibile și platforme prost concepute sau neverificate.
Poate fi urmărit un escroc cripto?
Identificarea unui escroc cripto poate fi dificilă din cauza naturii pseudonime a tranzacțiilor blockchain. Totuși, instrumentele de analiză blockchain pot urmări uneori fluxul fondurilor, iar autoritățile de aplicare a legii colaborează tot mai mult cu experți în cripto pentru a investiga și a urmări escrocii.
Poți recupera banii din escrocheriile cu criptomonede?
Plățile în criptomonede de obicei nu sunt reversibile. Odată ce plătești cu criptomonede, îți poți recupera banii doar dacă persoana căreia i-ai plătit ți-i trimite înapoi. Dar contactează compania prin care ai trimis banii și spune-le că a fost o tranzacție frauduloasă.
