Kriptovaliutų sukčiavimas ir kaip jo išvengti 

Prekyba kriptovaliuta ir investavimas į ją gali būti pelningi. Tačiau laikui bėgant paaiškėjo, kad tokie kripto turtai kaip Bitcoin ir Ethereum yra rizikingi. Be to, kad rinka yra nepastovi, kriptovaliutų sukčiavimas yra dar viena reikšminga rizika šioje srityje.

Šios sukčiavimo schemos pasitaiko įvairiomis formomis, tačiau visos siekia to paties tikslo: pavogti Jūsų kripto lėšas. Todėl turite suprasti, kaip jos veikia, kad atpažintumėte galimą sukčiavimą ir žinotumėte, ką daryti, jei įtariate, kad tapote kripto sukčių taikiniu. 

Šiame išsamiame vadove rasite viską, ko reikia, norint išvengti kripto sukčiavimo ir apsisaugoti nuo kibernetinių nusikaltėlių. Pradėkime!

Kas yra kriptovaliutų sukčiavimas? 

Kripto sukčiavimas apima įvairius būdus, kuriais kibernetiniai nusikaltėliai apgauna nieko neįtariančius prekiautojus ir investuotojus, kad šie prarastų pinigus. Šias schemas paprastai internete organizuoja specialistai, norintys bet kokiu būdu pavogti žmonių kripto turtą. 

Bitcoin sukčiavimo atvejų šiandien daugėja dėl augančios kriptovaliutų turto vertės. Kol visi bando investuoti augančioje rinkoje siekdami galimo pelno, kai kurie sukčiai tyko progos pavogti pelną per įvairias kripto investicijų sukčiavimo schemas.

Pagal „Chainalysis“ ataskaitą, bendra kriptovaliutų vertė, kurią sukčiai pavogė per netikrus adresus ir kripto įsilaužimus 2023 metais, viršijo 24 milijardus dolerių.

Atsižvelgiant į tai, kad 2024 metais kriptovaliutų rinka augo, o tokie stambiausi turtai kaip Bitcoin (BTC) ir Binance Coin (BNB) reaching new all-time highs, the value of crypto crimes will increase. 

Taip yra todėl, kad daugelis investuotojų, ypač pradedantieji, sutelkia dėmesį į pelno siekimą, o sukčiai tuo pasinaudoja dėl jų nepatyrimo. Daugelis taip pat nesiima tinkamų saugumo priemonių savo kripto investicijoms apsaugoti.

Dažniausi kripto investicijų sukčiavimo tipai

Prieš mokantis, kaip apsisaugoti nuo galimo sukčiavimo kripto srityje, svarbu suprasti, kaip šios schemos veikia. Kokiais dažniausiais būdais sukčiai vykdo kriptovaliutų sukčiavimą? Aptarsime juos toliau. 

Phishing 

Sukčiavimas apgaulingomis nuorodomis (phishing) vykdomas tik internetu. Jie taikosi į software wallets that usually store users’ private keys online by sending compromised links through email and SMS. Once you click the link, you’ll be redirected to a fake website and they can access your private keys (similar to your wallet’s password) that encrypt your assets. 

Gavę prieigą prie Jūsų piniginės, jie gali išsiimti Jūsų lėšas ir palikti ją tuščią. 

Netikros programėlės ir svetainės 

Kitas būdas, kuriuo sukčiai medžioja kripto naudotojus, yra netikros svetainės ir programėlės. Kartais jie sukuria netikras kriptovaliutų biržas arba legitimių biržų kopijas su panašiais URL adresais. 

Kadangi jų netikros svetainės ir programėlės dažnai atrodo tikros, o investuotojai jau yra susipažinę su mėgstamų prekybos platformų sąsaja, jie gali iš karto nepastebėti, kad naudojasi netikra svetaine ar mobiliąja programėle. 

Sukčiai surenka visus svetainėje įvestus duomenis, įskaitant prisijungimo duomenis ir piniginės slaptažodžius, ir galiausiai juos panaudoja lėšoms išsiimti į sukčių pinigines. 

Rug Pulls 

Sukčiai dažnai išnaudoja investuotojų baimę praleisti progą (FOMO), kad įvykdytų vadinamuosius „rug pull“ sukčiavimus. Taip pat vadinami pump-and-dump schemomis, „rug pull“ atvejai apima kripto arba nekeičiamojo žetono (NFT) kūrėją, kuris internete reklamuoja netikrą projektą, siekdamas pritraukti investuotojų.

Paprastai šie nauji žetonai reklamuojami socialiniuose tinkluose, kad taptų populiaresni, ir prekiautojai, nenorintys praleisti progos, greitai į juos investuoja. 

Kai monetos paklausa ir kaina išauga (pumping), sukčiai greitai parduoda savo turimą kiekį (dumping) ir dingsta, palikdami investuotojus su bevertėmis monetomis. 

Fake Giveaways 

Jei esate susipažinę su kripto sritimi, tikriausiai matėte žinomus žmones, reklamuojančius kripto projektą, kuris vėliau pasirodė esąs sukčiavimas. Tokie projektai naudojasi viešų asmenų, ypač pramogų žvaigždžių ir kripto influencerių, populiarumu, kad sukurtų žinomumą. 

Jie taip pat žada dovanoti dovanų ankstyviesiems investuotojams, todėl daugiau žmonių skuba atlikti reikiamus veiksmus, nes žymūs asmenys leidžia projektui atrodyti autentiškam. Tačiau, nors kai kurie iš tikrųjų naudoja realių žymių žmonių atvaizdus, daugelis juos apsimeta per netikras socialinių tinklų paskyras. 

Pervedę lėšas jų nurodytoms piniginėms ar kitiems dovanos kanalams, savo pinigų daugiau neatgausite. 

Debesų kasybos sukčiavimai

Augant decentralizuotų finansų (DeFi) platformų populiarumui, daugelis kripto investuotojų dabar naudoja debesų kasybos platformas Bitcoin ir kitoms darbo įrodymu (PoW) grįstoms kriptovaliutoms kasti.

Vietoje asmeninės kasybos įrangos, debesų kasybos platformos leidžia kasėjams išsinuomoti įrangą už mokestį ir gauti dalį bendro kasybos pelno. Tačiau, nors debesų kasyba padeda sutaupyti, daugelį nuotolinės kasybos paslaugas siūlančių bendrovių valdo sukčiai. 

Sumokėję prenumeratos mokestį už kasybos įrangos nuomą, prarandate pinigus ir galbūt negausite jokios kasybos grąžos. 

Netikri pirminiai monetų siūlymai (ICO)

Pirminis monetos siūlymas (ICO) leidžia investuotojams anksti, už sumažintą kainą, gauti prieigą prie naujų kripto projektų. Tačiau, kas svarbiau, projektų savininkai, dažniausiai pradedančiosios įmonės, juos naudoja lėšoms surinkti, kad galėtų tęsti projekto kūrimą. 

Nors ICO nebūtinai yra sukčiavimas, sukčiai gali jais pasinaudoti investuotojams apgauti. Pavyzdžiui, kai kurie ICO yra netikri projektai be jokio pritaikymo ar plano. Jie tik surenka pinigus ir pasitraukia iš rinkos. 

Panašiai, kai kurie ICO žada klientams atlygį, jei šie atsiunčia kitas kriptovaliutas, pavyzdžiui, Bitcoin, į nurodytą piniginę. Išsiuntus kriptą, Jūsų pinigų nebelieka. 

Ponzi Schemes 

Piramidinės schemos siekia toli praeitin, tačiau jos vis dar yra veiksminga kripto sukčiavimo taktika. Sukčiai naudoja tokias investicines schemas, žadėdami dideles investicijų grąžas (ROI) be jokios rizikos ir per trumpą laiką, siekdami apgauti naudotojus. 

Paprastai tokie sukčiai pirmus kelis kartus sumoka tikėtiną grąžą, kad sukurtų pasitikėjimą ir paskatintų investuoti daugiau. Tačiau galiausiai schemos organizatoriai pasisavina didžiąją dalį lėšų, o schema žlunga, kai nebelieka naujų investuotojų kitiems išmokėjimams finansuoti.  

Romance Scams 

Romantiniai sukčiavimai taip pat yra sena apgaulės taktika, kurią sukčiai naudoja nieko neįtariančioms aukoms apgauti. Kripto pasaulyje šie piktavaliai valdo pažinčių svetaines, kad susisiektų su santykių ieškančiais žmonėmis. 

Jie ilgainiui kuria pasitikėjimą per nuolatinį bendravimą, tačiau tikslas visada lieka tas pats: išgauti iš aukų pinigus. Paprastai sukčiai supažindina savo aukas su pelningomis kripto investicijomis ir prašo pervesti lėšas į netikrą kripto paskyrą ar piniginę. 

Šantažas kripto pasaulyje

Šantažas nėra naujiena, ir kripto sukčiai juo dažnai naudojasi, siekdami išvilioti pinigus iš investuotojų. Paprastai jie kreipiasi į žmones el. paštu ar tiesioginėmis žinutėmis, tvirtindami, kad žino apie lankomas suaugusiems skirtas svetaines arba turi jų nešvankių nuotraukų. 

Vėliau jie grasina paviešinti šią informaciją, jei auka jiems neatsilygins kripta arba neatsiųs savo privačių raktų. Galiausiai auka dažnai pasiduoda iš baimės ir tampa turto prievartavimo taikiniu. 

Netikri darbo skelbimai ir svetainės 

Pastaruoju metu sukčiai pradėjo taikytis į žmones, ieškančius darbo kripto srityje. Kai kurie apsimeta esą Web3 pradedančiųjų įmonių samdytojai, tačiau reikalauja pretenduoti į darbą per pažeistas darbo svetaines ir nuorodas. 

Panašiai, kiti prašo sumokėti mokestį kriptovaliuta prieš pradedant darbą. Kai kurie netgi surengia pokalbio sesijas su kitais bendrovės „suinteresuotais asmenimis“, kad atrodytų įtikinamiau. Kai pasiunčiate pinigus, tikėdamiesi gauti darbą, jų nebelieka. 

Kaip atpažinti kripto sukčiavimą

Atsižvelgiant į tai, kad sukčiai kuria vis išmanesnius būdus apgauti kripto investuotojus, kaip galite atpažinti šias schemas, kad netaptumėte auka? Štai keli įspėjamieji ženklai, į kuriuos verta atkreipti dėmesį.

Jie žada garantuotą ir nerealią grąžą

Kriptovaliutų kainos yra nepastovios, todėl bet koks projektas, žadantis garantuotą pelną ar tvirtinantis, kad tikrai uždirbsite pinigų, greičiausiai yra sukčiavimas. 

Jie turi prastą baltąją knygą arba jos visai neturi

Legitimūs kripto projektai, ypač esantys ICO etape, turi baltąsias knygas, paaiškinančias, kaip jie veikia, ir jų planus. Į projektą be baltosios knygos arba su neaiškiais planais ir daugybe gramatinių klaidų verta pažvelgti atidžiau. 

Apie juos keliamas per didelis triukšmas

Įmonėms natūralu užsiimti rinkodara, tačiau perdėta reklama, ypač kripto srityje, yra įspėjamasis ženklas. Daugelis sukčiaujančių kripto projektų sėkmingai vykdo „rug pull“ schemas per perdėtą rinkodarą. Surinkę pinigus, jie pasitraukia iš rinkos. 

Jie žada nemokamus pinigus

Bet kokia investicinė schema, teigianti, kad rengiamas nemokamas dovanų dalinimas, greičiausiai yra netikra. Paprastai sukčiaujantys projektai naudoja galimybę gauti nemokamų pinigų, kad privilioti naudotojus ir juos apgautų. 

Jie pateikia mažai informacijos apie projekto komandos narius arba jos visai nepateikia

Turėtumėte turėti galimybę sužinoti, kas slypi už kripto projekto, ypač naujo. Tai apima jų LinkedIn ir socialinių tinklų profilius, kad galėtumėte patikrinti jų autentiškumą ir patirtį. 

Kaip išvengti kripto investicijų sukčiavimo

Nors kriptovaliutų sukčiavimas gali būti kruopščiai suplanuotas, apsisaugoti galite laikydamiesi toliau pateiktų patarimų. 

Įsigykite aparatinę piniginę

Kripto aparatinė piniginė saugo Jūsų privačius raktus atjungtus nuo interneto, todėl įsilaužėliams sunkiau pasiekti Jūsų turtą. Nors aparatinės piniginės kainuoja, rinkoje galite rasti prieinamų variantų savo turtui saugiai laikyti. 

Rinkitės tvirtus ir unikalius slaptažodžius 

Slaptažodžio turėjimas yra pati paprasčiausia saugumo taisyklė, tačiau galite padaryti jį tvirtesnį ir unikalų, kad būtų sunkiau atspėti. Pavyzdžiui, vietoje paprastų slaptažodžių, tokių kaip gimimo data, derinkite didžiąsias ir mažąsias raides, specialiuosius simbolius ir skaičius. 

Naudokite dviejų faktorių autentifikaciją 

Savo programėlės ir piniginės saugumą galite pakelti į kitą lygį naudodami dviejų faktorių autentifikaciją (2FA). Įjunkite 2FA savo įrenginiuose, piniginės programėlėse ir kriptovaliutų biržos paskyrose, kad apsaugotumėte jas nuo neteisėtos prieigos.

Venkite nepažįstamų el. laiškų ir nuorodų

Jei atsitiktinis žmogus atsiunčia Jums el. laišką apie konkretų kripto projektą ar investiciją, geriausia jį ignoruoti. Tai gali būti investicijų valdytojai, teigiantys galintys padėti auginti Jūsų pinigus, arba žinomi žmonės, susisiekiantys su Jumis. Tikras žinomas žmogus neprašys atsiųsti jam kriptos ar susisiekti per nuorodą. 

Atsisiųskite programėles iš oficialių platformų 

Mobiliųjų programėlių atsisiuntimas iš oficialių platformų, tokių kaip Google Play parduotuvė ar Apple App Store, yra saugesnis, nes jos patikrina programėles prieš joms pasirodant viešai. Prieš atsisiųsdami, taip pat galite peržvelgti programėlės atsiliepimus ir įvertinimus, kad nustatytumėte jos patikimumą. 

Venkite bendrovių, žadančių pinigus 

Bet kas, žadantis, kad uždirbsite daug pinigų ar gausite garantuotą pelną, greičiausiai yra sukčius. Kas atrodo per gerai, kad būtų tiesa, dažniausiai ir yra per gerai, kad būtų tiesa. Todėl kiek įmanoma venkite tokių žmonių ar įmonių. 

Research 

Investuoti verta tik į tai, ką suprantate, o geriausias būdas suprasti kriptovaliutas yra tinkamai jas ištirti. Išgirdę apie naują projektą, perskaitykite jo baltąją knygą, kad suprastumėte, kas už jo slypi ir kaip jis veikia. 

Taip pat šiek tiek pasidomėkite „Google“ paieškoje ir socialiniuose tinkluose, ką kiti apie tai sako. 

Conclusion

Kriptovaliutų sukčiai ir toliau kurs naujas, sudėtingesnes taktikas žmonėms apgauti, tačiau galite juos aplenkti naudodami įvairius šiame vadove pateiktus patarimus. 

Nepamirškite pranešti apie kriptovaliutų sukčiavimą atitinkamoms teisėsaugos institucijoms. 

Be šių priemonių, būtina investuoti tik į legitimius projektus, tokius kaip $Zypto Token, turinčius realaus pasaulio pritaikymą ir aiškų planą. Bendruomenės valdomas žetonas prieinamas patikimose biržose ir platformose, tokiose kaip MEXC, Uniswap ir CoinMarketCap.

Zypto baltąją knygą galite perskaityti, kad sužinotumėte daugiau apie projekto viziją, dabartinę padėtį ir potencialą. 

---

Kaip kripto investuotojas, kokių priemonių imatės, kad apsisaugotumėte nuo sukčių ir kitų piktavalių? Pasidalykite savo patarimais toliau, kad kiti galėtų iš jų pasimokyti.