معامله و سرمایهگذاری ارز دیجیتال میتواند سودآور باشد. با این حال، در طول زمان ثابت شده که دارایی‌های کریپتویی مانند Bitcoin و Ethereum پرریسک‌اند. جدا از پرنوسان بودن بازار، کلاهبرداریهای ارز دیجیتال از دیگر ریسک‌های مهم این صنعت هستند.
این کلاهبرداری‌ها در شکل‌های گوناگون و با یک هدف انجام می‌شوند: سرقت وجوه ارز دیجیتال شما. بنابراین باید بفهمید چگونه کار میکنند تا بدانید چه زمانی کلاهبرداری بالقوه در کمین است و اگر گمان می‌کنید هدف کلاهبرداران کریپتویی هستید، چه کاری میتوانید انجام دهید.
این راهنمای دقیق همه آنچه را برای پرهیز از کلاهبرداریهای ارز دیجیتال و محافظت از خود در برابر مجرمان سایبری لازم دارید پوشش می‌دهد. حالا بیایید شروع کنیم!
کلاهبرداریهای ارز دیجیتال چیستند؟
کلاهبرداریهای کریپتویی روش‌های گوناگونی هستند که مجرمان سایبری برای فریب معامله‌گران و سرمایه‌گذاران بی‌خبر و وادار کردن آنها به از دست دادن پولشان به کار می‌برند. این کلاهبرداری‌ها معمولاً آنلاین توسط افراد خبره‌ای سازمان‌دهی می‌شوند که می‌خواهند به هر شکل ممکن دارایی‌های کریپتویی مردم را بدزدند.
کلاهبرداریهای Bitcoin امروز بهدلیل افزایش ارزش دارایی‌های ارز دیجیتال رایج‌ترند. در حالی که همه می‌کوشند برای کسب سود احتمالی در بازار صعودی سرمایهگذاری کنند، برخی کلاهبرداران در کمین‌اند تا از طریق کلاهبرداریهای مختلف سرمایهگذاری کریپتویی سودها را بربایند.
طبق گزارش Chainalysis، مجموع ارزش ارز دیجیتالی که کلاهبرداران در سال 2023 از طریق آدرس‌های جعلی و هک‌های کریپتویی دزدیدند بیش از 24 میلیارد دلار بود.
با توجه به اینکه بازار ارز دیجیتال در سال 2024 روند صعودی داشته و دارایی‌های برتری مانند Bitcoin (BTC) و Binance Coin (BNB) به بالاترین قیمت‌های تاریخی تازه رسیده‌اند، ارزش جرائم کریپتویی افزایش خواهد یافت.
دلیلش این است که بسیاری از سرمایه‌گذاران، به‌ویژه تازه‌کارها، بر کسب سود تمرکز دارند و بسیاری از کلاهبرداران از بی‌تجربگی آنها سوءاستفاده میکنند. بسیاری نیز اقدامات امنیتی کافی برای محافظت از سرمایه‌گذاری‌های کریپتویی خود به کار نمی‌گیرند
انواع رایج کلاهبرداریهای سرمایهگذاری کریپتویی
پیش از یادگیری نحوه محافظت از خود در برابر کلاهبرداریهای احتمالی در فضای ارز دیجیتال، دانستن اینکه این کلاهبرداری‌ها چگونه کار میکنند حیاتی است. کلاهبرداران معمولاً به چه روش‌هایی کلاهبرداری ارز دیجیتال انجام میدهند؟ در ادامه آنها را برجسته کرده‌ایم.
فیشینگ
کلاهبرداریهای فیشینگ صرفاً آنلاین‌اند. آنها کیف پول‌های نرم‌افزاری را هدف می‌گیرند که معمولاً کلیدهای خصوصی کاربران را آنلاین نگه می‌دارند و پیوندهای آلوده را از طریق ایمیل و پیامک می‌فرستند. وقتی روی پیوند کلیک کنید، به یک وب‌سایت جعلی هدایت می‌شوید و آنها میتوانند به کلیدهای خصوصی شما (شبیه رمز عبور کیف پولتان) که دارایی‌هایتان را رمزنگاری میکنند دسترسی پیدا کنند.
پس از اینکه به کیف پول شما دسترسی پیدا کردند، میتوانند وجوه شما را خارج کنند و آن را خالی بگذارند.
برنامه‌ها و وبسایتهای جعلی
راه دیگری که کلاهبرداران کاربران ارز دیجیتال را شکار میکنند وب‌سایت‌ها و برنامه‌های جعلی است. گاهی صرافی‌های ارز دیجیتال جعلی یا نسخه‌های ساختگی صرافی‌های معتبر را با نشانی‌های اینترنتی مشابه می‌سازند.
از آنجا که وب‌سایت‌ها و برنامه‌های جعلی آنها واقعی به نظر می‌رسند و سرمایه‌گذاران با رابط کاربری پلتفرمهای معاملاتی محبوبشان آشنا هستند، ممکن است زود متوجه نشوند که در یک وب‌سایت یا برنامه موبایل جعلی هستند.
کلاهبرداران همه اطلاعات واردشده در وب‌سایت، از جمله اطلاعات ورود و رمز عبور کیف پول را جمع میکنند و در نهایت از آنها برای برداشت وجوه به کیف پول‌های کلاهبرداری استفاده میکنند.
راگ‌پول
کلاهبرداران اغلب از ترس سرمایه‌گذاران از جاماندن (FOMO) برای اجرای راگ‌پول استفاده میکنند. راگ‌پول که به طرحهای پمپ و دامپ هم معروف است، شامل توسعه‌دهنده یک ارز دیجیتال یا توکن غیرقابل تعویض (NFT) است که یک پروژه جعلی را آنلاین تبلیغ می‌کند تا سرمایه‌گذار جذب کند.
معمولاً این توکن‌های جدید در شبکه‌های اجتماعی هایپ می‌شوند تا محبوب‌تر شوند و معامله‌گرانی که نمی‌خواهند فرصت را از دست بدهند سریع در آنها سرمایهگذاری میکنند.
پس از افزایش تقاضا و قیمت ارز (پمپ)، کلاهبرداران به‌سرعت دارایی‌هایشان را می‌فروشند (دامپ) و ناپدید می‌شوند و سرمایه‌گذاران را با ارزهای بی‌ارزش رها میکنند.
هدیههای جعلی
اگر با فضای ارز دیجیتال آشنا باشید، حتماً دیده‌اید که سلبریتی‌ها از یک پروژه کریپتویی حمایت میکنند که در نهایت معلوم شد کلاهبرداری است. چنین پروژه‌هایی از محبوبیت چهره‌های عمومی، به‌ویژه سلبریتی‌های سرگرمی و اینفلوئنسرهای ارز دیجیتال، برای آگاهی‌سازی بهره می‌گیرند.
آنها همچنین وعده میدهند چیزهایی را رایگان به سرمایه‌گذاران اولیه بدهند و چون سلبریتی‌ها آن را معتبر نشان میدهند، افراد بیشتری سریع فعالیت‌های لازم را انجام میدهند. با این حال، در حالی که برخی از سلبریتی‌های واقعی استفاده میکنند، بسیاری با حساب‌های جعلی شبکه‌های اجتماعی خود را جای آنها جا می‌زنند.
پس از اینکه وجوه را به کیف پول‌های آنها یا دیگر مجراهای ارائه‌شده برای هدیه منتقل کردید، هرگز پولتان را پس نمی‌گیرید.
کلاهبرداریهای ماینینگ ابری
با محبوبیت روزافزون پلتفرمهای امور مالی غیرمتمرکز (دیفای)، بسیاری از سرمایه‌گذاران ارز دیجیتال اکنون برای استخراج Bitcoin و دیگر ارزهای دیجیتال مبتنی بر اثبات کار (PoW) از پلتفرمهای ماینینگ ابری استفاده میکنند.
پلتفرمهای ماینینگ ابری به‌جای مالکیت سخت‌افزار استخراج جداگانه، به ماینرها اجازه میدهند در ازای هزینه آن را اجاره کنند و سهمی از کل سود ماینینگ بگیرند. با این حال، در حالی که ماینینگ ابری به صرفه‌جویی در هزینه کمک می‌کند، بسیاری از شرکت‌هایی که خدمات ماینینگ از راه دور ارائه میدهند را کلاهبرداران اداره میکنند.
وقتی هزینه اشتراک اجاره سخت‌افزار ماینینگ را بپردازید، پولتان را از دست می‌دهید و ممکن است هیچ بازده ماینینگی کسب نکنید.
عرضه‌های اولیه کوین (ICO) جعلی
عرضه اولیه کوین (ICO) به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند زود و با نرخ تخفیفی به پروژه‌های جدید ارز دیجیتال دسترسی پیدا کنند. اما مهم‌تر اینکه صاحبان پروژه، معمولاً استارتاپ‌ها، از آن برای جمع‌آوری سرمایه جهت ادامه ساخت پروژه استفاده میکنند.
با این حال، اگرچه ICOها لزوماً کلاهبرداری نیستند، کلاهبرداران میتوانند از آنها برای فریب سرمایه‌گذاران استفاده کنند. برای مثال، برخی ICOها پروژه‌های جعلی بدون کاربرد یا نقشه راه‌اند. آنها فقط پول جمع میکنند و از بازار خارج می‌شوند.
به همین ترتیب، برخی ICOها به مشتریان وعده پاداش میدهند وقتی ارزهای دیجیتال دیگری مانند Bitcoin را به یک کیف پول مشخص بفرستند. پس از ارسال ارز دیجیتال، پولتان از دست رفته است.
طرحهای پونزی
طرحهای پونزی قدمتی طولانی دارند اما هنوز تاکتیکهای کلاهبرداری ارز دیجیتال مؤثری هستند. کلاهبرداران از چنین طرحهای سرمایهگذاری برای فریب کاربران با وعده پول فراوان (ROI) بدون ریسک و در مدت کوتاه استفاده میکنند.
معمولاً این کلاهبرداران چند بار اول میتوانند بازده موردانتظار را به شما بپردازند تا اعتماد بسازند و شما را به سرمایهگذاری پول بیشتر بکشانند. با این حال، گردانندگان کلاهبرداری در نهایت بیشتر وجوه را به جیب می‌زنند و وقتی سرمایه‌گذار جدیدی برای تأمین پرداختهای بعدی نباشد، طرح فرو می‌پاشد.
کلاهبرداریهای عاشقانه
کلاهبرداریهای عاشقانه هم تاکتیکهای فریب قدیمی‌ای هستند که کلاهبرداران برای فریب قربانیان بی‌خبر به کار می‌برند. در دنیای ارز دیجیتال، این افراد بدخواه وبسایتهای دوستیابی راه می‌اندازند تا با کسانی که به دنبال رابطه‌اند ارتباط بگیرند.
آنها با گذر زمان و ارتباط مداوم اعتماد می‌سازند، اما هدف همچنان گرفتن پول از قربانیان است. معمولاً کلاهبرداران سرمایه‌گذاری‌های کریپتویی پرسود را به قربانیان معرفی میکنند و از آنها می‌خواهند وجوه را به یک حساب یا کیف پول کریپتویی جعلی منتقل کنند.
اخاذی‌های کریپتویی
اخاذی چیز تازه‌ای نیست و کلاهبرداران کریپتویی اغلب از آن برای گرفتن پول از سرمایه‌گذاران استفاده میکنند. معمولاً از طریق ایمیل یا پیام مستقیم با افراد تماس می‌گیرند و ادعا میکنند سایت‌های بزرگسالان را که بازدید میکنند می‌دانند یا عکس‌های نامناسب آنها را دارند.
سپس تهدید میکنند اطلاعات را فاش کنند، مگر اینکه قربانی با ارز دیجیتال به آنها رشوه بدهد یا کلیدهای خصوصی‌اش را بفرستد. در نهایت قربانی معمولاً از ترس تسلیم می‌شود و اخاذی می‌شود.
مشاغل و وبسایتهای کاریابی جعلی
اخیراً کلاهبرداران شروع کرده‌اند افرادی را که به دنبال شغل‌های کریپتویی هستند هدف قرار دهند. برخی خود را به‌جای استخدام‌کننده استارتاپ‌های Web3 جا می‌زنند، اما این شغل‌ها از شما می‌خواهند از طریق وب‌سایت‌ها و پیوندهای شغلی آلوده درخواست بدهید.
به همین ترتیب، برخی دیگر از شما می‌خواهند پیش از شروع کار هزینه‌ای را با ارز دیجیتال بپردازید. برخی حتی ممکن است جلسات مصاحبه با دیگر «ذی‌نفعان» شرکت ترتیب دهند تا متقاعدکننده‌تر به نظر برسند. وقتی به امید گرفتن شغل برایشان پول بفرستید، پولتان از دست رفته است.
چگونه کلاهبرداریهای ارز دیجیتال را تشخیص دهیم
با توجه به اینکه کلاهبرداران راه‌های هوشمندانه‌ای برای فریب سرمایه‌گذاران ارز دیجیتال ابداع میکنند، چگونه میتوانید این کلاهبرداری‌ها را تشخیص دهید تا قربانی نشوید؟ در ادامه چند نشانه هشدار آمده است:
آنها بازده تضمینشده و غیرواقع‌بینانه وعده میدهند
قیمت ارزهای دیجیتال ناپایدار است، بنابراین هر پروژه‌ای که سود تضمینی به شما وعده می‌دهد یا تبلیغ می‌کند که حتماً پول درمی‌آورید، احتمالاً کلاهبرداری است.
آنها وایت‌پیپر ضعیف یا اصلاً ندارند
پروژه‌های ارز دیجیتال معتبر، به‌ویژه آن‌هایی که در مرحله ICO هستند، وایت‌پیپرهایی دارند که نحوه کار و نقشه راهشان را توضیح می‌دهد. پروژه‌ای که وایت‌پیپر ندارد یا برنامه‌های غیرقابل‌توضیح یا اشتباهات دستوری فراوان دارد، به بررسی دقیق نیاز دارد.
اطراف آنها هایپ زیادی وجود دارد
برای شرکت‌ها عادی است که فعالیت‌های بازاریابی انجام دهند، اما تبلیغات بیش از حد، به‌ویژه در فضای ارز دیجیتال، یک نشانه هشدار است. بسیاری از پروژه‌های کریپتویی کلاهبرداری با تبلیغات افراطی راگ‌پول موفق اجرا میکنند. پس از جمع‌آوری پول، از بازار خارج می‌شوند.
آنها پول رایگان وعده میدهند
هر طرح سرمایهگذاری که بگوید هدیه رایگان وجود دارد احتمالاً جعلی است. معمولاً پروژه‌های کلاهبرداری از امکان گرفتن پول رایگان برای جذب کاربران و فریب آنها استفاده میکنند.
آنها اطلاعات محدود یا هیچ اطلاعاتی درباره اعضای تیم پروژه ارائه نمی‌دهند
باید بتوانید افراد پشت یک پروژه ارز دیجیتال، به‌ویژه پروژه‌ای جدید، را پیدا کنید. این شامل پروفایل‌های لینکدین و شبکه‌های اجتماعی آن‌هاست تا اصالت و سابقه‌شان راستی‌آزمایی شود.
چگونه از کلاهبرداریهای سرمایهگذاری کریپتویی دوری کنیم
اگرچه کلاهبرداریهای ارز دیجیتال میتوانند خوب برنامه‌ریزی شده باشند، میتوانید با نکات زیر از خودتان محافظت کنید.
یک کیف پول سخت‌افزاری تهیه کنید
کیف پول سخت‌افزاری ارز دیجیتال کلیدهای خصوصی شما را آفلاین ذخیره می‌کند و دسترسی هکرها به دارایی‌هایتان را دشوار می‌سازد. اگرچه کیف پول‌های سخت‌افزاری هزینه دارند، میتوانید در بازار گزینه‌های مقرون‌به‌صرفه‌ای برای ذخیره امن دارایی‌هایتان پیدا کنید.
رمزهای عبور قوی و منحصربه‌فرد را در اولویت قرار دهید
داشتن رمز عبور ابتدایی‌ترین قانون امنیتی است، اما میتوانید رمز عبورتان را قوی‌تر و منحصربه‌فردتر کنید تا حدس زدنش دشوار شود. برای مثال، به‌جای استفاده از رمزهای ساده مانند تاریخ تولدتان، حروف بزرگ و کوچک، نویسه‌های ویژه و اعداد را ترکیب کنید.
از احراز هویت دومرحله‌ای استفاده کنید
میتوانید با احراز هویت دومرحله‌ای (2FA) امنیت برنامه و کیف پول خود را یک درجه بالاتر ببرید. 2FA را روی دستگاه‌ها، برنامه‌های کیف پول و حساب‌های صرافی ارز دیجیتال خود فعال کنید تا از آنها در برابر دسترسی غیرمجاز محافظت شوند.
از ایمیل‌ها و پیوندهای ناشناس دوری کنید
اگر شخصی تصادفی درباره یک پروژه یا سرمایهگذاری کریپتویی خاص به شما ایمیل بزند، بهتر است نادیده‌اش بگیرید. این‌ها میتوانند مدیران سرمایهگذاری باشند که می‌گویند میتوانند به رشد پولتان کمک کنند، یا سلبریتی‌هایی که با شما تماس می‌گیرند. یک سلبریتی واقعی از شما نمی‌خواهد برایش ارز دیجیتال بفرستید یا از طریق یک پیوند با او تماس بگیرید.
برنامه‌ها را از پلتفرمهای رسمی دریافت کنید
دانلود برنامه‌های موبایل از پلتفرمهای رسمی مانند Google Play Store یا Apple App Store امن‌تر است، چون برنامه‌ها را پیش از انتشار بررسی میکنند. همچنین میتوانید پیش از دانلود نگاهی به نظرات و امتیازهای برنامه بیندازید تا اعتبار آن را بسنجید.
از شرکت‌هایی که به شما پول وعده میدهند دوری کنید
هر کسی که وعده دهد پول زیادی درمی‌آورید یا سود تضمینی دارید احتمالاً کلاهبردار است. هر چیزی که بیش از حد خوب باشد، احتمالاً بیش از حد خوب است که واقعی باشد. بنابراین تا حد ممکن از چنین افراد یا کسب‌وکارهایی دوری کنید.
پژوهش
باید فقط در چیزهایی سرمایهگذاری کنید که می‌فهمید و بهترین راه شناخت ارزهای دیجیتال پژوهش کافی است. وقتی درباره یک پروژه جدید می‌شنوید، وایت‌پیپر آن را بخوانید تا بفهمید چه کسی پشت آن است و چگونه کار می‌کند.
همچنین کمی در گوگل و پلتفرمهای شبکه‌های اجتماعی جست‌وجو کنید تا ببینید دیگران درباره آن چه می‌گویند.
جمع‌بندی
کلاهبرداران ارز دیجیتال همچنان تاکتیکهای تازه و پیچیده‌ای برای فریب مردم ابداع خواهند کرد، اما میتوانید با نکات متنوعی که در این راهنما ارائه کرده‌ایم یک گام از آنها جلوتر بمانید.
فراموش نکنید کلاهبرداریهای ارز دیجیتال را به نهادهای مجری قانون مانند SEC آمریکا، CFTC و FBI گزارش دهید.
جدا از این اقدامات، ضروری است فقط در پروژه‌های معتبر مانند توکن $Zypto سرمایهگذاری کنید که کاربردهای واقعی و نقشه راهی مستحکم دارند. این توکن جامعه‌محور در صرافی‌ها و پلتفرمهای معتبری مانند MEXC، Uniswap و CoinMarketCap در دسترس است.
برای اطلاعات بیشتر درباره چشم‌انداز، واقعیت‌های کنونی و پتانسیل پروژه میتوانید وایت‌پیپر Zypto را بخوانید.
شما به‌عنوان یک سرمایه‌گذار ارز دیجیتال برای محافظت از خود در برابر کلاهبرداران و دیگر افراد بدخواه چه اقداماتی انجام می‌دهید؟ ترفندهایتان را در زیر به اشتراک بگذارید تا دیگران یاد بگیرند.
کلاهبرداریهای ارز دیجیتال چگونه کار میکنند؟
کلاهبرداریهای ارز دیجیتال اغلب شامل طرحهای فریبکارانهای است که در آنها کلاهبرداران قربانیان را فریب میدهند تا ارز دیجیتال را به پلتفرمهای سرمایهگذاری جعلی، وبسایتهای فیشینگ یا کلاهبرداریهای جعل هویت بفرستند. تاکتیکهای رایج شامل وعده بازده تضمینشده، هدیههای جعلی و طرحهای پمپ و دامپ است.
چگونه بفهمیم کسی کلاهبردار ارز دیجیتال است؟
نشانههای کلاهبردار ارز دیجیتال شامل پیامهای ناخواستهای است که فرصت سرمایهگذاری پیشنهاد میدهند، وعده بازده بالا یا تضمینشده، درخواست کلیدهای خصوصی یا اطلاعات حساس و پلتفرمهای بدطراحی یا تأییدنشده.
آیا میتوان کلاهبردار ارز دیجیتال را ردیابی کرد؟
ردیابی یک کلاهبردار ارز دیجیتال بهدلیل ماهیت ناممستعار تراکنشهای بلاکچین میتواند دشوار باشد. با این حال، ابزارهای تحلیل بلاکچین گاهی میتوانند جریان وجوه را دنبال کنند و نهادهای مجری قانون روزبهروز بیشتر با کارشناسان ارز دیجیتال برای تحقیق و ردیابی کلاهبرداران همکاری میکنند.
آیا میتوان پول را از کلاهبرداریهای ارز دیجیتال پس گرفت؟
پرداختهای ارز دیجیتال معمولاً برگشتپذیر نیستند. وقتی با ارز دیجیتال پرداخت کنید، فقط در صورتی میتوانید پولتان را پس بگیرید که فردی که به او پرداخت کردهاید آن را برگرداند. اما با شرکتی که برای ارسال پول از آن استفاده کردهاید تماس بگیرید و به آنها بگویید تراکنش کلاهبرداری بوده است.
موضوعات مرتبط
سوالات متداول
کلاهبرداریهای ارز دیجیتال چگونه کار میکنند؟
کلاهبرداریهای ارز دیجیتال اغلب شامل طرحهای فریبکارانهای است که در آنها کلاهبرداران قربانیان را فریب میدهند تا ارز دیجیتال را به پلتفرمهای سرمایهگذاری جعلی، وبسایتهای فیشینگ یا کلاهبرداریهای جعل هویت بفرستند. تاکتیکهای رایج شامل وعده بازده تضمینشده، هدیههای جعلی و طرحهای پمپ و دامپ است.
چگونه بفهمیم کسی کلاهبردار ارز دیجیتال است؟
نشانههای کلاهبردار ارز دیجیتال شامل پیامهای ناخواستهای است که فرصت سرمایهگذاری پیشنهاد میدهند، وعده بازده بالا یا تضمینشده، درخواست کلیدهای خصوصی یا اطلاعات حساس و پلتفرمهای بدطراحی یا تأییدنشده.
آیا میتوان کلاهبردار ارز دیجیتال را ردیابی کرد؟
ردیابی یک کلاهبردار ارز دیجیتال بهدلیل ماهیت ناممستعار تراکنشهای بلاکچین میتواند دشوار باشد. با این حال، ابزارهای تحلیل بلاکچین گاهی میتوانند جریان وجوه را دنبال کنند و نهادهای مجری قانون روزبهروز بیشتر با کارشناسان ارز دیجیتال برای تحقیق و ردیابی کلاهبرداران همکاری میکنند.
آیا میتوان پول را از کلاهبرداریهای ارز دیجیتال پس گرفت؟
پرداختهای ارز دیجیتال معمولاً برگشتپذیر نیستند. وقتی با ارز دیجیتال پرداخت کنید، فقط در صورتی میتوانید پولتان را پس بگیرید که فردی که به او پرداخت کردهاید آن را برگرداند. اما با شرکتی که برای ارسال پول از آن استفاده کردهاید تماس بگیرید و به آنها بگویید تراکنش کلاهبرداری بوده است.
