Kapag naririnig ng mga tao ang tungkol sa pag-iinvest sa cryptocurrency, awtomatiko nilang iniisip ang pagbili at pagbebenta ng Bitcoin at iba pang digital asset. Gayunpaman, tulad sa tradisyonal na pananalapi, maraming paraan para makapag-invest ang mga tao sa cryptocurrency bukod sa aktibong pag-trade. Isa sa mga karaniwang opsyon ang yield farming.
Hinahayaan ng modelong ito ng pag-iinvest ang mga tao na kumita ng passive income mula sa cryptocurrency sa pamamagitan ng pag-lock ng mga ito sa mga liquidity pool kapalit ng interes. Ipinapaliwanag nang detalyado ng artikulong ito ang crypto yield farming para matulungan ang mga investor na maunawaan kung paano ito gumagana, kasama ang mga benepisyo at panganib nito.
Ano ang Yield Farming?
Ang yield farming ay isang sikat na pagkakataon sa pag-iinvest na kumikita sa mundo ng crypto. Tumutukoy ito sa proseso ng pag-lock ng mga crypto token sa isang liquidity pool o decentralized finance (DeFi) protocol kapalit ng pana-panahong gantimpala, na karaniwang mga utility cryptocurrency ng platform.
Kaya tinatawag ito ng ilan na DeFi yield farming, para idiin na makukuha lamang ito sa DeFi space. Maraming paraan ng yield farming sa crypto. Ang pinakasikat ay ang pagdeposito ng mga investor ng kanilang mga asset sa isang lending protocol o trading pool para magbigay ng liquidity.
Halimbawa, maaari kang sumali sa mga decentralized exchange (DEX) tulad ng Uniswap, PancakeSwap, o SushiSwap at bigyan sila ng liquidity gamit ang iyong mga asset. Ibig sabihin, direkta mong sinusuportahan ang maayos na daloy ng mga asset o transaksyon sa pagitan ng mga mamimili at nagbebenta sa platform.
Dahil sa hindi direktang paggawa nila para sa platform, ginagantimpalaan sila ng isang halagang tinatawag na annual percentage yield (APY). Nakadepende ang mga kita na ito sa halaga ng kanilang investment at sa liquidity protocol na pipiliin nila. Tingnan natin ang iba pang estratehiya sa yield farming sa susunod na seksyon.
Mga Sikat na Estratehiya sa Yield Farming
Bukod sa pagbibigay ng liquidity sa mga DeFi protocol, nakalista sa ibaba ang iba pang sikat na paraan ng crypto yield farming sa mga investor.
DeFi Lending
Sinusuportahan ng ilang DeFi protocol ang pangungutang at pagpapautang tulad ng nakikita natin sa tradisyonal na pananalapi. Gayunpaman, sa halip na pera ang hiramin, mga digital asset ang kanilang pinagpapalitan. Ang mga asset na ipinapautang sa mga nangungutang ay inilalaan ng mga nagpapautang, na nila-lock ang kanilang mga asset sa mga platform na ito para lamang sa mga crypto loan.
Karaniwang halimbawa ang pag-lock ng iyong mga crypto holding sa isang lending protocol tulad ng Compound o Aave para mahiram ang mga ito ng ibang tao para sa pag-trade at iba pang layunin. Kapag binayaran ng mga taong ito ang kanilang mga utang, ibabalik sa iyo ang iyong mga crypto fund kasama ang interes.
Isang bentahe ng pagpapautang ang relatibong katatagang iniaalok nito. Sa halip na aktibong makipagsabayan sa galaw ng merkado sa pag-trade, makakakuha ka ng matatag na kita sa pamamagitan lamang ng pagpapatrabaho ng iyong pera.
Staking ng Crypto
Isa pang karaniwang modelo ng yield farming ang crypto staking. Marahil ito ang pinakasikat na paraan ng pagkuha ng crypto yield sa mga investor. Kabilang dito ang pag-lock ng iyong mga asset sa isang protocol para suportahan ang operasyon at seguridad nito. Isa sa mga dahilan kung bakit gusto ng mga investor ang staking ay hindi ito limitado sa mga DeFi protocol lamang.
Pinapayagan ng mga proof-of-stake (PoS) blockchain tulad ng Ethereum, Solana, at Polkadot ang mga investor na i-lock ang sarili nilang mga token tulad ng ETH, SOL, at DOT sa loob ng kanilang mga network para suportahan ang pagpapatunay ng mga transaksyon. Sa ibang pagkakataon, maaari mo ring i-stake ang iyong mga asset sa mga DeFi protocol at kumita rin ng passive income mula sa iyong investment.
Gayunpaman, sa ilang pagkakataon, binabayaran ang mga gantimpala sa staking gamit ang utility token ng mga platform na iyong ininvestan at hindi ang cryptocurrency na iyong ni-stake. Bukod pa rito, nakadepende ang laki ng makukuha mong gantimpala sa staking sa halaga ng iyong investment.
Yield Aggregation
Susunod ang yield aggregation, na isang mas awtomatikong sistema ng yield farming. Habang ang DeFi lending at staking ay kadalasang manu-manong sinisimulan ng investor, awtomatiko ang yield aggregation para matiyak na mailalagay ang iyong mga pondo sa pinakakumikitang daluyan sa DeFi market.
Ibig sabihin, mapagkakatiwalaan mo ang sistema na i-automate ang proseso at maiwasan ang stress o mga manu-manong pagkakamali. Halimbawa, kung magdedeposito ka ng mga crypto fund sa mga platform tulad ng Yearn Finance, binibigyan mo ang sistema ng kapangyarihang gamitin ang iyong mga pondo sa pinakamahusay na paraan at kumita para sa iyo.
Dual Asset Farming
Tulad ng ipinahihiwatig ng pangalan, kabilang sa dual-asset farming ang pag-lock ng dalawang magkaibang token sa isang protocol para kumita mula sa parehong asset nang sabay. Binabayaran ang mga gantimpala mula sa mga transaction fee ng mga gumagamit ng protocol, pero sa ilang pagkakataon, naglalaan ang liquidity platform ng ilang token para gantimpalaan ang mga investor.
Halimbawa, maaari mong i-lock ang pares na ETH/USDT sa isang liquidity pool sa pag-asang makakuha ng mas mataas na gantimpala kaysa sa pag-lock ng isang asset lamang. Dahil dito, mataas ang iyong risk exposure, at mataas din ang posibleng kita. Gayunpaman, kung biglang magkaroon ng agwat sa presyo ng dalawang token, makakaranas ka ng impermanent loss.
Mga Benepisyo ng Yield Farming
Narito ang ilang pakinabang ng pag-iinvest sa yield farming:
Lumikha ng Passive Income
Ang pinakahalatang diwa ng yield farming ay ang pagkakaroon ng kita. Hinahayaan ka nitong kumita ng matatag na tubo nang hindi masyadong nagpapagod. Ang kailangan mo lang gawin ay i-lock ang iyong mga token sa loob ng isang takdang panahon.
Mag-enjoy sa Mataas na Kita
Karaniwang mas mataas ang profit margin mula sa yield farming kaysa sa makikita mo sa kumbensyonal na mundo ng pananalapi. Halimbawa, may makikita kang mga protocol na hanggang 140% ang APY.
Diversification
Nagbibigay ang yield farming ng maayos na paraan para ikalat ang iyong kapital sa maraming investment. Maaari kang mag-invest sa iba't ibang protocol para balansehin ang risk at reward.
Mga Panganib ng DeFi Yield Farming
Impermanent Loss
Nangyayari ang ganitong uri ng pagkalugi kapag nagbago ang presyo ng iyong mga na-lock na token matapos magbigay ng liquidity o magpautang. Sa pagtatangkang makahanap ng balanse, maaaring awtomatikong ibenta ng protocol ang ilang asset, na maaaring magresulta sa pagkalugi para sa iyo.
Volatility
Maaaring maapektuhan ng mga pagbabago sa presyo ang halaga ng iyong coin at ang kaugnay nitong kita. Halimbawa, kung ila-lock mo ang iyong coin sa loob ng anim na buwan at bumaba nang malaki ang presyo nito, mawawala ang naipon o inaasahan mong kita.
Dapat Mo Bang Isaalang-alang ang Yield Farming?
Maaaring maging kapaki-pakinabang ang yield farming para sa mga investor at nagbibigay ito ng madaling paraan para kumita ng passive income mula sa crypto. Gayunpaman, ang pinakamalaking panganib ay ang pagkawala ng pondo dahil sa pabago-bagong presyo at impermanent loss. Sa madaling salita, dapat ka lamang mag-invest sa yield farming kung kaya mong tanggapin ang iba't ibang posibilidad.
Buhayin ang Iyong DeFi Farming Protocol Kasama ang Zypto
Nais mo bang bumuo ng DeFi protocol para sa yield farming at iba pang posibilidad? Gamitin ang custom development service ng Zypto para makabuo nang mas mabilis at mas mura. Sa tulong ng isang pangkat ng mga ekspertong Web3 developer, hindi mo na kailangang mag-hire ng sarili mong tauhan para mapasimulan ang iyong proyekto. Bisitahin ang website ng Zypto para magsimula.
Paano gumagana ang yield farming ng cryptocurrency?
Kabilang sa yield farming ang pag-lock ng mga investor ng kanilang mga crypto token sa mga DeFi pool at protocol sa loob ng isang panahon para kumita ng gantimpala o interes.
Paano ako makakakuha ng yield mula sa crypto?
Ang pinakamadaling paraan para kumita sa iyong crypto investment ay sa pamamagitan ng DeFi yield farming. Kabilang sa ilang estratehiya sa farming ang lending, staking, at yield aggregation.
Kaugnay na mga paksa
Mga FAQ
Paano gumagana ang yield farming ng cryptocurrency?
Kabilang sa yield farming ang pag-lock ng mga investor ng kanilang mga crypto token sa mga DeFi pool at protocol sa loob ng isang panahon para kumita ng gantimpala o interes.
Paano ako makakakuha ng yield mula sa crypto?
Ang pinakamadaling paraan para kumita sa iyong crypto investment ay sa pamamagitan ng DeFi yield farming. Kabilang sa ilang estratehiya sa farming ang lending, staking, at yield aggregation.
