Dagangan dan pelaburan mata wang kripto boleh menguntungkan. Namun, telah dibuktikan dari semasa ke semasa bahawa aset kripto seperti Bitcoin dan Ethereum berisiko. Selain pasaran yang tidak menentu, penipuan mata wang kripto ialah risiko ketara lain dalam industri ini.
Penipuan ini hadir dalam pelbagai bentuk dengan satu matlamat – mencuri dana kripto anda. Jadi, anda mesti memahami cara ia berfungsi untuk mengetahui bila potensi penipuan menghampiri dan apa yang boleh anda lakukan jika anda mengesyaki anda disasarkan oleh penipu kripto.
Panduan terperinci ini merangkumi segala-galanya yang anda perlukan untuk mengelakkan penipuan kripto dan melindungi diri anda daripada penjenayah siber. Sekarang, mari kita mulakan!
Apakah Penipuan Mata Wang Kripto?
Penipuan kripto ialah pelbagai kaedah yang digunakan penjenayah siber untuk memperdaya pedagang dan pelabur yang tidak curiga sehingga kehilangan wang mereka. Penipuan ini biasanya diatur dalam talian oleh pakar yang mahu mencuri aset kripto orang dengan apa-apa cara yang mungkin.
Penipuan Bitcoin lebih popular hari ini kerana nilai aset mata wang kripto yang meningkat. Sementara semua orang cuba melabur dalam pasaran lembu untuk keuntungan berpotensi, sesetengah penipu mengintai untuk mencuri keuntungan itu melalui pelbagai penipuan pelaburan kripto.
Menurut laporan Chainalysis, jumlah nilai mata wang kripto yang dicuri penipu melalui alamat palsu dan penggodaman kripto pada 2023 melebihi $24 bilion.
Memandangkan pasaran kripto telah mengalami aliran menaik pada 2024, dengan aset teratas seperti Bitcoin (BTC) dan Binance Coin (BNB) mencecah paras tertinggi sepanjang masa yang baharu, nilai jenayah kripto akan meningkat.
Ini kerana ramai pelabur – terutamanya pemula – tertumpu pada meraih keuntungan, dan ramai penipu akan mengambil kesempatan atas kekurangan pengalaman mereka. Ramai juga tidak meletakkan langkah keselamatan yang mencukupi untuk melindungi pelaburan kripto mereka
Jenis Penipuan Pelaburan Kripto yang Biasa
Sebelum mempelajari cara melindungi diri anda daripada potensi penipuan dalam ruang kripto, adalah penting untuk mengetahui cara penipuan ini berfungsi. Apakah cara biasa penipu melakukan penipuan mata wang kripto? Kami menyorotinya di bawah.
pancingan data
Penipuan pancingan data (phishing) berlaku sepenuhnya dalam talian. Ia menyasarkan dompet perisian yang biasanya menyimpan kunci peribadi pengguna dalam talian dengan menghantar pautan yang telah diceroboh melalui e-mel dan SMS. Setelah anda mengklik pautan itu, anda akan dialihkan ke tapak web palsu dan mereka boleh mengakses kunci peribadi anda (serupa dengan kata laluan dompet anda) yang menyulitkan aset anda.
Setelah mereka memperoleh akses ke dompet anda, mereka boleh mengeluarkan dana anda dan membiarkannya kosong.
Aplikasi dan Tapak Web Palsu
Satu lagi cara penipu menyasarkan pengguna kripto ialah melalui tapak web dan aplikasi palsu. Kadangkala, mereka membina bursa mata wang kripto palsu atau versi tiruan bursa yang sah dengan URL yang serupa.
Memandangkan tapak web dan aplikasi palsu mereka kelihatan nyata dan pelabur juga biasa dengan antara muka platform dagangan kegemaran mereka, mereka mungkin tidak menyedari bahawa mereka berada di tapak palsu atau aplikasi mudah alih pada peringkat awal.
Penipu mengumpul semua butiran yang dimasukkan pada tapak web, termasuk bukti kelayakan log masuk dan kata laluan dompet, dan akhirnya menggunakannya untuk mengeluarkan dana ke dompet penipuan.
Rug Pull
Penipu sering memanfaatkan ketakutan pelabur terlepas peluang (FOMO) untuk melakukan rug pull. Juga dikenali sebagai skim pump-and-dump, rug pull melibatkan pembangun kripto atau token tidak boleh dipertukarkan (NFT) mempromosikan projek palsu dalam talian untuk menarik pelabur.
Biasanya, token baharu ini dihebohkan di media sosial untuk menjadikannya lebih popular, dan pedagang yang tidak mahu terlepas peluang cepat melabur dalamnya.
Selepas permintaan dan harga syiling meningkat (pumping), penipu dengan cepat menjual pegangan mereka (dumping) dan menghilangkan diri, meninggalkan pelabur dengan syiling yang tidak bernilai.
Hadiah Percuma Palsu
Jika anda biasa dengan ruang kripto, anda tentu pernah melihat selebriti menyokong projek kripto yang akhirnya ternyata penipuan. Projek kripto sedemikian memanfaatkan populariti tokoh awam, terutamanya selebriti hiburan dan pempengaruh kripto, untuk mewujudkan kesedaran.
Mereka juga berjanji untuk memberikan beberapa barang percuma kepada pelabur awal, menyebabkan lebih ramai orang cepat melakukan aktiviti yang diperlukan kerana selebriti menjadikannya kelihatan tulen. Namun, sementara sesetengah menggunakan selebriti sebenar, ramai menyamar sebagai mereka melalui akaun media sosial palsu.
Selepas anda memindahkan dana ke dompet mereka atau saluran lain yang disediakan untuk hadiah percuma itu, anda tidak akan mendapat wang anda kembali.
Penipuan Perlombongan Awan
Dengan populariti platform kewangan terdesentralisasi (DeFi) yang semakin meningkat, ramai pelabur kripto kini menggunakan platform perlombongan awan untuk melombong Bitcoin dan mata wang kripto bukti kerja (PoW) yang lain.
Daripada memiliki perkakasan perlombongan individu, platform perlombongan awan membolehkan pelombong menyewa dengan bayaran dan mendapat bahagian daripada jumlah keuntungan perlombongan. Namun, walaupun perlombongan awan membantu anda menjimatkan kos, banyak syarikat yang menawarkan perkhidmatan perlombongan jarak jauh dikendalikan oleh penipu.
Setelah anda membayar yuran langganan untuk menyewa perkakasan perlombongan, anda kehilangan wang anda dan mungkin tidak memperoleh sebarang pulangan perlombongan.
Tawaran Syiling Awal (ICO) Palsu
Tawaran syiling awal (ICO) membantu pelabur mengakses projek kripto baharu lebih awal pada kadar diskaun. Tetapi yang lebih penting, ia digunakan oleh pemilik projek, biasanya syarikat permulaan, untuk mengumpul dana bagi terus membina projek.
Namun, walaupun ICO belum tentu penipuan, ia boleh digunakan oleh penipu untuk memperdaya pelabur. Sebagai contoh, sesetengah ICO ialah projek palsu tanpa kes penggunaan atau pelan hala tuju. Mereka hanya mengumpul wang dan keluar dari pasaran.
Begitu juga, sesetengah ICO menjanjikan ganjaran kepada pelanggan apabila mereka menghantar mata wang kripto lain seperti Bitcoin ke dompet tertentu. Selepas menghantar kripto itu, wang anda hilang.
Skim Ponzi
Skim Ponzi telah wujud sejak dahulu, tetapi ia masih taktik penipuan kripto yang berkesan. Penipu menggunakan skim pelaburan sedemikian untuk memperdaya pengguna dengan menjanjikan wang yang banyak (ROI) tanpa risiko dan dalam tempoh yang singkat.
Biasanya, penipu ini boleh membayar pulangan yang dijangka beberapa kali pertama untuk membina kepercayaan dan memikat anda melabur lebih banyak wang. Namun, pengendali penipuan akhirnya mengaut sebahagian besar dana dan skim itu runtuh apabila tiada pelabur baharu untuk membiayai pembayaran seterusnya.
Penipuan Percintaan
Penipuan percintaan juga taktik penipuan lama yang digunakan penipu untuk memperdaya mangsa yang tidak curiga. Dalam dunia kripto, pelaku jahat ini mengendalikan tapak web temu janji untuk berhubung dengan orang yang mencari hubungan.
Mereka membina kepercayaan dari semasa ke semasa melalui komunikasi berterusan, tetapi matlamatnya tetap untuk mendapatkan wang daripada mangsa. Biasanya, penipu memperkenalkan mangsa mereka kepada pelaburan kripto yang lumayan dan meminta mereka memindahkan dana ke akaun atau dompet kripto palsu.
Pemerasan Kripto
Pemerasan bukan perkara baharu, dan penipu kripto sering menggunakannya untuk mendapatkan wang daripada pelabur. Biasanya, mereka menghubungi individu melalui e-mel atau mesej terus, mendakwa mengetahui tapak dewasa yang dilawati atau memiliki foto lucah mereka.
Selepas itu, mereka mengugut untuk mendedahkan maklumat itu melainkan mangsa merasuah mereka dengan kripto atau menghantar kunci peribadi mereka. Akhirnya, mangsa biasanya akur kerana takut dan diperas ugut.
Pekerjaan dan Tapak Pekerjaan Palsu
Baru-baru ini, penipu mula menyasarkan orang yang mencari pekerjaan kripto. Sesetengah daripada mereka berpura-pura menjadi perekrut untuk syarikat permulaan Web3, tetapi pekerjaan ini menghendaki anda memohon melalui tapak pekerjaan dan pautan yang telah diceroboh.
Begitu juga, yang lain menghendaki anda membayar yuran dalam mata wang kripto sebelum memulakan pekerjaan. Sesetengahnya malah menyediakan sesi temu duga dengan “pihak berkepentingan” syarikat lain untuk kelihatan lebih meyakinkan. Setelah anda menghantar wang kepada mereka dengan harapan mendapat pekerjaan, ia hilang.
Cara Mengesan Penipuan Kripto
Memandangkan penipu sedang merangka cara bijak untuk memperdaya pelabur kripto, bagaimanakah anda boleh mengesan penipuan ini supaya tidak menjadi mangsa? Berikut ialah beberapa tanda amaran yang perlu diberi perhatian:
Mereka menjanjikan pulangan yang dijamin dan tidak realistik
Harga mata wang kripto tidak stabil, jadi sebarang projek yang menawarkan keuntungan terjamin atau mengiklankan bahawa anda pasti akan memperoleh wang berkemungkinan besar penipuan.
Mereka mempunyai kertas putih yang lemah atau tiada
Projek kripto yang sah, terutamanya yang berada pada fasa ICO, mempunyai kertas putih yang menerangkan cara ia berfungsi dan pelan hala tuju mereka. Projek tanpa kertas putih atau yang mempunyai rancangan yang tidak dapat dijelaskan atau banyak kesilapan tatabahasa memerlukan penelitian yang teliti.
Terdapat begitu banyak gembar-gembur mengenainya
Adalah normal bagi syarikat untuk terlibat dalam aktiviti pemasaran, tetapi pengiklanan berlebihan, terutamanya dalam ruang kripto, ialah tanda amaran. Banyak projek kripto penipuan melaksanakan rug pull yang berjaya melalui pemasaran berlebihan. Selepas mengumpul wang, mereka keluar dari pasaran.
Mereka menjanjikan wang percuma
Sebarang skim pelaburan yang mengatakan terdapat hadiah percuma berkemungkinan palsu. Biasanya, projek penipuan menggunakan kemungkinan mendapat wang percuma untuk memikat pengguna dan memperdaya mereka.
Mereka memberikan maklumat terhad atau tiada tentang ahli pasukan projek
Anda seharusnya dapat mengetahui orang di sebalik projek kripto, terutamanya yang baharu. Ini termasuk profil LinkedIn dan media sosial mereka untuk mengesahkan ketulenan dan rekod prestasi mereka.
Cara Mengelakkan Penipuan Pelaburan Kripto
Walaupun penipuan mata wang kripto boleh dirancang dengan baik, anda boleh melindungi diri anda menggunakan petua di bawah.
Dapatkan Dompet Perkakasan
Dompet perkakasan kripto menyimpan kunci peribadi anda secara luar talian, menyukarkan penggodam mengakses aset anda. Walaupun dompet perkakasan memerlukan kos, anda boleh mendapati pilihan berpatutan di pasaran untuk menyimpan aset anda dengan selamat.
Utamakan Kata Laluan yang Kukuh dan Unik
Mempunyai kata laluan ialah peraturan keselamatan paling asas, tetapi anda boleh menjadikan kata laluan anda lebih kukuh dan unik supaya sukar diteka. Contohnya, daripada menggunakan kata laluan mudah seperti tarikh lahir anda, gabungkan huruf besar dan kecil, aksara khas dan nombor.
Gunakan Pengesahan Dua Faktor
Anda boleh meningkatkan keselamatan aplikasi dan dompet anda satu tahap lagi menggunakan pengesahan dua faktor (2FA). Dayakan 2FA pada peranti, aplikasi dompet dan akaun bursa kripto anda untuk melindunginya daripada akses tanpa kebenaran.
Elakkan E-mel dan Pautan Tidak Dikenali
Jika seseorang yang rawak menghantar e-mel kepada anda tentang projek atau pelaburan kripto tertentu, adalah lebih baik untuk mengabaikannya. Ini mungkin pengurus pelaburan yang mengatakan mereka boleh membantu mengembangkan wang anda atau selebriti yang menghubungi anda. Selebriti sebenar tidak akan meminta anda menghantar kripto kepada mereka atau menghubungi mereka melalui pautan.
Dapatkan Aplikasi daripada Platform Rasmi
Memuat turun aplikasi mudah alih daripada platform rasmi seperti Google Play Store atau Apple App Store adalah lebih selamat kerana ia meneliti aplikasi sebelum ia disiarkan. Anda juga boleh menyemak ulasan dan penilaian aplikasi sebelum memuat turun untuk menentukan kesahihannya.
Elakkan Syarikat yang Menjanjikan Wang kepada Anda
Sesiapa yang menjanjikan anda akan memperoleh banyak wang atau keuntungan terjamin berkemungkinan penipu. Apa-apa yang terlalu bagus untuk menjadi kenyataan berkemungkinan memang tidak benar. Jadi, elakkan orang atau perniagaan sedemikian sebanyak mungkin.
Penyelidikan
Anda hanya patut melabur dalam perkara yang anda fahami, dan cara terbaik untuk memahami mata wang kripto ialah melalui penyelidikan yang mencukupi. Apabila anda mendengar tentang projek baharu, baca kertas putihnya untuk memahami siapa di sebaliknya dan cara ia berfungsi.
Selain itu, lakukan sedikit penyelidikan di Google dan platform media sosial untuk melihat apa yang orang lain katakan mengenainya.
Kesimpulan
Penipu mata wang kripto akan terus mencipta taktik baharu dan canggih untuk memperdaya orang, tetapi anda boleh kekal selangkah di hadapan mereka menggunakan pelbagai petua yang telah kami berikan dalam panduan ini.
Ingat untuk melaporkan penipuan mata wang kripto kepada agensi penguatkuasaan undang-undang seperti SEC AS, CFTC dan FBI.
Selain langkah-langkah ini, adalah penting untuk hanya melabur dalam projek yang sah seperti Token $Zypto, dengan kes penggunaan dunia sebenar dan pelan hala tuju yang kukuh. Token dipacu komuniti itu tersedia di bursa dan platform bereputasi seperti MEXC, Uniswap dan CoinMarketCap.
Anda boleh membaca Kertas Putih Zypto untuk maklumat lanjut tentang visi, realiti semasa dan potensi projek ini.
Sebagai pelabur kripto, apakah langkah yang anda ambil untuk melindungi diri daripada penipu dan pelaku jahat lain? Kongsikan helah anda di bawah untuk dipelajari orang lain.
Bagaimanakah penipuan mata wang kripto berfungsi?
Penipuan mata wang kripto sering melibatkan skim penipuan yang penipunya memperdaya mangsa supaya menghantar kripto ke platform pelaburan palsu, tapak pancingan data atau penipuan penyamaran. Taktik biasa termasuk janji pulangan terjamin, hadiah percuma palsu dan skim pump-and-dump.
Bagaimanakah anda boleh mengetahui seseorang itu penipu kripto?
Tanda penipu kripto termasuk mesej tanpa diminta yang menawarkan peluang pelaburan, janji pulangan tinggi atau terjamin, permintaan kunci peribadi atau maklumat sensitif, dan platform yang direka dengan buruk atau tidak disahkan.
Bolehkah penipu kripto dijejaki?
Menjejak penipu kripto boleh menjadi mencabar kerana sifat pseudonim transaksi blockchain. Namun, alat analisis blockchain kadangkala boleh menjejak aliran dana, dan agensi penguatkuasaan undang-undang semakin bekerjasama dengan pakar kripto untuk menyiasat dan menjejak penipu.
Bolehkah anda mendapat semula wang daripada penipuan kripto?
Pembayaran mata wang kripto biasanya tidak boleh diterbalikkan. Setelah anda membayar dengan mata wang kripto, anda hanya boleh mendapat semula wang anda jika orang yang anda bayar menghantarnya kembali. Tetapi hubungi syarikat yang anda gunakan untuk menghantar wang dan beritahu mereka bahawa ia ialah transaksi penipuan.
Topik berkaitan
Soalan Lazim
Bagaimanakah penipuan mata wang kripto berfungsi?
Penipuan mata wang kripto sering melibatkan skim penipuan yang penipunya memperdaya mangsa supaya menghantar kripto ke platform pelaburan palsu, tapak pancingan data atau penipuan penyamaran. Taktik biasa termasuk janji pulangan terjamin, hadiah percuma palsu dan skim pump-and-dump.
Bagaimanakah anda boleh mengetahui seseorang itu penipu kripto?
Tanda penipu kripto termasuk mesej tanpa diminta yang menawarkan peluang pelaburan, janji pulangan tinggi atau terjamin, permintaan kunci peribadi atau maklumat sensitif, dan platform yang direka dengan buruk atau tidak disahkan.
Bolehkah penipu kripto dijejaki?
Menjejak penipu kripto boleh menjadi mencabar kerana sifat pseudonim transaksi blockchain. Namun, alat analisis blockchain kadangkala boleh menjejak aliran dana, dan agensi penguatkuasaan undang-undang semakin bekerjasama dengan pakar kripto untuk menyiasat dan menjejak penipu.
Bolehkah anda mendapat semula wang daripada penipuan kripto?
Pembayaran mata wang kripto biasanya tidak boleh diterbalikkan. Setelah anda membayar dengan mata wang kripto, anda hanya boleh mendapat semula wang anda jika orang yang anda bayar menghantarnya kembali. Tetapi hubungi syarikat yang anda gunakan untuk menghantar wang dan beritahu mereka bahawa ia ialah transaksi penipuan.
