7 کوین و توکن برتر DeFi که باید در سال 2025 زیر نظر داشته باشید

می‌گویند ارزهای دیجیتال آینده پول هستند و نشانه‌هایی از این آینده را همین حالا در مالی غیرمتمرکز (DeFi) می‌بینیم. DeFi از خدمات مالی مبتنی بر فناوری بلاک‌چین تشکیل شده است و کنترل کامل پول را به کاربران می‌دهد.

در حالی که فین‌تک بر دنیای سنتی حکم می‌راند، DeFi با پلتفرم‌ها و قابلیت‌های غیرمتمرکز خود فناوری مالی ساخته‌شده روی بلاک‌چین را پدید می‌آورد. در نتیجه، توکن‌های DeFi میان سرمایه‌گذارانی که به دنبال فرصت‌های مالی روی بلاک‌چین هستند طرفدار دارد. این مقاله برترین کوین‌های DeFi برای سال 2025 را معرفی می‌کند.

مالی غیرمتمرکز (DeFi) چیست؟

مالی غیرمتمرکز شاخه‌ای از بلاک‌چین است که فرصت‌های مالی قابل سرمایه‌گذاری می‌سازد. بیشتر سرمایه‌گذاران رمزارز از معامله فعال دارایی‌های دیجیتالی مانند Bitcoin، Tether (USDT) و Ethereum کسب درآمد می‌کنند. با این حال، DeFi راهی برای یافتن فرصت‌های سرمایه‌گذاری دیگر پیش پای آن‌ها می‌گذارد.

این فرصت‌ها شامل استیکینگ، ییلد فارمینگ، وام‌دهی و وام‌گیری در DeFi و بیمه غیرمتمرکز می‌شوند. بسیاری از سرمایه‌گذاران از این قابلیت‌ها به عنوان مسیرهای درآمد غیرفعال استفاده می‌کنند، چون نیازی به خرید و فروش ارز دیجیتال ندارند.

توکن‌های DeFi چه هستند؟

توکن‌های DeFi به اکوسیستم‌های مالی غیرمتمرکز نیرو می‌دهند. این‌ها ارزهای دیجیتالی مرتبط با اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (dApp) هستند و با قراردادهای هوشمند روی بلاک‌چین‌ها اجرا می‌شوند.

هدف توکن‌های DeFi این است که کاربران بدون واسطه یا شخص ثالث به محصولات مالی بلاک‌چینی دسترسی داشته باشند. به بیان دیگر، می‌خواهند بانک‌ها، صرافی‌ها و دیگر سامانه‌های مالی وابسته به مالی متمرکز (CeFi) را کنار بگذارند. 

این کوین‌ها جدا از اینکه پلتفرم‌های DeFi را در دسترس دارندگان قرار می‌دهند، در صرافی‌ها هم قابل معامله هستند. بنابراین معامله‌گران فعال می‌توانند برای سود احتمالی آن‌ها را بخرند و بفروشند و سرمایه‌گذاران می‌توانند به امید رشد قیمت آن‌ها را نگه دارند. 

7 توکن برتر DeFi که همین حالا ارزش بررسی دارند

در ادامه 7 کوین برتر DeFi با عملکرد چشمگیر و امیدوارکننده در سال 2025 آمده است: 

Avalanche (AVAX) 

Avalanche احتمالاً بزرگ‌ترین پروژه DeFi در حال حاضر است. پلتفرم Avalanche به توسعه‌دهندگان امکان می‌دهد dApp ها، محصولات مالی و دارایی‌های دیجیتال بسازند و عرضه کنند. بلاک‌چین Avalanche همچنین به کاربران اجازه می‌دهد رمزارز معامله کنند و روی آن سرمایه‌گذاری کنند. 

AVAX توکن کاربردی این شبکه است. این توکن به قراردادهای هوشمند Avalanche نیرو می‌دهد و به سرعت و مقیاس‌پذیری شهرت دارد. جدا از پروژه قدرتمندش، AVAX در سال 2024 عملکرد چشمگیری داشته است. در زمان نگارش، این رمزارز DeFi حدود 39 دلار ارزش دارد و نسبت به همین زمان در سال گذشته حدود 30% رشد کرده است.

Chainlink (LINK)

Chainlink پروژه دیگری است که از پروتکل‌های DeFi پشتیبانی می‌کند تا بتوانند با رمزارزهای گوناگون ارتباط بگیرند و از آن‌ها پشتیبانی کنند. به این ترتیب، پروتکل‌ها در زنجیره‌های مختلف می‌توانند با هم ارتباط برقرار کنند و تراکنش‌ها را از راه قراردادهای هوشمند اجرا کنند.

می‌توان Chainlink را راهکاری اوراکل هم توصیف کرد که ارتباط دستی را حذف می‌کند و اکوسیستم خود را از راه تبادل داده خارج از زنجیره ایمن می‌سازد. 

LINK ارز دیجیتال بومی این پلتفرم است. این کوین DeFi نیز نسبت به سال گذشته روندهای صعودی خوبی ثبت کرده است. روندهای صعودی بازار گسترده‌تر کریپتو باعث شد در سال 2024 نسبت به قیمت 2023 خود بیش از 40% رشد کند. 

Zypto (ZYPTO TOKEN)

Zypto Token توکن بومی اکوسیستم Zypto است که Zypto Foundation و جامعه آن بر آن نظارت دارند. این توکن رابطه‌ای هم‌افزا با شرکت مستقل Zypto دارد؛ شرکتی که مجموعه‌ای از خدمات را ارائه می‌دهد، از جمله درگاه پرداخت رمزارز Zypto Pay، کارت‌های رمزارزی مجازی و فیزیکی، «پرداخت قبض با رمزارز»، تبدیل USDC به پول نقد و پول نقد به USDC از طریق MoneyGram، خرید گیفت کارت با رمزارز و کیف‌پول سخت‌افزاری Vault Key Card.

Zypto Token که روی بلاک‌چین Ethereum ساخته شده، با مدل پاداش ویژه‌ای متمایز می‌شود که بخشی از درآمد شرکت Zypto را به Zypto Foundation و سپس به دارندگان توکن باز می‌گرداند تا مشوق بازاریابی جامعه‌محور باشد. دارندگان می‌توانند توکن‌های خود را در کیف‌پول Zypto App نگه دارند یا یک کیف‌پول بیرونی را متصل کنند تا در بخش Zyptopia پاداش روزانه دریافت کنند.

Zypto Token که در حال حاضر حدود 0.009 دلار معامله می‌شود، با گسترش اکوسیستم در موقعیت خوبی برای رشد قرار دارد.

Uniswap (UNI)

Uniswap میان معامله‌گران باتجربه نیازی به معرفی ندارد. این پلتفرم یکی از نخستین اپلیکیشن‌های DeFi بود که به کاربران اجازه می‌داد دارایی‌های گوناگون را روی آن معامله کنند. این دارایی‌ها شامل توکن‌های غیرمثلی (NFT) و ارزهای دیجیتال در صرافی غیرمتمرکز (DEX) یونی‌سواپ می‌شوند.

توکن UNI جدا از اینکه بزرگ‌ترین DEX را با فرصت‌های گوناگون DeFi در اختیار دارد، از راه استیکینگ درآمد غیرفعال هم برای دارندگان فراهم می‌کند. افزون بر این، UNI دوره خوبی را در سال 2024 پشت سر گذاشت. این توکن DeFi اکنون حدود 13 دلار معامله می‌شود و در یک سال بیش از 180% رشد داشته است. 

Stacks (STX)

Stacks پلتفرم بلاک‌چینی دیگری است که از قراردادهای هوشمند DeFi، NFT ها و dApp ها پشتیبانی می‌کند. با این حال، خود را به عنوان راهکار لایه 2 روی Bitcoin برای هر آنچه به DeFi مربوط است متمایز می‌کند. به این ترتیب از امنیت و محبوبیت Bitcoin بهره می‌برد. سرعت بالای آن نیز، مانند Bitcoin Lightning Network، از نقاط قوتش است.

توکن STX کوین اکوسیستم Stacks است. این رمزارز DeFi به قراردادهای هوشمند آن نیرو می‌دهد و به ماینرهای شبکه پاداش می‌دهد، چون شبکه با اثبات کار کار می‌کند. این کوین از نظر ارزش بازار در میان برترین کوین‌های DeFi جای دارد. این توکن اکنون در فاز تثبیت است و سال گذشته بیش از 180% رشد کرد.

Aave (AAVE)

Aave یکی مانده به آخرین ارز دیجیتال در فهرست ما از بهترین توکن‌های DeFi برای سال 2025 است. نخست اینکه پروتکل‌های بزرگ DeFi را روی Ethereum و بیش از 12 بلاک‌چین دیگر در اختیار دارد. این پروتکل مالی غیرمتمرکز به افراد اجازه می‌دهد رمزارز قرض بگیرند و قرض بدهند. وام‌دهندگان برای تامین نقدینگی و ایمن نگه داشتن پلتفرم با قراردادهای هوشمند پاداش می‌گیرند. 

مانند دیگر پروژه‌های این مقاله، Aave هم توکن بومی خود، AAVE، را دارد. این توکن DeFi را می‌توان به عنوان وثیقه برای وام با تخفیف و کارمزد تراکنش به کار برد. 

افزون بر این، در صرافی‌ها با قیمتی حدود 300 دلار برای هر توکن قابل معامله است. امسال هم دوره خوبی داشته و نسبت به سال گذشته حدود 280% رشد قیمت ثبت کرده است. 

Fantom (FTM)

و اما آخرین کوین DeFi در فهرست ما، Fantom؛ پلتفرمی مبتنی بر قرارداد هوشمند که خدمات DeFi را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد. این پروتکل جدا از DeFi از dApp ها، NFT ها، اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز GameFi و اپلیکیشن‌های دیگر، از جمله Fantom Wallet، پشتیبانی می‌کند. 

قیمت FTM در زمان نگارش آن را به کوین DeFi خوبی برای زیر نظر گرفتن تبدیل می‌کند. ارزش آن تنها حدود 0.73 دلار است که قیمت پایینی به شمار می‌رود. این توکن در یک سال گذشته بیش از 300% جهش داشته است. 

Conclusion 

کوین‌ها و توکن‌های DeFi حوزه سرمایه‌گذاری متفاوتی برای علاقه‌مندان کریپتو می‌سازند. آن‌ها به کاربران کمک می‌کنند از دنیای مالی بلاک‌چین برای دسترسی به استیکینگ، وام و اپلیکیشن‌های DeFi بهره ببرند. با توجه به اینکه فضای DeFi هنوز در آغاز راه است، ما برترین رمزارزهای DeFi را که در سال 2025 موفقیت خوبی داشته‌اند معرفی کرده‌ایم. 

کوین‌های DeFi خود را با کیف‌پول DeFi زیپتو ذخیره و مدیریت کنید

سرمایه‌گذاری روی توکن‌های DeFi عالی است، اما ضروری است دارایی‌های خود را با کیف‌پول DeFi زیپتو ایمن کنید. با پشتیبانی از بهترین دارایی‌های DeFi و یکپارچگی با DEX ها، می‌توانید به‌راحتی توکن‌ها را در یک جا ایمن کنید، معامله کنید، بفرستید و دریافت کنید.