Esta semana em cripto – as histórias que definiram a cripto em 2025

Gm, frens, e Feliz Natal.

Com o ano chegando ao fim, é um bom momento para ampliar a visão. 2025 não foi definido por uma única narrativa no cripto. Em vez disso, foi moldado por um punhado de mudanças discretas, mas poderosas, que aproximaram a blockchain do uso cotidiano.

De agentes de IA operando on-chain a pagamentos do mundo real evoluindo além da especulação, passando por jogos e cultura que ganham escala de verdade, essas foram as histórias que importaram este ano.

Um retrospecto das tendências que definiram o cripto em 2025.

Agentes de IA no cripto

Em 2025, a inteligência artificial (IA) esteve cada vez mais entrelaçada com a tecnologia blockchain, levando ao surgimento de agentes de IA como participantes econômicos autônomos on-chain.

Esses agentes não se limitam a executar tarefas predefinidas. Eles realizam atividades financeiras complexas, como gerenciar carteiras de staking, otimizar estratégias de yield farming e ajustar dinamicamente posições em criptomoedas às condições de mercado.

Os tokens cripto ligados à IA somaram uma capitalização de mercado superior a US$ 20 bilhões em 2025. Esse salto evidencia o papel crescente da IA nos mercados financeiros cripto.

A integração da IA às plataformas de finanças descentralizadas (DeFi) aumentou a eficiência e abriu novos caminhos para a inovação no espaço cripto.

Projetos como Fetch.AI, Griffain e Ocean Protocol estiveram na vanguarda dessa revolução, criando plataformas descentralizadas em que os agentes de IA operaram sem atritos. 

Uma das aplicações mais proeminentes da IA no cripto foi a negociação automatizada. Os agentes de IA analisaram grandes conjuntos de dados com base nas condições de mercado em tempo real, previram movimentos do mercado e identificaram atividades fraudulentas. 

Outro exemplo foi o Based Agent, uma ferramenta da exchange de cripto Coinbase. Ele permite que os usuários criem agentes movidos por IA com carteiras cripto integradas em menos de três minutos. Esses agentes podem executar de forma autônoma tarefas on-chain, como negociar, fazer swaps e fazer staking.

Em terceiro lugar, a empresa de mineração de Bitcoin Bitfarm anunciou que vai migrar seu negócio de criptomoedas para serviços de data center de IA até 2027. Essa migração ajudaria a Bitfarm a aproveitar a enorme demanda por processamento de IA.

Espera-se que mais plataformas cripto lancem agentes movidos por IA semelhantes, permitindo negociação automatizada, empréstimos e interações com contratos inteligentes.

Galerias de arte adotam a tokenização para certificados de autenticidade de obras físicas

O mundo da arte passou por uma revolução silenciosa. Enquanto as manchetes ao longo dos anos se concentravam em vendas de NFTs de milhões de dólares, a verdadeira transformação aconteceu nos bastidores.

Lá, galerias de arte, artistas e colecionadores privados usaram a tecnologia blockchain para criar registros de autenticidade à prova de adulteração que acompanham as obras ao longo de toda a sua vida.

Hoje, os registros digitais estão transformando a forma como as obras de arte são preservadas, autenticadas e negociadas. Museus, casas de leilão e galerias estão recorrendo à blockchain, a certificados digitais e a acordos de venda inteligentes para garantir que a arte permaneça segura, acessível e verificável por gerações.

Os resultados foram impressionantes e a adoção se acelerou.

Certificados digitais de autenticidade (COAs) 

Os COAs digitais substituem os certificados em papel, oferecendo uma prova permanente e verificável da autenticidade de uma obra de arte. Alguns exemplos incluem:

• Arcual: permite que galerias e artistas emitam COAs digitais, garantindo que os colecionadores recebam uma autenticação verificada diretamente da fonte.
• O escritório de controle de pragas de Banksy: emite COAs oficiais para confirmar a autenticidade das obras de Banksy.

Acordos de venda inteligentes e direitos de revenda 

Os contratos inteligentes automatizam e fazem cumprir os termos de uma venda, incluindo transferências de propriedade, cronogramas de pagamento e royalties de revenda. Alguns exemplos incluem:

• Tom Sachs: usa contratos inteligentes para criar registros digitais de propriedade de suas esculturas, garantindo transações transparentes.
• Fundação Robert Rauschenberg: explorou contratos inteligentes para garantir que os artistas recebam royalties de revenda.

Registros digitais de exposições e visitas 

Os registros digitais acompanham a propriedade, documentam o histórico de exposições, acordos de empréstimo e transações de venda, criando um arquivo digital abrangente. Alguns exemplos incluem:

• Museu Britânico: usa fotogrametria para criar digitalizações de alta resolução de artefatos frágeis, garantindo acessibilidade a longo prazo.
• Museus do Vaticano: desenvolveram modelos 3D de esculturas e artefatos históricos, auxiliando na conservação.

Para museus, galerias e colecionadores, ter um registro de proveniência seguro e verificável deixou de ser um luxo e está se tornando uma necessidade. Ao adotar o rastreamento de proveniência com respaldo em blockchain, COAs digitais e acordos inteligentes, o mundo da arte pode avançar rumo à autenticidade, à transparência e à segurança.

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PayFi e o futuro dos pagamentos no mundo real

PayFi, ou finanças de pagamentos, é uma tecnologia inovadora que integra a tecnologia blockchain. O PayFi é um catalisador de impacto no mundo real porque se concentra em soluções financeiras práticas.

Ao contrário do DeFi tradicional, que se concentra em empréstimos e negociação, o PayFi usa a blockchain para melhorar sistemas de pagamento e a gestão financeira de empresas. Por exemplo, ajuda empresas a fazer pagamentos internacionais de forma rápida e de baixo custo. Também oferece cartões corporativos lastreados em ativos digitais para empresas.

Vamos conhecer alguns projetos cripto que utilizam o PayFi em 2025.

Em primeiro lugar, foi usado por stablecoins, uma das quais foi a Circle (USDC). Ela ofereceu dinheiro programável para pagamentos globais e integração com DeFi, atuando como uma ponte central de PayFi. Além disso, a Tether (USDT) foi usada para impulsionar a adoção do PayFi para liquidações estáveis.

Depois, alguns protocolos DeFi também estiveram na linha de frente disso. 

O Aave, usado para render juros sobre stablecoins, foi fundamental para a liquidez do PayFi. O Curve, especializado em swaps de stablecoins, foi essencial para os pools de liquidez do PayFi. O Uniswap, a DEX dominante, viabilizou a negociação de cripto que sustenta o PayFi. Polygon e Chainlink também utilizaram o PayFi.

Alguns participantes emergentes e de nicho também tiveram sua vez.

Synthetix, um protocolo que viabiliza ativos sintéticos com impacto nos pagamentos DeFi. Depois, a MakerDAO, um projeto de stablecoin descentralizada que é central para os ecossistemas de pagamento DeFi.

Depois, o PayFi foi usado por diferentes plataformas inovadoras. 

A Huma Finance usa ativos do mundo real (RWAs) e fluxos de renda futuros para crédito, viabilizando empréstimos instantâneos com garantia. A Karrier One constrói redes de telecomunicações descentralizadas com pagamentos em blockchain. A Ondo Finance fez a ponte entre TradFi e DeFi ao tokenizar ativos do mundo real, ampliando a liquidez e o acesso a investimentos.

A Solana também utilizou o PayFi, já que a Huma Finance é construída sobre ela. Já a Tron abriga um grande ecossistema para o uso de stablecoins (USDT e USDC), viabilizando pagamentos de baixo custo e alto volume.

Casas de moda de luxo ganham escala com a blockchain

O tamanho do mercado de moda digital foi avaliado em cerca de US$ 2,91 bilhões em 2025 e deve chegar a impressionantes US$ 147,5 bilhões até 2035. Sem dúvida, o negócio do estilo virtual deixou de ser especulativo e passou a ser estratégico.

Marcas de luxo e de estilo de vida como Gucci, Prada, Adidas e Nike entraram estrategicamente nesse espaço, lançando coleções virtuais e peças de moda em NFT que geraram milhões em receita. Da mesma forma, estão surgindo novas categorias de design de moda digital.

Esse crescimento fenomenal é impulsionado pela ampla adoção da realidade aumentada (RA), da realidade virtual (RV) e de tecnologias habilitadas por blockchain, como os NFTs, que garantem autenticidade e propriedade em roupas virtuais.

O que está impulsionando essa mudança? Como as marcas de moda consolidadas estão se adaptando e que oportunidades isso traz para consumidores e criadores?

A moda digital atrai por vários motivos convincentes:

• Sustentabilidade ambiental: a roupa virtual não gera resíduos físicos nem exige matérias-primas, alinhando-se a alternativas ecológicas.
• Personalização e criatividade: o metaverso permite que os usuários personalizem avatares com estilos infinitos, o que pode ser difícil na vida real.
• Engajamento social: as gerações mais jovens, especialmente a Geração Z e os millennials, passam bastante tempo online e usam os espaços digitais para autoexpressão e conexões sociais. 
• Conveniência: opções de guarda-roupa digital, incluindo provadores em RA, oferecem uma experiência de compra imersiva sem sair de casa.

As principais marcas veem a moda digital como um divisor de águas para marketing, vendas e fidelidade à marca. Veja como:

• Lançar drops exclusivos de NFTs gera burburinho e novas fontes de receita.
• Promover desfiles virtuais e experiências interativas de marca no metaverso atrai públicos mais amplos e diversos.
• Usar recomendações movidas por IA e avatares personalizados aumenta o engajamento e a satisfação dos clientes.
• Construir comunidades online fortes em torno de interesses em comum fortalece as relações entre marca e consumidor.

Estes são alguns pioneiros que constroem o futuro do estilo agora mesmo:

• The Fabricant: uma das principais casas de moda exclusivamente digitais.
• RTFKT Studios: a RTFKT é mestre em mesclar cultura gamer, NFTs e a empolgação dos sneakerheads.
• DressX: uma enorme varejista de moda digital que oferece peças digitais prontas para vestir de vários estilistas. 
• Gucci & Balenciaga: as grandes marcas de luxo estão com tudo. A Gucci vendeu uma versão digital de sua bolsa Dionysus na plataforma Roblox por mais do que o preço da bolsa física, e a Balenciaga criou uma coleção inteira para o Fortnite.

A ascensão contínua do GameFi 

GameFi, abreviação de “finanças de jogos”, usa a blockchain para dar aos jogadores a propriedade real de seus itens e moedas dentro do jogo. Em vez de os itens ficarem presos à sua conta como nos jogos Web2 (tradicionais), seu equipamento, suas skins e seus personagens existem como tokens ou NFTs.

O tamanho do mercado de jogos Web3 deve crescer para US$ 88,57 bilhões em 2029, a uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) de 22,3%. Espera-se que o crescimento no período projetado seja impulsionado pela crescente disponibilidade de ferramentas para desenvolvedores criarem jogos em blockchain, pela demanda cada vez maior por mecânicas de jogo justas e pela adoção crescente de meios de pagamento em cripto.

Os jogos Web3 foram, sem dúvida, a maior força da atividade on-chain em 2025, liderando todas as categorias Web3 com cerca de 4,66 milhões de carteiras ativas diárias no terceiro trimestre, mesmo em um mercado em queda. 

A opBNB manteve o primeiro lugar em número de jogadores, enquanto a Kaia explodiu +229% em relação ao trimestre anterior. A atividade on-chain continuou intensa: a WAX registrou 687 milhões de transações de jogos, impulsionada pelo Alien Worlds, e os NFTs de jogos geraram US$ 135 milhões em volume de negociação, liderados pelo Gods Unchained após sua mudança para a zkEVM da Immutable.

A maioria dos novos títulos roda em redes de taxas baixas, como Ronin, opBNB, Immutable zkEVM, Kaia e WAX, o que torna a jogabilidade rápida e barata. Os jogadores também têm a propriedade real de itens que podem negociar entre carteiras ou até entre redes.

Estes são alguns dos principais jogos Web3 de 2025:

• World of Dypians
• Seraph
• Gods Unchained
• Axie Infinity
• Lumiterra
• Guild of Guardians
• Alien Worlds

A Zypto é um dApp construído sobre DeFi 

O aplicativo descentralizado da Zypto é construído inteiramente sobre trilhos DeFi. Foi pensado para dar às pessoas acesso direto a sistemas financeiros abertos, sem intermediários, custodiantes ou camadas de permissão.

Normalmente, o DeFi não vive dentro de um único aplicativo. Ele vive em milhares de protocolos abertos, dApps e exchanges descentralizadas. A Zypto não tenta substituir esse mundo nem trancá-lo atrás de ferramentas proprietárias. Em vez disso, a Zypto atua como uma camada de acesso.

Pelo navegador integrado ao app, os usuários podem interagir diretamente com qualquer dApp ou DEX. Além disso, pelo WalletConnect, as carteiras do Zypto App podem se conectar externamente ao ecossistema DeFi mais amplo. sujeito aos limites aplicáveis. Sem rotas preferenciais. Sem integrações forçadas.

A Zypto cria ferramentas que permitem às pessoas interagir com as finanças descentralizadas como elas foram feitas para ser usadas: abertas, sem permissão e controladas pelo usuário. O app simplifica o acesso sem ser dono dos trilhos por baixo. A Zypto é a interface, não uma plataforma fechada. É uma porta de entrada.

Saiba mais aqui.

Considerações finais

A tendência de IA no cripto pode remodelar a forma como os usuários se relacionam com os aplicativos descentralizados (dApps), tornando os sistemas blockchain mais acessíveis e eficientes.

A mudança para os registros digitais não é sobre substituir a tradição, mas sobre aprimorá-la e protegê-la. À medida que a arte circula cada vez mais entre espaços físicos e digitais, a necessidade de uma documentação segura, transparente e acessível é maior do que nunca.

No geral, esses projetos mostram a utilidade do PayFi, da infraestrutura de stablecoins a recompensas para consumidores e soluções empresariais, todos voltados a tornar os pagamentos mais rápidos, baratos e eficientes usando a blockchain

A fusão entre moda e tecnologia está criando novos caminhos para expressarmos identidade, nos relacionarmos com as marcas e concebermos a propriedade. Com jogos como World of Dypians, Axie e Alien Worlds processando milhões de transações por mês, o Web3 gaming está evoluindo para uma economia aberta em que os jogadores, e não apenas os desenvolvedores, capturam valor.

À medida que o cripto passa da teoria ao uso no mundo real, as plataformas construídas sobre trilhos DeFi abertos se tornam o ponto de acesso. Apps como a Zypto refletem essa mudança ao conectar os usuários diretamente a sistemas descentralizados sem fechá-los.

Analisamos muita coisa aqui, mas qual história mais ressoou com você? Conte para nós!